国际业务产品经理管理2014

1、 交通银行嘉兴分行国际部市场拓展科岗位职责市场拓展科应履行以下主要工作职责：（一）市场调研。密切跟踪监管规则、市场和产品动态变化，对相关产品进行收益成本、客户贡献、市场竞争力等方面的分析，做好客户需求分析、市场细分和市场预测等工作，为国际业务产品营销和管理提供依据。（二）产品优化整合。跟踪国际业务产品的销售情况，提出产品优化及组合方案，并加以培训、推广。收集市场产品需求信息，及时向上级行提出开发申请。（三）营销策划。在市场调研的基础上，制订本行国际业务产品营销目标和营销策略，选择产品销售渠道，依据全行定价管理的有关规定，进行国际业务产品定价管理和修正建议，并及时上报经理室。（四）市场推广。制订

2、国际业务产品市场推广计划，组织产品推介和营销活动，制定重点客户产品营销方案，直接开展或联合相关部门共同开展国际业务产品营销。（五）信息沟通。主动与监管部门、同业、客户经理以及客户保持密切沟通，建设信息交流平台，及时收集、汇总、分析、发布各类政策、市场和产品信息。（六）产品培训咨询。组织面向全行产品经理、客户经理和重点客户的产品培训,提供及时的产品咨询服务和专业化技术支持。（七）纵向经营。主动运用进出口海关数据、“四个一批”等工具，筛选目标客户，直接营销客户，加深国际业务纵向经营，发挥国际业务团队直销功能。交通银行嘉兴分行2014年国际业务部市场拓展科岗位设置计划一、设置目的：为提高国际业务产品

3、推广、营销能力，强化国际业务营销体制，提升国际业务专业化服务水平，建立和健全“客户经理+产品经理”双线营销的模式，切实将国际业务部的营销职能前移，在分行国际业务部特设市场拓展科，并设置国际业务产品经理岗位。二、设置依据：交通银行嘉兴分行国际业务产品经理管理暂行办法三、岗位设置：专职产品经理两名，兼职产品经理若干。四、岗位职责：参见交通银行嘉兴分行国际业务产品经理管理暂行办法第二章、第三章五、任职条件：参见交通银行嘉兴分行国际业务产品经理管理暂行办法第六章六、管理目标：除日常工作外，应完成经理室确定的管理目标七、选拔程序：经理室筛选符合任职条件的人员名单，经人力资源部审核并报分行行长室批准后聘任

4、。八、考核办法：参见交通银行嘉兴分行国际业务产品经理管理目标及考核办法。 交通银行嘉兴分行国际业务产品经理管理暂行办法 （2014年版）（草案） 第一章 总 则第一条 为切实提高国际业务产品推广、营销能力，强化国际业务营销体制，提升国际业务专业化服务水平，建立一支高素质的国际业务产品经理队伍，规范国际业务产品经理的管理，根据总行相关规章，特制定本暂行办法。第二条 国际业务产品经理是从事国际业务营销策划、市场推广、产品推介、市场调研和产品培训的国际业务专业人员。第三条 分行国际业务产品经理可划分为高级国际业务产品经理、国际业务产品经理和助理国际业务产品经理三个职等。国际业务产品经理属于专业序列，

5、纳入分行统一的职位和薪酬体系。第四条 国际业务产品经理由分行国际业务部归口管理，日常工作纳入市场拓展科管理。第二章 国际业务产品经理的工作职责第五条 国际业务产品经理应履行以下主要工作职责：（一） 市场调研。密切跟踪监管规则、市场和产品动态变化，对相关产品进行收益成本、客户贡献、市场竞争力等方面的分析，做好客户需求分析、市场细分和市场预测等工作，为国际业务产品营销和管理提供依据。（二） 产品开发。按照分行国际业务经营发展要求，根据国内外监管规则和市场的变化，结合本行业务实际，在市场调研的基础上，制定国际业务产品发展战略和研发计划，并组织实施相关产品的可行性分析、开发、引进、报批、推广等工作。（

6、三） 产品优化组合。跟踪国际业务产品的销售情况，提出产品优化及组合方案，并组织审定、流程改造和实施等工作。（四） 营销策划。在市场调研的基础上，制定分行国际业务产品营销目标和营销策略，选择产品销售渠道，依据分行定价管理的有关规定，进行国际业务产品的定价管理和修正建议，并及时上报经理室。（五） 市场推广。制订国际业务产品市场推广计划，组织产品推介和营销活动，制定重点客户产品营销方案，直接开展或联合经营部门共同开展国际业务产品营销。（六） 信息沟通。主动与监管部门、同业、客户经理和客户保持密切沟通，建立信息交流平台，及时收集、汇总、分析、发布各类政策、市场和产品信息。（七） 产品培训咨询。组织面向

