理财工作方案集合九篇

1、理财工作方案集合九篇理财工作方案 篇1 刚进公司，我会让自己尽快适应这个角色的转换，端正心态，一心一意投入到工作中去，争取在这一年结束时完成业绩指标。在上半年，我要尽快熟识银行驻点，每个月按要求完成指定的业绩指标。在下半年，在完成基本的业绩指标的基础上，有意识地开发维护好重要客户，更加注意资产指标。另外，在工作过程中，通过与同事们的相处，找到适合自己的搭档，以便更好地合作，更高效地工作。 为了能够更有成效地开展工作，取得更好的成果，我对自身以及工作支配有以下工作方案： 1.加强自身素养及力量的提高，尤其是对于专业不对口的我来说。主要包括证券专业学问及营销学问，阅读相关书籍，包括证券方面、心理学

2、方面、营销等，如要做股市赢家炒股票的才智销售就是要搞定人人脉影响他人的心理学主动心态的力气等等，让自己时刻保持不断学习、主动向上的心态。平常所见所闻多琢磨，多主动问，多反思，多总结，多向他人请教学习。详细而言，要熟识相关软件的用法，能应对客户提出的问题;要懂得简洁的股票分析，向同事们学习编写短信发给客户;每天至少打3个电话给潜在客户等。学习电话营销、微博营销相关学问。每天总结自己所学到的，解决困惑问题，尤其是在每天的总结会议上，仔细听取同事们的阅历，扬长避短，少走弯路。 2.充分利用关系网络，让身边的亲戚伴侣都知道我的工作并能在有相关需要时联系我，尽量将在炒股的亲戚伴侣争取过来。通过亲戚伴侣介

3、绍亲戚伴侣，让想炒股的客户选择我们来开户。另外，对于已在其它券商的客户，向客户介绍我公司的服务理念及竞争优势，努力将客户争取过来。 3.做好银行驻点，尽快熟识银行业务并与相关人员打好关系，争取更多更优质的客户。对于刚拿到从业资格证的我来说，第一阶段，先向前辈们学习，跟他们到银行网点熟识一下，看看他们是怎么做的。然后遇到问题，准时提出来，向大家请教，做到更好。 路漫漫，其修远兮，吾将上下而求索。在今后的日子里，我将不断学习，主动进取，争取更大的进步。既然选择了远方，就风雨兼程!一路上，有你们，前行的脚步更坚决! 理财工作方案 篇2 一、树立正确的工作理念，早日进入角色 工作理念不同，工作的效果就

4、会有差异。在日常工作中，我会主动做好各项工作，精准把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确自己“应当做什么，应当怎么做，怎样能做好”，变被动完成任务为主动主动工作。我的工作是服务客户，关心每一位客户了解自己的财务状况，关心每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够兴奋而来、满足而归的成就感，是银行与客户皆大高兴的成就感。 二、做好渠道工作，圆满完成任务 我单位是国有大型银行，在XX市拥有深厚的群众基础和良好的口碑，这为我今后开展工作供应了独有的便利条件。一方面，我会主动与老客户取得联系，把握他们目前的状况和对于曾经购买的

5、理财产品的反馈，做到真正敬重客户，真正了解客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费劲量。另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。在证券公司工作时，我凭借自身的业务力量和真诚看法，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这部分客户的信任。这些客户拥有非常巨大的消费潜力，信任通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易客户，为单位带来巨大的收益。 三、开拓新市场，进展新客户 朱熹的观书有感中曾经写道：问渠那得清如许，为有源头活水来，这句话也是我多年工作经受的感悟。仅仅依靠原有的客户群体，满意于曾经的成果，是无法真正做好理财经理这份工作的。在今后的工作中

6、，我还要主动地开拓市场，进展新伴侣成为我单位的客户。一是要依靠老客户推举新伴侣，来自于亲戚伴侣之间推举是最简单让客户放心的，这部分客户由于有自己伴侣的亲身经受会轻易地接受我们的产品，为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友情。二是通过产品推举会等开放的平台来宣扬我们的产品和服务，使一些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他们渐渐成为稳定的客户。这一次由我负责策划的理财社区活动产品推举会就是一次很好的互动平台，信任这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。 以上就是我的工作方案，信任凭借我工作中一贯的拼搏精神和永不言弃的信念，肯定可以顺当完成

