物流监管复习材料5

1、九、案例分析题案例1. 监管公司、出质人、银行签订货物质押监管协议，银行和出质人向监管公司出具的出质通知书载明质物为出质人自有宝钢厂生产规格为18*9螺纹钢。在监管过程中，当质物的货值已经达到最低控货线时，出质人向监管员提出要将其所有的宝钢厂生产规格为18*12的螺纹钢作为质物交付监管，并保证货物的总价值不低于银行的要求。监管员遇到这种情况，该如何处理。n 答： 要及时上报公司，同时拒绝接受出质人上述要求。拒绝理由可以这样向出质人说明：未经银行同意，监管方不得自行改变质物类别，否则超越代理权限，是严重的违约行为；同时未经银行同意，变更质物，质权不成立，损害银行利益。出质人要想增加质物类别，需向

2、银行申请。监管方只好收到银行有关增加质物类别的书面指令，方可将新增货物纳入监管范围。 严密监控出质人一切动向，现场采取必要防范措施，如紧闭监管仓库大门、对装卸机具加锁，加强巡查次数等，防止出质人强行提货。 案例2. 监管公司、出质人、银行签订货物质押监管协议.银行向监管人书面通知了最低控货线。监管过程中，在质物达到最低控货线后，出质人想继续出货，但又没有能力向银行还款，也没有其他货物可以再出质。于是出质人联系监管员，以一张收款单位为出质人转账支票交与监管员保管，作为担保，要求监管员放货。请问监管员是否可以接受上述要求。答：监管员不可接受出质人的票据担保，理由如下： 没有银行书面指令，无论出质人

3、是否提供担保，监管员擅自放货的行为都构成对银行的违约，监管方要承担违约责任； 擅自接受担保放货，构成与出质人的合谋串通或者欺诈，监管人不但不能免除对银行的违约责任，而且自身的合法权益也可能因串通或欺诈行为而不受保护（担保无效）。案例3. 监管公司、出质人、银行签订货物质押监管协议，出质人将自有的一批铝锭作为贷款的担保物质押给银行。某日，在质物达到最低控货线后，出质人想继续出货，但又没有能力向银行还款，只有一批在途的货物（符合质物要求）。为此，出质人找到银行和监管员要求通融。银行工作经理口头通知监管员要求将出质人在途货物计入监管货值，要求监管员同意放货。请问，此时监管员是否可以出质人提货。答：不

4、可以。监管员不可轻信银行口头通知，在没有书面授权的情况下，将在途货物计入质物总量，违反协议要求和公司管理规定。监管协议有明确的约定，增加质物种类、调整质物最低控货线等，必须由银行发出书面的通知，监管员无权自行做任何处置或更改。银行员工的口头通知是不能发生效力。案例4. 阳光公司是与中储某经营单位合作多年的质押客户，采取质押监管总量控制模式，业务运营良好，是该单位的优质客户。一天，阳光公司接到国外客户通知，要求提前发货。由于阳光公司一直执行均衡生产，如果提前发货，势必造成监管的质物不足。阳光公司负责与监管员接洽的仓储部贾经理找到监管员王组长，说企业为满足国外客户要求将大批出货，控货值可能会低于银

5、行下达最低控货价值约五百万元，并表示企业将加班生产，最多三天即可将所缺质物补上。王组长表示，因为超过授权，不同意放货。当天，贾经理与监管部张经理联系，张经理认为，没有银行指令，不能放货。 贾经理又联系了银行的客户经理孙经理，让孙经理与监管方进行沟通。孙经理找到张经理，说明出质人是优质客户，不会出现问题，可以放货。张经理考虑到与银行的合作关系，电话通知王组长解押放货，王组长按照张经理的指示办理了解押出货手续。请你对案例的业务环节正确与否进行分析，最后说明应该怎么做。（10分）答：1、出质人要求监管方放货属于违约行为。2、王组长不放货是正确的。3、操作部张经理接到出质人贾经理电话表示没有银行指令不

6、可以放货是正确的。4、银行的客户经理要求张经理放货，属于违约行为。5、张经理同意放货，混淆了质权人出正规指令与个人口头说明非正式指令，属于错误行为。6、张经理电话通知监管员放货，属于没有使用正确的指令形式，监管员应该拒绝。7、王组长未按照公司的指令放货，而是按照张经理的电话通知，也是错误的。 正确做法：1、我司与银行有出具解押手续权力的机构取得联系；2、出质人交纳相应保证金，然后银行给监管方出解押手续来降低最低控制线；3、出质人向质权人提出增加质物品种，如把原材料纳入质物范围，增加质物量，从而可以将多出的成品解押出库。案例5. 李明是某经营单位的现场监管员，以下是其工作期间，所遇到的几件事情，

