XX银行代理第三方存管业务管理办法

1、XX银行代理第三方存管业务管理办法第一章 总则第一条为加强代理第三方存管业务管理，规范业务操作，有效防控风险，根据中国证监会第三方存管制度等有关规定，结合本行实际，制定本办法。第二条 证券资金第三方存管是指在证券公司客户交易结 算资金（俗称“保证金”）管理中，引入存管银行作为独立的第 三方机构，履行监管投资者明细账户和监督保证金封闭运行等存 管职责，有效保障客户资金安全的保证金存管模式。本办法所称代理第三方存管业务是指本行未取得第三方存管 银行资格前，在证监会第三方存管原则框架下通过与有存管资格 的银行合作，将本行客户证券交易资金交由合作银行代为存管， 实现本行个人银行结算账户与证券公司证券资

2、金台账之间相互 转账的存管业务。第三条代理第三方存管业务通过本行核心系统和创新平台实现。第二章 业务基本规定第四条客户通过本行核心系统和创新平台在合作银行系统内设立无介质证券过渡账户，并建立本行个人银行结算账户 （以下简称“结算账户”）、合作银行客户证券过渡账户（以下 简称“证券过渡账户”）和证券资金台账（以下简称“资金台账”） 的连续对应关系，实现结算账户与资金台账间的相互转账。第五条本办法所称证券过渡账户是指为实现客户证券交 易资金的第三方存管而由合作银行为客户开立的用于箭记和存 管其交易结算资金的账户，由客户在办理第三方存管签约时申请 开立，该账户不发生实际的临柜业务。 客户证券过渡账户

3、与其在 证券公司开立的资金台账之间唯一对应。 该账户体现了存管银行 的记账功能，合作银行根据客户资金存取指令和证券公司送达的 清算交收数据对本账户进行明细箭记和核对监管。第六条 本办法所称资金台账，即客户的证券资金账号，是 指实行第三方存管后，投资者在证券公司开立的、 记录客户资金 数据的交易结算资金（俗称保证金）账号。对投资者存入证券公 司的证券交易客户保证金余额及增减进行登记，用于在证券交易时进行前端验资控制、转账控制，用于清算交收，并根据其余额 对投资者资金进行计息等，体现客户与证券公司间的证券交易委 托关系。资金台账与投资者在合作银行的证券过渡账户之间存在 对应关系。第七条客户交易结算

4、资金进出只能通过本行核心系统和创新平台以银证转账的方式完成， 证券公司不提供客户资金存取 服务，实现客户交易结算资金的封闭运行。第八条 客户交易结算资金的存入，必须以银证转账的方式 将资金从本行结算账户转至对应的证券过渡账户， 再由证券过渡 账户将相应资金自动转入对应的资金台账。第九条客户交易结算资金必须以银证转账的方式将资金通过证券过渡账户转入对应的本行结算账户方可支取。第三章 部门职责第十条第三方存管业务管理机构分为总、 分、支三级机构。第十一条总行职责（一）零售业务管理部职责1、负责与证券公司代理第三方存管业务联系；2、负责制定相应管理办法；3、负责代理第三方存管业务的组织推动和营销培训

5、工作；4、负责对所辖机构第三方存管业务开展工作进行指导、监督和检查；5、负责与合作机构共同制定个人银行结算账户开立暨客户 资金转账服务申请书（以下简称转账申请书）及客户资 金转账服务协议书（以下简称转账协议书）的格式文本。（二）信息科技部职责1、负责系统开发，包括平台对接、报表开发等；2、负责业务参数及合作机构信息的系统维护；3、负责受理业务部门需求并及时反馈与解决。（三）运营管理部职责1、负责制订第三方存管业务的操作流程和核算流程；2、负责审核转账申请书及转账协议书的清样并向分行发放印制版本；3、负责分行柜面操作和会计核算业务的指导工作；4、负责分行业务操作相关问题的解答和辅导工作；5、负责

6、对分行业务操作进行合规性检查并督促整改；6、负责与合作银行及合作券商的业务清算和差错处理工作。（四）资金业务部职责1、负责与合作银行协商保证金账户相关事宜。2、负责三方存管账户资金的管理，保持适当的余额。第十二条分行职责（一）零售业务管理部职责1、负责分行代理第三方存管业务的管理，执行总行制定的管 理办法,并制定相应的实施细则；2、负责对所辖机构开展第三方存管业务的指导、 监督和检查；3、负责将支行上交的本行转账申请书、客户交易结算资金银行三方存管协议书（以下简称资金存管协议书）的合作银行留存联及相应客户身份证复印件，与合作银行分行按约 定频次交接。4、设立代理第三方存管业务专管员，负责组织分

7、行第三方存 管业务的日常工作。5、负责归集证券公司所需资料，及时移交证券公司， 并留底 备查。（二）运营管理部职责1、负责到总行运营管理部领取并向支行发放转账申请书、转账协议书等相关资料；2、负责业务清算和差错处理，及时查询、打印各类统计报表；3、负责印制并向支行发放 转账申请书及转账协议书c第十三条支行职责（一）具体执行总行、分行制定的管理办法和实施细则，指导本支行开展和推广代理第三方存管业务；（二）负责组织业务培训，并对所辖网点机构开展第三方存 管业务进行监督、检查；（三）负责支行业务经办人员的管理;（四）负责向分行领取转账申请书、转账协议书等相关资料；（五）负责归集、保管本支行客户的转账

8、申诗书、转 账协议书、资金存管协议及客户的相关资料，并将其合作 银行留存联及相应的客户身份证复印件等按规定频次上缴分行；（六）负责归集证券公司所需资料， 交分行零售业务管理部， 并留底备查；（七）负责及时查询、打印各类交易列表及统计报表；（八）在客户签订资金存管协议、转账申请书、转账协议书等相关资料后，代理开立合作银行结算账户，建立对 应关系，完成三方签约等交易；（九）负责每日打印各类交易列表，归集各类协议书及相关客户资料上缴所属分行。第四章 其他管理规定第十四条 分、支行应指定专人负责管理转账申请书、转账协议书、资金存管协议等相关资料，负责网点上缴 凭证的归集、审核、整理、保管和寄送工作。第十五条 分行将转账申请书、转账协议书、资 金存管协议的合作银行留存联按月汇总，按季上报。于次季度 10日前连同客户身份证复印件寄送合作银行。第十六条 各类申请书、凭证、报表应按业