银行自查自纠整改报告五篇.doc

1、银行自查自纠整改报告五篇第 1 条银行自查自纠整改报告第一部分银行自查自纠整改报告XX银行 XX 支行自查自纠整改报告根据县政府的统一部署， 我行民主评议活动已完成宣传动员、征求意见、自查自纠阶段。为确保这项工作不走过场， 取得实效，我行认真梳理和总结征求意见和建议，高度重视，认真查找原因，研究整改措施，积极抓好整改，力争实效。整改工作报告如下 :1 、我们高度重视整改工作，并认真对待。今年以来， XX 支行从整体发展的角度充分认识到了做好政治道德评议工作的重要性。按照系统的统一部署，结合本单位实际情况，及时制定年度考核工作计划，分阶段明确工作重点，成立领导小组，扎实有效地开展了一系列工作。本

2、行高度重视并认真对待市纠风办向本行反馈的道德评价中群众代表提出的意见和建议。一是尽快召开会议，统一思想，提高认识，端正态度，确定整改重点内容。二、明确职责，按照谁主管、谁负责量化任务、谁的问题、谁的整改要求，主要领导亲自负责，分管领导负总责，各部门、办公室具体负责各自业务范围内的整改工作， 各部门、办公室负责人是具体责任人，明确整改标准和整改时限，确保整改措施落实。三个、在抓整改的同时，在抓业务风格整合的同时，我行的主要问题集中在业务处理慢、 客户等待时间长。 本行迅速整改。 8 月，新装修的银行营业厅投入使用， 结束了三个月的临时营业场所， 增加了两个柜员窗口。新的商务大厅环境优美，设施齐全

3、，是对临时商务场所的全面改善。同时，本行高度重视文明优质的服务和技术培训。 要求所有岗位到位，并严格按照我行服务标准执行。本行每天检查服务，发现服务问题及时处理。如果问题属于员工，将处以重罚。全面加强技术培训工作，制定技术培训计划，对技术熟练的员工给予高度奖励，对长期达不到技术标准的员工进行培训，直至退休。整改后，我行服务水平全面提升，客户满意度大幅提升。今后，我行将以 0+为目标，将整改的主要内容系统化，研究整改目前无法解决的问题的长远措施，并不懈努力。本行通过整改， 努力解决工作作风中的一些实际问题， 推动整体工作，通过整改取得实效。第二条二行自查自纠报告 二行自查自纠报告我行业务道德建设

4、工作以 “三个代表 ”重要思想为指导， 按照镇党委和乡镇政府对业务道德的统一部署和部署， 深入贯彻落实科学发展观， 以规范服务行为、强化服务意识、改善服务态度、提高服务质量为目标。 以群众满意为标准， 从解决群众关心的热点和难点问题入手， 显著改善行业工作作风。一、清晰的理解、高度的关注和积极的部署安排。组织召开了支行员工会议， 并围绕分行业务作风建设做了专项安排。我们还任命我行业务主管为业务行为主管，精心制定了一系列措施，确立了谁主管、 谁主管的工作目标， 细化了目标任务、 量化、强化。全行上下形成上下联动、追求卓越、全面互动的氛围。1.改进措施，狠抓落实，加强服务精神教育，提高全行员工意识

5、。我们紧紧围绕转变服务理念、改善服务态度、提高服务质量这一主题。结合服务水平管理专项工作， 我们在全行开展了深入的思想教育和金融创新教育。本行层层动员，自上而下推进，通过晨会、周会加强服务教育， 使本行员工树立了爱与奉献、 诚信与职业的服务理念。2、深入开展道德评价，完善道德监督机制。以客户意见书为基础， 接受社会和客户的意见和建议， 举办道德监督征求意见座谈会，广泛开展多层次、的自查自纠，制定整改方案，对征求的意见和建议进行分类整理，限期整改。通过评估活动， 实现了服务质量、 管理水平和工作效率的提升。3、实施便捷服务措施，努力提高服务质量。我们把人民的满意或不满意作为衡量我们工作实际效果的