7、客户经理和重点客户的产品培训，提供及时的产品和政策咨询服务以及专业化的技术支持。（八）纵向经营。主动运用进出口海关数据、“四个一批”等工具，筛选目标客户，直接营销客户，加快国际业务纵向经营，发挥国际业务团队直销功能。 第三章 国际业务产品经理的具体工作要求第六条 市场拓展科既国际业务产品经理应按以下工作要求履行相关职责：（一） 围绕分行年度国际业务经营目标开展工作，制订明确的年度工作计划目标。（二） 走访客户，推介国际业务产品，了解客户需求，拓展和改善国际业务客户基础。（三） 牵头协调并推动国际业务产品的制度建设及宣传说明等工作。（四） 着力发挥专业化营销和服务的优势，向客户提供个性化的、差异

8、化的一揽子解决方案，满足客户对国际业务的专业化综合服务需求。第七条 国际业务产品经理可根据不同客户、不同产品、不同任务，灵活运用以下方式履行职责：（一） 向客户经理介绍我行国际业务产品，由客户经理向客户营销，通过客户经理了解客户的需求和市场情况；（二） 与客户经理共同向客户营销我行国际业务产品，了解客户需求和市场情况；（三）对于专业性较强的国际业务产品及国际业务重点客户或潜在重点客户，国际业务产品经理应充分发挥纵向经营的作用，随时了解客户需求和市场情况，直接向客户营销我行国际业务产品。（四）开发国际业务新产品或对现有产品进行优化整合，对涉及面较广、复杂程度较高的，可提请部门研究，由部门牵头、相

9、关部门派员共同组成项目组，完成从方案设计到市场推广的一整套工作，涉及国际业务的主要工作应由国际业务产品经理完成。 第四章 国际业务产品经理的设置和聘任第八条 国际业务产品经理的聘用坚持资格认定、择优聘用原则。第九条 分行国际业务部会同人力资源部根据产品经理的任职要求开展评聘工作，国际业务部负责对资格和职级认定，经人力资源部审核并报分行行长室批准后聘任。第十条 根据总行国际业务产品经理设置要求，2014年分行国际业务产品经理总职数为国际业务部总职数的20%即三名。第十一条 根据分行国际业务部岗位设置和现有职员数，2014年分行设立专职国际业务产品经理一名，兼职国际业务产品经理二名。 第五章 国际

10、业务产品经理的职等和薪酬第十二条 高级国际业务产品经理职等对应全行职位体系中的B职等。第十三条 国际业务产品经理职等对应全行职位体系中的B职等。第十四条 助理国际业务产品经理职等对应全行职位体系中的A职等。第十五条 各职等国际业务产品经理的薪酬按全行统一的薪酬制度的规定执行。 第六章 国际业务产品经理的任职条件第十六条 国际业务的产品经理的基本任职条件：具有良好的个人品质和职业道德，遵纪守法，爱岗敬业；遵守国家法律法规，遵守交通银行各项规章制度和行为规范；具备扎实的金融理论知识，熟悉国际业务产品知识；工作责任心强，主观能动性高，作风扎实，善于学习；具有较强的创新意识和服务意识；善于沟通，有较强

11、的团队协作精神；具有良好的分析判断和表达能力；具有敏锐的观察力，能及时发现市场机会；具有本科以上学历，具有相应的外语和计算机运用能力；无不良记录。第十七条 高级国际业务产品经理的任职条件：（一） 熟悉国家金融政策和法律法规，具有较多的经济、国际金融、国际贸易理论知识和实践经验；（二） 了解国际、国内及本市经济金融信息和业务发展机会，具有较强的创新能力和协调能力，能够根据市场和客户需求适时提出产品创新和整合方案，并设计产品的业务流程和制定相关的制度办法；（三） 具有较强的计划和组织能力，能独立制订和实施产品营销计划；（四） 熟悉各类国际业务产品及其相关的各项制度流程、政策法规和国际惯例，或在国际

12、业务某一领域具备较突出的专长；能够独立判断和解决本专业中较复杂的业务问题；（五） 在市场调研、营销策划、产品宣传和培训指导等方面有一定的经验和技能；（六） 具有较强的团队精神和沟通能力；（七） 工作业绩优秀，在产品经理岗位或相应职位上有突出贡献，连续两年年度考评B等（优秀）及以上；（八） 具有全日制本科毕业及以上学历和中级以上专业技术职称，在国际业务产品经理或相应职位上任职2年以上，且具有5年以上从事国际业务的工作经历，其中国际结算单证业务至少3年，具有相应的外语和计算机运用能力。第十八条 产品经理的任职条件：（一） 熟悉国家金融政策和法律法规，具有必要的经济、国际金融、国际贸易理论知识和实践