7、日均400万的存款任务。在今后的工作中，我还将不断学习，不断努力，适时地调整自己的工作方案，以更高的标准要求自己。 单位的形象需要每一个人来维护，单位的业绩需要每一个人的努力，盼望我的加入能够为单位注入新的活力，盼望我的付出能够为领导交上一份满足的答卷。 理财工作方案 篇3 个人工作总结回顾即将过去一年，我感慨万千。20xx年是我人生旅程中转折一年，这一年我转行进入证券行业，对我来说，这是一个布满机遇和挑战行业，布满了神奇，奇怪，时而豪气万丈，时而信念缺缺，这是一条布满荆棘道路，只要你能迈过一个个坎，同时也是通往完明道路。 进公司已有两个月，对于理财顾问这个岗位，没有我想象中简洁，即需要对行情

8、了解，也需要对客户有耐烦，同时还需要沟通技巧。通过这两个月学习我学到了许多，不只是证券学问，更多是对学习方法，工作看法，对待客户方式及沟通技巧。作为一个新员工特别感谢公司给我这个成长平台，令我在工作中不断学习，不断进步，渐渐提升自身素养与才能，领导和同事对我支持与关爱，令我明白到人间温情，在此我向公司领导以及全体同事表示最诚心感谢，有你们帮助才能使我在工作中更加得心应手，也由于有你们，才能令到公司进展更上一个台阶。 在这两个月时间里，我也看到了我业绩还狠不抱负，之中也存在着诸多问题,经过自我反思，究其缘由主要有： 第一、缺乏正确时间观，总以为时间还有许多，其次、工作还不够主动主动，可能是之前工

9、作性质打算了我不需要特殊主动，只要等着领导支配，自己仔细完成就好。但现在做为理财顾问，我需要自己去开拓客户，需要自己更加主动主动。 第三、业务水平还有待提高，无论是客户沟通力量，还是市场分析力量都是我目前欠缺。 因此，在接下来时间里，我会从以下几个方面着手： 第一、凡是预则立，不预则废，合理规划有利于接下来工作顺当张开，因此我要先仔细做好接下来3个月方案，并按方案实行。抓紧把之间铺张时间补回去。 其次、虚心求教。做为一个新员工，我要向领导学习，向老同志学习，向书本、向网络学习，首先学习客户沟通技巧，和客户维护，取其之长，补己之短，夯实和提高自身业务力量。 第三、仔细做好客户维护。 作为理财顾问

10、，客户是我们一切工作开展核心，在接下时间，我会让真做好客户私档性管理，尽可能发掘客户有用信息，加以整理归类。主动联系沟通客户，这也是我之前做得不够，虽然是银行介绍空户，可能他们有些人由于临时资金紧急，或年底事情忙，临时不需要，但不代表他们以后也就不需要理财服务，因此对于有潜力客户，我要坐好准时跟进。 第四、做好银行渠道维护。银行上市我们客户最主要来源。做银行渠道维护时，首先先要认清银行需求，同时注意技巧。 像我刚开头只顾帮他们做事，以为只要帮他们做事，客户就会源源不断介绍过来。可是客户是自己，不是开了个户就完成任务，对银行来说联了三方任务九完成了，可是对我来说这才刚开头，更重要是后续开发维护。

11、因此我要合理支配时间，平衡银行与客户之间时间安排。 在接下来20xx年，我会在保证仔细对待、重视工作基础上，不断完善和改善自己，提高自身素养。充分利用现有资源，更进一步扩大对客户积累和维护。同时加强对分析力量学习和提高，努力夯实和提高自能工作力量和业务水平。 理财工作方案 篇4 任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有胜利的基础。一个好的工作目标就是胜利的开头，对于20xx年，现拟定工作目标如下： 1、坚持每天出去发单，保证每天发单量达到100以上，能够和10个以上客户详谈，最少留下一个电话，保证大约有10万左右的资金量。 2、每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中有一、两个

