考试资料,基金法律法规7

1、基金法律法规 71(单选题)世界上第一只ETF在（）推出的。A美国 B加拿大 C英国 D澳大利亚 解析：正确答案”B“， 你的答案无 2(单选题)信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于（）。A重大遗漏 B不当竞争 C虚假记载 D误导性陈述 解析：正确答案”C“， 你的答案无 虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载。3(单选题)在过去的基金销售格局中，商业银行和（）处于绝对强势的地位。A证券公司 B保险公司 C期货公司 D证券投资咨询公司 解析：正确答案”A“， 你的答案无 在过去的基金销售格局中，商业银行和证券公司处于绝对强势的地位。4

2、(单选题)属于基金份额持有人大会权利的是（）。A召开或召集份额持有人大会 B对持有人大会审议事项行使表决权 C对基金管理人、托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼 D决定修改基金合同重要内容或者提前终止基金合同 解析：正确答案”D“， 你的答案无 其他三项是基金份额持有人的权利。考察基金份额持有人和基金份额持有人大会的权利区别。5(单选题)在基金管理人内部控制机制建设上，以下说法不正确的是（）。A在设置内控机构上，不能重眼前利润，不重专职内控机构建立 B在建立内控制度上，不能重内部管理制度建立，不重内部核心部门防火墙制度建立 C在执行内控制度上，应该重非经常性发生事项控制，不重经

3、常性发生事项控制 D在监督内控上，不能重程序监督、不重对“内部人”的监督 解析：正确答案”C“， 你的答案无 在执行内控制度上，不能重非经常性发生事项控制，不重经常性发生事项控制6(单选题)目前，我国封闭式基金在二级市场上通常按（）交易。A溢价 B平价 C发行价 D折价 解析：正确答案”D“， 你的答案无 封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响，我国通常按折价交易。7(单选题)下列关于基金半年度报告信息披露的说法，错误的是（）。A需要提供过去最近三个会计年度的主要会计数据 B无需披露最近3年每年的净值增长率 C无需披露内部监察报告 D不需要审计 解析：正确答案”A“， 你的答案无 半

4、年度报告只需要提供当期的主要会计数据和财务指标。8(单选题)下列不属于证监会对基金市场的监管措施的是（）。A现场检查 B行政处罚 C刑事处罚 D限制交易 解析：正确答案”C“， 你的答案无 中国证监会的监管措施有：检查、调查取证、限制交易和行政处罚，没有刑事处罚。9(单选题)关于ETF的上市交易规则，正确的有（）。A上市首日无涨跌幅限制 B申报价格最小变动单位为0.01元 C买入申报数量为1,000份或其整数倍 D上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值 解析：正确答案”D“， 你的答案无 上市首日涨跌幅比例为10%，A错误；申报价格最小变动单位为0.001元，B错误；买入申报数量为100

5、份或其整数倍，C错误。10(单选题)按债券发行人的不同，债券基金不包括（）。A企业债券基金 B政府债券基金 C金融债券基金 D长期债券 解析：正确答案”D“， 你的答案无 长期债券是按照发行期限长短进行的分类。11(单选题)基金管理公司内部控制制度体系中的最低层次是（）。A内部控制大纲 B基本管理制度 C部门业务规章 D业务操作手册 解析：正确答案”D“， 你的答案无 重大业务的授权应采用书面形式。12(单选题)下列关于基金年度报告的表述，错误的是（）。A目前，基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式 B基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件 C年度报告包括基金投

6、资组合报告 D基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人 解析：正确答案”A“， 你的答案无 基金年度报告正文登载于网站上，摘要登载在指定报刊上。13(单选题)关于基金宣传推介材料的禁止性规定，下列说法正确的是（）。A可以登载基金过去的业绩 B根据基金过去业绩预测将来业绩 C在能力允许的范围内，可以承诺收益或承担损失 D可以登载单位的推荐性文字 解析：正确答案”A“， 你的答案无 基金宣传推介材料不得预测基金的投资业绩，B错误；不可以承诺收益或承担损失，C错误；不可以登载单位或个人的推荐性文字，D错误。14(单选题)下列各项说法中，错误的是（）。A揭示投资风险 B不得夸大业绩，但可以预测未来

