反洗钱法宣传月活动总结报告

1、反洗钱法宣传月活动总结报告xx 支行反洗钱宣传月活动总结为进一步提高金融系统乃至全社会对反洗钱工作的认识水平，普 及反洗钱知识， 营造有利与反洗钱工作的外部环境， 加大对洗钱风险 的防范和打击力度， 根据中国人民银行下发的 转发关于组织开展全 国反洗钱宣传月活动 _ 文件要求，我行高度重视此项工作，决定 xx 年 9 月起在网点开展发洗钱宣传月活动。 现将此次活动的开展情 况、取得的实际效果、活动中存在的问题、以及对今后反洗钱工作的 建议总结如下：一、活动开展情况此次宣传活动采取内外宣传相结合的方式进行。即对内组织员工 系统地学习反洗钱相关知识， 深入学习反洗钱的法律制度和案例分析， 加强员工

2、自身的宣传教育， 正确履行金融机构反洗钱的职责和保密义 务；对外采取网点悬挂反洗钱宣传横幅，设立反洗钱咨询台，发放反 洗钱宣传单，同时组织熟悉反洗钱业务的工作人员走进行设摊宣传， 向过往群众进行反洗钱知识和有关法律法规宣传， 让群众了解洗钱活 动的危害性和进行反洗钱活动的重要性， 更好地配合银行开展客户身 份识别。一） 准备阶段自9 月起总行要求各分支行及营业部在各自管辖内围绕本月反洗钱宣传主题XXXXXXXXXX开反洗钱宣传月活动，我行积极制定的宣 传活动方案，并指定专人负责本网点对此项工作的组织和协调。（二）宣传阶段网点根据自身宣传活动的方案开展反洗钱宣传活动，充分利用多 种方式方法， 广

3、泛宣传发动群众， 提高群众对洗钱危害的认识和自觉 参与反洗钱工作的意识，形成参与反洗钱工作的良好氛围。1、媒体宣传。我行利用LED衮动显示屏将本月宣传主题语播放滚动；网点公告中加入反洗钱主题和信息通告，普及反洗钱知识，提升 社会公众的反洗钱意识。2 、发放宣传册及折页。按照总行通知要求，我行在营业网点柜台 明显位置摆放人行统一要求订购的宣传册和折页， 并由大堂经理发放 给前来办理业务的客户， 并设置反洗钱宣传咨询台将反洗钱知识传达 给社会公众。3 、组织设摊宣传。 xx 支行地处 xx 镇，网点周边居民流量大， 人口密度较高， 通过设摊发放宣传资料的形式反复宣传， 向公众提示 网络洗钱风险。

4、网点通过发放宣传资料及接受公众咨询，达到此次 反洗钱宣传的效果。二、取得的实际效果通过此次反洗钱法规宣传月活动，我行员工深入学习了反洗钱的 法律、法规，更加明确了反洗钱工作中的职责和义务，也使我行公众 客户更加准确地理解和认识了反洗钱法律法规， 有效消除了客户对业 务办理过程中提供 _原件和留存 _ 复印件的疑虑，使客户对反洗钱 工作给予了更多的理解和支持， 达到了预期的宣传效果。 同时提高了 我行工作人员对反洗钱的认识水平， 普及了反洗钱专业知识。 进一步 提高了全行反洗钱工作人员对反洗钱工作重要性的认识， 使全行员工 进一步明确洗钱的概念、 洗钱的渠道、 洗钱对国家和金融机构带来的 后果和

5、灾难，知晓我行所承担的反洗钱义务、责任和权利。宣传活动 进一步增强了社会各界反洗钱意识。 使广大客户对反洗钱的认知度明 显增强，通过宣传活动，不仅提高了社会公众对洗钱危害性的认识， 同时也大大的提升了我行的社会形象。三、活动中存在的主要问题1 、普遍对反洗钱认识片面。 多数群众包括部分从业人员认为反洗 钱是国家的事，造成认识片面，重视不够。2 、技术支持得不到保证，反洗钱的识别工作量非常大，如果全部 靠人工甄别，难度大且准确率低，往往流于形式，缺乏实效。3 、整改落实不到位， 虽多次要求柜员认真做好客户身份识别和大 额可疑交易分析， 但实际工作方法仍依赖于习惯性思维， 身份识别有 所疏漏。四、

