资讯产业有限公司商业实施计划书

1、. . . . 资讯产业商业计划书目录1执行概要1二. 市场营销计划52.1.服务描述52.2.目标细分市场62.3.目标市场区域82.4.需求分析92.5.供应分析92.6.竞争对手的市场营销策略113.销售预测143.服务提供计划173.5.1固定资产需求与成本20假设：每年其他间接成本总体数值接近于管理成本。224. 组织管理计划234.1.企业类型234.2.企业名称与标识234.3.项目业主的能力情况234.4.组织结构254.5.关键岗位与其职责说明254.5.关键岗位与其职责说明264.6.人员招聘、选拔与培训264.7.行政人员成本274.8.办公室行政管理所需的固定资产（残值

2、率一般在5%左右）284.9.维修保养284.10.营运前的活动与其费用294.11.组织管理费用总额305. 财务计划315.1.项目总成本315.2.财务计划315.3贷款担保：通过自有房产抵押担保贷款315.4.贷款偿还与利息计算325.6.现金流量表预计325.7.资产负债表预计34附：固定资产明细表355.8损益表预计355.9现金流量表预计375.10资产负债表预计386风险分析与对策396.1 市场风险3962术风险406.3资金风险406.4管理风险406.5其他风险4042 / 451执行概要1.1企业简介某资讯产业（以下简称某资讯）成立于2009年，是一家专业的基于3G平台

3、的互联网金融数据服务商，通过强大的研发力量和运营服务，帮助投资人建立适合自己、科学的投资模式，寻找机会，规避风险，稳定收益。“某资讯”具有中国最为齐全的移动平台产品线，产品覆盖实时数据、基本面资料、资金面分析、模式化交易等功能层面，主要包括：实时行情软件（Level-1、Level-2、实时港股），基本面分析软件，模式化交易软件（权证交易版、机构交易版），为证券公司和个人用户提供完备的金融服务解决方案。通过积极的研发策略和运营发展，某资讯移动平台已经吸引了5000注册用户，每日的在线活跃用户达到4000户。某资讯移动平台，广泛应用于全国107家证券公司中的55家，覆盖率达到了50以上；某资讯手

4、机炒股系统于2010年开始投入市场，是国能提供包括中国移动、中国联通、中国电信3大运营商手机炒股业务服务的供应商；在增值数据服务领域，同花顺拥有、上交所、深交所、中金所、交易所颁发的信息服务商授权。某资讯3G平台下移动证券资讯平台是某资讯产业集资金、技术优势倾心打造的证券资讯互动方式平台，能为证券投资客户提供全方位的证券行情、证券买卖、股票资金建仓查询、证券资讯等服务，真正做到让您随时随地完成投资心愿。某资讯目前已获得上交所Level-2行情授权许可，成为上交所的信息经营商，在交易所和信息公司的领导下，与国几家主要的信息供应商一起，积极参与了证券信息产业链的建设，经过努力，目前产业链已初步形成

5、，并为公司产生了良好的经济效益 主要功能：实时行情提供与时清晰的实时行情，强大的图表分析功能(走势图、日/周/月等K线图)与自选股个性化管理功能，提供深沪两市A、B股、权证与基金、债券各类证券品种实时行情、个股基本财务指标、公告信息等查询。在线查询能够提供深沪两市各种证券品种的交易、查询、业务办理等各项证券投资业务功能，并且可以实时查询个股席位号资金进出情况，合理监控个股与大盘资金变动。研究资讯提供国各大研究团队动态研究观点摘要、上市公司评级、市场分析等投资咨询参考信息以与券商精选财经要闻、公司公告等。1.2企业主基本情况在公司发展初期，为了聚集人力、物力、财力的优势，让公司在激烈的竞争中生存

6、发展，我们将采用职能制组织结构，明确职责，协调各自的职能分工。同时，将关联性较强的职能部门整合到一个职能部门，确保人财物做到最大化高效率的运用，避免重复使用和浪费资源。某资讯管理团队的目标是构建一个学习型组织，具有学习力和创新力的、善于根据企业发展而不断发展的、具有独特核心竞争力的优秀团队。 总经理由团队负责人由独轶担任，现就读中国科学技术大学管理学院MBA,负责公司全面事务，在公司或组织部拥有最终的执行经营管理决策的权力。主要职责是负责研发与管理，组织实施公司年度经营计划和决策；拟定设置、调整或撤销公司部管理机构的具体方案；拟订公司的基本管理制度；提请聘任或解聘公司副总经理、财务部门负责人；