7、李明应如何处理。2月5日，公司领导节日检查监管点并对其进行慰问。2月22日，公司巡查人员巡查监管点。2月25日，质权人某银行客户经理走访出质人，并向李明了解现场监管情况。3月1日， 该银行货押中心经理到监管点进行巡库，并向李明索要质物清单。答：2月5日，向领导汇报节日期间监管点现场工作情况，并对公司领导慰问表示感谢，最后在监管日志上记录来访慰问事实。2月22日，将项目留存资料，日常报表、表单等取出，电子台账打开接受巡查人员审核，根据巡查人员要求，去货场实际清点质物，能够快速找到所要检查的质物，货位、数量、重量与台账相符。同时向巡查人员汇报近期的出质人经营情况，有无出现异常等情况。在巡查表上签字

8、，最后在监管日志上记录到访情况并签字。2月25日，首先将银行前来项目检查这件事上报项目经理，听候指示，如无特殊指示，带领银行检查人员实地检查质物库存，最后在监管日志上记录到访情况并签字。3月1日，首先将银行前来项目检查这件事上报项目经理，向银行检查人员说明监管点无权出具任何资料（质物清单），需由我公司质押监管部提供，并带领银行经理核实库存，最后在监管日志上记录到访情况并签字。案例6。张亮是某经营单位现场监管员，在项目经一的领导下开展现场监管工作。张亮刚上岗不久，对监管工作还不太熟练。但他是个有心人，每天都做个人工作总结。他发现，为了业务需要，他有机会与出质人方方面面的人员谋面。有董事长张总，总

9、经理王总，财务总监赵总，财务部周经理，仓储部郑经理，保管员小钱和小孙，门卫老朱等。很快，张亮便熟悉了自己的工作环境，工作开展得井井有条。你也是一名监管员，是否也曾遇到这些情况，你是怎样与出质人方方面面的人交往的，你认为你的行为是否符合公司管理要求。答：作为项目监管员会在工作过程中与出质人进行交往，在交往过程中应懂得自己的岗位职责，出质人与我们在工作中是平等的工作关系，因此在这个业务操作过程中沟通要做到不卑不亢，讲道理，与之保持较为融洽的合作关系，但应避免与出质人相关人员过于亲密，工作过程中要有原则性，不能够收取出质人提供的钱财等物品，不参加出质人特别开立的饭局，同时应明确监管员的权利范围，超出

10、权利范围的事情不应该擅自做主，应上报公司领导，不应冒然接触出质人上层领导。监管员张某于3月1日下午到达洪泰铜业监管点，欲替换监管员李某工作，按公司规定，李某三天后方可离开监管点，期间要帮带张某熟悉现场操作。以下是3月2日上午七点时，由张某本人制作发回公司的日报表,请对照前日报表检查当日报表存在哪些问题。案例7. 某项目货场内实际货物数量与台帐不符，在岗监管员甲未将情况及时通知公司，与监管员乙交接班后双方都在交接表上签字确认，公司检查中发现货量与台帐不符，当值监管员乙表示毫不知情，交接时就是这此种情况。请你分析以上情况中监管员甲和乙分别出现了那些错误，并详细论述如果是你去和监管员甲交接应该怎么做

11、。答：甲：违规作业，项目每天上报准确数据，反映当天真实情况，严禁瞒报，漏报或修改数据。监管员应对根据公司严格要求进行日常库存的盘点，注意核实台帐与实际货存的真实性，避免出现实际货存与台帐不符。乙：违规作业，在未核实实际库存前提下，签字交接，未勘查质押实物，未上报项目经理，未能保证物卡帐在合理误差范围内相符原则。1、在签字交接前，协同甲一同核实库存量，比较它与库存报表的差异量，查明差异原因。2、查明是否因市场价格波动，或企业经营风险等因素所导致，有无权属变更的法律风险存在。3、原材料、成品正在生效的购销合同等合同、单据是否存在安全性、合法性、准确性、有效性问题。4、之后，汇总资料，上报项目经理。

12、5、手续交接后，监管作业中加强监管程度，时刻保证物卡帐合理误差范围内相符。案例8. 2008年10月1日，某企业和银行、中远物流正式签订动产质押三方协议，该企业将首钢热轧钢卷作为质押物，向银行申请5000万贷款，保证金比率30，各方手续办齐，监管员入库建账运营，项目运营中发现以下问题：（1）在接收货物的时候，运输单上货主名称不全，且接收货物出现严重破损变形。（2）10月15日新入一家监管公司，发现出现重复质押现象。（3）发现企业经常私自、提前出库我方质押物。（4）货物堆放拥挤，盘点中大量货物寻找不到。针对以上几个问题，简答处理的办法（每个问题5分）答：（1）在接货时运输单上货主名称不全时，监管

