银行理财产品用户分析报告书

1、word完美格式银行理财产品用户分析报告目录i.研究方法2ii .相关定义2iii .报告摘要2一、用户基本情况分析 3二、用户基本意向分析5三、银行理财产品使用情况分析: 12四、银行理财产品潜在客户分析 15精心整理学习帮手i. 研究方法主要是根据已有的调查问卷进行对用户对银行理财产品的看法。由于用户群体分析没有官方数据，因此调查数据可能会有一定偏差。ii. 相关定义 理财产品用户：本报告中的用户指一年内购买过理财产品、正在持有理财产品以及已经签约持有的理财产品投资群体。本报告仅研究了银行理财产品（其他 类型机构理财产品资料难以获得）。风险偏好：本报告中风险偏好分析对于理财产品风险的划分采

2、用年化收益率方法，收益率越高，风险越高；反之越低。家庭总投资：家庭投资于资本市场及货币市场的人民币数额 ，不包括房地产 投资。高净值人群：高净值人群一般指个人金融资产和投资性房产等可投资资产较 高的社会群体。认购：首次募集期购买基金的行为称为认购iii. 报告摘要大部分人拥有本科及以上的学历，仅大学本科学历的人占到 52.94% o因此 购买理财产品的人文化水平相对较高。目前，自己去银行买的人数占到大多数，可见投资者还是比较倾向于实体业务带来的安全感，另一方面也可以反映出来网上购买的理财产品发展潜力尚有空间。根据麦肯锡所做的预测，到2015年，我国高净值人群将超过190万人，其 可投资资产近5

3、8万亿元，远超目前大资管行业规模。因此只要能在产品设计上满足高净值人群的需求，资金供给端无忧。一、用户基本情况分析1、年龄构成情况：2、性别构成情况U大学专科，21,48%B.高中，10,74%A,初中及初中以不，士E博士是以上，1.28E.±f 9.46%D.大竽本科j 52.94%可以看到，大部分人拥有本科及以上的学历，仅大学本科学历的人占到52.94%。因此购买理财产品的人文化水平相对较高100%50%45.78%45万以 艮5万 C.10H D.20 E.5。万 El。万 下一1。万 一20万 50万 -100 以上万、用户基本意向分析1、按投资方向划分，银行理财产品有以下分

4、类选项比例A.债券和票据类产品j1B.信托贷款类产品A0/42.96%oo 000/C.新股申购类产品22.22%D.境内资本市场类产品（类基金产品）1259%E结构性产品24j48%1F.QDII产品22.96%5.68%G.其他i5.43%H.对以上类型不清楚但想了解d O"70/I.对以上类型不清楚也不想了解26.67%7.41%3、用户的风险偏好属性选项比例A.理财产品风险评级B.理财产品投资方向4025%O"7 -70 0/C.银行信誉3778%D.银行人员介绍1g358%E银行以前理财产品实际收益与预期符 合度46.67%39.26%F.其他7.16%5、银行理

5、财产品期限偏好1。口%80%60%48.59%A.小于等 氏3个月 U6个月 D.1年一2 E.2年以上 于3个月一冲月一 1年年的看法：（也垣低，8.7%大多数人对五万元的认购起点还是比较认可的，因此这个价位比较合理。7、购买理财产品的考虑因素：工农中建四大国有樵行,55.24%有限行及外资银行），27*37%-D.无所谓，14.22%U外资银行13-07%9、用户选择国有银行/中小银行/外资银行的原因为：（）较:11、购买理财产品的困扰：（）1。%80%60%40%20%0%工不知如工不知购 何挑送适买多少瓢 合自己的度技为合 理际产品 适声复以 财计难廨 理设 '理 匚品杂口.无

6、法全面了量银行理财产品市场信息邑其他12、您对银行理财产品的客户服务需求倾向于：（）儿理财产品推荐，E财资讯提供，52.1%江理财知谀交流，43.2U理财扳划建议，50.12%-13.用户倾向的购买方式：目前，自己去银行买的人数占到大多数，可见投资者还是比较倾向于实体业 务带来的安全感，另一方面也可以反映出来网上购买的理财产品发展潜力尚有空 问。三、银行理财产品使用情况分析1、银行理财产品的选择比较分析：外汇信托T1F.M贺福存存春 儿行期并 周储G攀而D基金E银定存款8.行期工银rs产品U行财口口2、接触银行理财产品的时间1 年一2年，36.32%C2年以上j 32.99%3、购买过银行理财

7、产品的次数4 12次，45.52%B.3次一5次,32,99%匚5次以上，21.48%4、在家庭总投资中银行理财产品投资所占比例工% 一25姐 39.135%一5Q%# 4L69%0.75%以上 1r 2.3%C5U% 一 75%16,8E100%80%60%58.79%A长期已短期匚合理d医E.流行F；假；不对他 资产保资产保安排资疗、养趋势 爱好 值墙值值兆值金，分老及教 担风险育6、用户理财产品的了解程度选项小计比例A.十分了解46!11.76%B.有f 了解1911-48.85%C.不是很了解，但希望进一步了解13033.25%D.不是很了解，也不感兴趣24E二6.14%四、银行理财产品潜在客户分析高净值人群人数 增长率高净位客户可投资资产增长率根据麦肯锡所做的预测，到2015年，我国高净值人群将超过190万人，其可投资资产近58万亿元，远超目前大资管行业规模。因此只要能在产品设计上满足高净一| j、 卞,j ：J :. w-d *-«5O* V>r *!> 'KU * *'希望 出»a*»4m *. 3, . rm w ”F .,城 "TH " *«! 索*做（*< V,* «1» ts* ” “GW*。.* 知" * . KK