兴业银行反洗钱工作总结

1、XX分行反洗钱2016年度报告总行：按照金融机构反洗钱监督管理办法（试行） 要求， 现将我行 2016 度反洗钱工作情况报告如下：一、反洗钱工作整体情况及机构概况2016 年我行在人民银行和上级行领导下，以全面落实 “风险为本”的反洗钱工作要求为指引，全行上下高度重视 反洗钱工作， 在系统建设、 流程优化、 制度规范、 管理能力、 宣传培训、大额和可疑交易报告等方面有了一定提高，员工 的反洗钱意识及工作水平也得到有效提升。不断完善反洗钱 组织架构，反洗钱委员会成员发生变动时，能够及时调整反 洗钱委会，并向人民银行报备。我行 XX 部负责全辖合规反 洗钱牵头管理工作，在加强对反洗钱工作新形势、新

2、要求探 索和研究的基础上，不断完善内控制度建设，陆续出台和修 订了一系列反洗内控制度、操作流程等方面的文件；通过强 化反洗钱工作考核制度，加大检查力度引导、促进反洗钱制 度得到切实落实；积极开展反洗钱培训宣传工作；严格落实 客户身份识别制度、客户资料和交易记录保管制度、客户风 险等级分类管理制度以及反洗钱保密制度。二、反洗钱工作机制建立情况（一）内控制度建立和修订情况内控制度建设是规范反洗钱工作的基础，今年我行在原 有反洗钱制度的基础上，继续加强对反洗钱工作的探索和研 究，陆续出台和修订了一系列反洗内控制度、操作流程等方 面的文件，如XX沢XXXX等，有效传导了反洗钱 政策，提高了反洗钱工作制

3、度化、规范化进程。（二）机制设置情况 我行反洗钱工作在反洗钱工作委员会的统一领导下，委 员会主席由行长担任，副主席由其他行领导担任，成员由各 部门主要负责担任。反洗钱委员会下辖反洗钱办公室，负责 牵头管理全行反洗钱工作。 在XX部设立反洗钱集中甄别中心， 反洗钱甄别中心配备了 4名专职反洗钱甄别人员，将分散在 全辖各网点的可疑交易甄别工作集中到 XX部，对反洗钱实施 “集中做、 系统做、 专家做、 员工职业敏感做” 的甄别模式。（三）人员配备与资质情况 我行一贯重视反洗钱岗位人员的配备和充实，努力创造 条件培养和提高反洗钱岗位人员的业务素质，积极鼓励反洗 钱岗位人员取得反洗钱资质，按照上级行反

4、洗钱工作部署， 积极落实可疑交易集中甄别模式，成立了反洗钱甄别中心， 甄别中心配备了 4 名专职反洗钱甄别人员， 各业务管理部门 和基层营业机构均设立有反洗钱岗位。截止目前，我行共有 XX 人取得了人民银行的反洗钱岗位人员培训合格证书。三、反洗钱法定义务履行情况（一）客户身份识别一是全面落实客户身份识别的相关规章制度。在办理业 务时均能按照人民银行有关制度要求，详实记录和识别客户 的身份，认真核对其真实身份信息。二是重点审验非面对面 业务客户身份。密切关注公司客户有关证件的有效期，对证 件过期客户，及时敦促其更换新的证件，客户未在合理期限 内更新的，停止为其办理业务。三是成立客户信息治理工作

5、小组，负责组织、督促全辖各机构客户信息治理工作。（二）对高风险客户的特别措施 对于高风险类客户或账户，我行采取一系列特别措施 加强管理和监控，一是提高准入门槛。根据客户风险等级划 分，在与客户建立关系时适用不同的审批程序；二是加强日 常监控审核。关系存续期间，对高风险客户身份信息规定每 半年进行一次审核；三是在反洗钱报送系统和核心业务系统 设置客户风险等级分类栏位，加强对高风险类客户的管理； 四是在反洗钱系统设置关注名单查询模块，纳入联合国制裁 名单、美国制裁名单、中国公安部名单、政要人士名单等， 实现在办理业务时对上述名单预警和检索功能；五是对于报 送过重点可疑交易报告的客户调整为高风险等级

6、，并在反洗 钱系统中纳入监控名单管理，强化对该类客户交易情况的监 控。（三）客户资料和交易记录保存 严格按照客户身份资料和交易记录保存规定，完整的保 存了客户身份资料、交易记录以及大额交易和可疑交易报告，保管期限均能按照中华人民共和国反洗钱法要求保存 5 年以上。（四）大额和可疑交易报告 为更好的履行大额和可疑交易报告制度，一是实施可疑 交易集中甄别模式，设立反洗钱集中甄别中心，将分散在全 辖各网点的可疑交易甄别工作集中到 XX 部，对反洗钱实施 “集中做、 系统做、专家做、员工职业敏感做” 的甄别模式； 二是建立了可疑交易甄别情况监控机制，对可疑交易甄别质 量进行抽查，并及时通报；三是各机构