13、员要求司机当时进行更正，把货主名称写全，同时要求司机下次如果再不写全的话，现场监管员不给予签字盖章。针对货物破损情况，现场监管员可以跟出质人联系要求负责人来现场查看质押物情况，是否影响销售？如果出质人同意入库，那么监管员跟仓库沟通一下，准许入库。（2）如果出现重复质押现象，监管员必须先与另一家监管公司的监管人员进行确认，把企业提供的相关单据拿到一起进行对账，如果确实存在重复质押现象，监管员一方面与另一家监管公司的监管人员一起联系企业负责人，把相关单据放在企业负责人面前，要求企业负责人给出合理解释。同时现场监管员必须立即把现场情况上报质押监管中心。 （3）首先现场监管员上报质押监管中心，然后准备

14、好相关单据，找到企业负责人，说一下现场的监管库存和实际库存，要求企业负责人给出合理的解释，态度必须明确的表示该行为已经属于违法行为，要求企业立即打款，如不履行就拿法律武器解决。 （4）首先确认一下盘不到的货物是否是出库了，如果是出库了，向企业负责人讨个说法，要求企业立即打款。如果是没有出库，要求企业有关人员协助查找，直到监管员看到实物为止，并核对无误。然后监管员更新货位，在盘点表上标示出来，以便下次盘点需要。案例9. 系统内A单位与某钢厂开展动产监管业务，股份公司批复的融资敞口额度为2.3亿元，质押率70%，监管物品种为铁精粉。检查时发现银行下达最低控货通知书控货价值为52298万元，监管物品

15、种为国产铁精粉（碱性）、国产铁精粉（酸性）、进口铁矿粉、球团矿、烧结矿。现场检查账目库存为60237万元，总账按照监管物总吨数、总价值记账，进出库均为为总的吨数与价值。明细账按照监管物品种国产铁精粉（碱性）、国产铁精粉（酸性）、进口铁矿粉、球团矿、烧结矿建明细账。现场检查国产铁精粉（碱性）、国产铁精粉（酸性）、球团矿、烧结矿均为一垛，进口铁矿粉为三垛，按照产地分为印矿、澳矿、巴西矿。出质人每日提供上一日原材料消耗报表，分别注明国产铁精粉（碱性）、国产铁精粉（酸性）、球团矿、烧结矿、印矿、澳矿、巴西矿的进、耗、存情况。监管员每周二对库存所有质物进行实地打方测量一次，得出打方体积，按照出质人提供的

16、密度6吨/立方米，计算库存总吨数。请就该案例进行分析，查找存在问题，并提出整改意见。答：（1）批复敞口2.3亿，质押率70%，所以银行应最大下达控货应该为32857.15万元，此控货52298万元，明显不符合公司规定，超出批复要求。（2）批复品种为铁精粉，自然不能有进口铁矿粉，球团矿，烧结矿这些不符合批复要求品种。（3）监管员不应每周二全部盘点，要做到天天盘点。（4）银行指令质物是进口铁矿粉，出质人提供的原材料消耗日报表，也应该是进口铁矿粉的进销存情况，不能说简单印矿、澳矿、巴西矿的进销存情况。可以提供这样的 进口铁精粉（印矿）、进口铁精粉（澳矿）原材料消耗报表。（5）密度不能按照出质人提供6

17、吨/立方米计算，要三方共同确认。而且6吨/立方米明显超出铁精粉堆密度的取值范围。案例10.某质押项目监管物为原煤，控货方式为总量控制，从2011年开始操作,有甲、乙两名监管员驻场监管。首次出质时，现场货垛用苫布苫盖，周边用铁丝网围住，融资至今，从未出现过进出库变化。监管员依据首次出质时对该货垛的盘点依据作为对该货垛的库存依据。2012年3月，由于分公司业务扩张，急需熟练监管员，遂将乙调往新监管点，并调来新招聘员工丙，在未接受任何培训的情况下直接上岗。半个月后，分公司又将监管员甲调往另一新开监管点，并调来新招聘员工丁，在未接受任何培训的情况下直接上岗。由丙担任该项目组长。有鉴于此，该单位加大了巡