13、经验；（二） 熟悉所负责国际业务产品的特性和产品运作的完整流程，以及相关的规章制度和国际惯例；能够独立完成所负责产品的客户营销和产品培训咨询工作；（三） 具有敏锐的观察力，能及时发现市场机会，并提出产品创新建议；（四） 了解有关市场调研、营销策划、产品宣传和客户营销等方面的知识；（五） 具有较强的文字表达、沟通联络和营销宣传能力；（六） 工作业绩较为优秀，在助理产品经理岗位或相应职位上有突出贡献，连续两年年度考评B等（优秀）及以上；（七） 具有全日制本科毕业及以上学历和中级以上专业技术职称，在助理国际业务产品经理或相应职位上任职2年以上，且具有4年以上从事国际业务的工作经历，其中国际结算单证业

14、务至少2年，具有相应的外语和计算机运用能力。第十九条 助理国际业务产品经理的任职条件：除第十六条列明的要求外，助理国际业务产品经理应具备3年以上的国际业务岗位工作经历，其中国际结算单证业务至少1年，具有相应的外语和计算机运用能力。 第七章 国际业务产品经理的绩效考核和激励管理第二十条 国际业务产品经理的考核工作按年度进行。第二十一条 国际业务产品经理的考核由国际业务部负责实施，考核以是否履行岗位职责和完成计划目标为主要内容，按照定量和定性考核相结合的方式进行。第二十二条 国际业务产品经理考核的主要内容包括：（一） 工作业绩考核1、 国际业务产品经理对口分管的支行国际业务各项指标完成情况；2、

15、产品推广及创新产品的数量和效益等。（二） 营销服务考核1、 客户服务情况，包括客户走访次数、方案质量、营销效果、客户满意度等；2、 经营单位服务情况，包括配合经营单位提供营销支持的次数、营销效果、经营单位满意度等；3、 营销活动和产品培训开展情况，包括营销活动和产品培训的次数、质量和效果等。（三） 履职情况考核 主要考核营销策划、市场调研、信息沟通等职责的履行情况。第二十三条 国际业务产品经理的考核结果应作为其职位等级调整和是否续聘的主要依据之一，分行将按照能上能下、能进能出的原则实施国际业务产品经理的考核评聘退出机制。第二十四条 分行国际业务部根据国际业务产品经理的考核结果来发放其绩效奖励。

16、 第八章 国际业务产品经理的培训第二十五条 分行国际业务部应积极争取资源，为国际业务产品经理创造学习环境，为国际业务产品经理参加各种类型的学习、培训提供机会。第二十六条 国际业务产品经理应加强自身学习，积极参与各种形式的学习培训，努力利用各种途径全面掌握最新的国际业务产品及相关知识。第二十七条 国际业务产品经理应建立工作日志，记录相应履职以及培训情况。 第九章 附 则第二十八条 本暂行办法由分行国际业务部负责解释。第二十九条 本暂行办法自2014年1月1日起施行。 交通银行嘉兴分行国际业务产品经理2014年管理目标及考核办法 第一章 国际业务产品经理经营管理目标第一条 为提高国际业务产品推广和

17、营销能力，强化国际业务营销体制，提升国际业务专业化服务水平，建立和健全“客户经理+产品经理”双线营销的模式，切实将国际业务部的营销职能前移，特确定2014年分行国际业务产品经理的管理目标如下：国际条线中间业务收入完成4450万元；国际结算量完成47亿美元；外币存款增量800万美元；领汇财富中高端客户达成160户;-跨境人民币业务15亿元；-境内外联动业务收入1500万元。 第二章 考核办法总则第二条 为实现上述经营管理目标，建立有效的经营绩效评价机制，科学衡量各产品经理的经营绩效，参照有关经营绩效考核办法，结合实际，特制定本办法。第三条 经营绩效考核结果是衡量国际业务产品经理经营管理成果和确定

18、国际业务产品经理绩效工资和资格的主要依据，对考核不合格的产品经理实行退出机制，另选合格人员担任。 第三章 考核内容及评分标准第四条 国际业务产品经理的考核办法按专职岗位与兼职岗位区别评价，依据不同的权重比例进行评估，年终绩效考核时以不同权重纳入考评。第五条 国际业务产品经理的考核内容为各项国际业务主体指标和加扣分项目。其中加扣分项目由跨境人民币业务、境内外联动业务收入等业务指标和服务、政策合规、差错事故发生情况等内部管理项目构成。第六条 国际业务产品经理考核的各项国际业务指标包括分行下达的主体业务总指标、所联系的经营单位各项国际业务指标完成情况。国际业务产品经理考核的加扣分项目包括各项业务考核

