上海区域性票据交换范围内签发支票违规行为行政处罚实施细则

1、附件：上海区域性票据交换范围内签发支票违规行为行政处罚实施细则第一条 为加强支付结算管理，保护持票人的合法利益，提高社会信用，依法对签发支票的违规行为实施行政处罚，根据中华人民共和国行政处罚法、票据管理实施办法以及中国人民银行、财政部有关规定，制定本细则。第二条 本细则适用于上海区域性票据交换范围内的银行（含农村信用合作社，以下简称银行）、单位和个人。第三条 本细则所称签发支票违规行为，是指出票人签发空头支票或签章不符支票的行为。本细则所称空头支票，是指出票人签发的、金额超过其付款时在付款银行处实有存款金额的支票。本细则所称签章不符支票，是指出票人在签发支票时所盖印章或签名与预留银行印章或签名

2、不相符合，包括错盖、缺少印章或签名的支票。第四条 上海区域性票据交换范围内各单位和个人违规签发支票，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行上海分行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款。第五条 出票人开户银行发现出票人有签发支票违规行为的，应立即填制空头支票报告书（以下简称报告书，见附式1）并加盖业务公章后，于当日至迟次日（节假日顺延，下同）将报告书（附支票复印件和退票理由书）通过信件交换报送中国人民银行上海分行。持票人开户银行收到出票人开户银行以存款不足、签章不符为由的退票后，应填制报告书并加盖业务公章后，于当日至迟次日上午将报告书（附支票复印件和退票理由书）通过信件交换报送中国人民银行上海

3、分行。采用集中方式办理交换票据提回处理的银行，由办理集中提回的交换单位作为出票人开户行（或持票人开户行）的指定代理机构（以下简称代理行），负责对签发支票违规行为进行报告。上海市签发支票违规行为的举报实行双向报告制度，其中出票人开户银行及其代理行为主办举报行；持票人开户银行及其代理行为会办举报行。同一出票人同一日或同一交换场次发生多笔签发支票违规行为的，举报行应逐笔分别报告。第六条 中国人民银行上海分行自收到报告书之日起3个工作日内，对举报内容进行核实并做出是否拟进行行政处罚的决定。拟作出行政处罚决定的，编制中国人民银行上海分行行政处罚意见告知书（以下简称告知书，见附式2、3），并自做出告知书之

4、日起5个工作日内，将告知书送达出票人。第七条 出票人有权进行陈述和申辩。出票人应自收到告知书之日起5个工作日内将陈述和申辩材料提交中国人民银行上海分行。第八条 中国人民银行上海分行在送达告知书之日起5个工作日内，未收到出票人陈述或申辩的书面材料的，或在对出票人提出的陈述或申辩意见复核后不予采纳的，应编制中国人民银行行政处罚决定书（以下简称决定书见附式4），并将决定书送达出票人。第九条 告知书和决定书送达出票人时，出票人应签署送达回证（见附式5），并在送达当日至迟次日交回中国人民银行上海分行。第十条 举报行履行举报职责后，应根据中国人民银行上海分行的要求，及时提供与签发支票违规行为相关的其他各类

5、书面证明材料，并在证明材料上加盖业务公章或公章。证明材料包括：（一）印鉴卡复印件或验印系统的书面验印结果（签章不符支票提供）;（二）对账单或其他证明提示付款时存款不足的书面证明材料（空头支票提供）（三）中国人民银行上海分行要求的其他材料。如中国人民银行上海分行发现举报事实不清、证据不足的，由中国人民银行上海分行提出纠正意见，并将报告书通过信件交换退回举报行。第十一条 对出票人一年内发生2次（含2次）以上签发支票违规行为的，出票人开户银行应收回其剩余支票，停止其签发支票。第十二条 中国人民银行上海分行建立上海区域性票据交换范围内违规签发支票“黑名单”制度，定期向各银行通报出票单位名称及法定代表人