7、的业绩 C告知客户投资的基本流程和一般原则 D不得进行虚假或者误导性陈述 解析：正确答案”B“， 你的答案无 不可以预测未来的业绩。15(单选题)根据基金管理公司风险管理指引（试行），信息披露合规性风险管理主要措施包括（）。A建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确对其提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任 B对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构 C对交易异常行为进行定义，并事后评估，加强对异常交易的跟踪、监测和分析 D建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源 解析：正确答案”A“， 你的答案无 信息披露合规性风

8、险管理主要措施包括建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确对其提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。16(单选题)关于货币市场基金的说法，正确的是（）。A既适合短期投资，也适合长期投资 B适合短期投资 C适合长期投资 D没有投资风险 解析：正确答案”B“， 你的答案无 暂无，请查看考友笔记17(单选题)下列不属于季度投资组合报告需要披露的内容的是（）。A基金资产组合 B按行业分类的股票投资组合 C前10名股票明细，按券种分类的债券投资组合 D前10名债券明细及投资组合报告附注 解析：正确答案”D“， 你的答案无 季度投资组合报告需要披露前5名债券明细及投资组合报

9、告附注。18(单选题)关于基金投资人风险承受能力调查和评价，下列说法正确的是（）。A基金销售机构应当在投资人首次开立基金交易账户或首次购买基金产品前对其风险承受能力进行调查评价 B对已经购买了基金产品的投资人，基金销售机构可以不再对其进行风险调查 C对放弃接受调查的基金投资人，基金销售机构应尊重其隐私，默认为其承受能力较强 D对于投资人主动认购或申购风险超越其承受能力的基金产品的，基金销售机构应当予以拒绝 解析：正确答案”A“， 你的答案无 对已经购买了基金产品的投资人，基金销售机构应当追溯调查，B错误；对放弃接受调查的基金投资人，基金销售机构应通过其他合理的规则或方法评价投资人的风险承受能力

10、，C错误；对于投资人主动认购或申购风险超越其承受能力的基金产品的，销售机构应在其认购或申购时进行风险确认，并在销售信息管理平台上记录其确认信息，D错误。19(单选题)为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定，应在基金年度报告扉页作出的提示不包括（）。A基金管理人和基金持有人的责任 B投资风险 C年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示 D基金管理人管理和运用基金资产的原则 解析：正确答案”A“， 你的答案无 需要提示管理人和托管人的披露责任，而不是管理人和持有人的责任。20(单选题)目前我国货币市场工具不能由（）发行。A基金管理公司 B大型工商企业 C财政部 D金

11、融机构 解析：正确答案”A“， 你的答案无 暂无，请查看考友笔记21(单选题)有关基金监管的说法，不正确的表述是（）。A基金的设立、募集、交易受中国证监会监管 B基金信息披露活动由中国证监会负责监管 C基金管理公司的设立、业务范围由中国证监会进行监管 D基金托管人主要由中国银监会负责监管 解析：正确答案”D“， 你的答案无 基金托管人主要由中国证监会负责监管。22(单选题)证券投资基金的特点是利益共享风险共担，参与收益分配，承担风险的是（）。A基金持有人 B基金管理人 C基金托管人 D监管机构 解析：正确答案”A“， 你的答案无 管理人、托管人和监管机构不参与收益分配，不承担风险。23(单选题