19、指标所涉及的各项内部管理项目。第七条 计分方法：各项业务考核指标按指标完成率进行计分。（一） 主体业务指标考核达到目标水平的，可以获得基本分100分。各项指标得分最高200分，最低0分。 各项指标得分 = 本项指标完成率 X 100%（二） 主体业务考核指标总分为各项业务指标考核结果分值的加权平均，即业务考核指标总分=各项业务考核指标结果分值X各类业务考核指标权重系数。第八条 加扣分项目中的业务指标，合计最高加20分（含），合计最多扣10分（含）。 计算公式 = （指标完成率-90%）X 0.5第九条 加扣分项目中的内部管理考核指标，合计最高加3分（含），最多扣30分（含）。第十条 对产品经理

20、的最后考核分值，为在业务主体指标考核总分的基础上加减加（扣）分项目的得分得出。 第四章 指标的下达和考核的组织第十二条 全行各项国际业务总指标和下达给各经营机构的指标由分行根据年度经营目标编制和下达。第十三条 国际业务产品经理所联系的经营单位由分行国际业务部经理室根据实际情况进行划分。第十四条 各项业务指标的日常考核工作由分行国际业务部经理室指定综合岗位人员负责。 第五章 附则第十五条 本办法由交通银行嘉兴分行国际业务部经理室负责解释和修订。第十六条 本办法自2014年1月1日起施行。附件：1. 2014年国际业务产品经理考核内容表 2. 国际业务产品经理考核指标的相关说明 3. 各项业务指标

21、计分办法 4. 加扣分项目业务指标计分办法 5. 加扣分项目内部管理考核办法附件1. 国际业务产品经理经营管理绩效考核内容表国际业务产品经理考核内容表考核项目序号具体考核内容考核权重国际业务主体指标 全行国际业务总指标60%1国际结算量总指标152中间业务收入总指标203外币存款新增总指标134领汇财富中高端客户12所联系的经营机构国际业务指标40%5国际结算量指标106中间业务收入指标157外币存款新增指标88领汇财富中高端客户7加扣分项目重点推进业务（-10，20）9跨境人民币业务-5,1010境内外联动业务收入-5,10内部管理项目（-30，3）11服务加扣分-10,112政策合规考核-

22、10,113基础管理考核-10,1各项国际业务主体指标计分办法国际业务主体指标合计权重100%，各项指标按各自权重计入考核总分。如无特殊说明，国际业务主体指标（权重前）最低得0分，最高得200分。（一） 全行国际业务总指标（权重60%）1、 国际结算量总指标（权重15%）公式为：当年国际结算总量/全年计划 X 1002、 中间业务收入总指标（权重20%）（1）当中间业务总收入小于或等于全年计划时：公式为：当年中间业务总收入/全年计划 X 100（2）当中间业务总收入大于全年计划时：公式为：100 + （当年中间业务总收入-全年计划）/20万元3、 外币存款增量总指标（权重13%）（1） 当外币

23、存款实际增量小于或等于全年总指标时：公式为：外币存款全年实际增量/全年增量指标 X 100（2） 当外币存款实际增量大于全年总指标时：公式为：100 + （外币存款实际增量-全年总指标）/50万美元4、 领汇财富中高端客户达成数（权重12%）公式为：当年领汇财富中高端客户达成数/全年计划 X 100（二） 所联系的各经营机构国际业务指标（权重40%）1、 所联系的各经营机构国际结算量指标之和（权重10%）公式为：所联系各经营机构的国际结算量指标之和/所联系经营机构的全年计划之和 X 1002、 所联系的各经营机构国际条线中间业务收入之和(权重15%)(1) 当所联系各经营机构中间业务之和小于或

24、等于其全年计划之和时：公式为：所联系各经营机构的中间业务收入之和/所联系各经营机构的当年中间业务收入指标之和 X 100（2） 当所联系各经营机构中间业务收入之和大于其全年计划之和时：公式为：100 + （所联系各经营机构的中间业务收入之和-所联系各经营机构的中间业务全年计划之和）/20万元3、 所联系各经营机构的外币存款增量指标之和（权重8%）（1） 当所联系各经营机构的外币存款实际增量之和小于或等于其全年指标之和时：公式为：所联系各经营机构的外币存款实际增量之和/所联系各经营机构的全年增量指标之和 X 100（2） 当所联系各经营机构的外币存款实际增量之和大于其全年指标之和时：公式为：100 + （所联系经营机构的外币存款实际增量-所联系各经营机构的全年增量指标之和）/50万美元4、 领汇财富中高端客户达成数（权重7%）公式为：当年领汇财富中高端客户达成数/全年计划 X 1002014年度国际业务产品经理服务考核评定方法一、服务考