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文档简介

1、 操作风险管理体系建设的预期效益(五大效益 建立操作风险轮廓监控机制 全行透明的，能与业务及单位容忍 度结合的操作风险暴露监控机制 建立事前评估及预警机制 通过关键风险指标的设计及监控以 及RCSA的执行，建立事前的评估 及预警机制，降低操作风险事件发 生的可能性。 整合性内控梳理机制与成果 对外担保 贸易融资 避免重复劳动，兼顾合规、操作风 险、内控管理需求的常规化内控梳 理机制。 结售汇业务 进口保理 信保融资 出口保理 汇款业务 进口代收 出口信用证 出口托收 即期外汇买卖 福费廷 票据业务 0 500,000 1,000,000 1,500,000 2,000,000 2,500,00

2、0 3,000,000 提高操作风险管理意识 通过定期的自我诊断与自我完善的 过程，提高业务实际管理及操作者 的操作风险管理意识。 建立风险管理的双确保机制 通过积极主动性的RCSA机制及防 范性的内控测试与检查机制的有机 整合及搭配机制，建立风险管理的 双确保机制。 20 © 2009 Deloitte Touche Tohmatsu 项目难点与挑战 达标日程 达标时间十分紧张。明年第一季要经历 预评估的过程，第三季度必须要通过银 监会的审核；内控达标另需考虑年度补 充测试(2011年底至2012年初 常规化且落到实处的体系建设 操作风险管理体系建设目的不是只为了 达标，更重要的是

3、能实实在在对提升操 作风险管理起到效果 2011年底 全行的动员 操作风险管理建设项目牵涉到所有的业 务条线及分行。相关单位是否能快速的 动员，并让资源有效到位，是值得担忧 的一项问题。 双达标要求 信息系统实施 操作风险管理系统实施方案是否能快速 决定、未来体系建设成果是否可平顺的 导入系统以及系统是否可于全面推广前 上线使用等均是值得担忧。 21 © 2009 Deloitte Touche Tohmatsu 操作风险管理体系建设项目的关键成功要素 高级管理层的支持 总行业务条线及分行领导的高度参与 业务经营与管理单位对于体系建设的内容为将来日常管理的一部份的正确认识 业务经营与管理单位指派熟悉部门业务的流程专家或负责人参与项目有关工作 清晰且覆盖全行的操作风险管理岗位及相关岗责的及时建立 操作风险管理信息系统的及时到位 22 © 2009 Deloitte T

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