12、)下列关于证券投资基金的起源与发展的表述，错误的是（）。A荷兰是基金思想的发源地之一 B1924年成立的“马萨诸塞投资信托基金”是世界上成立的第一只公司型开放式基金 C目前英国的证券投资基金资产总值占世界半数以上 D在证券投资基金的发展过程中，基金行业集中趋势明显 解析：正确答案”C“， 你的答案无 目前美国的证券投资基金资产总值占世界半数以上。24(单选题)经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构被称为（）。A合格境内机构投资者 B合格境外机构投资者 C合格境内、外机构投资者 D合格机构投资者 解析：正确答案”A“， 你的答案无 暂无，请查看考友笔记25(单选题)下列关于混合

13、型基金，说法错误的有（）。A股债平衡型基金的风险收益最高 B投资者如果购买多只混合基金，在各大类资产上的配置可能变得模糊不清 C偏债型基金的风险较低，预期收益也较低 D灵活配置型基金、偏股型基金的风险较高，但预期收益也较高 解析：正确答案”A“， 你的答案无 股债平衡性基金的风险收益适中。26(单选题)QDII基金可以从事下列行为（）。A购买不动产和房地产抵押按揭 B借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5 C购买贵重金属或代表贵重金属的凭证 D购买实物商品 解析：正确答案”B“， 你的答案无 ACD选项是QDII基金禁止的行为。27(单选题)以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，正确的是（

14、）。A根据募集方式不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金 B封闭式在基金合同期限内，基金份额持有人不得申请赎回 C封闭式基金和开放式基金的交易场所相同 D开放式基金的价格由市场供求关系决定 解析：正确答案”B“， 你的答案无 根据募集方式不同，可将基金分为公募基金和私募基金，A错误；封闭式基金和开放式基金的交易场所不同，C错误；开放式基金的价格以基金资产净值为基础，D错误。28(单选题)以下关于企业风险管理要素的说法中，不正确的是（）。A风险识别是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础 B员工的风险信息交流意识是风险管理的重要组成部分，应鼓励员工就其意识到的重要风

15、险与公司管理层进行交流，管理层应当重视员工的意见 C行为监控的对象不包括管理人的经理层和监控人员的活动 D基金管理人的风险管理是提供给企业管理层一个适当的过程，将目标与企业的业务或预期联系在一起，保证制定的目标与企业的风险偏好相一致 解析：正确答案”C“， 你的答案无 行为监控的对象包括管理人的经理层和监控人员的活动，C错误。29(单选题)我国基金业的改革和探索的发展阶段的探索方式，不包括（）。A放松管制、加强监管 B互联网金融与基金业有效结合 C专业化分工推动行业服务体系创新 D分业化与大资产管理的局面初步显现 解析：正确答案”D“， 你的答案无 D应为混业化与大资产管理的局面初步显现。30

16、(单选题)关于开放式基金的申购、赎回费用，以下表述正确的是（）。A对于持有期低于5年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费 B基金管理人可以根据投资人的申购金额和持有期限的不同分段设置申购费率 C场外赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率 D赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的20，并应归入基金资产 解析：正确答案”B“， 你的答案无 对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费，A错误；场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率，C错误；赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25，并应归入基金资产，D错误。31(单选题)根据证

17、券投资基金上市规则及有关业务指引，证券交易所对基金投资行为的监控管理包括下列哪些方面（）。A对基金管理人投资管理的程序、决策过程的监控和管理 B对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理 C对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性管理 D对基金管理人的投资方向的管理 解析：正确答案”B“， 你的答案无 ACD属于证监会监管的范围。32(单选题)下列关于基金公司督察长合规责任的说法中，正确的是（）。A督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当立即向董事会、证监会及相关派出机构报告 B督察长在履行职责的过程中，基金销售过程不属于其关注的范围 C督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及

18、时予以制止，重大问题应当报告中国银监会及相关派出机构 D督察长履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节 解析：正确答案”D“， 你的答案无 发现基金及公司运转中有问题时，及时告知总经理及相关负责人；若未改的，应向董事会和证监会报告；督察长应重点关注基金销售、基金投资、基金及公司的信息披露、基金运营、公司资产是否合规；发现违法违规、重大经营风险或隐患等，应及时向董事会和证监会报告。33(单选题)对基金管理人违法违规行为，证监会不会责令更换（）。A董事 B监事 C高级管理人员 D部门经理 解析：正确答案”D“， 你的答案无 对管理人违法违规行为，证监会不会责令更换经理。34(单选题)基金