6、标准。我们做任何事都是为了我们的客户，做任何事都是为了他们的方便，保护他们的利益，并获得良好的社会效益。我们在整个系统中全面实行首问负责制，谁接待谁负责， 并在第一时间内给客户一个满意而明确的答复。:(1)服务失败、热情、大堂设有咨询服务台和便利服务台，丰富了人性化服务的内容。4、建立信息公开制度，拓宽社会监督渠道。实行政务公开制度，在营业厅显著位置公示“服务人民、创先争优服务监督卡 ”，公开举报电话、接受群众监督。通过深化宣传内容，丰富宣传形式，提高宣传质量，增强宣传效果，拓宽社会监督渠道，增加服务工作透明度。虽然我们在金融行业作风建设、 服务质量管理方面做了大量卓有成效的工作，并确实取得了

7、一定的成效， 但仍存在一些突出问题。根据我们对各级自查和客户意见簿登记结果的反馈，主要表现在以下几个方面 :一是服务态度，有服务不积极、不热情、不到位的现象；第二，在工作管理方面，有些流程没有落实到位，业务流程不清晰，客户盲目做生意。第三，存在沟通、不到位的现象。第四，需要加强安全宣传。针对存在的问题，制定如下纠正措施不足问题1、加强职业素质教育和培训。培训内容侧重于爱和奉献、 服务礼仪和客户沟通； 培训的重点是前台出纳员和新员工。2、创新机制，发展特色服务。在确保客户资金安全的前提下，本行转变工作思路， 完善服务流程，推出一系列个性化服务，满足群众多层次、需求。3、加强大堂服务，疏导候客。在

8、高峰营业时间，大堂经理应及时与柜台沟通，增加窗口，并教导顾客使用自动柜员机及时转移顾客。(二)加强员工管理的问题1、严格执行以岗位责任制为中心内容的各项规章制度，认真履行各级各类人员的岗位职责，严格执行各项操作规程。2、加强系统管理，落实各级职责。支行行长和业务主管负责本行员工的具体考核，进一步加强层级管理，确保工作到位、责任在人。改善营业厅环境；加强检查；加强对保洁人员的培训和考核，重申保洁管理制度，保持大厅整洁。(3)如果沟通不到位，问题应该充分告知，即告知客户在办理业务过程中需要知道和知道的各种事情。建立和完善沟通系统、 投诉处理系统， 及时受理和处理客户投诉，定期收集客户对服务的意见，

9、及时改进。严格执行服务质量安全责任制和责任追究制。(4)安全宣传工作有待加强。一个问题是要加强对客户的安全通知，提醒他们注意个人资产的安全。二是加强巡逻，尽量避免危险事故。三是加强与镇派出所的沟通，共同维护银行的安全环境。我支行建立了道德工作长效机制， 为防止道德反弹和死灰复燃做出了不懈努力。让大众真正感受时尚点评带来的效果， 把邮政储蓄银行新安镇支行建设推向新的高度。第三条银行自查报告和整改措施第三条银行自查报告和整改措施与证券业和保险业相比， 银行业在中国金融机构合规建设方面具有丰富的实践经验。早在 XXXX ，XX 银行 2.97，-0.03，-1.00 参考了香港分行的合规管理体系，

10、将其法律事务部改为法律合规部， 并设立了首席合规官。在 XXXX ，XX 银监局发布了 XX 银行业金融机构合规风险管理机制建设指引，这也是 XX 银行业监管机构首次发布合规管理专项文件。在 XXXX ，中国银监会正式发布了 银行业合规管理核心文件 商业银行合规风险管理指引 。XX 委员会会计工作组主席 XX 先生表示，制定和实施合规风险管理的挑战不亚于实施 XX 新资本协议的挑战。在 XXXX ，XX 银行监管委员会发布了合规部和银行合规部的文件。在 XXXX ，该机构发布了一份关于 21 个国家或地区银行合规原则执行情况的调查报告。调查结果显示， 在，银监会主席刘从 XX 银行管理发展的角

11、度强调合规管理的重要性。他指出，国内外银行业金融机构不断暴露出重大违规行为，业务受到限制，金融损失数额惊人，声誉受到严重损害，危及公众对银行业的信心。大量合规失败案例足以表明合规风险正在成为银行业的主要风险之一，银行业金融机构正面临巨大的合规挑战。但是，组织越大、并且越全面和国际化，开发和实施法规遵从性风险管理就越困难，投入的资源越多，成本就越高。商业银行合规制度存在的问题根据银行监管部门的要求， 商业银行需要根据合规管理的相关规定对银行现有的管理制度进行梳理，并报当地银监局备案。从梳理商业银行合规制度的结果分析， 合规制度建设缺乏自上而下的统筹安排， 导致整体结构混乱， 也成为影响合规管理实