7、聘任或解聘除应由董事会聘任或解聘以外的管理人员和工作人员；在职责围，对外代表公司处理业务；董事会授权的其他事项。1.3市场营销计划概要 根据市场细分我们对目标市场营销策略有： 服务策略 分销策略 促销策略 价格策略1.4服务计划概要某资讯3G平台下移动证券资讯平台是第三方平台。一方面我们与国权威的资讯方合作，一方面从用户方获取他们最想了解的资讯，将用户所需要的信息经由专家汇总分类，用户可以获得经过优化整理的与之密切相关的信息，达到一个良性的交互。同样的，某资讯一方面提供实时行情与在线查询给用户，一方面传递相关信息流给券商和证券交易所。因此我们非常清楚各方的需求，例如我们可以帮助客户在交易佣金环

8、节与券商进行协议议价。使双方互赢。1.5组织管理计划概要公司采取 XX公司形式。采取直线职能制的组织形式，因为考虑到资本的联合，优势互补之外，还考虑了人的因素，就是股东之间是相互了解的并有一定的信任。公司对关键岗位与其职责进行说明；成立 研发事业部 、 市场销售事业部、 行政财务事业部、 运营管理中心： 公司对人员招聘、选拔与培训也做出了相应的策略1.6财务计划概要公司进行了详细的财务预算，并披露财务预算计划。2 市场营销计划2.1.服务描述“某资讯”具有中国最为齐全的移动平台产品线，产品覆盖实时数据、基本面资料、资金面分析、模式化交易等功能层面，主要包括：实时行情软件（Level-1、Lev

9、el-2、实时港股），基本面分析软件，模式化交易软件（权证交易版、机构交易版），为证券投资客户提供全方位的证券行情、证券买卖、股票资金建仓查询、证券资讯等服务。主要服务业务如下：1. 实时行情：提供与时清晰的实时行情，强大的图表分析功能(走势图、日/周/月等K线图)与自选股个性化管理功能，提供深沪两市A、B股、权证与基金、债券各类证券品种实时行情、个股基本财务指标、公告信息等查询。2. 在线查询：能够提供深沪两市各种证券品种的交易、查询、业务办理等各项证券投资业务功能，并且可以实时查询个股席位号资金进出情况，合理监控个股与大盘资金变动。3. 研究资讯：提供国各大研究团队动态研究观点摘要、上市公

10、司评级、市场分析等投资咨询参考信息以与券商精选财经要闻、公司公告等。主要显著特点： 1.产品运行稳定：基于研发团队雄厚的技术实力、多年的非现场交易运行管理经验确保手机交易系统在任何流量下运行稳定。 2.操作简单：某手机炒股根据客户的手机操作习惯、客户熟悉的网上交易习惯设计买卖、查询、业务办理等操作流程，让客户轻松完成投资交易。 3.完全免费：某手机炒股提供的行情、查询、资讯等服务完全免费，并且帮助客户在交易佣金环节与券商进行协议议价。 交易软件，全方位覆盖市场上主流品牌手机，满足您个性化、品位、享受的需求。 4.服务周到：某资讯为手机炒股客户配备一支专业服务队伍，总部与各分支机构有专业的手机炒

11、股专业服务人员能在第一时间响应客户服务需求。 5.兼容性强：某手机炒股针对不同手机品牌和操作系统平台定制了Kjava、Symbian、Windows Mobile等11个版本的软件。2.2.目标细分市场细分市场特征1 国主要券商，成为券商向客户主推的手机终端软件。国券商资本实力雄厚，彼此之间竞争激烈。其对于对于手机炒股软件的需求较为明确，可以归纳为一下几个主要方面：1、 保证客户信息以与交易安全性；2、 保证客户对于券商忠诚度； 2 手机软件下载平台。手机软件下载平台对于软件要求在于软件本身水平。安全性、可操作性、实用性。3 城市中产阶层。受过良好教育，具有较高的收入、稳定的事业，善于理财。年