6、或出票人个人姓名、签发支票违规行为种类、出票日期、支票金额、支票号码、出票人账号、收款人名称、签发支票违规行为累计数等有关情况。各银行可根据“黑名单”通报的情况，拒绝纳入“黑名单”中的出票人购买支票的请求。第十三条 出票人开户行在处理退票时，对要式不全且存款不足或印鉴不符的支票，应在退票理由书上同时记载全部退票理由。第十四条 签发支票违规行为的罚款，由出票人在规定期限内到指定的罚款代收机构主动缴纳；逾期不缴纳的，中国人民银行上海分行可采取下列措施：（1）到期不缴纳罚款的，每日按罚款数额的3%加处罚款；（2）要求出票人开户银行停止其签发支票；（3）申请人民法院强制执行。第十五条 中国工商银行上海

7、市分行、中国农业银行上海市分行、中国建设银行上海市分行为上海市支票违规行为罚款代收机构（以下简称罚款代收机构），其所辖各对公营业网点均可办理支票违规罚款的收取、解缴事宜。第十六条 罚款代收机构应根据行政处罚决定书上的罚款数额收取罚款。对逾期缴纳罚款的，根据逾期天数（以受理缴款日为基准日）和罚款数额按每日3%加收罚款。第十七条 签发支票违规行为罚款的收缴业务处理办法比照上海市行政罚款代收代缴业务处理办法（上海银发1999269号）执行。第十八条 罚款代收机构只办理罚款的代收与缴库。凡错缴或多缴，以及经行政机关复议后不应处罚的罚款须办理退付的，一律按退库方式办理。罚款代收机构不得从罚款收入中冲减。

8、第十九条 罚款代收机构应于每季后五个工作日内，将上季度代收并缴入国库的罚款进行汇总，编制签发支票违规行为罚款代收情况汇总表（见附式6）分送财政部驻上海财政监察专员办事处和中国人民银行上海分行办理账务核对。第二十条 针对实行双向报告制度的不同情况，对协助执行手续费规定如下：一、出票人开户行（或代理行）报告，持票人开户行（或代理行）未报告的，协助执行手续费划付出票人开户行。二、出票人开户行（或代理行）、持票人开户行（或代理行）均报告的，协助执行手续费按照持票人开户行20%，出票人开户行80%的比例分成。三、出票人开户行（或代理行）未报告，持票人开户行（或代理行）报告的，协助执行手续费划付持票人开户

9、行。第二十一条 出票人开户银行（或代理行）不报、漏报或迟报出票人签发支票违规行为的，由中国人民银行上海分行责令其纠正；逾期不改正、情节严重的，建议出票人开户银行（或代理行）或其上级行按照规定对出票人开户银行的高级管理人员及直接责任人给予纪律处分。第二十二条 罚款代收机构对空头支票罚款收入占压、挪用的，按金融违法行为处罚办法第二十二条的规定给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款；没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款；情节严重的，建议罚款代收机构或其上级行按规定对罚款代收机构的高级管理人员及直接责任人给予纪律处分。第二十三条 中国人民银行上海分行过去有关支票违规行为处

10、罚的规定与本细则有抵触的，以本细则为准。第二十四条 本细则由中国人民银行上海分行负责解释。第二十五条 本细则自2005年7月1日起施行。附式1：XX银行XX分行（支行、办事处、分理处）空头支票报告书报字 第 号中国人民银行上海分行：我单位发现下列支票违规行为，现予以报告：违规人: 名称 法定代表人（主要负责人） （违规个人姓名 ）单位地址或个人住址 联系电话 邮编 违规事实：签发空头支票签发与其预留签章不符的支票出票日期 支票金额 支票号码 出票人账号 收款人名称 提示付款时存款账户余额 (举报空头支票时填写 特此报告。会计主管： 报告经办人 ：（报告机关名称及印章）年 月 日备注：本报告书一

