2016年10月自考金融理论与实务试题及答案

1、B011 00150绝密启用前2016年号月岛等教育自学考试全国统_命题考试金融理论与实务 试卷（通卡）（课程代码00150）本试卷分为两部分，满分100分.考试时间150分钟.第部分为选择1页至3页共3页应考者必须按试题颇序左“答題卡”上技要 求填涂，等在试卷上无效.第二部分为非选择题，第4页，共页.应考者必须按试题顺序庄机答題卡”上作答. 答在试卷上无效第一部分选择题（共30分）一、单项选择貶（本大题共20小翹.每小题1分，共20分衽每小題列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，谓将其选岀并将"答题 卡"的相应代码涂廉。错涂、多涂或未涂均无分1.下列属于信用货币的是

2、B.实物货币A.商品货币2.以政府作为债权人或债务人的信用是B银行信用C.金属货币C.国家信用A.商业信用3. 必须经过承兑才能生效的累撫是A.支廩B.商业汩樂4. 由一国政府金融管理部门或中央银行确定的利率是C疔业利率C.商业本票B.官定利率A.市场利率.无偿还期限的金融工具是A银行定期存款B国库券C商业票抵D.存軟货币D.消费倍用D.银行本襄D.公定利率D.股票6.下列不翼于金融市场功能的是A.资金聚集功能C.风险消除功能B.资金配置功能D对宏观经济的反映与调挖功能讪. 00150金融理论与实务试卷第I页（共灿A. 6.00%R.债券投资中通常将标准A证券交易与经纪业务C.风险投资业务B.

3、并购业务D.资产管理业务“金边债券”通常足指A中央政府债券B-地方政府债券c金融债券下列否隅于公募发行特点的是A发行费用低c.投资者多D.公司债券B.资金筹集量大D.手续复杂7.8.9.10.11.12.13.14.15.16.17.18.若投资者以98兀的价格买入面值为100元、.还有年偿还期、年息6元的债券并 持有到期，则该投资者的到期收总率为6.12%C. 8.16%D. 4.08%普尔公司认定的信用等级在BBB级以下的债券称为A元风险债券B.低风险债券C.投资级债券 D.投机级债券金融衍生工具市场垠早具有的基本功能是A价格发现功能 B.套期保值功能 C投机获利手段 D.宏观调控功能 期

4、权的持有者只能在期权到期日行权的期权合约是A. 美式期权B.欧式期权 C.荷式期权D.港式期权体现中央银行“银行的银行”职能的是A发行货币B制定货币政策C.代理国库D.充当最后贷款人汇率风险燼于商业银行风险种类中的A信用风险B市场风险C.合规风险 D.声誉风险对处于创业期和拓展期的新兴公司进行资金融通的业务属于投资银行的金融理论与实务试卷第4页（共4页）C.健康保险D.贵任保险下列属于政策性保险业务的是 A存款俣险B人寿保险强调永恒收入对货币需求影响的经济学者是A. 费雪B.马歇尔C.凯恩斷D.弗里德曼当经济中的潜在资源已被充分利用但货币供给仍在继续扩张，经济体系会出现A.实际产出水平提高C.

5、价格总水平不变B. 价格总水平上涨D.价格总水平下降19-下列关于货币均衡与市场供求均衡关系表述错误的是 A市场总供给决定货币需求B. 货币供给形成市场总需求C. 货币供给决定货币需求D. 市场总需求决定市场供给20. 收入政策主要用于治理A.需求拉动型通货膨胀B.成本推动型通货膨胀C结构型通货膨胀D.混合型通货膨胀二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分） 在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的请将其选出并蒋“答 题卡”的相应代码涂黑。错涂、多涂、少涂或未涂均无分.21. 下列关于商业信用表述正确的有A. 是工商企业间的信用B. 基本形式是赊销和预付货款C. 是商品

6、买卖行为与货币借贷行为的统一D规模受商品买卖数量的限制E.期限受企业生产周转时间的限制22. 金融远期合约的特点有A.非标准化合约C流动性较弱E.每日结算23. 保险的基本职能有A.避免损失C投资获利E分散风险24. 下列应计入国际收支平衡表贷方的是A.商品进口C.服务输出E.本国对外国无偿捐助25. 下列属于选择性货币政董工具的有A.直接信用控制C.消费者信用控制E不动产信用控制B.违约风险牧高D.在交易所内进行交易B.经济救济D补偿损失B-商品岀口D.服务输入B.间接售用指导D.证券市场信用控制第一部分非选择题（共70分）二、名世解释题（本大题共5小軀，毎小题3分.共5分）26 间接融资2

7、7. 可转换债券28. 非系统性风险29. 金融互换30. 兼井四、计算题（本大题共2小题，毎小题6分，共】2分）31. 某存款人期垫两年后能从银行取岀10000元的现金。若两年期存款年利率为5%, 复利计息，请计筛该存款人现在应存入银行的本金额.（计算结果保留至小数点后 两位）32. 假设法定存款准备金率为20%,趙额存歉准备金率为10%,现金漏损率为】0%,流 通中的现金为500亿元，请计算存款派生乘数和存款总额.五、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）33. 简述人民币制度的主要内容34. 简述大额可转让定期存单市场的功能35. 简述中国现行金融机构体系的构成.76.监躊强行资