12、质性效果的重要因素。接下来，以笔者调查的多家商业银行的合规制度为例进行简单分析。首先，该系统需要合理化。有三个具体方面。首先，规章制度建设中存在许多普遍现象。一些银行直接应用监管规则， 而没有根据银行的具体流程和特点进行细化， 形成了一个鸡肋体系， 导致这些规则和规定缺乏可操作性，难以实施。一些银行的一些系统在总行层面已经比较详细， 具有很强的可行性。但是，各分行、支行仍在盲目改造系统，只是重复总行的相关规定，这不仅增加了内部系统的数量， 也给相关高管的工作带来了麻烦。第二，合规制度的风格和形式不合理。 一些时间敏感的年度决策规定也被纳入系统范畴，不利于系统建设的长期性和可持续性。第三，一些不

13、属于银监会重点监管领域的系统更新缓慢， 不符合银行业务发展实践。其次，制度建设与特定的运行环境相分离。在银行组织结构体系需要完善的情况下，一些制度建设任务需要较长的时间。换句话说，只有在银行首先进行组织结构体系建设的前提下，才有望建立和发布一个具有较高执行力的合规体系。否则，它将成为一场徒劳的文字游戏，因为系统构建与特定的操作环境是分离的。例如，一家商业银行制定了一个信息管理系统，其中涉及首席信息官的职能要求。但是，商业银行没有设立专门委员会，也没有在董事会层面设立首席信息官的职位，导致系统建设形同虚设， 无法从根本上满足银行监管部门的合规要求。最后，系统的执行是不够的。例如，根据商业银行的规

14、章制度， 合规管理的基本制度应由董事会批准。但在具体实施过程中， 我行所有内部制度一般由合规部或各业务部门、分行制定，并经管理层批准后进入实施阶段，未提交董事会决议。这种做法不符合商业银行章程的要求，也不符合银监会关于合规政策需经董事会审议通过的规定。四家银行自查报告及整改措施四家银行自查报告及整改措施商业银行合规体系建设中存在的问题深刻反映了当前我国银行业从概念、建设到实施合规管理中存在的深层次问题。建议银行从以下五个方面考虑改进合规管理，提高合规管理水平。首先，合规制度的内容不仅要注重专业性， 还要兼顾全面性。根据监管要求， 合规规则不仅包括现有的外部法律法规、行业标准和自律组织，还包括银

15、行内部的规章制度。换句话说，商业银行的合规建设属于一个宽泛的范畴。 与合法性相比，范围更广，要求更高。有必要遵守外部法规和内部法规。因此，银行不仅要立足于金融机构的特殊角度， 还要加强职业合规体系的建设。我们也要重视从企业管理的角度建立规章制度，建立完整的合规体系。从合规建设内容来看， 商业银行应重视全面性， 不仅要覆盖所有业务、所有后台部门、所有分行，还要覆盖所有员工。据笔者了解，目前许多商业银行特别重视银行业务和产品、 部门分支机构和工作职责、清理日常业务管理系统信息系统、梳理、整合和优化。即使从日常合规管理的角度来看， 也更强调业务和机构、 业务部门和分支机构的合规管理。另一方面，后台支

16、持部门的合规操作、劳动用工管理、知识产权管理等非金融企业的合规建设更是缺乏， 凸显出商业银行法律意识、合规意识建设的深度和广度不足。其次，合规管理体系要注重诚信。从内容上看，合规管理体系的特点是有效整合了业务管理、日常业务管理合规和员工执业合规等方面； 从执行的角度看， 合规管理应涉及商业银行决策、 执行、监督和反馈等不同的工作环节。 因此，合规建设和管理应该成为商业银行全行的工作， 而不仅仅是合规部门及其高级管理层的任务。目前，许多商业银行的合规管理还没有实现自上而下、 的理想状态，还没有完全渗透到日常经营管理中。主要表现为对事前决策和过程执行的合规性把握较紧， 而对合规性的过程监督和过程反