6、反洗钱下步工作安排在今后的工作中，我行还要深入学习反洗钱法，把反洗钱工作当 作一项长期工作来抓。1 、要以本次活动为契机，加强反洗钱理论学习，从反洗钱法律法 规、基础知识以及不同业务岗位洗钱风险防范措施等方面进行系统性 培训，并对培训效果进行测试和总结， 以提高网点员工的反洗钱意识 和反洗钱工作技能。2 、认真做好客户身份识别和交易记录保存工作， 柜员要有意识的 关注频繁大额交易或有可疑特征的交易客户， 负责任的做好客户风险 等级分类和大额可疑交易分析工作。3 、加强 _ ，普及反洗钱知识，帮助客户树立法律意识，主动和 积极配合银行的合法要求，使反洗钱工作得以顺利开展。某保险有限公司关于反洗钱

7、 宣传月活动开展情况总结的报告 中国人民银行×支行：为切实贯彻反洗钱法，认真履行反洗钱工作要求，根据贵行下发的中国人民银行×行关于开展XX年反洗钱宣传月活动 _（×银 发XX241号）的要求，我司制定并印发了关于开展反洗钱宣传 月活动（x险办发XX161号），于XX年8月份在全辖范围 内开展了为期一个月的反洗钱宣传月活动。 活动形式包括在职场大厅 荧屏显示反洗钱宣传标语、印发反洗钱宣传彩页、开展反洗钱培训、 组织反洗钱知识测验、 发送反洗钱短信等内容。 活动目的在于进一步 增强员工反洗钱意识， 提高员工的反洗钱技能， 获得客户和广大群众 对金融机构履行反洗钱义务的

8、理解与支持， 以促进我司反洗钱工作质 量不断提高。本次活动由我司风险合规部组织发起， 通过相关反洗钱职能部门、 各分公司通力合作与支持，顺利结束并取得了较好的成效。 现将活 动开展情况总结汇报如下：一、总公司反洗钱宣传月活动开展情况自本次活动开展以来，我司领导高度重视，要求反洗钱牵头部门 对本次反洗钱宣传月活动相关工作的推进和落实制定具体 实施方案，并据此推动相关工作的开展。（ 一） 利用职场大厅焚 : 屏显示反洗钱标语。在反洗钱宣传月活动开展期间， 公司围绕本次宣传主题， 利用职 场大厅荧屏显示“打击洗钱犯罪，维护金融安全”反洗钱 标语，提 示总公司全体员工加强反洗钱意识。（ 二） 印制发放

9、反洗钱宣传彩瓦。（ 三） 发送反洗钱短信公司围绕反洗钱宣传月主题，针对公司有效保单客户、公司全辖 内勤及外勤人员编制了不同内容的反洗钱宣传短信， 发送短信总量约 计 537741 条。（ 四） 征订发放反洗钱书籍。根据反洗钱业务实际需要， 公司征订了反洗钱法规使用手 册、 金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型案例解析等反洗钱书籍，合计数量为 90 本，并向公 司领导、反洗钱 相关职能部门及分公司进行了发放，借此提高公司 整体的反洗钱 工作理论水平。（ 五） 组织反洗钱培训活动。公司在全辖通过现场与视频培训相结合的方式， 对公司全辖 反洗 钱职能部门及系列人员从当前反洗钱监管趋势和重点、

10、 保险业洗钱风 险、保险业洗钱类型、保险业可疑交易识别分析和保险 业反洗钱工 作中应注意的问题等方面进行了全面而细致的讲解 与培训。通过培 训使大家对于保险业产品的洗钱风险状况及可疑交易识别方法有了 更为深刻的认识与理解（ 六）开展反洗钱测验活动为考查全辖内勤人员的反洗钱专业水平， 公司组织了针对全 辖反 洗钱相关职能部门员工的反洗钱测验。参加人员合计约为 175 人， 测验试题涵盖了反洗钱法律法规、 主要监管规定和公司 反洗钱制度。 此次测验还设立了相关奖项，即一等奖 2名、二等 奖 4名、三等奖 6 名；对测验成绩较好的同志将及时给予通报表 扬及相关奖励。通 过此次测验，考察了公司反洗钱职