8、产管理理论的发展脉络37. 简述利率作为货币政策中介指标的优缺点.六、论述题（本题13分）38. 结合影响-国汇率制度选择的因素'分析人民币汇率制哽改革的趋势.2016年10月赢笔教育自学考试全国统一命题考试金融理论与实务试题答案及评分参考（课程代码G0150）坠龙选捋题（革大题共却小虬 每小麵I分，荧兀分 D乙3. B4. B5D6. Cr7: A8. K .9CJO. DIL B12. 313. D14. Bl,C16. A17. DIS Bl无C:WB二、多项选挂逊（本大过共“躍，每小遁2分.其10分）21. ABCDE 22. ARC23. DE24. RC2S. CDF去 冬

9、词解琛肋（本大趁芫5小题,毎小眩3分，共拓分】.臥间建融亞嫌币贸金供求丈方谥迂.佥.越现枸间接实現黃币资金相瓦胆通対起蚩形式. M.可辕換狡爭 是指公罚伪券诲加阪转换条款.喘于協券持奇人在一定的剤蛋内按頼 先範定的比例堂佼券较唤为该公葩普通股的迭样权2$.养利廃性具陽 足和卞 帯跖凋緊引乞.m.】收芬产生忙1”金報裁；谢旨交易双:芽賜各啓迫般杞尅优如 以制定的条件将茅更币圧诫不 阂列&前燈产或负闹徑幽於們期柬內互須交拱，以港兔獰釆汇茹和利率交动的风 姦 窓龙第趨籌麼方法笊以聲茕的币客或救诽的利缶 突氏郞费或本灣低前“种史.社:易満动30,抿井：禺捋凹两个处两个以上旳3实悴形战新经济禺位

10、聖宣刃活动.耳 计蘇题：本犬產矣2小舐 御小鬆6分，其12分）3】P0仃卄）a ： -1W0? （1-+5） : g 分）.“ =07029 < 元） 2 分 ； ; - I金龜賤论与实多低迩答集及讦分参考第L炎（九3突 存款准备金皐询颤彩肋1:：紀;y -. 珥H：0%杓0%竹囲S （2牙:-2.« CH）:«5OO/WU（2 分2*5000 （也元；C分；五、简答越 传大鏈芫5小甌 笹小題6分，共30分）33. A圧帯是我但対法定後帀:G分 人决帀不规定參盒魁融不兑观的他用臭帀：（：分）门实行以市场供求为注础、参考一蓝子货币逊行爾轧私管涯的浮豉汇聲讣（2甘） 汕大

11、箋可转让定帶存单布场是裂巴低成士愆入劣全.注狞疣动性答匿的空耍场斥G 分）;':'；：力大義肝转让定筋亦单市场滿足了大廉矩瑟術罠密金钙有帝方沅©性和收猛性於 XSO求.虑失艾闭留卒金堂翼活用的场所.C分39 3会匙总灯管理机输（“F1三会"”中底人民辺厅、中国很行也监好裤理委员 去、屮闻证券窓脩讲理衣员仝図中樹保竝萤督卷刮殳日会0分（2廉咅类金兵机构：包折海业银行徉系刑蒙錢性银行体纽12分（3）非银行金:胜机构：包対滋用合作机枸、金雀资产菅理仝口、隹托;投直公迂、财券公執 金埶租媛公臥 汽车金敦公講、琵弄稍徇、保隆公詳导，2苛36. （!）艮产釁渥埠论股逼点

12、冬于箜产负煨莊勺蚩产上.即划删罢产坝目的谶聖嗨合未实况班经野经掠.贸产菅翌免论綏莎了商卫性贷款耳处 贸产转社;涅论、 預期牧入瑤论的海芟过程 3、4、胡业性贷款理论认为.裔变果亡的贤金迂臣釆卸yt救辺期乱且UH宴區愿 业累捱做册斷、罔粧證站工商企业贷就：U分二；脅产替衫無乞认为,陈了发攸是期贷款以庐，葯业銀纾还町次坪过曲存忙槪每、 期隈炬、易于转让的资产来傑捋波动性.（）5预腐收入連论认为前也张行酋流动性找怒取決亍赁款的偿国这与借歎人未 菜佑勰收;'用帳行对贷戎葩合冬安排密丸晶比（：37. C1）利率汨为中加密标的优知一燈可测性觀一尼可艺性邑三3关进瓯（3 .竹 :工利率乍为中介抠标的

13、決盘悬凱千扭性荻羞，祠率序为伪主娈总呵，利宰安幼£经济德坏樨“数 利率作为败蜜變®时芫变幼也与经決堡环杓一克；因此， 均市场利康怎生变改时，中央换行«以区分遜河牛变虽还雄竹主王昼變生化 忘，雄而难以瑚定次帝政深是否老到了麼夸的黑杲.3於佥麒理总气实备弐魏答裂W分參考第2 爻U；3页六迎述题（本趣门分）38. d；影哦-咽汇审硕t选楚的因扯：- = ： J齐飞-燎认为統济眾棋狡"的滋家不太适秋敦触.卅虬 可经訐舸糕较丿、的 国寒剣叔适宜廉用浮动汇卑制；匕务）-.；：篦二"逼徳认力逍坂膨胀率较阳的闵京遠址:込甬逼定江率讣 巧適货沏医溟较 低列逐宗适宜采馬浮站汇岛财：（三分）弟艺在全球化背績F 如於一国己纥浹掛了对国更芳本流兀汲岀本蛋酋陕 I :fir瓷且货帀岂屁手丰没育裁援足够封外汇储釜教飢郭适宴采怨浮动汇聲林 反N,翅适宜采舟胚垃汇至湖 C2分!（2192年，灵国说苹人民币汇密引咯 齐始实厅以帀场伕求龙埜琏、/一的、有 管耳的浮动汇舉刹必2陆年，我国进一步推逬汇率市战机制改亂实行以看 坊供欢为茶建、参哪一直子货帘