12、客户能投资。同时要知道其他将来投资客户的缘由，是资金最近不足，还是觉得我们公司缘由，亦或家里人不同意，还有是有其他的投资渠道等等，对每一个客户的缘由都仔细分析，通过不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来的。 3、每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20万的资金量。 4、每季度130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100万的资金量。 通过以上目标的方案能够每天保持进步，一步一个台阶的开展业务，每年完成80个左有的客户，资金量能够达到400万左右。在其他同事的共同努力之下，在自己进步和获得收益的同事，使公司的业务能够蒸蒸日上 值班。 把握好每一次值班机会，对每一个上门客户做到仔

13、细对待，树立好公司形象，从内心了解客户的深切需要，认真对待客户提出的建议和看法，客户遇到问题，不能束之高阁肯定要尽全力关心他们解决。要先做人再做生意，让客户信任我们的工作实力，才能更好的完成任务。当然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。同时，在空余时间在门口发dm单，争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品。 客户维护和再开发。 时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝愿等，对老客户进行再挖掘，尽最大可能加大老客户的投资金额。用慧眼去发觉老客户身边的资源，做好“一带十，十传百”的联动营销的效果，同时这也是对公司最好的宣扬方式。 理财工作方案 篇5 迎来玉兔喜悦

14、之时，回首20xx年工总行制定的“20xx服务价值年”和“创建客户最满足银行”工作中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情，工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20xx年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习改善自己的工作力量，用专业学问赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户，为网点整体业绩提升多尽一份力气。 20xx年学习业务学问方面取得的成果：在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷A类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及AFP资格证书，目前还执着与CFP理财师考试中。本人连续努力学习不断丰富自己的专业学问，熬炼写理财专业文章。今年工行站原创舞台有我关于理财、保险

15、、基金、案例等十多篇专业文章，在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用 20xx年工作中营销理念的转变：日常工作中不是坐等领导下达指令而是主动主动协作网点领导做好各项营销工作，准时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间，勤于学习与工作有关的业务学问，运用到实际工作中，给网点领导供应好的参谋建议，与网点领导协作默契，根据上级风向标做好本网点营销理财工作。 个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而是我关心客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简洁说：我

16、不是卖产品，而是关心客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就迥然不同，工作心态的不同;工作效果必定不同。由被动变为主动，主动查找目标客户之后关心客户找到适合的理财产品，我的理财工作即为桥梁，让银行与客户双方皆大高兴的工作。 20xx年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多，就把这项工作转变，做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐烦解答宣扬引导我行星级客户标准，对开欲办理财金卡客户，的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力20xx年网点开立理财金卡总数量410张，自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时，全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度

17、评为先进网点受到嘉奖。 20xx年工作业绩汇报如下：一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万，工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。20xx年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳完保险公司营销训练营活动中取得排名第一成果。 通过一年努力结果，由拥有几十户理财金客户，现在网点拥有理财金客户数量达到410多户，截止年底客户星级达到七星贡献有7户，六星71户，明年工作中争取进展100到150位六星级以上客户群，为网点综合客户素养提高勤奋工作。 理财工作方案 篇6 在过

18、去的工作中，有胜利的，也有失败的，有做好的，也有做的不好的，不管怎么说都成为历史。现在接到一个新产品，我的口号是：不为失败找借口，只为胜利找方法。我的季度个人销售工作方案详细做法是：多跑多听多总结，多思多悟多解决，勤动脑，勤访问，必需做到：“铜头铁嘴橡皮肚子飞毛腿”。做一名刚毅的业务员下半年工作方案 一、市场分析 (1)，优势：公司规模大资金雄厚，价格低，产品质量有保证。 (2)，劣势：产品正在导入期，各方面还不成熟，客户不稳定，条件有限。 总之老牌子占山为王，市场、客户稳定。要想在这片成熟，竞争特别激烈的无烟战场上打出一片天地。我们必需比别人付出10倍的艰辛。 二、个人工作方案 1，以开发客