19、管理人的内部控制跟公司的（）体系和风险管理的框架设计密切相关。A外部控制 B内部控制 C信息披露 D会计制度 解析：正确答案”B“， 你的答案无 暂无，请查看考友笔记35(单选题)基金管理人应当在基金合同生效的（）在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。A次日 B3日内 C5日内 D7日内 解析：正确答案”A“， 你的答案无 基金管理人应当在基金合同生效的次日在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。36(单选题)不属于道德特征的有（）。A差异性 B继承性 C自由性 D具体性 解析：正确答案”C“， 你的答案无 道德的特征有：差异性、继承性、约束性、具体性。37(单选题)不属于诚实守信基本要求的

20、是（）。A不得欺诈客户 B不得进行内幕交易和操纵市场 C不得进行不正当竞争 D不得违反法律法规 解析：正确答案”D“， 你的答案无 不得违反法律规定是守法合规的基本要求。38(单选题)不属于基金管理人职责终止事由的是（）。A被依法取消基金托管资格 B被基金持有人大会解任 C依法解散、被依法撤销 D被依法宣告破产 解析：正确答案”A“， 你的答案无 被依法取消基金托管资格是基金托管人职责终止的事由。39(单选题)第一只ETF是在（）推出的。A澳大利亚 B美国 C英国 D加拿大 解析：正确答案”D“， 你的答案无 暂无，请查看考友笔记40(单选题)一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在（）日

21、为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自（）日起有权赎回该部分基金份额。AT3，T7 BT2，T3 CT1，T2 DT，T1 解析：正确答案”C“， 你的答案无 一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自T2日起有权赎回该部分基金份额。41(单选题)以下关于QDII基金的描述，不正确的是（）。AQDII基金的管理人可聘请境外投资顾问 BQDII基金一般直接由海外托管银行负责境内、境外资产的托管业务 CQDII基金可单独或同时以人民币、美元等主要外币计算并披露净值信息 DQDII基金的信息披露可同时采用中、英文，以中文为准 解析：正确答案”B“，

22、你的答案无 QDII基金可能会委托境外资产托管人负责境外资产托管业务。42(单选题)关于ETF申购，赎回的表述，正确的是（）。AETF的场外申购、赎回采用份额申购、份额赎回的方式 B预估现金部分是指为便于计算基金份额参考净值及申购和赎回，参与券商预先冻结申请申购、赎回的投资者的相应资金，由基金托管人计算的现金数额 C申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价 DETF份额的申购、赎回申请提交后可以撤销 解析：正确答案”C“， 你的答案无 ETF的场内申购、赎回采用份额申购、份额赎回的方式，A错误；预估现金部分是指为便于计算基金份额参考净值及申购和赎回，参与券

23、商预先冻结申请申购、赎回的投资者的相应资金，由基金管理人计算的现金数额，B错误；ETF份额的申购、赎回申请提交后不得撤销，D错误。43(单选题)基金管理人应当于每个会计年度结束后的（），向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。A6个月内 B2个月内 C4个月内 D1个月内 解析：正确答案”C“， 你的答案无 基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况44(单选题)基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料

24、。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。A5；10 B10；10 C10；15 D15；15 解析：正确答案”D“， 你的答案无 客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。45(单选题)基金销售机构应根据中国人民银行金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A3个工作日 B5个工作日 C10个工作日 D15个工作日 解析：正确答案”B“， 你的

25、答案无 基金销售机构应根据中国人民银行金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。46(单选题)基金募集失败，基金管理人在募集期届满后（）内返还投资人已交纳的款项和利息。A20日 B30日 C10日 D15日 解析：正确答案”B“， 你的答案无 基金募集失败，基金管理人在募集期届满后30日内返还投资人已缴纳的款项和利息。47(单选题)基金托管人的信息披露义务内容包括：在基金份额发售的（）前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。A1日 B3日 C5日 D7日 解析