12、龄在3550岁之间。愿意在理财方面进行投资，并以长线稳健型投资为主。4 城市白领阶层。受过良好教育，易于接受新兴事物。年龄在22-35岁之间。 工作压力大，对于股票交易信息即时性要求较高，消费习惯容易被塑造、改变。 。5 使用终端的新进股票市场手机客户端用户。以中青年为主，对于手机终端金融产品品牌意识尚未形成，追求产品的稳定性、易操作性为主。这部分客户具有一定理财意识，收入层次为城市中、高收入群体。 智能手机领域新进客户。以青年为主，作为重要的潜在目标客户。其群体特征与新近股票市场客户相似，理财意识尚未开发 使用SNS社区网络（如人人网、开心网）频率较高的大学生群体。作为另一支重要的潜在目标客

13、户市场。其特点是未来消费潜力巨大、群里特征较为一致、易于接受新兴事务，对于理财有需求。金融咨询消费习惯的培育成本较低。2.3.目标市场区域细分市场区域原因1 公司所在地，具有本土优势。公司与本地主要券商之间有良好社会关系。 作为首个券商投放投放试点，将为后续全国主要城市大规模铺开累计经验。2 证券交易所驻地。经济发达、券商、手机股民数量庞大。3 证券交易所驻地。经济发达、券商、手机股民数量众多。2.4.需求分析使用率需求量位置潜在买家与其数量数量价值（人民币）数量价值（人民币） 全国市场 全国股民数量约1.2亿。 手机炒股股民数量预5000万。 公司产品潜在买家预计500万。300次/年（使用

14、次数） 30元 1.5亿合计注释：1.使用率（数量）这是指在一定期间购买的用于消费的数量。该期间可以为一天、一个月或一年。（价值）这是指在一定期间用于购买特定服务或补充性服务所花费的金额。该期间可以为一天、一个月或一年。2.需求量这是将以下两项相乘后得到的总值。需求量使用率×目标地区的目标买家数量（数量） （数量）需求量使用率×目标地区的目标买家数量（价值） （价值）假设：作为软件产品，使用网络作为重要推广渠道，故直接计算全国市场。 客户每年支付费用平均为30元/人/年，市场份额达1.5亿元。.2.5.供应分析供应量位置竞争对手名称服务种类数量价值（人民币） 同花顺 大智慧

15、 金太阳 操盘手 股票相关证券 信息提供 股票相关证券 信息提供 股票相关证券 信息提供 股票相关证券 信息提供 合计假设：信息具有无限量复制特性。市场对于信息的需求，在已披露的情况下是可无限复制提供。市场需求能与时被供给所满足。2.6.竞争对手的市场营销策略2.6.1.服务策略竞争对手竞争对手的服务策略1. 同花顺1 操作简单，使用快捷，无须专业知识。2 费提供智能选股，技术选股服务的免费软件。 3 股票互动交流社区，免费推荐和解析股票4 提供基本面分析型F10，资讯与时、丰富、全面2. 大智慧1 界面友好,表现形式多样、人性化操作设计。2 涵盖主流的分析功能和选股功能的基础上不断创新，星空

16、图、散户线、龙虎看盘等高级分析功能。3 增加基金平台、股权分置模型3. 操盘手1 资讯丰富。查看个股、外围股指信息以与黄金期货。2 功能个性化十足。如买卖点提示、明日提示、板块监测、道破天机等特色功能。2.6.2.分销策略竞争对手竞争对手的分销策略1. 同花顺当前具有较高的知名度，具有一定品牌效应。90%券商支持并OEM。列入券商为客户提供的终端选择之一。具有自己证券类信息门户作为重要渠道。国众多下载站点提供下载。2. 大智慧当前具有一定市场知名度与品牌效应。列入众多券商为客户提供的终端选择之一。具有自己成熟的证券类信息门户。国众多提供下载。3. 操盘手当前具有一定市场知名度与品牌效应。列入众