19、户为主，调研客户信息为辅，两者结合，共同开拓理财客户市场 2，对老客户和固定客户，要常常保持联系，勤访问，多和客户沟通，稳定与客户的关系。对于重点客户作重点对待。 3，在拥有老客户的同时，对开发新客户，找出潜在的客户。 4，加强业务和专业学问的学习，在和客户沟通时，多听少说，精准把握客户的需求和要求，提出合理化建议方案。 5，多了解客户信息，对于重点客户建立档案，对于潜在客户要多跟近。 6，把握客户类型，采纳不同的销售模式，完善自己和创新意志相结合，分层总结。 四、对自己工作要求 1、做到一周一小结，每月一大结，看看有哪些工作上的失误，准时改正下次不要再犯。 2、见客户之前要多了解客户的状态和

20、需求，再做好预备工作。 3、对全部的客户工作看法要端正，给客户一个好的印象，为公司树立形象。 4、客户遇到问题，不能直之不理，肯定要尽全力关心他们解决。让他们感到我们公司暖和。让投资客户省心、放心。 5、要有健康的体魄，乐观的心情，主动的看法。对同事友好，对公司忠诚。 6、要和同事多沟通，业务多沟通，多探讨。才能不断增加业务的技能和水准。 7、到十一月份，要有两至三个稳定的客户。保证钢管的业务量。 8、十月份是个特别严峻的时期，业务刚刚开头，市场刚刚启动，对市场中的客户还不太了解。盼望争取拿到一至二个定单。 9、在年最终一月中要增加一至两个客户，还要有三个至四个潜在客户。为下年打下坚实的基矗

21、五、在以后的销售工作中采纳：“重点式”和“深度式”销售相结合。采纳“顾问式”销售和“电话式”销售相结合。 理财工作方案 篇7 1. 9月份 纳新阶段：提高纳新力度，开发多种纳新途径，大幅度增加新生会员。 (由于学校支配问题导致纳新无法根据方案进行，原定全校第一时间纳新变成了失去了与新生第一时间沟通机会。系级组织与院级部分组织以合规的扫楼形式与新生第一时间取得联系，严峻的导致我们参加人员的大幅度削减。)原定方案纳新人数:250人，现方案100人。 2. 十月初 动员大会：请专业老师解读投资理财的重要性，增加新生对投资理财的重视。 新生第一次参加协会会议，我们要以专业学问来引导他们对投资理财的重视

22、并指导他们如何入手这方面的学问，会议后老师可以与新生沟通，顺便进行协会部门招人。 3. 十月中旬 协会活动：协会问件调查 这是一个新的活动方案，我们将在学校经济系内进行问卷调查，主要调查投资理财方面的了解和需求，同时使协会日后工作有一个明确的方向 十一月份 股市模拟 股市模拟是一个比较难举办的活动，由于资金方面要充分导致赞助方很少，面对这一问题我们只能调整各个详情上的东西，把资金降到最低。 十二月份 黄金模拟 证券考试专业课 在过去的黄金模拟是我们协会每年都会举办的活动，在一度争取活动创新的同事我们也坚持连续好的活动。 为了大二大三考专业证的同学考虑，我们将在考试接近的时期内开设考试专业辅导，

23、让同学对考试内容有一个比较深化的了解，提高考试通过率。 三月份 证券考试专业课 为了大二大三考专业证的同学考虑，我们将在考试接近的时期内开设考试专业辅导，让同学对考试内容有一个比较深化的了解，提高考试通过率。 四月份 黄金模拟 五月份 六月份 4. 协会内部：增加内部人员感情 一个协会的核心就是团结，所以建设内部人员的感情无比的重要，通过调动协会人员在活动中的参加度和平常的小活动让全部人达成一种共识：协会就是一个家。 5. 干部干事力量：通过开发新活动提高干部干事力量 6. 通过现有的活动和新活动逐步出炉，让内部人员主动思索如何才是建设好的协会和办好活动的有力途径，不断的尝试，不断的思索。坚持

24、：每一个胡思乱想都是投资 7. 协会专业学问建设：开设模拟平台长期用法 通过长期模拟平台的用法让内部人员提高专业化学问。 理财工作方案 篇8 为了使财务工作更好地为统计事业的进展服务，加强财务管理，完善各项财务制度，做到财务工作长方案、短支配，使财务工作在规范化、制度化的良好环境中更好地发挥作用。特拟定20xx年财务工作方案。 一、指导思想 坚持党的各项方针政策，遵守财经纪律和各项规章制度，依据本单位的实际，不断完善各项管理制度，加强财务管理，努力开源节流，使有限的经费发挥真正的作用，为统计工作供应财力物力上的保证。 二、目标任务 1、仔细贯彻省统计局20xx年财务工作要点，并将精神在全市统计