11、能部门对反 洗钱监管要求和公司 反洗钱制度要求的了解程度， 有效地普及了反洗钱知识， 也进一步提 升了公司全辖反洗钱工作人员队伍的理论水平。二、分公司反洗钱宣传月活动开展情况在活动进程中，分支机构集思广益，以丰富多样的活动形式，让 本次活动不断涌现出新亮点，拓宽了反洗钱管理工作的新思路。在职场，分支机构悬挂条幅，设置“反洗钱宣传专栏”，利用晨 会时间宣导反洗钱知识， 组织员工学习宣传材料； 在公司内部刊物中， 将洗钱犯罪的存在特征、表现形式、注意事项、防范要点及法律法规 等进行刊登。在营业大厅， 分支机构悬挂宣传标语，利用大厅工作时 间通过LED显示屏滚动播放反洗钱宣传口号，在大厅电视工作时间

12、播 放反洗钱动画宣传片， 摆放反洗钱展板， 将反洗钱宣传资料摆放到营 业网点的显著位置，供来往客户取阅；在户外，分支机构组织员工走 上街头进行集中宣传，积极向客户发放反洗钱宣传资料、 调查问卷及 反洗钱宣传活动纪念品 并提供反洗钱现场咨询服务，取得了良好的 社会效果。此外，分公司还利用微信平台，结合具体案例将涉及反洗 钱知识和法律法 规进行微信平台宣讲。以上方式都极大地调动了广 大员工参与反洗钱系列活动的热情，使我司上下掀起了一波又一波学 习反洗钱知识的热潮。三、今后相关工作安排当前洗钱与恐怖犯罪活动曰益猖獗，包括保险业在内的金融行业面临的洗钱风险也不断增加，履行反洗钱义务不仅 是监管的客观要

13、求，更是公司管控风险、维护声誉的现实需要。公司 今后的反洗钱工作将侧重以下几方面内容：一是坚持以风险为导向， 继续完善内控制度和系统建设，建立“以风险为本”的反洗钱管理体系。二是密切关注和跟踪反洗钱监管制度及要求的变化，结合现场检查工作结果，及时梳理反洗钱管理工作，结合业务实际积极查缺补漏，防范监管处罚风险。三是督促业务主管部门与运营部门高度重视身份识别、可疑交易识别、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱核心工作，将日常业务操作流程与反洗钱监管要求最大程度地有机结合。 四是进一步加强反洗钱宣传培训， 切实提高从业人员防范 洗钱风险的意识与履职能力，进一步务实反 洗钱工作开展基础。特此报告银行反洗

14、钱宣传活动总结总结一：为提高社会公众防范洗钱意识，遏制洗钱活动，深入贯彻落实人 民银行天津分行关于开展反洗钱宣传月活动的工作部署， 全面推进金 融机构反洗钱工作，打击涉毒、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序 及恐怖组织等的不法洗钱犯罪活动， 保持社会安定， 提高商业银行信 誉，促进金融业务的健康发展，使社会公众广泛了解反洗钱知识，夯 实反洗钱工作的社会基础， 我行在接到天津农商行关于开展 关于开 展反洗钱宣传月活动 _ 后，积极开展了反洗钱宣传月活动。在接到天津农商行关于开展 关于开展反洗钱宣传月活动 _ 后， 我行上下高度重视， 立即成立了由行长为组长的反洗钱法宣传领导小 组，领导小组下设办公

15、室， 办公室设在支行风险管理部，由风险管理 部经理具体负责组织实施开展反洗钱法宣传月活动。反洗钱法宣传领导小组成立后，利用晨会时间，组织学习反洗 钱法，积极组织实施反洗钱宣传准备工作，向所属二级支行发布了 关于开展反洗钱宣传月活动通知、 反洗钱知识问答等有关反 洗钱宣传资料，要求支行深入学习反洗钱法。在反洗钱宣传月准 备阶段，我行定制统一了“实施反洗钱法遏制洗钱犯罪”宣传条 幅，到总行领取 反洗钱法宣传手册并将宣传条幅和手册按时下发 到支行，要求各支行成立相应的宣传领导小组，学习反洗钱法，在营 业网点醒目位置悬挂“实施反洗钱法遏制洗钱犯罪”宣传条幅、 在各营业网点营业厅内大屏幕内循环播放“实施