17、多券商为客户提供的终端选择之一。具有自己成熟的证券类信息门户。国众多提供下载。2.6.3.促销策略竞争对手竞争对手的促销策略 1. 同花顺截至2010年2月，同花顺注册用户已达9000多万。作为上市企业，其具有强大资金支持。其促销策略包含：门户投放广告、产品价格折扣促销、赠送等。 2. 大智慧 大智慧采用促销策略主要包括：提供增值服务，利润回馈客户、网络投放广告等形式。软件自身为大智慧系列产品提供广告。 3. 操盘手 操盘手促销策略主要采取在相关证券投放广告、赠送分析报告、注册会员优惠政策等形式.2.6.4.价格策略竞争对手竞争对手的定价策略 1.同花顺 属于竞争导向。基于当前当前手机股票交易

18、软件竞争激烈的背景。 2. 大智慧 属于竞争导向。基于当前当前手机股票交易软件竞争激烈的背景。 3. 操盘手 属于竞争导向。基于当前当前手机股票交易软件竞争激烈的背景。2.7目的市场营销策略2.7.1服务策略 1 软件手机终端下载、安装、后续升级终身免费。 2 与时清晰的股票、权证与基金、债券各类证券品种信息终身免费提供。 3 友好的操作界面，让用户极易上手。 4 强大的软件稳定性和安全性保障，省去用户后顾之忧。 5 为用户提供个性化相关特色功能服务。 6 提供良好客户服务，建立快速、高效客户回馈机制。 7 注重“某”品牌的培育开发。2.7.2分销策略1 进入券商为客户提供的手机终端选择之一。

19、由券商向终端客户实现一对多的提供。 2 向新兴手机软件下载站点提供软件。例如91手机助手、360手机助手。利用网络优势实现一对多分销。 3 进入WM、Android、Symbian等智能手机操作系统系列软件，预先植入智能手机，先入为主。 4 建立“某”官网。形成证券综合门户提供资讯、提供“某”用户社区交流平台。 5 在人人、开心网等大学、白领阶层为主的全国大型SNS网络社区植入“某”真实模拟游戏插件，培育潜在客户。2.7.3促销策略1 前期营销人员对于券商进行公关推销。2 对于网络下载站点进行合作洽谈。 3 培养用户消费习惯。对于其中部分增值、收费资讯服务采取免费半年实用。 4 客户激励。前1

20、0，000名注册分阶段给予相应奖励。 5 提出各种产品组合优惠。2.7.4价格策略 当前证券行业资讯提供商竞争激烈，产品之间可替代性强，网络资讯的无限复制性使得需求总能与时被满足。在这样的背景之下，公司前期最大目标是形成稳定、忠诚的客户群体。借助稳固的客户资源以与逐渐形成的良好口碑向券商、网络软件站点下载点形成进一步合作，进一步扩大客户。从而形成良性循环，进入公司成长期的运作轨道。在国用户“软件免费、资讯免费”的消费习惯下，前期采用“免费馅饼”战略，免费提供软件以与相关资讯服务。在用户对“某”系列产品形成一定消费依赖之后，逐渐使价格回归行业平均平平。在提供免费版本，满足基本证劵交易的基础上，针

21、对部分高端客户，愿意为有价值的证券资讯付费的客户。提供个人金融套餐业务，提供专业个性化服务。收取每天1毛钱的资费。低价策略。 公司进入成长期之后会继续加大研发，推出中高档产品组合，以期为客户提供更优质服务，赚取更大利润。2.8销售预测服务销售额第一年第二年第三年 个人金融套餐服务 182，500 547，5001，095，000 数据增值业务1，000，000 3，000，0006，000，000总销售额（人民币）1，182，5003，547，0007，095，000假设：根据证券交易所与深证证券交易所统计资料显示，中国开户股民数量已达1.2亿（一证一户计）。中国手机用户超过7亿万。根据某咨询

22、平台部测试阶段有5000用户，并且其中4000用户为每日活跃用户。结合某产品功能特点，根据市场分析，预测第一年目标用户注册达50万，第二年达150万，第三年为300万。增长预测基于互联网用户增长模式。 假设1%的用户购买个人金融套餐服务，每套36.5元/年，第一年销售额为182,500元，而增值数据业务，按每条0.1元，第一年点击量为10，000，000计，销售额达1，000，000元。第二年、第三年根据注册用户数量正增长分别为3，000，000元和6，000，000元。2.8.1 用于销售的固定资产资产名称规格购置价格（人民币）（a）估计使用年限（b）年折旧额（人民币）（a/b）1. 笔记本