7、反洗钱人员能够做到 每日维护反洗钱系统数据，对信息缺失的大额交易和可疑交 易进行及时补正。（五）对高风险业务的针对措施 我行高度重视洗钱风险的防范工作，对高风险业务我行 采取了有针对的防范措施，一是扎实做好客户身份识别等基 础性工作，严把客户准入关口；二是运用科技手段，加强对 高风险业务的预警；三是加强对高风险业务资金流动情况的 监控，；四是建立了针对高风险业务的风险提示制度；五是 采取开展宣传教育、组织排查等针对高风险业务的措施。LED（六）开展反洗钱宣传情况 为深入贯彻落实反洗钱宣传义务，普及反洗钱知识，向 社会公众提示洗钱与恐怖融资的危害，我行于 2016 年 X 月 通过在户外设立展台

8、、摆放展板、悬挂宣传横幅；利用显示屏 24 小时不间断播放宣传标语；在网点大厅显著位置 摆放易拉宝、宣传资料、张贴海报、柜台提醒、 ATM 提示； 在主要街道、社区等公共场所积极发放宣传折页等方式开展 了 XX 次反洗钱集中宣传活动，共发放宣传折页 XX 余份， 制作悬挂宣传横幅 X 幅、宣传海报 X 套。（七）组织反洗钱培训情况2016 年我行共开展和接受各类针对反洗钱专兼职人员、 全行干部员工的培训 XX 次，接受培训和转培训的全辖员工 达 XX 余人次。通过培训，进一步提高了全行干部员工的反 洗钱意识及重视度，对提高反洗钱工作人员的业务操作、客 户身份识别能力以及可疑交易的分析甄别技巧起

9、到了切实 有效的作用。（八）自主管理、检查与审计2016 年我行加强和完善内控反洗钱工作考核体制，将 反洗钱纳入考核指标进行考核，设立了反洗钱工作考核指标 体系，有效引导了反洗钱工作扎实、深入开展； 2016 年我 行通过科技手段、利用反洗钱业务系统和辅助系统开展了反 洗钱排查、自查，通过检查，发现了基层机构在反洗工作管 理中存在的不足，交流了反洗钱工作的经验，提高了基层网 点反洗钱工作水平、增强了反洗风险防控意识。四、反洗钱工作配合与成效情况（一）协助行政调查情况2016 年，我行共接到上级行转来的反洗钱协查 XX 份， 及时按要求向上级行进行了反馈。（二）接受现场检查及被处罚情况2016

10、年 XX 月份，我行接受当地人民银行的反洗钱监管 执法检查，检查中未发现我行存在反洗钱不规范问题。（三）工作报告及接受日常监管情况 我行始终严格遵照人民银行金融机构反洗钱规定要 求，及时就我行反洗钱工作管理情况、内控制度建设情况、 组织架构变更情况、宣传培训情况等向当地人民银行汇报、 反馈，积极向人民银行报送我行反洗钱工作动态，积极配合 人民银行的反洗钱检查、指导，协助调查，积极参加人民银 行组织的会议及培训宣传活动。今年未接受人民银行或其分 支机构的约见谈话。（四）承担其他重点任务情况 我行一贯积极配合人民银行反洗钱工作，今年我行暂未 承担人民银行安排的其他工作。（五）洗钱风险防控成果 我行

11、注重洗钱风险的防控工作，并结合我行实际情况， 采取有效措施预防、打击洗钱犯罪活动。（六）有无重大违规事项 我行全行上下高度重视反洗钱工作的管理与开展，强化 反洗钱工作意识，提高反洗钱业务技能，加强内部管理，本年度未发生重大违规事项。五、其他反洗钱工作情况或问题以及工作改进建议（一）特色工作1、开通反洗钱咨询热线，为基层机构解难答疑。我行 在反洗钱牵头管理部门专门开通了一部反洗钱专线电话，安 排专人对基层机构在日常反洗钱工作开展过程中遇到的疑 问进行解答。2、开辟网上反洗钱专栏，便利业务人员参考学习。利 用内部网站上开辟反洗钱专栏，张贴反洗钱基本制度、反洗 钱案例等供全辖员工随时查询、学习。（二）有关建议1、建议当地人民银行每年选取几家金融机构，对金融 机构员工就国内、国际反洗钱监管形势、反洗钱监管要求等 内容开展面对面的培训，提高金融机构的反洗钱意识和业务 管理水平。2、建议人民银行牵头各家金融机构加强研究可疑交易 模型，尽快推出以可疑交易模型为主导的反洗钱数据提取、 甄别