26、：正确答案”B“， 你的答案无 基金托管人的信息披露义务内容包括：在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。48(单选题)我国第一只开放式基金设立于（）。A1997年6月 B1998年3月 C2000年8月 D2001年9月 解析：正确答案”D“， 你的答案无 暂无，请查看考友笔记49(单选题)证监会限制交易的监管措施，最长不得超过（）。A10日 B10个交易日 C15日 D15个交易日 解析：正确答案”D“， 你的答案无 限制交易的限制期不得超过15个交易日。50(单选题)开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（）个工作

27、日。A10 B30 C5 D20 解析：正确答案”D“， 你的答案无 开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过20个工作日。51(单选题)基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下三个类型（）。保守型消极型稳健型积极型冒险型A、 B、 C、 D、 解析：正确答案”C“， 你的答案无 基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下三个类型：保守型、稳健型、积极型。52(单选题)基金信息披露应满足的原则包括（）。完整性灵活性规范性真实性A、 B、 C、 D、 解析：正确答案”B“， 你的答案

28、无 灵活性不属于基金信息披露应满足的原则53(单选题)基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则（）。.投资人利益优先原则.全面性原则.客观性原则.及时性原则A、 B、 C、 D、 解析：正确答案”D“， 你的答案无 基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则。54(单选题)我国基金监管法律法规体系的核心是（）。A基金管理公司管理办法 B基金运作管理办法 C证券投资基金法 D证券法 解析：正确答案”C“， 你的答案无 在我国，基金监管的首要目标是保护投资者利益。55(单选题)基金行业的本质是（）A资产管理行业 B投资咨询

29、行业 C资产托管行业 D中间介绍行业 解析：正确答案”A“， 你的答案无 基金行业的本质是资产管理行业56(单选题)证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（）。A具有规模优势 B强化监管 C风险固定 D收益稳定 解析：正确答案”A“， 你的答案无 暂无，请查看考友笔记57(单选题)基金管理人的合规审核包含的程序不包括).A制定合规审核核机制 B合规审核调查 C合规审核后续完善 D合规审核评价 解析：正确答案”C“， 你的答案无 基金管理人的合规审核包含以下程序:制定合规审核机制、合规审核调查、合规审核评价。58(单选题)契约型基金的运作关系中，处于核心地位的是（）。A基金管理人 B基

30、金托管人 C基金监管机构 D基金持有人 解析：正确答案”A“， 你的答案无 暂无，请查看考友笔记59(单选题)证券业协会性质上是（）。A证券投资人 B证券服务机构 C自律性组织 D证券监管机构 解析：正确答案”C“， 你的答案无 证券业协会性质上是自律性组织.60(单选题)基金信息披露形式方面应遵循的基本原则不包括（）。A真实性 B规范性 C易得性 D易解性 解析：正确答案”A“， 你的答案无 披露“内容”应遵循的原则有：真实性、准确性、完整性、及时性、公平披露原则。披露“形式”应遵循的原则有：规范性、易解性、易得性原则。61(单选题)下列关于增值型基金、收入型基金和平衡性基金的风险和收益的关

31、系，说法正确的有（）A增值型基金的风险大，收益高 B收入型基金的风险大，收益高 C平衡型基金的风险小，收益较低 D收入型基金的风险,收益介于增长型基金与平衡型基金之间 解析：正确答案”A“， 你的答案无 一般而言增长型基金的风险大、收益高;收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险，收益介于增长型与收入型基金之间。62(单选题)基金信息披露的作用不包活（）.A有利于投资者的价值判断 B有利于防止利益冲突和利益输送 C有利于提高证券市场的效率 D有利于降低系统风险 解析：正确答案”D“， 你的答案无 基金信息披露的4个作用:有利于投资者的价值判断:有利于防止利益冲突与利益输送;有利于提高证券

