万事达欧元卡资金清算流程

1、万事达欧元卡资金清算流程 1、 开户授权书(注:1-3为开户流程, 4-7为日常清算流程,日常清算以借记业务为主一、 账户申请及开立1、 信用卡中心申请欧元清算账户用于万事达欧元卡交易的资金清算, 该账户使用总行在法兰克福分行开立的欧元账户, 不另外开独立的欧 元账户。 总行国际部授权法兰克福分行付款, 即法兰克福分行可以直 接根据万事达国际组织的付款通知向其清算行划付资金。注:我中心与万事达国际组织约定,其付款通知以 SWIFT (MT998 报文方式发送,付款通知书格式如下:TRANSFER AGENT ADVISEMENTDETAILREPORT: BSADV308-AA DATE: 1

2、6 MAR 2009PAGE: 1 TIME: 08:14DESTINATION: XXXXXTO TRANSFER AGENT: XYZ BANKTRANSFER AGENT ID: xxxxTRANSFER AGENT BANK: XYZ BANK - FRANKFURT BRANCHCONTACT NAME: XXXX XXXSETTLEMENT SERVICE NAME: EURO REGIONAL (4TH CLRG SETT SETTLEMENT SERVICE ID: EU00000007 SETTLEMENT SERVICE TYPE: RegionalSCHEDULED CU

3、TOFF TIME: 09:00 SCHEDULED SETTLEMENT CYCLE: 1 SETTLEMENT BANK NAME: JP MORGAN CHASE LONDON (EUR SETTLEMENT DATE: 16 MAR 2009SETTLEMENT ACCOUNT NBR: 23097201 SETTLEMENT ROUTING NBR: CHASGB2L XXAGENT ACCOUNT NUMBER: XXXXXXXXXX BANK ROUTING NUMBER: XXXXXCURRENCY NAME: EURO CURRENCY CODE: EUR/978COUNTR

4、Y CODE: DEU VALUE DATE: 18 MAR 2009MEMBER NAME: XYZ BANKMEMBER ID: xxxxINTERNAL ID: XXXXNO RECON DATE INPUT File SOURCE IDNO ORIGINATED IN D/ RECEIVED IN D/ NET AMOUNT IN D/ Payment C Payment C Payment C1 0.00 C 159.70 D 159.70 D2 0.00 C 4,594.26 D 4,594.26 D3 0.00 C 4,911.30 D 4,911.30 D4 0.00 C 4,

5、492.34 D 4,492.34 D5 0.00 C 2,162.83 D 2,162.83 D6 0.00 C 74.61 D 74.61 D7 0.00 C 364.56 D 364.56 D8 0.00 C 14,390.35 D 14,390.35 D9 0.00 C 5,252.12 D 5,252.12 D10 0.00 C 20,824.47 D 20,824.47 D11 0.00 C 1,972.80 D 1,972.80 DMEMBER TOTALS IN PAYMENT CURRENCY 978:0.00 C 59,199.34 D 59,199.34 DACCOUNT

6、 TOTALS IN PAYMENT CURRENCY 978:0.00 C 59,199.34 D 59,199.34 DFROM NAME: MASTERCARDFROM OFFICE: ST. LOUISFROM PHONE NUMBER: 636-722-7676END OF REPORT2、信用卡中心将清算账户信息告知万事达组织,万事达组织通知其 清算行。二、 资金清算(一借记类1、万事达清算行与法兰克福分行1 万事达清算行发 MT998给法兰克福分行, 时间一般为工作日的上 午。2法兰克福分行收到后根据付款通知书中的金额(ACCOUNT TOTALS IN PAYMENT CURRENCY栏的 NET AMOUNT划款。2、行内清算1法兰克福划款后扣总行账户资金,在附言栏里注明 ICA2571, MasterCard , Settlement Date。2总行营管部根据附言判别为卡中心资金,扣划卡中心的资金。 (二贷记类1、 万事达清算行发 MT998给法兰克福分行, 同时划资金给法兰克福 分行。2、法兰克福收到后记入总行账户资金,在附言栏里注明 ICA2571、 MasterCard 、 Settlement Date3、总行营管部根据附言判别为卡中心资金,当天记入卡中心账户, 附言里注明 ICA2571、 MasterCard