河南省2015年上半年基金从业资格：风险分散化试题

1、河南省 2015 年上半年基金从业资格：风险分散化试题本卷共分为 1大题 50小题，作答时间为 180 分钟，总分 100分， 60分及格。 一、单项选择题（共 50 题，每题 2 分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）1. 契约型基金和公司型基金的划分依据是 _。A. 基金份额是否固定B. 法律形式不同C. 投资对象不同D. 投资目标不同2. 当前我国 QDII 基金的募集程序主要包括 _等步骤。A. 合格境内机构投资者资格的申请及审核B. QDII 基金产品的申请及核准C. 经营外汇业务资格申请，D. 基金份额发售3. 首次公开发行股票的定价方式是 _。A. 询价方式B. 协商定价方式C

2、. 上网竞价方式D. 市价折扣方式4. 下列各项中，不属于股票型基金的分析指标的是_。A. 久期B. 基金分红C. 已实现收益D. 净值增长率5. 足额向 _支付基金收益。A. 基金自律组织B. 基金监管部门C. 基金托管人D. 基金份额持有人6. 缺铁性贫血早期最可靠的依据是（） 。A. 血清铁减少B. 血清铁蛋白降低C. 血清总铁结合力增高D. 运铁蛋白饱和度降低E. 红细胞内原卟啉增高7. 以下属于我国证券投资基金交易费的是 _。A. 印花税B. 开户费C. 过户费D. 经手费8. 关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列叙述正确的有_。A. 流通市场是发行市场的前提B. 发行价格

3、受交易价格影响C. 发行市场是流通市场的延续D. 发行市场是流通市场的基础9. 划分基金评价等级时， 目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为 （）个等级。A. 3B. 5C. 6D. 1010. 企业补充流动资金的重要手段是 _。A. 发行股票B. 发行短期债券C. 发行长期债券D. 购买政府债券11. 封闭式基金买卖申报数量应当为 份或其整数倍，并且基金单笔最大数量应低于万份。 _A. 100； 100B. 1000； 500C. 500；100 D. 500；100012. 在银行间债券市场中，人民币债券交易的交易方式有_。A. 期权交易B. 回购交易C. 现券买卖D. 信用交易1

4、3. 基金销售机构应 _。A. 不在同一时间代销多只基金B. 关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性C. 为投资人办理基金销售业务手续时，识别客户有效身份D. 在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知14. 甲公司与乙公司签订建设工程合同，由乙公司承建甲公司办公大楼的建设工程；合同签订后不久，甲公司所在地发生特大地震， 原拟建办公大楼的土地已经洼陷， 甲公司损失惨重， 拟取消办公大楼建设计划。根据合同法律制度的规定，下列说法正确的是_。A. 乙公司有权要求甲公司重新选定建设地点，继续履行建设工程合同B. 甲公司有权通知乙公司解除合同，但应当向乙公司承担违约责任C.

5、 只有经乙公司同意，甲公司才能解除合同D. 甲公司有权通知乙公司解除合同，且无须承担任何违约责任15. 对于货币市场基金的赎回资金，一般于 T+1日从基金银行存款账户划出，最快可在 _到 达投资者资金账户。A. 戈U出当天B. 划出后一天C. 划出后两天D. 划出后三天16. 客户流失的 _指客户为了购买合适的基金产品而转移购买。A. 价格原因B. 产品原因C. 技术原因D. 服务原因是结构化金融衍生工具的典型代表之一。17. 目前我国各家商业银行推广的A. 资产结构化理财产品B. 利率结构化理财产品C. 股权结构化理财产品D. 挂钩不同标的资产的理财产品18. 通过报备制度，由基金销售机构向

6、基金监管部定期或不定期报送各种书面报告，基金监 管部通过审阅并分析这些报告， 及时发现并处理有关违规事件， 保证法规的有效执行， 这是 基金销售监管中的（） 。A. 市场准入监管B. 日常持续监管C. 现场检查D. 非现场检查19. _是用来分析货币市场基金的指标。A. 融资比例B. 保本期C. 安全垫D. 担保人20. 我国目前只能由 _担任基金管理人。A. 商业银行B. 基金管理公司C. 基金注册登记机构D. 证券公司21. 承购包销和 _等方式。A. 私募发行B. 招标发行C. 私下发行D. 网上发行22. 下列各项中，属于基金面临的外部风险的是_。A. 经营风险B. 管理水平风险C.

