历年中级经济法试题1383

1、历年中级经济法试题不定项选择1、王某、张某二人拟于 2006年设立一家有限责任公司，王某用货币出资，张某 用专利技术出资，注册资本拟为 3 万元，以下说法正确的是 ()A. 张某的专利技术作价不可能超过 6000元B. 张某的专利技术作价不可能超过 2.1万元C如果二人设立的公司是高新技术公司，张某用于出资的专利技术作价可以超过 6000 元D.王某和张某首次出资额不应低于 6000元，其余的出资应在公司成立之日起 2 年内缴足单选题2、下列属于证券交易所会员大会职权的是 () 。A. 审定对会员的接纳B. 选举和罢免会员理事C制定修改证券交易所的业务规则D.审定总经理提出的工作计划多选题3、

2、(2008 年? 四川)某证券公司制定证券经纪业务管理规章，下列哪些不符合 法律规定？A. 允许全权代理客户从事证券交易B. 可以向客户承诺由公司按比例承担投资风险C允许客户通过互联网络办理委托证券交易D与客户交易资料的保管期限为10年单选题4、大利有限责任公司由甲乙丙丁四个股东出资设立， 注册资本 10万元，公司登 记管理机关于 2009年 1 月1 日签发公司营业执照。请根据以下情况，回答下列 问题。()甲可以将其全部股权转让给股东以外的人，但是要经过全体股东的过半数同甲打算将其在该公司的股权转让，则下列说法正确的有哪些A.意B.CD.购买权不同意甲将股权转让给股东之外的人的股东，必须购买

3、甲的股权经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东对该股权有优先购买权 两个以上股东主张优先购买权，协商不成的，按照主张时间的先后行使优先单选题5、下列不属于商业银行资产托管范围的是() 。A. 证券投资基金托管B. QFIL 投资托管C自营买卖基金D社保基金托管多选题6、标准券折算率由 () 在计算当日日终分别通过各自通信系统和网站联合发布。A. 中国证券登记结算有限公司B. 上海证券交易所C深圳证券交易所D.全国银行间同业拆借中心多选题美国期货投资基金的监管机构有 () 。 证券交易委员会 (SE 商品期货交易委员会 (CFT 全国期货业协会 (NF 全国证券商协会 (NAS7、ABCD

4、单选题8、（） 年，国内商业银行开始了个人汽车贷款业务的尝试。A1990B1993C1996D1999简答题9、简述引进外资，必须坚持的重要原则。多选题10、将招股说明书全文文本及备查文件置备于（） ，以备查阅0 有关证券经营机构住所及其营业网点 发行人住所拟上市证券交易所住所 主承销商和其他承销机构的住所ABCD多选题11、A注册会计师负责对甲公司2010年度财务报表进行审计。在实施控制测试 时，A注册会计师遇到下列事项，请代为作出正确的专业判断。在确定控制测试 的范围时，A注册会计师通常考虑的主要因素有（）0A. 对控制运行的拟信赖程度B. 控制的预期偏差率C信息技术的应用程序D.拟信赖控

5、制运行有效性的时间长度不定项选择12、2004 年 9 月，某市政府根据公民王某的申请批准其组建具有企业法人资格 的经济开发公司0批准后，王某开始了公司筹建工作0王某经研究后，确定拟设 立的公司注册资本为 100万元0此后， 王某前往登记管理部门申请登记注册0 经批准后，公司正式成立，王某为公司法定代表人，并设立了公司内部组织机构。以下是王某最初研制的筹资方案，其中不符合法律规定的是：A. 王某以厂房、货币等出资45万元B. 刘某以专有技术出资，经法定评估机构评估作价为25万元C李某为行业资深人士，以劳务出资，经出资人一致同意作价5万元D.其余的25万元由发行债券筹集多选题13、根据公司法律制

6、度的规定， 甲有限责任公司章程中规定的下列事项中， 法律规定的有 () 。A. 由总经理担任公司的法定代表人B. 股东会的表决权按照一人一票进行计算C召开股东会会议应当于会议召开 20日前通知全体股东D.董事会设董事长一人，由出资额最多的股东委派单选题14、证券公司在开展经纪业务时， 为客户所提供的 () 是证券交易通道服务， 的是客户完成证券交易的核心需求。A. 核心服务B. 有形服务C无形服务符合满足单选题15、二手个人住房贷款中， 商业银行与房地产经纪公司之间是贷款产品的 () 系。委托人与受托人委托人与代理人代理人与被代理人监督人与被监督人的关ABCDD.附加服务单选题16、大额可转让