11、式两份，一份留存，一份报送中国人民银行上海分行。附式2：中国人民银行上海分行行政处罚意见告知书（ ）告字 第 号拟被处罚单位: 名称 地址 法定代表人（主要负责人）： （拟被处罚个人：姓名 、性别 、职业 地址 ）违法事实和证据：签发空头支票签发与其预留的签章不符的支票出票日期 支票金额 支票号码 付款人名称 出票人账号 收款人名称 拟作出行政处罚的依据：票据管理实施办法第三十一条“签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款”。拟作出的行政处罚决定：对你单位（你）处以 元罚款。对上述事实和证据以及拟作出的行政处罚决

12、定，你单位（你）可以进行陈述和申辩。如你单位（你）要求陈述或申辩，应当于收到本告知书之日起五个工作日内将陈述和申辩意见的书面材料递交本行。中国人民银行上海分行年 月 日备注：1、本告知书一式两份，一份中国人民银行上海分行留存，一份送达拟被处罚单位或个人。2、本告知书适用于作出非重大行政处罚决定前。附式3：中国人民银行上海分行行政处罚意见告知书（ ）告字 第 号 拟被处罚单位: 名称 地址 法定代表人（主要负责人）： （拟被处罚个人姓名 、性别 、职业 、地址 ）违法事实和证据：签发空头支票签发与其预留的签章不符的支票出票日期 支票金额 支票号码 付款人名称 出票人账号 收款人名称 拟作出行政处

13、罚的依据：票据管理实施办法第三十一条“签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款”。拟作出的行政处罚决定：对你单位（你）处以 元罚款。对上述事实和证据以及拟作出的行政处罚决定，你单位（你）可以进行陈述和申辩。如你单位（你）要求陈述或申辩，应当于收到本告知书之日起五个工作日内将陈述和申辩意见的书面材料递交本行。鉴于上述拟作出的行政处罚决定属中国人民银行行政处罚程序规定所规定的重大行政处罚事项，根据中国人民银行行政处罚程序规定的规定，你单位（你）可以在收到本告知书之日起三个工作日内向本行提出要求听证的书面申请，并说明听

14、证的要求和理由。逾期不提出申请的，视为放弃听证权利。中国人民银行上海分行年 月 日备注：1、本告知书一式二份，一份中国人民银行上海分行留存，一份送达拟被处罚单位或个人。2、本告知书适用于作出重大行政处罚决定前。附式4：中国人民银行上海分行行政处罚决定书（ ）罚字 第 号 被处罚单位: 名称 地址 法定代表人（主要负责人） （被处罚个人姓名 、性别 、职业 、地址 ）违法事实和证据：签发空头支票签发与其预留的签章不符的支票出票日期 支票金额 支票号码 付款人名称 出票人账号 收款人名称 处罚依据：票据管理实施办法第三十一条“签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由中

15、国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款”。处罚决定：对你单位（你）处以 元罚款。处罚的履行方式和期限：自收到行政处罚决定书之日起15日内将罚款缴至 （罚款代收机构名称、账号），到期不缴纳罚款的，每日按罚款数额的百分之三加处罚款，加处的罚款由代收机构直接收缴。如不服本行政处罚决定，可以在收到本决定书之日起六十日内向 提出行政复议申请，或者在收到本决定书之日起三个月内向人民法院提起行政诉讼。复议期间本决定照常执行。逾期不申请复议或不提起行政诉讼又不履行本决定的，本机关将向人民法院申请强制执行。中国人民银行上海分行年 月 日附式5：中国人民银行上海分行送 达 回 证受送达单位或受送达人送达地址送达文书名称及编号受送达人签字收到日期送达人签字见证人签字不能送达原因备注备注：1、如受送达人不在时，将文件交其成年家属、近邻、工作机关或受送达人居住地居委会代收。受送达人是法人或者其他组织的交由其收发件处签收。2、根据最高人民法院关于适用中华人民共和国民事诉讼法若干问题的意见第82条的规定，受送达人拒绝接收法律文书的，适用留置送达方式，由送达人在送达回证上记明情况，把送达文书留置在受送达人的住所，即视为送达。3、代收者，由代收人在受送达人栏内签名或盖章并注明与受送达人的关系。附式6：签发支票违规行为罚款代收情况汇总表年 月 日填表单位