23、电脑 1台90003 30002.手机购置补贴 6台60002 30003.合计14，0006，000总营销费用假设：前期销售团队包含销售经理1名，销售代表5名。假设，第一年销售公关费用150，000元，随客户不断增长公关费用分别为200，000元与250，000元。其中包含差旅。促销主要采取广告形式。第一年计划投入100，000元。第二年计划投入计划投入300，000万元。第三年广告投入达500，000万元。总营销费用如表所示：费用项目第一年第二年第三年1. 市场经理的工资30，00040，00050，0002. 销售代表的工资 100，000150，000200，0003. 司机工资000

24、4. 帮工工资0005. 佣金0006. 固定资产保养费0007. 燃料费（市交通）10，00010，00015，0008. 物资供应（促销、广告费用）100，000300，000500，0009. 费1，0001，5002，00010. 杂项费用（销售公关费用）150，000200，000250，00011. 折旧前总费用293，500395，000507，00012. 用于营销的固定资产折旧6，0006，0006，00013. 总营销费用406，000707，5001，014，500 3. 服务提供计划3.1平台简介某资讯3G平台下移动证券资讯平台是某资讯产业集资金、技术优势倾心打造的证券

25、资讯互动方式平台，能为证券投资客户提供全方位的证券行情、证券买卖、股票资金建仓查询、证券资讯等服务，真正做到让您随时随地完成投资心愿。“某资讯”具有中国最为齐全的移动平台产品线，产品覆盖实时数据、基本面资料、资金面分析、模式化交易等功能层面，主要包括：实时行情软件（Level-1、Level-2、实时港股），基本面分析软件，模式化交易软件（权证交易版、机构交易版）。32产品特色股票分析和网上交易炒股软件带来的最大好处是它为用户提供了一个分析、交易的平台，但是信息的不合理使得目前无法做到真正的分析。w许多用户都会在互联网上搜索自己感兴趣的资讯，但却苦于找不到与时、实用的信息。w许多用户由于对股票

26、相关方面的知识不够了解，不经过分析而盲目的操作。w许多用户由于工作相关方面的因素，不能与时的交易，造成了不必要的损失。与时性和实用性体现出软件全新的价值。在不久的将来，他们将体现出全新的广阔的商业价值。某资讯3G平台下移动证券资讯平台正是用户所需要的产品。该平台是一个3G网络的软件包，它不仅提供方便实时实用的资讯和分析，而且为用户提供一个快捷、免费的交易平台。（见图1）服务“某资讯3G平台下移动证券资讯平台”的最终用户是项目的根本，因此，服务是这个项目的重头戏。某资讯为手机炒股客户配备一支专业服务队伍，总部与各分支机构有专业的手机炒股专业服务人员能在第一时间响应客户服务需求。我们将与时、有效的

27、信息视若生命。用户，特别是散户，没有一个广阔的信息交互频道，表现为信息获取和发布的无力性。“某资讯3G平台下移动证券资讯平台”一举解决了这个问题！“某资讯3G平台下移动证券资讯平台”的特点就在于它为用户提供了一个信息交互平台。他将用户所需要的信息经由专家汇总分类，用户可以获得经过优化整理的与之密切相关的信息，当然，他也可以定制一些特殊的服务信息。而获得如此高效的信息交易平台的费用仅仅只是数百元RMB年。这个诱惑对用户来说不可谓不大。免费小巧某资讯3G平台下移动证券资讯平台”是本公司的第一版产品，它是基于3G技术的，将小巧的客户端和强大的服务端巧妙的结合起来。用户几乎感觉不到这个软件的存在，但是

28、却能很随意的使用它提供的所有功能。某手机炒股提供的行情、查询、资讯等服务完全免费，并且帮助客户在交易佣金环节与券商进行协议议价。交易软件，全方位覆盖市场上主流品牌手机，满足您个性化、品位、享受的需求运行稳定雄厚技术实力、多年的非现场交易运行管理经验确保手机交易系统在任何流量下运行稳定。操作便利某手机炒股根据客户的手机操作习惯、客户熟悉的网上交易习惯设计买卖、查询、业务办理等操作流程，让客户轻松完成投资交易。兼容性强某手机炒股针对不同手机品牌和操作系统平台定制了Kjava、Symbian、Windows Mobile等11个版本的软件。图1英荣资讯3G平台下移动证券资讯平台简图信息流信息流用户用