7、定期存单最早产生于美国。美国的Q条例规定，商业银行对 活期存款不能支付利息，定期存款不能突破一定限额。20世纪 60年代，美国市场利率上涨，高于Q条例规定的上限，资金从商业银行流入金融市场。为了 吸引客户， 商业银行推出可转让大额定期存单。 购买存单的客户随时可以将存单 在市场上变现出售。第一张大额可转让定期存单是 1961年由美国花旗银行发行 的。这样，客户实际上以短期存款取得了按长期存款利率计算的利息收入。 可转 让大额存单提高了商业银行的竞争力， 而且也提高了存款的稳定程度。 对于发行 存单的银行来说， 存单到期之前， 不会发生提前提取存款的问题。 可转让大额定 期存单的出现是一种积极意

8、义的金融创新。根据以上材料，回答下列问题：大额可转让定期存单属于金融工具创新， 除此以外， 金融创新还包括金融业务创 新等方面。下列选项中， () 是商业银行的负债业务创新的主要表现。A. 存款业务B. 贴现业务C贷款业务D.证券业务多选题17、根据巴塞尔委员会规定， 为了具备使用标准法的资格， 商业银行必须至少满 足的条件有 () 。A. 董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构B. 银行应当拥有完整且确实可行的操作风险管理系统C银行应当拥有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用该方法D. 必须具备完善、健康的公司治理结构E. 必须设立有专门的风险管理委员会，受董事会直接

9、领导单选题() 。18、下列关于下岗失业人员小额担保贷款的说法中，错误的是A. 贷款期限最长不超过5年B. 贷款未清偿之前，不得对同一借款人发放新的贷款C贷款利率执行中国人民银行规定的同期贷款利率，不上浮D.非赢利项目的小额担保贷款，不享受财政贴息多选题19、下列关于证券投资基金的说法不正确的是 :() 。A.封闭式基金的基金总额是不固定的，基金份额持有人可以申请赎回基金，但 不可以在证券交易场所进行交易B开放式基金的基金总额是固定的，基金份额持有人不可以申请赎回基金，但 可以在证券交易场所进行交易C基金财产既可以用于投资上市交易的股票、债券，也可以用于买卖其他基金 份额D既使征得了基金份额持

10、有人的同意，基金财产也不得用于向他人提供贷款或 担保单选题20、下列关于商业银行贷款业务的说法中，正确的是 () 。A.BCD只能采用担保的方式发放贷款 不得向事业单位发放贷款 我国银行借贷管理一般实行集中授权、统一授信管理 向关系入股发放担保贷款的条件可以优于其他贷款入股同类贷款的条件1-答案： B公司法修订前规定以工业产权、 非专利技术作价出资的金额不得超过有限责 任公司注册资本的 20%，国家对高新技术成果有特别规定的除外。 公司法修 订后将工业产权、非专利技术的份额限制删除， 而是规定了货币出资的最低份额。 公司法第 27条第 3 款规定：“全体股东的货币出资金额不得低于有限责任 公司

11、注册资本的百分之三十。 ”根据该款规定， 本题中王某的货币出资不得少于 9000元，张某的专利技术不得超过2.1万元，所以B选项正确，AC选项不正确。 公司法第 26 条规定：“有限责任公司的注册资本为在公司登记机关登记的 全体股东认缴的出资额。 公司全体股东的首次出资额不得低于注册资本的百分之但是适用折中授权资本制 即 3 万元，本题中两个出 不得分期缴付，所以 D二十，也不得低于法定的注册资本最低限额， 其余部分由股东自公司成立之日起 两年内缴足； 其中，投资公司可以在五年内缴足。 有限责任公司注册资本的最低 限额为人民币三万元。 法律、行政法规对有限责任公司注册资本的最低限额有较 高规定

12、的， 从其规定。” 该条规定了折中授权资本制， 的条件是首次出资额不得低于法定注册资本最低限额， 资人的出资总共只有 3 万元，因此必须一次足额缴清， 选项不正确。2-答案： B解析ACD三项为理事会具有的职权。3-答案： A,B,D 解析：证券法第 143 条规定，证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权 委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。所以，A项的表述是不符合法律规定的， 应当选。第 144 条规定， 证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。所以，B项的表述也是不符合法律规定的， 应当选。 第 111条规定， 投资者应当与证券公

13、司 签订证券交易委托协议， 并在证券公司开立证券交易账户， 以书面、 电话以及其 他方式，委托该证券公司代其买卖证券。C项中的互联网属于第111条规定的其他方式，所以，C项的表述是符合法律规定的，应当选。第147条规定，证券公司应当妥善保存客户开户资料、 委托记录、 交易记录和与内部管理、 业务经 营有关的各项资料，任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损。上述资料的保存期 限不得少于二十年。所以，D项的表述是错误的，应当选。4-答案： C 解析 股权转让5-答案： C答案为 C。 资产托管业务是指具备一定资格的商业银行作为托管人， 依据有 关法律法规， 与委托人签订委托资产托管合同， 安全保管委托