17、馈相对较弱。 注重事前风险防范， 但需要持续改进的后续制度建设体系，如合规绩效评估、合规问责制度、诚信报告制度，相对薄弱甚至不完整。合规管理长效机制建设有待深化。例如，当股东大会、董事会、监事会、独立董事执行决策、监督职能时，商业银行在公司治理中的合规性内容应予以关注。 在建立商业银行日常经营管理的合规制度时， 应考虑实施合规制度的可行性因素，细化银行法律部、 合规部、内部审计等不同部门需要主要负责的相关合规要求， 以实现银行员工立足本职工作， 树立全面自觉防范风险的合规意识， 最终提高商业银行全面合规经营水平， 规范高效执行能力的发展。第二，商业银行应重视合规管理中法律人才和业务人才的合作。

18、根据银监会监管要求， 银行合规管理人才需要多才多艺，即法律知识和银行专业知识并重。合规管理人员不仅要了解法律内涵，还要了解银行的业务，这就要求综合素质高。作者认为，这一要求也反映了遵守与合法性之间的关系。银行合规包括合法性审查的要求。 合法性是合规管理的基础。 银行要想做好合规管理，必须注意法律人才和专业人才的相互融合， 充分合作。只有这样，才能形成全面合理、执行力度高的合规管理机制。目前，一些商业银行仍处于法律和合规部门分离的状态。法律部门主要由法律专业人员组成， 一般负责诉讼和合同条款的审查，基本属于银行合规管理的后处理部分。合规部人员基本上由风险控制部门、 业务部门的财务专业人员组成，他

19、们一般专业知识较强，法律知识相对缺乏。虽然有些银行是分部门设立的， 但法律人才和专业人才之间的分工仍然过于清晰，这与分部门环境下的工作效果相似。在这种模式下，合规建设和管理人员应判断业务是否符合法律法规的规定，是否符合行业规则、自律规则和内部制度。从人力资源合理配置的角度来看， 金融专业人员的法律素质要求高于法律专业人员的不合理状态已经出现。上述工作模式将合规管理的基础工作 合法性置于合规建设的后期，使得合法性判断与合规审查难以在银行实际工作中有效衔接，不利于提高银行整体工作效率。3.商业银行应优化合规监管机制，实现全行协调和合规监管的效果。为实现合规管理的最佳实施效果，商业银行需要全行协调，

20、各有侧重，为合规管理建立层层防线，提高合规风险控制能力。为达到上述效果， 需要细化银行合规监管体系建设，实现责任与义务的统一。根据笔者的调查， 从合规制度建设的角度来看，商业银行分行及其部门负责人一般被赋予对辖区内业务活动进行合规监管的主要职责。然而，在实际工作中， 许多企业高管只履行合规监管报告的职责，弱化了合规监管的初始识别任务。原因是从合规监管机制的角度来看， 合规部门是合规审查的最终责任主体，业务主管不是合规监管的主要负责人。业务主管经常在某种程度上忽视合规责任的履行， 因为他们更关注商业机会。第四，商业银行应重视合规人才的培养和发展， 重视银行业务的创新，这是银行业摆脱同质化竞争、拓

21、展市场、增强竞争力的重要途径，也对合规建设和管理提出了更高的要求。合规经理缺乏能力使得他们难以判断合规风险。 一方面，风险被忽视，控风隐患被隐藏。另一方面，银行的发展可能会受到夸大风险的影响。从这个实际角度来看， 银行合规人员的要求比银行监管机构更高。除了法律知识外，他们还需要具备良好的学习和理解能力。合格的合规人员应能够及时正确掌握法律法规的最新发展趋势和内涵，分析其对银行业务的影响， 并及时提出规避风险的解决方案或建议。根据笔者的调查，目前许多商业银行的合规人员水平有了很大提高，但仍难以满足上述要求。因此，商业银行应重视增加投资，吸收合规人员、培训。第五，利用电子合规管理加强执行力。根据笔

22、者的调查，虽然许多商业银行已经建立了一个形成系统、 的流程，但仍然难以实施。例如，根据商业银行的相关制度， 借款机构必须采用竞争性招标。然而，在实际操作中，这一步骤往往流于形式，甚至被忽视，导致系统变得毫无用处，只会增加管理成本。鉴于上述情况，商业银行可以考虑利用合规管理电子信息技术平台的支持来减少人为干预等因素的负面影响。通过信息化手段，建立了整合系统检索、合同评审、授权管理、合规互动问答、合规讲堂、监管动态、反洗钱监控等工作的合规管理电子信息系统， 不仅促进了业务部门与合规管理部门之间的流程协调、衔接，实现了全行实时互动和合规管理的可持续改进目标，而且对加快全行从部门银行向流程银行的运营模