7、职业道德风险D. 合规风险23. 开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的_时，为巨额赎回。A. 3%B. 5%C. 10%D. 20%24. 股票基金持股集中度是指 _。A .前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重B. 前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重C. 前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重D. 前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重25. 对于货币市场基金的赎回资金，一般于 T+1日从基金银行存款账户划出，最快可在_到达投资者资金账户。A. 戈U出当天B. 划出后一天C. 划出后两天D. 划出后三天26. 一般来讲，政府债券与公司债券相比，

8、_。A. 公司债券风险大，收益低B. 公司债券风险小，收益高C. 政府债券风险大，收益高D. 政府债券风险小，收益稳定27. 按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为_。A. 清算B. 结算C. 交收D. 结账28. 基金交易费中，由证券公司向基金收取的是_。A. 佣金B. 过户费C. 经手费D. 证管费29. 上市公司公积金的来源有 _。A. 股票溢价发行时，超出股票面值的溢价部分，列入公司的资本公积金B. 依据公司法的规定，每年从税后净利润中按比例提存部分法定公积金C. 股东大会决议后提取的任意公积金D. 公司经过若干年经营以后资产重估增值部分30. 有“宏观经济晴雨表”

9、之称的是（） 。A. 主板市场B. 创业板市场C. 现货交易市场D. 中小企业板市场31. 在基金募集期间，最主要的信息披露文件有_。A. 基金合同B. 基金招募说明书C. 基金托管协议D. 基金年度审计报告32. 从反映的经济关系上来看，股票反映的是_关系，债券反映的是 _关系，契约型基金反映的是 _关系。A. 债权债务；信托；所有权B. 所有权；债权债务；所有权C. 所有权；债权债务；信托D. 债权债务；所有权；信托33. 下列关于基金份额持有人大会的说法，不正确的有_。A. 基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议B. 当基金托管人召开基金份额持有人大会

10、的提议被基金管理人否决后，基金托管人不得自行召集会议C. 基金管理人决定召集基金托管人提议的基金份额持有人大会的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开D. 代表基金份额 5%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当 向基金管理人提出书面提议34. 证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人当日办 理的赎回份额不得低于基金总份额的_。A. 10%B. 30%C. 50%D. 60%35. 下列关于开立基金账户买卖封闭式基金的说法，不正确的是_。A. 投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户B. 已开设证券账户的投资者不能再重复开设基金账户C. 基金账

11、户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易D. 每个投资者凭个人身份证可以开设2个基金账户36. 投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年4 元/股，必要的收益率为8%，则该公司股票的理论价格为_元/股。A. 32B. 40C. 50D. 8037. 通过强制性信息披露，可以消除_等问题带来的低效无序状况。A. 道德风险B. 逆向选择C. 基金投资风险D. 基金价格波动性38. 场外认购LOF份额，应使用A. 上海人民币普通证券账户B. 深圳人民币普通证券账户C. 中国结算公司上海开放式基金账户39. 根据运作方式的不同，基金可以分为D. 中国结算公司深圳开放式基金账户_。6A.

12、圭寸闭式基金和开放式基金B. 契约型基金和公司型基金C.公募基金和私貫苴仝募基金#D. 主动型基金和被动型基金40. 代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于 _年。A. 10B. 15C. 20D. 2541. 关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法，正确的是_A. 开放申购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露B. 开放日的收益公告，应在当日进行披露C. 开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益、7日年化收益率及月度平均收益率D. 开放申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节假

13、日 最后一日的 7日年化收益率， 以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和 7日年化收益 率42. 下列关于我国封闭式基金交易规则的说法，正确的有_。A. 封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9:3011:30、13:0015:00，法定公众节 假日除外B. 封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则C. 买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍D. 沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制43. 假定某基金的总资产为 65亿元，总负债为 5亿元，基金份额总数为 60亿份，那么该基 金份额净值为（）元。A. 1B. 1.05C. 1.13D. 1.2

14、444. 货币市场基金的份额净值_。A. 固定在1元人民币B. 随市场利率的上升而减少C. 随市场利率的上升而增加D. 随平均剩余期限的增加而增加45. 根据证券投资基金信息披露管理办法 ，基金管理人应当在 _，在指定报刊和网站上 登载基金合同生效公告。A. 基金募集申请经中国证监会核准当日B. 基金募集申请经中国证监会核准次日C. 基金合同生效的当日D. 基金合同生效的次日46. 开放式基金的投资者在T日提交基金认购申请后，一般可于（）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A. TB. T+1C. T+2D. T+347. 基金信息披露的内容不包括 _。A. 募集信息披露B. 预期信息披露C. 运作信息披露D. 临时信息披露48. 关于现金比例变化法的说法，错误的是_。A. 通过回