14、投资的资产， 履行 托管人相关职责的业 务。银行托管业务的种类很多，包括证券投资基金托管、 委托资产托管、社保基金托管、企业年金基金托管、信托资产托管、 QFII（ 合格 境外机构投资者 ） 投资 托管等。6-答案： A,B,C 解析 标准券折算率由中国证券登记结算有限公司和沪、深证券交易所在计算 当日日终分别通过各自通信系统和网站联合发布。7-答案： A,B,C,D 解析 美国期货投资基金的监管机构是由证券交易委员会、商品期货交易委员 会、全国期货业协会、全国证券商协会以及 50 个州的地方证券监管机构共同组 成。8-答案： C 解析 银行业的汽车贷款业务萌芽于 1996 年，当时中国建设银

15、行与一汽集团建 立了长期战略合作伙伴关系，开始了国内商业银行个人汽车贷款业务的尝试。9- 答案： (1) 必须维护国家主权和民族利益，拒绝一切不平等和奴役性的条件。 暂无解析10- 答案： A, B, C发行人应在其股票上市前， 将上市公告书全文刊登在至少一种由中国证监 会指定的报刊及中国证监会指定的网站上， 并将上市公告书文本置备于发行人住 所、拟上市的证券交易所住所、 有关证券经营机构住所及其营业网点， 以供公众 查阅。11- 答案： A, B, C, D控制的预期偏差率。 对 通常不需要增加自动化解析 注册会计师在确定控制测试的范围时，应当考虑：在整个拟信赖期 间，被审计单位执行控制的频

16、率； 在所审计期间， 注册会计师拟信赖控制运行有 效性的时间长度； 为证实控制能够防止或发现并纠正认定层次重大错报， 所需要 获取审计证据的相关性和可靠性； 通过测试与认定相关的其他控制获取的审计证 据的范围； 在风险评估时拟信赖控制运行有效性的程度； 自动化控制的确定控制测试范围时， 除非系统发生变动， 控制的测试范围。公司法第 24 条12- 答案： B,C,D 本题考查公司法对设立有限责任公司的出资的限制。 第 1 款规定，股东可以用货币出资，也可以用实物、工业产权、非专利技术、土 地使用权作价出资。 没有规定可以用劳务出资。 第2款则规定以工业产权、 非专 利技术作价出资的金额不得超过

17、有限责任公司注册资本的 20%，国家对采用高新 技术成果有特别规定的除外。 此外， 该公司还不具备发行债券的条件， 而且按照 法律规定，发行债券所筹集的资金只能用于扩大再生产。13- 答案： A,B,C,D解析(1)选项A:公司的法定代表人按照公司章程的规定，由董事长、执行董 事或者经理担任；(2)选项B:股东会会议由股东按照出资比例行使表决权，但 公司章程另有规定的除外；(3)选项C:有限责任公司召开股东会会议，应当于 会议召开 15日以前通知全体股东，但公司章程另有规定或者全体股东另有约定 的除外；(4)选项D:有限责任公司董事会设董事长一人，可以设副董事长，董 事长、副董事长的产生办法由

18、公司章程规定。14- 答案： A 解析 证券公司在开展经纪业务时，为客户所提供的核心服务是证券交易通道 服务，满足的是客户完成证券交易的核心需求。 目前的证券交易通道包括证券营 业网点柜台服务、网上交易通道和电话委托自助式交易通道服务等。15-答案： C 解析 二手个人住房贷款中，商业银行与房地产经纪公司之间是贷款产品的代 理人与被代理人的关系。16-答案： A解析 商业银行负债业务的创新主要发生在 20世纪 60年代以后，主要表现在 商业银行的存款业务上。17- 答案： A,B,C巴塞尔委员会提出， 为具备使用标准法的资格， 商业银行必须至少满足如下条件： 董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构； 银行应当拥有完 整且确实可行的操作风险管理系统； 银行应当拥有充足的资源支持在主要产品 线上和控制及审计领域采用该方法。本题最佳答案为ABC选项。18- 答案： A小额担保贷款是指通过政府出资设立担保基金， 委托担保机构提供贷款担保， 由经办商业银行发放， 以解决符合一定条件的待就业人员从事创业经营自筹资金不 足的一项贷款业务， 包括自谋职业、 自主创业或