XXX村镇银行“合规建设推进年”活动总结

1、XXX村镇银行合规建设推进年活动总结中国银监会XX监管局：为贯彻落实XX银行业金融机构“合规文化建设推进”活动方 案（X银监办发（2016） 36号）精神，扎实推进合规建设推进年活 动，建立风险防范长效机制，我行领导髙度重视，精心组织，在全行 范围内对合规建设活动进行部署，大力倡导“合规创造价值、合规人 人有责、违规必将遭受处罚”的合规理念，并取得初步成效，现将活 动开展情况总结如下：、总体情况（一）加强组织领导，提供活动组织保障。根据XX银监局“合规建设推进年”活动工作的整体部署，我行 3月24日开业后迅速行动，成立以董事长XXX任组长，行长XXX、监 事长XXX、副行长XXX任副组长，各部

2、门负责人为成员的活动领导小 组，负责此次活动的组织、指导、协调、检查和总结评价等工作，以 保证活动的顺利开展。（二）紧密安排部署，确保活动开展有序。我行结合实际制定下发了XXXXXX村镇银行股份有限公司“合 规建设推进年”活动实施方案（X村银发【2016】4号），明确了 活动的目标和阶段性工作。工作领导小组及时召开动员大会，贯彻落 实监管部门有关合规建设推进年活动的指示精神，统一思想，全面部 署，落实措施及要求，确保活动开展有步骤、有方法、有序开展。二、活动开展情况（一）加强合规培训，增强全员风险防范能力。为做好合规风险管理和合规建设推进年活动，防范操作风险，我 行根据工作实际，制定了培训计划

3、，组织员工利用每周三晩集体组织 学习有关文件及法律、法规，截至11月末，共组织培训30余次，在 全行掀起了学制度、守制度、执行制度的热潮，让“合规创造价值” 的理念不断深入人心，增强全行员工法制观念和贯彻落实规章制度的 自觉性。（二）加大宣传力度，营造合规氛围。在加强学习的基础上，我行搭建宣传平台，开展各项合规宣传， 通过LED屏，营业大厅展示屏滚动播放“合规创造价值”、“合规人人 有责”等宣传标语；通过微信、网络等平台宣传合规活动开展情况； 开办合规专栏两期，收到合规征文60多篇；围绕'合规在我心中” 这一主题，举办合规演讲一次，在全行乃至社会营造了良好的合规氛 围。（三）加强内控管

4、理，堵塞合规漏洞。1 .梳理制度，建章立制。为全面贯彻落实“合规建设推进年”活动，防范内控风险，我行 按照制度建设与流程银行建设相结合、与全面风险管理相结合、与案 件防控相结合的原则，对综合管理类、信贷管理类、风险管理类等 140多项制度进行了再梳理、再完善，修订了XXXX村镇银行授信管 理办法、XXXX村镇银行贷后管理办法等10多项制度，进一步规 范了操作流程，为业务发展提供了合规合法的制度保障。2. 完善机制，常态化合规。不断完善合规机制，形成了一把手讲合规、部门领导倡合规、广 大员工议合规，全行上下树合规的常态化机制。4月份至11月末， 开展高管讲合规10次，组织全员合规考试1次，合规演

5、讲1次。通 过合规机制建设，使事事讲合规，时时议合规常态化，确保了我行稳 健发展。3. 加大检查整改力度，督导提高合规执行。我行深入开展整肃风纪，每月对全员的出勤情况进行检查通报， 截至11月末，我行共下发考勤通报6次，处罚10人次，罚款200多 元，起到了震慑作用，树立了制度的权威性；开展员工异常行为排查 和非法集资排查各一次，未发现可疑人员及参与违法犯罪活动；开展 柜面业务及贷款业务稽查活动8次，下发稽核检查工作底稿各8份， 全面落实了整改责任人及整改时限；督查贷后管理2次，下发督查通 报2次。通过对风险隐患大的重点岗位、重点人员和关键环节进行深 入检查，发现问题及时整改，促进防范操作风险

6、制度的落实，堵塞了 合规漏洞，提高了合规执行力。（四）开展案件防控治理，提高风险防控水平。我行按照“两个加强两个遏制”的工作要求，不断加强法律法 规及本行各项规章制度的学习，并通过开展案件防控自查，从存款、 贷款、会计业务、财务核算、出纳业务、现金管理、重要凭证、安全 保卫等各个层面、各个环节进行防控自查，切实做到提示在前，预警 在先。通过活动的开展，我行合规风险管理机制建设得到了进一步的完 善，内控管理更加严密，合规文化建设更加成熟，员工从业行为更加 规范，案件防控能力进一步提髙，各种风险得到有效控制，社会认知 度进一步提升，行业竞争力持续增强。三、存在的不足（一）合规文化建设有待进一步加强

7、虽然我们在全行树立了合规创造价值和合规人人有责的合规理 念，提高干部、员工诚信意识与主动合规的自觉性收效显著，但合规 文化建设在我行还处在起步阶段，在业务经营过程中员工的合规理念 和风险意识不够深刻牢固，工作中存在情面大于制度、习惯代替制度、 信任代替管理等行为，制度执行力不强或执行存在偏差现象依然需要 重视。（二）合规管理水平有待进一步提高当前我行合规风险管理技术与手段比较单一有限，对合规风险进 行动态、持续的识别、计量、评估和管理的能力较弱，不能随时发现 和提示风险点；合规风险管理人员是从其他岗位转岗而来，缺乏针对 性知识培训，自身掌握风险管理知识不能完全满足风险管理的要求。（三）合规检查

8、频次有待进一步密集在检查频次方面，我行还有待进一步密集，根据实际情况，我行 在月度检查和季度检查方面坚持较好，但是在专项检查方面存在机动 性不够强、主动性有待加强的问题。四、下一步工作计划（一）加快合规建设步伐，推进合规文化建设进程创新合规文化建设方式，持续开展合规文化专栏建设，张贴各监 管部门关于合规方面的制度和规定，普及合规知识和理念；定期开展 合规征文活动，选取优秀文章，营造良好的合规文化氛围；组织合规 演讲，将合规文化内化于心，外化于行；完善合规制度，根据各级监 管要求，不断树立和完善相关制度，保证制度的合规性。（二）加大合规培训力度，提升合规管理水平对合规风险管理人员进行持续有效的培训，建立高素质复合型的 合规风险管理队伍，以加强对风险的识别、度量和控制，使整个合规 风险管理队伍在风险管理知识和能力上时刻保持先进性和实用性。（三）加大检查频次和整改力度，堵塞合规风险漏洞从存款、贷款、会计业务、财务核算、出纳业务、现金管理、 重要凭证、安全保卫、员工劳动纪律及作风建设等各个层面、