32、市场的效率:有利于防止信息滥用63(单选题)目前，我国证券投资基金的作用，错误的是（）。A有利于抑制通货膨胀 B有利于证券市场的稳定 C优化金融结构，促进经济增长 D拓宽中小投资者的投资渠道 解析：正确答案”A“， 你的答案无 暂无，请查看考友笔记64(单选题)当基金二级市场交易价格高于其份额净值时。称为（）。A溢价交易 B折价交易 C平价交易 D不确定 解析：正确答案”A“， 你的答案无 溢价交易的定义。65(单选题)基金管理人可设总经理（），副总经理（）。A一人;若干人 B若干人;一人 C两人；若干人. D若干人；两人 解析：正确答案”A“， 你的答案无 基金管理人可设总经理一人，副经理若

33、干人。66(单选题)货币市场基金可以投资于以下金融工具（）。A现金 B股票 C可转涣债券 D信用等级在AAA级以下的企业债券 解析：正确答案”A“， 你的答案无 货币市场基金投资于以下会融工具:(i)殷票;(2可转换债券:(3)熟余期限超过397天的债券;(4)信用等级在AAA级以下的企业债券;(5)国闪信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券6)流通受限的证券67(单选题)（）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理利益共享、风险公担的集合投资方式。A投资基金 B信托管理 C证券债券 D证券理财 解析：正确答案”A“， 你的答案无 投资基金

34、是资产管理的主要方式之一，它是一种组台投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。68(单选题)以下关于职业道德的作用，说法不正确的是(。A调整职业关系 B提升职业素质 C促进行业发展 D促进人才进步 解析：正确答案”D“， 你的答案无 本题考察职业道德的作用.职业道德的作用有:调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展。69(单选题)销售相关业务人员为了提高业绩和争抢客户，违反法规，为管理人带来处罚和声誉损失的风险是（）。A投资合规性风险 B销售合规性风险 C信息披露合规性风险 D反洗钱合规性风险 解析：正确答案”B“， 你的答案无 暂无，请查看考友笔记70(单选题)根据投资目标的不同，

35、可以将基金分为（）.A收入型基金、增长型基金和平衡型基金 B主动型基金和被动型基金 C公司型基金和契约型基金 D在岸基金和离岸基金 解析：正确答案”A“， 你的答案无 根据投资目标的不同，可以将基金分为收入型基金、增长型基金知平衡型基金3种模型。71(单选题)招募说明书包含的重要信息包括（）。A涉及基金管理人、基金托管业务的诉讼 B转换基金运作方式 C涉及基金财产的诉讼 D基金运作方式 解析：正确答案”D“， 你的答案无 涉及基金管理人，基金财产、基金托管业务的诉讼不属于招募说明书包含的重要信息：基金运作方式属于招募说明书包含的重要信息，转换基金运作方式不属于。72(单选题)封闭式基金的募集一

36、般要经过申请、（）、发售、基金合同生效四个步骤.A认购 B核准 C发行 D申购 解析：正确答案”B“， 你的答案无 考察基金的募集程序。基金的幕集一般要经过申请、核准、发售、基金合同生效四个步骤。73(单选题)QDII基金份额净值应当至少（）计算并披露一次，如基金投资衍生品应当在（）计算并披露.A每月，每周 B每周，每个工作日 C每月，每日 D每日，每日 解析：正确答案”B“， 你的答案无 QDII基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露。74(单选题)基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额待有人不得申请

37、赎回的一种基金类型是（）。A开放式基金 B封闭式基金 C对冲基金 D契约型基金 解析：正确答案”B“， 你的答案无 封闭式基金的定义。75(单选题)以下哪些内容是基金宣传推介材料中禁止的（）。A经相关机构认定的公司描述性词语 B登记过去10年的投资业绩 C“安心享受财富增长” D基金分红公告 解析：正确答案”C“， 你的答案无 不得登载单位或个人的推荐性文字。“安心享受财富增长”违规使用了可能使投资人认为没有风险的词语。76(单选题)基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。监事会依法行使的职权不包括（）。A检查公司的财务 B对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或

