中级银行从业法律法规章节考点试题：第三章

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2、市场功能的说法中，错误的是 ()。A. 融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能B. 金融市场参与者通过组合投资可以分散系统性风险C. 金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布D. 金融市场承担着利率、汇率、证券价格等重要价格信号的决定功能【答案】B。解析：金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或 者接受风险 .利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临 的非系统性风险。系统性风险与整个经济形势等有关.不能通过投资组合分散。3. (单选)金融资产的价格变动反映了整体经济运行的态势和企业、行业的发展前景 .从而引导货币资金流向产生最大投资收益的地区、 部门和企业，这属于金融市场

3、的 ()功能。A. 货币资金融通B. 风险分散与风险管理C. 优化资源配置D. 经济调节【答案】C。解析：要注意金融市场各个功能的具体含义。4. (单选)发行市场和流通市场的主要区别是 ()。A. 金融工具交割日期不同B. 融资方式不同C. 交易的阶段不同D. 交易工具类型不同【答案】C。解析：金融工具按发行和流通的阶段划分可分为发行市场和流通市场5. (单选)将金融市场分为货币市场和资本市场两类，两种分类的标准是 () 。A. 金融交易的对象B. 金融交易成交时约定的付款时间C. 金融交易对象的期限D. 金融交易的层次【答案】C。解析：金融市场按金融工具的期限可以分为货币市 场和资本市场。6

4、. (单选)下列关于金融市场分类错误的是 ()。A. 按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场B. 按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外 市场C. 按照金融工具的具体类型可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等D. 按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和 期货市场【答案】D。解析：金融市场按金融工具上所约定的期限长短划 分可以分为货币市场和资本市场。 金融市场按交割期限可以分为现货 市场与期货市场。 D 项错误。选项 ABC 均是金融市场的分类方法。7. (单选)金融工具的特点不包括 ()。A. 流动性B. 收益性C. 风险性D. 返还性【答案】D。解析

5、：金融工具具有流动性、收益性和风险性的特 点。8. (单选)按()划分，金融工具可分为债权工具、 股权工具和混合工具。A. 期限长短B. 融资方式C. 投资者所拥有的权利D. 交割时间【答案】C。解析：按投资者所拥有的权利划分，金融工具可分 为债权工具、股权工具和混合工具。9. (单选)下列金融工具不属于间接融资工具的是 ()。A. 银行债券B. 银行承兑汇票C. 人寿保险单D. 企业债券【答案】D。解析：间接融资工具包括银行债券、银行承兑汇票、 可转让大额存单、人寿保险单等。直接融资工具包括政府企业发行的 1Zt 库券、企业债 券、商业票据、公司股票等。10. (单选 )下列不属于货币市场特

6、点的是 ()。A. 低风险B. 低收益C. 流动性差D. 交易量大【答案】C。解析：货币市场的特点主要有：低风险、低收益 期限短、流动性高 ;交易量大。交易频繁。11. (单选)下列关于同业拆借市场的说法，错误的是 ()。A. 同业拆借市场是银行等金融机构间的短期资金借贷市场B. 同业拆借市场资金融通的期限较短C. 同业拆借的潜在信用风险不高D. 同业拆借形成的资金价格信号.反映了整个金融体系的资金供 求状况和流动性状况【答案】C。解析：同业拆借是在无担保条件下进行的资金与信 用的直接交换，因此潜在信用风险较高。选项 C 说法错误。12. (单选)下列不属于大额可转让定期存单的特点的是 ()。

7、A .不记名且可转让B. 般面额固定且较大C. 不可提前支取D. 不能在二级市场转让【答案】D。解析：大额可转让定期存单不记名且可转让，一般 面额固定且较大，不可提前支取.但可以在二级市场转让。13. （单选 ）资本市场是指期限在 （）的长期资金融通市场。A. 一年以上B. 一年以内（含一年）C. 半年以上D. 半年以内（含半年）【答案】A。解析：资本市场是指以长期金融工具为媒介进行的、 期限在一年以上的长期资金融通市场， 主要包括债券市场和股票市场14. （单选）按（）划分，股票可分为普通股和优先股。A. 是否记载股东姓名B. 是否有实物载体C. 股票所代表的股东权利D. 投资主体的性质不同

8、【答案】C。解析：按股票所代表的股东权利划分，股票可分为 普通股和优先股。15. （单选）优先股享有的权利不包括 （）。A. 优先按约定方式领取股息B. 优先清偿权C. 优先股息固定D. 优先认股权【答案】D。解析：优先认股权属于普通股股票享有的权利。16. (单选 )上海证券交易所成立时间是 ()。A. 1990 年 10 月B. 1990 年 11 月C. 1990 年 12 月D. 1991 年 1 月【答案】B。解析：1990年11月上海证券交易所成立，1990 年 12 月深圳证券交易所成立。1 7.(单选)按( )分类，债券可以分为普通债券、附息债券、贴现债 券、零息债券。A. 发

9、行主体B. 利率是否固定C. 利息支付方式D. 募集方式【答案】C。解析：按发行主体不同，债券一般可分为国家债券、 地方政府债券、公司债券和金融债券 ;按利率是否固定可分为固定利 率债券、浮动利率债券：按利息的不同支付方式可分为普通债券、附 息债券、贴现债券、零息债券：按有无担保可分为信用债券、担保债 券;按是否可转换分为可转换债券与不可转换债券：按募集方式可分 为公募债券和私募债券。18. (单选)()是我国银行业自律组织，是全国性非营利社会团体。A. 中国银行业协会B. 中国银行业监督管理委员会C. 中国银行间市场交易商协会D. 中国证券业监督管理委员会【答案】A。解析：中国银行业协会是我

10、国银行业自律组织，是 全国性非营利社会团体。19. （单选）中国期货业协会成立于 （）。A. 2001 年 2 月B. 2000 年 12 月C. 2007 年 9 月D. 2001 年 3 月【答案】B。解析：中国期货业协会成立于 2000年12月29 日。中国保险业协会成立于 2001 年 2 月。中国银行间市场交易商 协会成立于 2007 年 9 月。中国证券登记结算有限责任公司成立于 2001 年 3 月 30 日 .20. （单选）中国人民银行的职能不包括 （）。A. 制定和执行货币政策B. 通过审慎有效的监管增强市场信心C. 防范和化解金融风险D. 维护金融稳定【答案】B。解析：选

11、项8属于银监会的职责。21. （单选）根据 2003 年 12 月 27 日修订后的中国人民银行法，下列选项中不属于中国人民银行的职责的是 ()。A. 监督管理黄金市场B. 监督与管理银行业金融机构C. 监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场D. 持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备【答案】B。解析：监督与管理银行业金融机构是银监会的职责。22. (单选)属于中国人民银行职责的是 ()。A. 制定银行业金融机构的审慎经营规则B. 统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家 有关规定予以公布C. 监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场D. 对有违法经营、经营不善等情形的银行业金融机构予以撤销【答案】C。解析：选项ABD是银监会的职责范围，选项C是