25、系统的财务工作中仔细贯彻执行。 2、按省财基处和市财政局的要求，按时上报全市统计系统和行政经费财务月、季度财务报表，作到账表全都。 3、按省统计局、市财政局的要求，仔细搞好20xx年地方经费和统计事业费的年度预决算工作。 4、深化基层指导县区统计局中心统计事业费的财务管理工作，开展内审及离任审计。 5、加强财务管理、完善财务管理制度，努力开源节流，为统计工作和普查工作的正常开展供应财务保证。 6、管好用好全市各项普查工作经费，做到专款专用，不挤占挪用。 7、加强财务基础工作，仔细学习会计法和财务电算化学问，做到会计业务精、电算化处理帐务技术娴熟。 8、加强对各种费用开支的核算，按机关管理制度的

26、规定，按月落实到科室，定期公布。 9、主动为领导出谋划策，在财务管理工作中起到助手和参谋的作用。 三、措施 1、加强对财务工作的领导，坚持局队领导的开支由局长审批，其余开支由帮助局长 分管财务的领导审批，大额开支由集体争论打算，做到民主理财、财务公开。 2、财务人员必需按岗位责任制，坚持原则，秉公办事，做出表率。 3、改善完善的财务管理制度，在反复征求职工看法的基础上，由局党组打算后，坚决执行，不能走样。 4、财务人员必需仔细学习财务管理的有关规定，在财务活动中仔细执行。 5、搞好财务基础工作，做到帐目清晰，帐证、帐实、帐表、帐帐相符。使财务基础工作规范化并达标升级。 6、搞好县区电算化培训，

27、今年举办一期培训班，争取年底能计算机处理年报。 7、加强党风廉政建设，有良好的职业道德，发扬勤俭节省的精神，当好家理好财。 四、考核方法 (一)、市局财务人员年度考核严格按局机关管理方法执行。 (二)、对县区的财务工作，按以下考核方法执行。 1、每季度报送财务报表作好记录，定期公布。 2、年报必需在规定的时间内报送，凡不在规定时间报送的一律视为迟报，并按考核方法扣分。 3、在内审、财务检查中，发觉财务基础工作不扎实，帐务处理不规范的县区，按考核方法扣分。 理财工作方案 篇9 一、创新型理财产品的作用分析 理财公司年度工作方案：创新型理财产品是利用各种新的投资品种和投资策略构建出来的理财产品，在

28、产品创设过程中，通常是针对某一项新业务品种或特定类型客户需求而设计的。由于创新型理财产品与传统的基金产品相比更具有针对性，能够实现客户、营业部和公司三方共赢。 对客户而言，创新型理财产品能供应更多的投资选择，例如单一客户很难挺直参加股票定向增发或大宗交易，但是通过参加相应的专户理财产品，就能够共享相应大事性投资收益;对营业部而言，胜利推广创新型理财产品有利于稳定并吸引新增客户，在市场下跌，股票投资收益水平低的状况下，假如没有除股票以外的其他可投资品种的推介和策略维护，经纪业务客户资产极有可能被银行、保险等其他金融机构的理财方案和分红保险抢走，创新型理财产品恰好是股票以外的其他交易选择，不仅能起

29、到稳定客户的作用，而且还能关心客户资产保值增值，为行情转暖时的股票交易供应更大的资产基数;对公司而言，创新型理财产品一般是由基金公司或信托公司发行，与这些公司的合作进行创新型理财产品推广将会为公司带来肯定的基金分仓收入。 二、创新型理财产品推广的思路 考虑到创新型理财产品的重要作用，我部方案在xxxx年充分发挥产品支持岗的作用，以“深化讨论，快速反应，持续推介，有效沟通”为整体思路，在产品开发、策略制定、理念宣导和同业沟通等四个方面扮演好“先锋队、参谋官、教育员、传令兵”的角色。 三、创新型理财产品推广的工作支配 (一)在产品开发方面深化讨论，做公司创新型理财产品学习的“先锋队” 由于创新型理

