培训课程银行篇商议大纲

1、一.商业银行导论1.商业银行起源性质功能2.商业银行组织架构3.商业银行监管与存款保险4.电子银行发展趋势案例:分析民生银行事业部改制二.商业银行资本管理1.商业银行资本管理概述2.监管资本管理3.经济资本管理案例:中国工商银行的注资与上市三.商业银行负债管理1.商业银行负债管理自述2.商业银行存款管理3.商业银行借款管理4.银行内部资金转移及价格案例分析:海南发展银行倒闭案高息揽存的教训四.商业银行现金资产与流动性管1.商业银行现金资产概述2.现金资产管理3.商业银行流动性管理案例分析:英国北岩银行挤兑案五.贷款管理概述1.贷款种类及其组合2.贷款政策与程序3.贷款质量分类4.不良贷款管理案

2、例分析:浙江托普公司不良贷款成功清收的启示六.企业贷款管理1.企业贷款种类与特征2.企业贷款的操作流程3.企业贷款评估4.企业贷款定价案例分析:中国建设银行针对中小企业的信贷工厂模式七.消费贷款管理1.消费贷款的种类与特征2.消费贷款信用评估3.消费贷款定价案例分析:美国次贷危机及其启示八.商业银行证券投资管理1.商业银行证券兔子的目标与工具2.商业银行证券投资的收益与风险3.商业银行证券投资的管理与策略4.商业银行综合化经营趋势案例分析:南京银行打造债券市场特色银行九.商业银行中间业务管理1.商业银行的中间业务概述2.金融服务类中间业务3.有风险的中间业务4.财富管理5.其他类中间业务案例分

3、析:汇丰的私人银行运作之道十.商业银行国际业务管理1.国际业务概述2.国际信贷业务3.国际结算业务4.其他国际业务案例分析:我国商业银行的境内外联动机制设计十一.电子银行业务管理1.电子银行及其特点2.电子银行的发展过程3.电子银行的主要业务4.电子银行的风险及其管理案例分析:安全第一网络银行十二.商业银行风险管理1.商业银行风险管理概述2.信用风险的计量与管理3.市场风险的计量与管理4.操作风险的计量与管理案例分析:法国兴业银行巨额亏损案十三.商业银行营销管理1.商业银行市场营销总体框架2.商业银行市场细分及定位3.商业银行营销策略组合4.商业银行客户关系管理案例分析:招商银行“一卡通”品牌

4、斩落实施十四.商业银行并购管理1.并购动机2.并购方式3.并购收益成本与风险4.商业银行并购影响案例分析:德意志银行并购信孚银行案十五.商业银行绩效管理1.商业银行经营目标与原则2.商业银行财务报表分析3.商业银行绩效评价指标体系4.商业银行绩效评估方法5.商业银行监管评级与信用评级案例分析:中国工商银行财务报表分析上述商业银行管理十六.支付风暴1.网上支付与结算概述2.电子货币3.电子支付系统4.电子支付与结算中介5.电子支付工具6.网上银行7.网上支付安全8.金融管理信息服务系统上述网上支付与结算汇率篇一.汇率的概念1.基本的外汇概念和原理2.关于人民币汇率的分析预测框架3.应对资本流动冲

5、击的政策分析框架二.外汇去哪了1.经常账户顺差去哪了2.资本外流去哪了3.外汇储备去哪了4.人民币汇率有点变转向双向波动5.从国际收支视角但跨境人民币业务发展三.聚焦“8·11”新汇改1.人民币汇率形成市场化改革再破局2.汇改只会迟到不会缺席3.资本外流已非单纯基本面原因4.如何应对资本流出冲击四.汇路探索1.标本兼治奠定汇率并轨改革的超预算成功2.外汇管理助力免疫亚洲金融危机冲击3.两次成功稳汇率的经验与启示4.汇率机制改革要妥善处理单边汇率预期5.不宜过分夸大外汇储备充足性标准6.资本流出不是没有底五.成长中的烦恼1.客服汇率浮动恐惧2.尊重价值规律是人民币汇率形成机制改革的出路

6、3.学习借鉴强势美元政策4.重温泰铢狙击战和港币保卫战5.中国曾经历过的被境外做空六.发展大国金融1.增加和完善金融供给是整体供给侧改革的关键环节2.课兑换条件下的国际资本流动管理3。以宏观审慎措施应对跨境资本流动冲击4.坚持对内改革对外开放双轮驱动5.看超主权储备货币的发展前景6.货币国际化需要正确的理论指导七.风险是可以遇见或预警的1.我国跨境资本流出风险的总结与启示2.预见主权债务危机冲击的开头与结尾3.预警“热钱”冲击的近忧与远虑4.写在新汇改前夕的预警报告上述汇率的本质保险课程概述一.风险保险与经济1.风险与风险管理2.风险管理与保险3.保险与经济二.保险合同分析1.保险合同概述2.

7、保险合同要素3.保险合同的订立生效与履行4.保险合同的小李变动5.保险合同的解释和争议处理三.保险基本原则1.保险利益原则2.最大诚信原则3.近因原则4.损失补偿原则5.损失补偿原则的派生原则四.保险公司运作1.保险展业2.保险承保3.保险理赔4.保险资金的运作5.保险保全6.保险公司运作的其他环节五.财产与责任保险1.财产保险概述2.财产损失保险3.责任保险六.人寿年金与健康保险1.人身保险概述2.人寿保险3.年金4.健康保险5意外伤害保险七.再保险及其运作1.再保险概述2.再保险方式3.再保险合同4.再保险运作5.再保险市场及发展趋势八.保险精算1.保险精算概述2.人寿保险费率厘定3.非寿险费率厘定九.社会保险员工福利与保险规划1.社会保险概述2.社会保险与商业保险