29、户1用户2用户3信息流资讯商券商证券交易所英荣资讯3G平台下移动证券资讯平台1资讯平台2在线查询3. 实时行情3.3服务简介某资讯3G平台下移动证券资讯平台是第三方平台。一方面我们与国权威的资讯方合作，一方面从用户方获取他们最想了解的资讯，将用户所需要的信息经由专家汇总分类，用户可以获得经过优化整理的与之密切相关的信息，达到一个良性的交互。同样的，某资讯一方面提供实时行情与在线查询给用户，一方面传递相关信息流给券商和证券交易所。因此我们非常清楚各方的需求，例如我们可以帮助客户在交易佣金环节与券商进行协议议价。使双方互赢。3.4技术依托和合作单位基本情况在过去的几年里，电脑炒股软件逐渐普与，然而

30、由于交易时间，地点等相关因素的影响，使得客户不能与时，方便的操作造成不必要的损失。随着3G网络的快速发展，为手机炒股提供了技术方面的支持，因此国已经有相关证券公司开始着手相关软件的开发和推广。外部环境的支持加上部人员雄厚技术实力、多年的非现场交易运行管理经验确保手机交易系统在任何流量下运行稳定。通过积极的研发策略和运营发展，某资讯移动平台已经吸引了5000注册用户，每日的在线活跃用户达到4000户。某资讯移动平台，广泛应用于全国107家证券公司中的55家，覆盖率达到了50以上；某资讯手机炒股系统于2010年开始投入市场，是国能提供包括中国移动、中国联通、中国电信3大运营商手机炒股业务服务的供应

31、商；在增值数据服务领域，同花顺拥有上交所、深交所、中金所、交易所颁发的信息服务商授权。某资讯目前已获得上交所Level-2行情授权许可，成为上交所的信息经营商，在交易所和信息公司的领导下，与国几家主要的信息供应商一起，积极参与了证券信息产业链的建设，经过努力，目前产业链已初步形成，并为公司产生了良好的经济效益。3.5生产计划3.5.1固定资产需求与成本资产名称数量购置价格（人民币）估计使用年限年折旧额（人民币）1.服务器103000005500002.手机1001500003400003.电脑525000545004.办公设备523100538505.柜机1500058006合计5000009

32、9150假设：按照直线折旧法计算，资产的价格以现在市值的平均价格为准。采购所需的机器设备可从当地的经销商、分销商和制造商那里买到，无需要进口的机器。3.52人员安排我们对最初五年的人员需求预测可以从下面的表各种清楚的看到。大多数人员将安排在销售、营销和客户服务领域。员工数量将随用户数量的增加而增加。还需要一个经验丰富的开发部门，负责软件开发和维护。（图2）第1年第2年第3年第4年第5年开发46112131销售与营销6661010行政管理11122后勤人员11112总人数1214193445图2：各职能部门所需的人员数量3.5.3.第一年直接人员需求与成本岗位名称人员人数资历/经验月工资/福利第

33、一年劳动力成本开发人员4硕士5000/人200000销售人员6一年以上工作经验3000/人180000管理人员1硕士，有相关管理经验6000/人60000后勤人员1有工作经验，懂财务2000/人20000合计12460000假设：一年工作时间按照10个月时间计算。各个部门的工资只是一个平均值，具体的分配还需按照业绩和职位进行具体分配。3.54直接人员的供应对于开发人员的学历和工作经验要求较高，可以依托某各大重点高校，招聘合适的人才作为储备；销售人员需要有丰富的知识背景和营销经验，因此需要有相关能力的人再加以培训；由于公司正处于初创阶段，所以管理人员不需要太多，由公司CEO全权负责。为了保证企业