30、财产品种类繁多，每一只产品都有特定的目标客户群体，在不了解产品基本属性时，很难对产品进行有效推广，因此，产品开发是推广创新型理财产品工作的第一步。在xxxx年，我部将从“创新型理财产品的基本特征”和“市场创新带来的客户需求”两个角度双管齐下，深化进行产品讨论，详细工作支配如下： 1.对市场上现有的创新型理财产品进行全面梳理，重点讨论其产品特征及适应的客户群体 目前，市场上现有的创新型理财产品主要包括基金公司设计的专户理财产品和信托公司设计的信托产品。这些产品在设计时通过投资方向、客户分级等方面的支配，形成了迥然不同的产品特征，有的承诺保本，有的进行杠杆放大，有的参加定向增发或股权融资，有的进行

31、套利交易因此有必要对这些产品进行梳理分类，从而在将来出现市场机会时能快速选择相应的产品。 第一，依据投资方式对创新型理财产品进行分类，初步方案将全部产品分为杠杆类、套利类、保本类等。 其次，依据投资方向对创新型理财产品进行分类，初步方案分为定向增发类、股权投资类、大宗交易类、债券类、货币类、基金类和权益类等。 第三，依据创新型理财产品要求的最低资金、投资期限等规定进行分类，初步方案分为短期高资金类、长期高资金类、短期低资金类和长期低资金类等。 在完成以上分类后，再将全部分类维度进行整合，从而形成更多的细分子类，一旦公司某一营业部提出相应投资需求时，可自动进行对比，选择适合的创新理财产品。 2.

32、持续跟踪证券市场上的业务创新带来的投资机会，依据客户需求查找相应创新型理财产品 创新型的理财产品最大的特点就是针对证券市场上的业务创新 进行开发设计，因此，在分析创新型理财产品的同时，也应对市场上的各类投资机会保持紧密的跟踪度。在这方面，我部方案每天由专人跟踪中国证券报等权威媒体的资讯内容，紧密关注市场可能推出的新产品和新业务，在发觉可操作的新业务品种后，由产品支持岗进行专项分析，争论新业务品种的可行性，适合的客户类型，并分析将来业务开展可能需要的人才、业务资格和客户等方面的储备。 (二)在策略制定方面快速反应，做公司推广创新型理财产品的“参谋官” 产品策略是打算产品推广能否胜利的重要因素。因

33、此，在推广创新型理财产品的过程中，肯定要保证产品策略能够制订得有针对性，否则再好的产品也无法取得客户的认可。我部方案在xxxx年重点以创新产品简报为依托，向公司各个营业部供应适应不同客户需求的产品策略。 第一，在掩盖范围上从原有的基金类品种扩充为全部的创新产品，对市场上存在的股指期货套利、分级基金套利、债券正回购投资机会等其他可能为投资者供应更多盈利选择的创新产品和创新交易方式进行分析，为营业部供应更全面的创新产品策略支持。 其次，在频次上进行固定，初步方案每月制定2期创新产品简报，并在每一期的开头回顾上一期介绍的创新产品目前的市场状况及当前公司开展及推广的状况。 第三，在内容上淡化基础的概念

34、性语言，将介绍重点确定为产品的主要优势和劣势分析，适应的客户类型及推广中可以采纳的推介话术等内容，凸显创新产品简报对营业部推广工作的现实指导意义。 (三)在理念宣导方面持续推介，做员工和客户投资理念培育的“教育员” 由于创新型理财产品在市场上并未得到完全的认同，不仅客户对此认知很少，公司员工对这些产品也鲜有了解。因此我部方案在xxxx 年着重进行员工和客户理念的培训，并通过培训对全部创新型理财产品进行持续宣导，对重点的创新型理财产品进行深化推介。初步方案培训的内容分为员工培训和客户讲座两个方面： 1.员工培训方面，方案通过一系列的日常培训、重点培训和专项培训，提高公司各营业部市场营销中心员工对