16、反洗钱法遏制洗 钱犯罪”、“保护好自己的 _ 件，防止被用于洗钱活动” 宣传标语， 在网点营业场所柜台和大堂经理桌面摆放宣传册、 页，向客户积极宣 传反洗钱法。201x 年 11 月 15 日，我行营业网点在网点醒目位置悬挂反洗钱 法宣传条幅，向客户及社会公众发放反洗钱法宣传手册，开始 进行反洗钱法宣传月活动。 同时，支行反洗钱宣传小组对各支行开展 反洗钱法宣传活动情况进行抽查。 天津农商行相关领导给予我行反洗 钱法宣传月活动大力支持和关怀， 在宣传月活动开展的期间通过多次 指导我们工作，201x年11月19日我支行风险管理部人员和行营业 部反洗钱宣传小组在户外举行了一场大型的反洗钱宣传活动，

17、 本次户 外反洗钱宣传活动主要是向 镇附近街区居民进行一次反洗钱教育宣 传，加强居民反洗钱意识， 普及反洗钱基础知识。重点面向公众宣传反洗钱基础知识、公民反洗钱义务、金融机构反洗钱义务、打击洗钱 犯罪活动、 商业银行合规经营与反洗钱工作的重要意义等。 工作人员 分批在人流量大的街区派发宣传资料， 形成宣传辐射效应。 宣传当天， 相关领导亲临我行营业部宣传现场， 和营业部宣传小组人员一起在营 业部营业场所公共区域发放反洗钱法宣传手册，向过往公众宣传 反洗钱知识， 使广大群众了解洗钱的危害， 呼吁社会公众自觉加入到 反洗钱行列， 活动中为过往群众提供咨询 150 人次，发放反洗钱宣传 手册 260

18、册，其他宣传资料 420 张。_反洗钱法宣传月活动总结报告。在宣传月活动中，我行各支行都高度重视，成立了以支行长为组 长的反洗钱宣传领导小组，召开了全县二级支行、营业部、分理处内 勤负责人参加的反洗钱宣传动员学习会， 会上科长带领大家共同学习 了中华人民 _ 反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机 构大额交易和可疑交易报告管理办法 和相关人民币银行结算账户 管理办法、中华人民 _ 现金管理暂行条例、个人存款实名 制规定反洗钱知识问答反洗钱手册等相关法律法规。共同 学习了中国反洗钱犯罪案例剖析中的典型案例，和一线基层业务 负责人探讨了在工作中怎样早发现、识别涉嫌反洗钱的情况。在反洗钱法宣传月活动结

19、束后，我行下属各支行对反洗钱活动均 作出宣传总结，并拍摄照片，在今后的工作中还要深入学习反洗钱法， 把反洗钱工作当作一项长期工作来抓。通过此次反洗钱法宣传月活动，我行全行职工深入学习了中华人民 _ 反洗钱法，了解了 反洗钱法的重要地位和意义， 熟悉了反洗钱法的主要内容及洗钱的手 段、特征、危害，更加明确了我行在反洗钱工作中的职责和义务。在 反洗钱法宣传月活动，我行所属的 17 个营业网点均在营业网点 醒目位置统一悬挂反洗钱法宣传条幅、在 36 个网点电子显示屏 上循环播放宣传标语， 向客户和社会公众发放宣传手册进行宣传， 使 宣传活动形成了一定的声势， 取得了良好的效果， 促进了我行反洗钱 工

20、作的开展，提高了社会群众对反洗钱知识的认识和了解，为反洗 钱法的实施打下了坚实基础。总结二：金融机构的反洗钱活动，离不开社会公众对反洗钱工作的理解与 支持。为了全面推进江门市金融机构反洗钱工作， 营造良好的社会氛 围和加深群众对反洗钱工作的认知，结合今年“警惕网络洗钱陷阱， 增强反洗钱意识” 的宣传主题， 我行反洗钱工作领导小组共同商讨制 订了切合实际的宣传方案， 既保留了以往传统的宣传方式， 又充分贯 彻了人行的指引精神，争取创新、突出亮点。我行齐心协力开展了丰 富多彩的“反洗钱宣传月”活动，确保了此项活动扎实有效开展，取 得了较好的成效，现将我行反洗钱宣传月活动的开展情况汇报如下：、高度重