34、在初创期能够与时找到技术足够成熟的人员，可以与高校合作设立人才储备库以与扩大公司影响力。3.5.5组织管理费用项目第一年第二年第三年文具与其他办公用品100015002000300030003000水费240280380电费180021002850证照续期费500500人员培训与发展50015004500保险费240280380燃料费160002000025000其他140021004000固定资产折旧991509915099150组织管理成本122330130410141760假设：一年按照10个月计算；水费按照每吨2元；电费每千瓦时0.5元计算；每人每个月消费水预算为1吨，消费电量按照30

35、千瓦时计算。费主要用于销售人员，每人每个月按照50元计算；保险费每人每年20元。3.5.6其他间接成本项目第一年第二年第三年1. 间接材料2000020000300002. 间接劳动力10000080000500003. 其它间接成本300003000030000间接总成本150000130000110000假设：每年其他间接成本总体数值接近于管理成本。3.5.7产品提供的费用总额年度直接人员费用（取自2.2.3）其他间接成本（取自2.2.6）管理成本（取自2.2.5）总成本146000015000012273073333025600001300001311708204103810000110

36、00014252010617604.组织管理计划4.1.企业类型 公司采取 XX公司形式 ，因为考虑到资本的联合，优势互补之外，还考虑了人的因素，就是股东之间是相互了解的并有一定的信任。4.2.企业名称与标识某资讯XX公司（私人）1）.“某资讯”的名称明确了公司的业务定位，即是提供资讯相关业务的企业。2）.所谓“某”，字面意思上来看是寄予公司的发展业绩能象英雄一样发扬荣光的精神理念。3）.“某”的命名起源和灵感：“某”起源于CEO第一家创业公司的名字，是各取父母亲中的一个字组成，表达对父母的养育之恩的感与纪念，也赋予了公司的传承与创新的企业文化。4.3.项目业主的能力情况4.4.组织结构总经理

37、 运营管理中心 行政财务 事业部 市场销售 事业部 研发 事业部4.5.关键岗位与其职责说明公司以创新精神大胆改革原有的管理模式，打破传统的劳动分工理论，再造业务流程，结合开放式知识型企业的特点，建立起跨越职能部门界限和以满足顾客、市场需求为核心的工作团队，力现组织结构的扁平化和柔性化。公司成立了运营管理中心，它既是公司的智囊部门，又是公司实施运营和管理工作的中心。公司组织结构以授权型、扁平化、动态性为主要特征，淡化部门界限，改变传统组织结构的刚性，增强快速反应能力，以实现公司整体最优而不是单个部门或环节最优。 研发事业部：主要包括项目研发和技术研发两部分。项目研发职责主要负责公司产品研发和重

38、点、疑难项目的研发，目标是形成公司有竞争力的产品和解决方案，支持市场和项目立项工作；技术研发职责主要是对公司基础平台和框架的研发，以便提高项目开发效率，形成公司技术积累和技术储备。 市场销售事业部：主要负责制定和执行年度营销目标和市场管理，营销管理和销售管理等。 行政财务事业部：负责公司日常财务、成本核算与公司后勤工作； 运营管理中心：公司的核心智囊部门，是公司实施运营和管理工作的中心。应当在监督项目管理，战略决策，人力资源安排等方面进行全面运营和管理。4.6.人员招聘、选拔与培训4.6.1.招聘策略1. 通过团队的校友资源，找到有过实战经验的人才2. 通过网络平台，发布实习生培养计划，吸引有

39、意向的学生。3. 通过赞助或者组织大学生活动，如大学生投资比赛等，提高公司知名度，吸引大学生使用本公司产品，认同我公司的价值观。4.6.2.选拔策略1. 经验：有过技术开发或市场营销的经验。对于技术人员，需要至少有一项软件开发成功的经验。最好有过移动软件开发经验并懂得金融知识。对于市场营销人员，需要有过市场营销经验，特别是有类似市场渠道的尤佳。2. 一专多能：创业型企业，需要万金油的人才。非技术人员，除了研发部外的任意两个部门，均要能适应。3. 分类检验：对于在校学生，通过实习2-3个月进行考核。对于有工作经验的人，通过他上一家公司与其他渠道了解相关信息。通过制定严格的考核制度，一年为限，对于