38、者公司章程的行为进行监督 C当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正 D决定公司合规管理部门的设置及其职能 解析：正确答案”D“， 你的答案无 决定公司合规管理部门的i设置乃其职能属于董事会的合规责任77(单选题)证券投资基金的特点不包括（）.A集合理财、专业管理 B组合筹资、分散风险 C利益共享、风险共担 D严格监管、信息透明 解析：正确答案”B“， 你的答案无 证券投资基金的特点:（1）集台理财,专业管理；(2)组台投资分散风险；（3）利益共享、风险共但；（4）严格监管、信息透明；（5）独立托管、保障安全。78(单选题)（）即基金份额的持有人、基金产

39、品的没资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。A基金托管人 B基金管理人 C基金客户 D基金当事人 解析：正确答案”C“， 你的答案无 考查基金客户的定义.79(单选题)下列情形中，督察长不用及时向公司董事会，中国证监会及相关派出机构报告的是（）.A基金及公司发生违法违规行为 B基金及公司存在重大经营风险或者隐患 C基金公司销售人员小李离职 D督察长依法认为需要报告的其他情形 解析：正确答案”C“， 你的答案无 发现下列情形之一的督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告：(1)基金及公司发生违法违规行为。.(2)基金及公司存在重大经营风险或隐患

40、。(3督察长依法认为需要报告的其他情形.(4)中国证监会规定的其他情形.80(单选题)基金的后台管理服务不包括（）。A基金份额的注册登记 B基金资产的托管 C会计核算 D信息披露 解析：正确答案”B“， 你的答案无 基金的后台管理服务的四个内容。81(单选题)公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点指的是（）。A合法性原则 B完整性原则 C及时性原则 D审慎性原则 解析：正确答案”D“， 你的答案无 公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。82(单选题)根据投资对象的不同，证券役资基金的划分类别不包括（）

41、。A股票基金 B债券基金 C混台基金 D平衡型基金 解析：正确答案”D“， 你的答案无 根据投资对象的不同，基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。83(单选题)公司型基金依据(设立并营运。A公司法 B公司章程 C基金法 D基金合同 解析：正确答案”B“， 你的答案无 公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。84(单选题)相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。A风险共担 B收益共享 C买者自慎 D买者自负 解析：正确答案”C“， 你的答案无 相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基

42、本推论是投资者在公开信息的基础上买者自慎。85(单选题)是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式。A道德 B法律 C行政法规 D思想观念 解析：正确答案”A“， 你的答案无 道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式.86(单选题)基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。A基金托管人 B基金管理人 C基金份额持有人 D基金代销机构 解析：正确答案”D“， 你的答案无 暂无，请查看考友笔记87(单选题)对冲基金,基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种

43、金融衍生产品的杠杆效用,（）的投资模式A承担低风险、追求低收益 B承担低风险、追求高收益 C承担高风险、追求低收益 D承担高风险、追求高收益 解析：正确答案”D“， 你的答案无 对冲基金基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式。88(单选题)基金代销机构的代销资格应当是由（）来负责审核和批准.A不用任何机构审批 B人民银行 C银监会 D证监会 解析：正确答案”D“， 你的答案无 基金代销机构的代销资格应当是由证监会来负责审核扣批准。89(单选题)基金管理人合规管理的相关规则不包括（）。A立法机关发布的基本法律规则 B证监会发布的基本法律规则 C基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等 D银行业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等 解析：正确答案”D“， 你的答案无 暂无，请查看考友笔记90(单选题)依照证券投资基金法的规定，不属于基金托管人的职责的是（）。A办理与基金托管相关的信息披露事项 B计算并公告基金资产份额净值 C按规定召集基金份额持有人大会 D按照规定开设基金财产的资全账户和证券账户 解析：正确答