21、视，认真落实我行领导一向高度重视反洗钱宣传月工作，成立以支行行长为组 长，现金部经理为副组长、 各部门主任为组员的反洗钱宣传月活动领 导小组，并制定反洗钱宣传月活动方案， 小组成员认真讨论反洗钱宣 传月的具体工作部署，最后制订了以对外宣传和对内培训为重点的 东亚银行江门支行关于 20xx 年反洗钱宣传月活动的实施方案， 对活动的时间、 形式和要求进行了精心安排， 确定职能部门的具体工 作范围，各业务部门也配备了专职人员负责此项工作， 全面加强各部 门反洗钱工作的沟通、 协调和增进共识，确保活动按照预定方案进行。二、注重成效，兼顾内外，创新宣传，形式多样 _反洗钱法宣传月 活动总结报告。今年的反

22、洗钱宣传月活动，为使反洗钱的观念深入人心，确保我 行宣传形式和内容上继续有创新、 有特色，在成果上有突破、见成效， 我行采取了一系列既兼顾内外，又因地制宜的举措。（ 一） 对外多方位、多渠道开展反洗钱宣传1 、利用横幅悬挂或电子屏滚动播出“警惕网络陷阱，增强反洗钱 意识”的标语，增强社会关注度 ;2 、在营业大堂宣传架摆放反洗钱宣传海报、折页、 “增强法制观 念远离洗钱犯罪”及“警惕身边的洗钱陷阱远离犯罪” 等宣传小册子 ; 将反洗钱举报电话牌匾长期摆放在营业大堂的醒目位置 ;3 、通过营业厅的液晶电视，向员工、客户和公众广泛宣传“反洗 钱工作人人有责”的重要精神，营造全民参与、合力预防、协同

23、打击 洗钱的良好社会氛围。4 、在我行总行合规处的策划组织下，紧扣网络宣传的主题，我行 在门户网站上通过简洁明了的标语形式倡导反洗钱意识， 集针对性和 教育性为一体，更好的满足社会公众的需求。5 、11月 10日，我行在江门市益华新翼广场开展户外宣传活动， 此次反洗钱现场宣传活动，以“警惕网络陷阱增强反洗钱意识”为主 题，通过向社会大众派发宣传单和现场宣讲的形式传播反洗钱知识， 宣讲反洗钱法规政策， 正确引导大众加入反洗钱队伍， 提升反洗钱宣 传的社会效果。（ 二） 对内开展各种形式的反洗钱培训 _反洗钱法宣传月活动总结 报告。1 、11月 26日，针对我行新版反洗钱制度的变化和“认识你的客

24、户”工作中的难点疑点， 分行合规部及反洗钱专岗对我行市场部前线 员工开展了一次反洗钱知识专项培训， 通过案例分析梳理客户尽职调 查流程，增强员工反洗钱工作水平， 加深对相关业务知识的熟悉程度。2 、分行合规部及反洗钱专岗以每旬一期的频率专门制作了反洗钱 电子宣传期刊， 通过原创的动漫形象和短小的案例及提示， 用轻松的 形式与全体同事分享反洗钱的小知识，有案例、有风险提示、还有反洗钱的电影、书籍、微博和 _ 介绍 ?改变以往枯燥的讲课式培训， 增加传输知识的趣味性， 提升员 工对反洗钱的认知度与参与度。通过本次反洗钱宣传月的一系列活动，不仅使我行全体员工对反 洗钱重要意义有了进一步的认识， 也使

25、社会公众对反洗钱的认知度明 显提高，反洗钱宣传月活动成效显著。 反洗钱与你我的生活息息相关， 反洗钱宣传也可以很有趣， 宣传月活动是一个大力宣传的契机， 但绝 对不是一个终点，我行会继续探讨更新颖更有效的宣传方法和途径， 同心协力，营造更完善的反洗钱氛围和美好的社会 !营业部反洗钱宣传月活动总结反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪 活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，促进 银行业务快速健康发展的保证。 根据中国人民银行制定的 中国人民 银行反洗钱调查实施细则、中华人民 _ 反洗钱法、金融机 构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保持管理办法、 金融 机构

