寿险营销综合金融基本法解读

1、寿险营销综合金融基本法（试行版）解读 方案时间：2014年7月12月 适用人员：责任奖金专案有效人员 适用范围：基本法维持考核、晋升工程、新人责任底薪（含精英计划新人）、主管聘才、续航计划、阳光之星 综合金融佣金=产险实收且起保保费×10%团险佣金（团险考核险种）其他系列产品佣金注：产险保费包括：1、传统综拓业务；2、DM-CS业务；3、不含UN业务；4、上述业绩均以系统内数据为准。1、基本法维持考核1、 纳入基本法维持考核标准：（1）综合金融佣金计入TA/CA维持FYC考核，累计计入金额不超过考核标准的30%；（2）综合金融佣金计入主管以上层级个人、团队维持考核，累计计入金额不超过

2、考核标准的30%，辖下人员综合金融佣金不计入团队维持考核；（3）综合金融佣金月度累计达到300元为1件，同一考核期内寿险业绩不为零，件数最多计入1件。2、晋升工程1、纳入晋升考核标准：（1）综合金融佣金计入TA/CA晋升AS职级FYC考核，最高计入晋升标准的30%；（2）综合金融佣金计入主管以上层级个人、团队晋升考核，计入比例不超过晋升标准的30%；（3）综合金融佣金月度累计达到300元为1件，同一考核期内最多计入1件。2、示例：某TA 1-3月寿险累计FYC4000元，综合金融佣金1600元，寿险5件；其晋升标准为：考核季累计FYC大于等于5600元，寿险6件，合格人次4人及以上，直接增员2

3、人。（1）按照规定，综合金融佣金最多可以纳入5600*30%=1680元，所以该业务员的1600元综合金融佣金可以全部计入考核；（2）该业务员晋升考核FYC达成指标为4000元+1600元=5600元，且综合金融佣金大于300元，可以计为1件；其他条件满足时，达到晋升标准。3、新人责任底薪（普通新人）1、纳入责任奖金标准：（1）综合金融佣金计入新人财补，最高计入该档寿险FYC考核高值的30%；（2）综合金融佣金累计达到300元为1件，同一考核期内最多计入1件；（3）综合金融不计入新人政策半年累计达成奖励。（示例）聘才月份TA当月达成FYC（元）件数责任奖金综合金融FYC最高计入值（元）第1-6

4、月(0,800每月不低于2件0240800,18006005401800,250014001502500,3500190010503500,+2500已无跳档个人6个月累计FYC200003000个人6个月累计FYC300006000第7-12个月1200,2000每月不低于2件800最高计入600；当月寿险FYC小于1200，最多计入3602000,4000120012004000,+2500已无跳档个人6个月累计FYC200003000个人6个月累计FYC3000050002、示例（C类机构）：（1）艾阳光入司当月寿险FYC600元，车险业绩10000元，则享受新人财补如下：寿险FYC60

5、0元，该档最高FYC800元，综合佣金计入比例800*30%=240元。艾阳光实际综合金融佣金：10000*10%=1000元。因计入比例最高金额为240元，故艾阳光FYC=600+240=840元，对应责任奖金：600元。（2）艾阳光入司当月寿险FYC2500元，车险业绩10000元，则享受新人财补如下：寿险FYC2500元，该档最高FYC3500元，综合佣金计最高入比例3500*30%=1050元。艾阳光实际综合金融佣金：10000*10%=1000元。实际综合金融佣金低于最高计入比例，故艾阳光FYC=2500+1000=3500元，达成责任奖金：2500元。4、新人责任底薪（精英计划新人

6、）纳入责任奖金标准（示例）财补月份当月个人达成FYC（元）有效件数责任奖金综合金融FYC最高计入值（元）1-6月180021800最高计入750；当月寿险FYC小于1800，最多计入54025003000105035004000150050003550024008000800030001000010000已无跳档7-12月12002800最高计入600；当月寿险FYC小于1200，最多计入36020001200120040002500已无跳档5、主管聘才1、纳入主管聘才考核标准：主管个人综合金融佣金计入主管个人FYC、团队DFYC，参与聘才达成，最多计入个人、团队该档寿险（D）FYC考核最高值

7、的30%。2、注意事项：辖下人员的综合佣金是不计入团队DFYC3、示例（以AS普通版聘才为例）：月份个人FYC直辖小组DFYC直辖小组合格人力（含主管本人）责任奖金1-6月1200250021200350021800500032800800034000主管个人寿险FYC1000元，综合金融佣金200元，辖下人员综合金融佣金合计1000元，团队(含主管本人寿险DFYC2300元，合格人力达标。按照新规则：个人FYC为:1000+200（最高计入1200*30%=360元）团队DFYC为:2300+200（最高计入2500*30%=750元）达成聘才责任奖金1200元6、续航计划1、纳入续航计划考核标准：续航期主管本人综合金融佣金参与续航达成，最多计入小组该档寿险FYC考核最高值的30%。2、注意事项：（1）辖下人员的综合金融佣金是不计入团队FYC（2）综合金融佣金计入阳光之星荣誉体系（含阳光人力、阳光双星人力、龙之巅人力），最高计入300元3、示例：入围标准奖励费用（元）综合金融FYC最高计入值（元）主管本人任主管的年资直辖小组累计FYC直辖组合格人力（FYP3000元）达到阳光人力标准过聘才期主管5000,75001+11000最高计入2250；当月直辖小组累计FYC小于5000，最多计入150