35、创新型理财产品的了解和认知程度。第一，以我部定期下发的创新产品简报为基础，对公司各营业部员工进行日常培训，要求各营业部市场营销中心员工仔细学习，并每月上报一次学习心得;其次，对国内各个营业部按地区划分，在每个地区培育出1名员工对创新型理财产品进行专项学习，学习的方式以视频为主，方案每月至少一次，主讲人为我部产品支持岗人员，在将来的产品推广时期，参与专项学习培训的员工负责本地区内全部营业部关于创新型理财产品的客户沟通及推介工作;第三，在公司重点推介某一创新型理财产品时，组织各营业部全体人员进行项目介绍的重点培训，培训的方式以视频为主，主讲人为相应产品的公募或私募基金经理，重点培训的时间视产品的推

36、广状况而定，初步方案全年进行两次。 2.客户讲座方面，方案以重点宣扬培训并结合各营业部需求进行。我部负责将相应产品的特点、适合的客户群体、推举的标准话术制作成材料下发至各营业部，由营业部视状况向客户进行宣扬。在我部重点推介某一创新型理财产品时，方案就每一个创新型理财产品举办一次大型的视频培训，届时将邀请相应合作机构(即与公司合作的公募或私募基金)的相关人员进行产品的重点推介;另外，如营业部出现相应资产较大的目标客户，我部将视状况指派我部产品支持岗员工或邀请合作机构的相关人员与客户进行小型的沙龙研讨，帮助营业部进行客户理念培育和产品推介及宣导工作。 (四)在同业沟通方面有效沟通，做客户与公募及私

37、募基金间的“传令兵” 对创新型理财产品的研发工作，仅仅依靠公司员工闭门造车是不够的，只有关注行业的最新动态，与各个公募及私募基金主动沟通才能让产品开发工作走在市场前列;另外，如公司胜利推广某一创新型理财产品后，从关怀客户资产的角度讲，也应保持与各个公募及私募基金的紧密沟通。因此，无论从产品讨论还是后续服务的角度，都应当重视同业沟通。 目前，公司已经初步建立了与嘉实、南方、易方达等基金公司的良好关系，并且与平安国际信托及日出财宝管理公司等私募基金有过初步的接触。在xxxx年，我部方案由专人负责与这些公募及私募基金保持紧密联系，第一时间捕获其产品动态，为公司的市场营销工作争取到好的产品和交易量返还

38、政策;同时，对已经开展的合作项目，主动跟踪相应产品的市场表现，并保持与相应产品管理人定期沟通，将其对市场的看法传达至各营业部。 另外，就产品开发的角度而言，扩大公司接洽的公募及私募基金数量将会让公司在将来推广产品时有更丰富的选择，因此，我部方案在xxxx年利用现有渠道，力争与更多的基金及信托投资公司进行了解和接触，并第一时间将其产品纳入公司的讨论视野，保证公司推介的创新型理财产品能做到优中选优。 四、xxxx年方案推广的创新型理财产品介绍 考虑到创新型理财产品是针对客户的某一特定需求设计的，因此产品推广时机的选择应依据市场环境及行业最新动态来确定，我部方案在xxxx年重点推广下列三类创新型理财

39、产品： (一) 创新型伞形信托产品 1.推介背景：目前融资融券业务已进入全网测试阶段，预期在xxxx年初即将全面推行，将来公司的核心客户必将逐步开头尝试进行这种杠杆交易方式。而由于融资融券业务规定客户开户时间必需在6个月以上，并且融资融券的期限不得超过半年，再加上保证金比例 的限制，融资融券标的股票的限制等，这些制度上的约束必定会限制部分客户，从而使客户产生其他方式的以个股为投资标的的杠杆交易需求。 2.产品优势：创新型伞形信托产品实质上是一种变相的“以资融资”的投资方式，只要客户资金充分(一般在千万以上)，就可以通过参加劣后级投资，最多用法3倍于自有资金的资产，投资于在上海和深圳交易所上市交易的股票、基金、债券、国债逆回购等品种，不受开户时间、融资期限、投资标的范围等限制。 3.适用客户：高风险承受力量并且喜爱进行杠杆交易的客户，尤其是常常喜爱操作中小市值个股的成熟投资者;有融资融券需求但不能参加融资融券交易的客户。 4.公司收益：一方面，客户参加劣后级投资，将会在相应营业部开立