26、反洗钱规定、 人民币大额及可疑支付交易报告管理办法的 要求，深圳分行营业部在 xx 年反洗钱宣传月活动中通过一系列行之 有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将 xx 年反洗钱宣传月反洗钱工作总结如下：一、加强学习，提高对反洗钱工作的认识为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反 洗钱知识的学习。 一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。 首先我们注重 管理层人员的反洗钱知识学习， 提高管理人员的觉悟， 为在开展反洗 钱工作中起到带头作用做好准备。 二是强化临柜人员反洗钱方面知识 的培训。为确保切实履行好这项重要职责， 我们采取了一系列有力的 措施，扎实开展反洗钱专业队

27、伍的建设工作。 三是认真选配工作人员。 深圳分行营业部将一些文化程度较高、 业务能力强、 熟悉经济金融及 法律等方面知识的 _ 到反洗钱工作岗位上来， 担任反洗钱报告工作。 四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱 工作队伍。在 xx 年反洗钱宣传月活动中深圳分行营业部共举行反洗 钱培训 2 次。主要学习了中国人民银行反洗钱调查实施细则 、中 华人民 _ 反洗钱法、金融机构客房身份识别和客户身份资料及 交易记录保存管理办法、金融机构反洗钱规定、 人民币大额 及可疑支付交易报告管理办法等。二、注重宣传，做到了宣传活动形式与内容统一一是在营业部大厅悬挂反洗钱宣传活动

28、横幅和标语，主要向社会 公众宣传反洗钱知识。 通过此次宣传活动， 使社会公众对反洗钱有了 进一步的认识，使他们认识到了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要 性和必要性。二是组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序。在加强对外 宣传的同时，深圳分行营业部还组织临柜人员系统地了解了反洗钱的 操作程序， 掌握了可疑资金的识别和分析， 学习了反洗钱相关的法律 法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性， 防 止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。三、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存 制度在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求 客户出示本人（或连同代办人）的

29、有效 _ 进行核实，并登记其 _ 件的姓名和号码进行开户操作， 对于未能依法提供相关证明材料的个 人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供 现金汇款、 现钞兑换、 票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人 民币 1 万元以上或者外币等值 1000美元以上的，都进行客户身份识 别，并留存有效 _件或者其他 _ 明文件的复印件。在为客户办理人民币单笔 5 万元或者外币等值 1 万美元以上现金 存取业务的，核对客户的有效 _件或者其他 _ 明文件。在代售基金、 保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。 当客 户的身份信息变更时， 严格重新识别客

30、户。我行严格按照规定的要求， 对客户身份资料， 自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至 少保存 5 年。四、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户 不给以现金支付。营业部坚持每天都对每笔超过 5 万元（含）的现金 收付业务查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。严格监管和控制公款私存现象。营业部成立专项小组专门对有意 要套现或公款私存的账户实施严格监控， 狠抓狠管杜绝类似这样的账 户发生，以确保我行结算账户都能合规性地进行大额现金收支和大额 转账收付。对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报

31、分行，每月以简报形式对当月开展 反洗钱工作进行总结汇报。通过反洗钱活动的宣传，使反洗钱工作达到了家喻户晓、深入人 心，使公众认识到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象， 不仅影响 一国的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治经济体系的安全，增 强了公民的责任意识， 打击洗钱犯罪已成为共识。 反洗钱工作是一项 长期性、 系统性的工作， 在今后的工作中我们将严格按照人民银行和 总行的要求， 切实履行好反洗钱的法定义务， 维护国家的经济金融安7.14 是“反洗钱日”，下面是为您收集的关于反洗钱宣传月活 动总结的内容，欢迎阅读与借鉴。反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯 罪活动的举措，是

32、纯洁社会风气，保持社会安定，提高 XX信誉，促 进XX业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的中国 人民银行反洗钱调查实施细则、中华人民 _ 反洗钱法、金 融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 、金 融机构反洗钱规定、人民币大额及可疑支付交易报告管理办法 及广东省XXXX反洗钱工作规定（粤XXxx106号）的要求，我市 XX在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展 反洗钱工作，取得了较好的成效。现将 XX年反洗钱工作总结如下：我市XX为了做好反洗钱工作，成立了以XX行长XX为组长，XX 各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组， 设立反洗钱工作领导办 公

33、室，领导全辖区XX的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确 定职能部门具体负责反洗钱工作， 构建了一个较为完善的反洗钱组织 体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行 制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对 反洗钱知识的学习。 一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。 首先我们注 重中层干部、支局长、所长的反洗钱知识学习， 提高管理人员的觉悟， 为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。 二是强化临柜人员反 洗钱方面知识的培训。 为确保切实履行好这项重要职责， 我们采取了 一系列有力的措施， 扎实开展反洗钱专业队