40、优秀员工签订长期合同。对于不能适应企业发展的员工，不再续签合同，并按照当初规定的协议，提醒其注意。4.6.3.培训策略1. 进行企业文化和规章制度与岗位职责教育，邀请培训机构开展拓展训练2. 导师制，一个老员负责一个新人培养教育，倡导员工相互学习，每周公司召开新人汇报会，每月开展新人考核制度，奖惩与老员工息息相关。3. 一年后，按照岗位需要，公司安排其相关培训，实现公司价值与个人价值共同成长。4. 不定期组织相关技能培训。4.7.行政人员成本岗位月工资与福利第一年工资与福利第二年工资与福利第三年工资与福利部门经理2,00030,00040,00060,000合计2,00030,00040,00

41、060,0004.8.办公室行政管理所需的固定资产（残值率一般在5%左右）资产购置成本 （LC）预计使用寿命（年）年折旧额 （LC）办公电脑2台10,00051800一体化打印机1台1,0005160会议桌12,0005300柜式空调1台5,0005800饮水机1台300560沙发1套1,0005160桌子61,2005120椅子101,0005180茶几1个200530文件柜（保险柜）2组1,0005160机4台400580合计2310038504.9.维修保养1. 规定作业规，由管理事业部负责对固定资产分类管理。2. .电脑、复印机、打印机等定期进行维护，必要时联系生产厂家专业人员进行售后

42、维保服务。3. 汽车定期进行保养与维护。4.10.营运前的活动与其费用工作容月份成本 1 234567891011121. 编制商业计划书2. 企业注册20007. 购置、安装设备15,0008. 购置、安装家具设备6,4009. 招聘与培训人员3,000合计4.11.组织管理费用总额项目第一年第二年第三年1.文具与其它办公用品1,0001,5002,0002.2,4003,0003,0003.水、电费2920298042704证照续期费05005005.人员培训与发展5001,5004,5006.保险费6307207806.燃料费16,000300×8×6.3=15120

43、20,00025,0008.其他14002100400012.折旧38503850385013.营运前费用摊销组织管理费用总额5. 财务计划5.1.项目总成本 200.828万A. 固定投资A.1.办公设备 2.31万A.2.电子设备 48万固定投资总额（A） 50.31万B. 营运前费用B.1.企业注册 0.2万B.2.培训成本 0.3万营运前费用总额（B） 0.5万C. 投资总额50.31万0.5万50.81万D.营运资本D.1.营业成本 营销费用（不包括折旧） 29.35万管理费用（不包括折旧） 2.418万D.2.应收款项（赊销） 35.475万118.25万*30%D.3.现销 82

44、.775万118.25万*70%年度总营业成本（D1D2D3）= 150.018万项目总成本（C + D）200.828万5.2.财务计划项目总资本200.828万减 自有投资资金200.828万需借入资金0万5.3.损益表预计损益表的逻辑很简单：只要收入超过支出您就能获利。利用您从分项计划中得到的所有估计值来判断您开办这家企业将会盈利还是亏损项目第一年第二年第三年A销售额 1,182,500.003,547,000.00 7,095,000.00 增值税3%35,475.00 106,410.00 212,850.00 附加税3,902.25 11,705.10 23,413.50 A1.

45、净销售额1,143,122.75 3,428,884.90 6,858,736.50 B. 直接营业成本1. 直接材料成本2. 直接劳动力成本3. 工厂管理成本，不包括折旧460,000.00122,730.00560,000.00131,170.00810,000.00142,520.00B1. 直接营业成本合计/销货成本合计582,730.00 691,170.00 952,520.00 C. 利润总额（A1B1）560,392.75 2,737,714.90 5,906,216.50 D. 间接营业成本1. 营销费用，不包括折旧2. 组织管理费用，不包括折旧折旧前、营运前费用摊销前间接营业成本合计3. 折旧4. 营运前费用摊消293,500.0024,180.00317,680.00105,150.000.00395,000.0031,260.00426,260.00105,150.000.00507,000.0042,610.00549,610.00105,150.000.00E. 营业成本合计422,830.00 531,410.00 654,760.00 F. 营业利润（CE）137,562.75 2,206,304.90 5,251,456.50 G. 利息0.00 0.00 0.00 H. 税前净利润（FG）137,562.75 2,206,304.9