23、式转变起到了很好的作用。第五条银行自查报告及整改措施第五条银行自查报告及整改措施自今年以来， XX 市 XX 区协会坚持 “标本兼治、 治本 ”的原则。牢牢把握制度、实施、监督三个环节。以年度系统实施活动为载体，从合规风险管理体系整体建设入手，狠抓五个到位， 深入扎实地开展了合规操作、合规操作的监督检查和整改，进一步规范操作行为，防范事故发生，有力地推动了所辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是高度重视“1、并组织领导到位。自今年年初以来，工会领导层已将合规管理纳入其重要议程，并将年度目标评估作为最佳选择的重要组成部分，并一直坚持这样做。一是成立了以党委书记、主席为组长，纪委书记、主管为副

24、组长，管理团队和部门领导为成员的活动领导小组。活动领导小组负责组织、检查和监督整个活动，审计、监督和安全部具体负责这项工作。二是分别制定了系统实施和合规运行、合规运行年度活动自查自纠的实施方案，明确了工作步骤、的方法和要求，以达到目标效果。三是实行最高领导人负责制。信用社总监事和各信用社董事、信用社董事和员工已签署合规操作自查自纠责任文件XXX 份、合规操作。工会领导、部门负责人按分工负责各自职责， 认真履行职责，带头以身作则， 以身作则，率先垂范，努力做合规领导， 为深化改革、促进发展奠定基础。2 、强调合规意识教育，培训和学习到位要提高全体员工，特别是新进青年员工的合规意识， 首先是要把自

25、协会成立以来颁布的制度措施和财务职业道德标准自查、 法律法规和各种案例作为学习和培训的内容，重点是提高员工对基本制度的熟悉程度， 强化学习方法意识、理解规则、合规规则、合规规则。第二，根据统一规划、和分级实施的原则，年内，协会组织了 x 期培训班，有 XXX 人参加，其中 90 多人是一线员工。这使每个人真正认识到内部控制优先、 系统第一的重要性， 了解和熟悉本岗位的内部控制要点，主动防范和发现风险。三是采取自学、集中学习、分散学习、交流后学习、互动讨论学习等多种形式， 认真学习业务流程合规操作手册、 安全工作理论与实践等业务书籍。同时，要结合实际防控案例， 将典型案例的警示教育融入到活动中，

26、分析案例，总结教训，标本兼治。协会监督部门随时收集相关典型案例， 认真分析原因， 并定期以文件形式进行通报， 增强学习的针对性。 每个人都写了学习笔记和经验，进一步加深了对系统的理解和再认识。四是用激励机制来检验学习效果。10 月中旬，二十名员工被信用合作社和协会推荐参加合规知识竞赛，采用自下而上逐层选拔的方式。 11 月下旬，来自全省各地的 XXX 员工被组织参加省协会的系统学习考试。考试结果与下一年雇员的目标责任评估和职位聘用挂钩。考试通过率达到99。三个、加强基础管理，落实岗位责任制，加强基础管理，规范柜台操作，是提高工作效率、减少差错、预防事故的永恒主题。年初，鉴于我区部分营业网点一线

27、人员严重不足、 规章制度难以落实的严峻现实。一是本着精简、效率的原则，根据用工制度改革方案，结合辖区内所有机构的业务规模、 服务对象、业务量等因素，合理确定 ×××岗位，兼并 ××低效网点，二是面向社会，招聘人才。XX 大学毕业生、中专毕业生作为短期合同工的公开招聘，以及省协会委托招聘XX 计算机等专业技术人员、 法律、财务审计等，都是通过岗前培训填补到一线岗位的，在一定程度上缓解了人员短缺与内部控制难以实施的矛盾。三是按照商业银行合规风险管理指引的要求，设立合规风险管理部门或合规风险管理岗位，明确合规风险部门的职责和岗位职责。第四，建立流程库。由审计、监察和安全部牵头，财政部门、信用、人事部门、办公室和其他部门共同努力，重新确立会计岗位职责、出纳、信用。按照一个业务一套制度的要求，一个手册、一个流程，一个制度、一个岗位，细化了每个业务的操作流程