18、查力度，同时要求监管组长对新来监管员进行培训，几个月后，新来人员基本达到了监管工作的要求。于此同时，现场监管物已发生短少，但是监管员丙、丁均不知情。两个月后，公司总部进行三级现场巡查时发现，该项目实际数量少于账面数量；监管日志中，仅记录了“没有异常情况”字样，没有其他内容。请问：1、该项目存在哪些风险？ 2、该项目存在哪些问题？ 答：该项目存在风险：（1）煤垛内部的质物品质难以判断。（2）煤垛内部的质物数量难以判断。（3）煤炭作为质物长时间储存，指标（发热量）会下降。（4）质物应该是正常生产经营过程中的合理库存，一般为先进先出。出质人将原煤作为融资工具，不符合正常规律。存在问题：（1）新员工未

19、经入司、入岗培训；（2）新上岗监管员未经项目培训；（3）转岗监管员未经转岗培训；（4）监管员交接时没有进行盘点，核实现场质物库存，导致监管物短少缺不知情；（5）该项目账物不符，实际数量少于账面数量；（6）该经营单位业务发展过快，没有适当控制业务增长速度，监管人员储备不足；（7）新监管员丙上岗后1个月就担任组长，并不具备此能力，组长应由具备一定经验的人员担任；（8）经营单位每半月应进行一级巡查，但是未发现问题，说明没有按要求巡查或者巡查不到位；（9）经营单位每月应进行二级巡查，但是未发现问题，说明没有按要求巡查或者巡查不到位。（10）监管日志未按公司要求填写；（11）监管员轮岗没有按照要求执行，

20、周期太长。案例11.监管公司、出质人、银行签订货物质押监管协议，银行和出质人向监管公司出具的出质通知书载明质物为出质人自有宝钢厂生产规格为18*9螺纹钢。在监管过程中，当质物的货值已经达到最低控货线时，出质人向监管员提出要将其所有的宝钢厂生产规格为18*12的螺纹钢作为质物交付监管，并保证货物的总价值不低于银行的要求。监管员遇到这种情况，该如何处理。n 答： 要及时上报公司，同时拒绝接受出质人上述要求。拒绝理由可以这样向出质人说明：未经银行同意，监管方不得自行改变质物类别，否则超越代理权限，是严重的违约行为；同时未经银行同意，变更质物，质权不成立，损害银行利益。出质人要想增加质物类别，需向银行

21、申请。监管方只好收到银行有关增加质物类别的书面指令，方可将新增货物纳入监管范围。 严密监控出质人一切动向，现场采取必要防范措施，如紧闭监管仓库大门、对装卸机具加锁，加强巡查次数等，防止出质人强行提货。 案例12.监管公司、出质人、银行签订货物质押监管协议，出质人将自有的一批铝锭作为贷款的担保物质押给银行。某日，在质物达到最低控货线后，出质人想继续出货，但又没有能力向银行还款，只有一批在途的货物（符合质物要求）。为此，出质人找到银行和监管员要求通融。银行工作经理口头通知监管员要求将出质人在途货物计入监管货值，要求监管员同意放货。请问，此时监管员是否可以出质人提货。答：不可以。监管员不可轻信银行口

22、头通知，在没有书面授权的情况下，将在途货物计入质物总量，违反协议要求和公司管理规定。监管协议有明确的约定，增加质物种类、调整质物最低控货线等，必须由银行发出书面的通知，监管员无权自行做任何处置或更改。银行员工的口头通知是不能发生效力。案例13.张三是某经营单位现场监管员，下面是其分别于2012年3月1日和2日分别发给公司的监管报表，请指出3月2日监管报表存在哪些问题？福建*公司物流监管日报表 编号:636 制表日期：2012-03-02监管人：福建*公司 质权人：交通银行股份有限公司*分行出质人：*有限公司监管地点：*公司仓库品名质物单价进仓出仓结存质物货值（万元/吨）件数吨数件数吨数件数吨数

23、（万元）铜带3.23512.25155.25438161515.2铜棒3.100301219377.2125.32电解铜5.20036.63676.8399.36总计：3512.254823.856673151039.88可提取货值金额：39.88监管员: 张三 报表数值截止上午8:00时可 提 取 货 值 金 额：39.88 万元（RMB）最 低 要 求 控 货 线： 1000万元（RMB）福建*公司物流监管日报表 编号:636 制表日期：2012-03-01监管人：福建*公司质权人：交通银行股份有限公司*分行出质人：*有限公司监管地点：*仓库品名质物单价进仓出仓结存质物货值（万元/吨）件数吨数件数吨数件数吨数（万元）铜带（产成品）3.28931.153913.65440154492.8铜棒3.16827.20022389.2276.52电解铜5.20024.43985.8446.16总