34、伍的建设工作。 三是认真 选配工作人员。XX要求，各网点将一些文化程度较高、业务能力强、 熟悉经济金融及法律等方面知识的 _ 到反洗钱工作岗位上来，担任 反洗钱报告工作。 四是通过与其他银行及公安部门的合作， 强化反洗 钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。 本年度共举行反洗钱培训 6次，参加人次 163 人。主要学习了中国人民银行反洗钱调查实施 细则、中华人民 _ 反洗钱法、金融机构客房身份识别和客 户身份资料及交易记录保存管理办法、金融机构反洗钱规定、人民币大额及可疑支付交易报告管理办法及广东省XXXX反/洗钱工作规定等。为了让广大群众配合XX开展反洗工作，市行在每一季度都开展 了不同形式

35、的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答 群众疑问等。在 11 月“广东省反洗钱宣传月”，我行还制定了宣传 月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排， _ 取 得了较好的成效。在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要 求客户出示本人 （或连同代办人 ） 的有效 _ 件进行核查，并登记其 _ 件的姓名和号码进行开户操作， 对于未能依法提供相关证明材料的个 人账户一概不予办理开户手续。 在以开立账户等方式与客户建立业务 关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据 兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币 1 万元以上或者外币 等值 1000美元

36、以上的， 都进行客户身份识别， 并留存有效 _件或者 其他 _ 明文件的复印件。在为客户办理人民币单笔 5万元以上或者外币等值 1 万美元以 上现金存取业务的，核对客户的有效 _件或者其他 _ 明文件。在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。 当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照 规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性 - 交 易记账当年计起至少保存 5 年。对于交易记录， 自交易记账当年计起 至少保存 5 年。五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账 户不给予现金支付。 各网点坚持每天都对每

37、笔超过 5万元（含）的现金 收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。严格监管和控制公-款私存现象。我XX成立专项小组专门对有意要套现或公 -款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样 的帐户发生，以确保我XX结算帐户都能合规性地进行大额现金收支 和大额转账收付。对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现 的可疑支付交易都及时上报上级分行， 每月以简报形式对当月开展反 洗钱工作进行总结汇报。今年以来，我 XX辖区内共上报可疑支付61 笔，累计金额 8090.12 万。根据穗商银发字 * 号文件，关于中国人民银行关于金融机构严 格执行反洗钱规定、防范洗钱风险 _

38、，我支行经常利用晨课时间 向全体体员工灌输反洗钱思想精神， 力求使每位员工都能够深刻地领 会反洗钱的精神和意义， 牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的 思想，因此我们制定“一个规定、两个办法”来规范和加强对大额和 可疑支付交易的监测， 以构建更加完善的金融机构管体系， 从而更好 地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。在本季度我支行能坚持做到：一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证 （ 营业执 照、法人 _ 、企业代码证、国税、地税、开户许可证 ） 及经办人 _ 的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其 经营范围开立相对应的科目账户 ; 在为单位

39、客户办理存款、结算等业 务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料， 进 行核对并登记。二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资 料，要求客户出示本人 （或连同代办人 ） 的有效 _件进行核对，并登 记其 _ 件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明 材料的个人账户一概不予办理开户手续。三、对现有的账户进行全面清理，按人民币大额和可凝支付 交易报告管理办法 规定建立存款人信息资料库， 对不符合要求的存 款账户（如营业执照过期或被注销的 ） ，已通知客户尽快提供新的营业 执照或办理销户手续。四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的 账户不给予

40、现金支付。我支行坚持每天对每笔超过 20万元（ 含）的现 金收付业务进行查询和实时监控， 并要求个人或单位需提前一天预约 提现金额 ; 单位结算账户 100万元以上的单笔转账交易和个人结算账 户 20 万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间（含他代本）单笔 20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记 本，并把数据转换成 excel 格式保存。五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门 对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控， 狠抓狠管杜绝类似这 样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运 各单位结 算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象， 经过 我支行员工的深入了解和观察， 都是属于正常结算业务范围， 没有违 反反洗钱相关规定。在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集 中转入、分散转出的账户 ; 没有资金收付频率及金额与企业经营规模 明显不符的账户 ;