商业计划书--财务管理152杨梦瑶

1、精选优质文档-倾情为你奉上商 业 计 划 书作 者 杨梦瑶 企 业 神舟科技2017年07月02日第一部分 摘要主要管理者：杨梦瑶，女，20，本科在读，山东工商学院会计学院财务管理专业15级2班在校大学生。企业概况：本店主营品牌电脑、组装电脑和数码产品的批发零售，计算机系统维护和软件服务。主要代理产品为神舟笔记本，并得到授权。主要消费人群为在校大学生。本店性质是合伙企业，采用直线职能制结构，实行总经理负责制，下设营销部、财务部、企划部。公司的日常运作将由创业成员负责，并拟聘请知名专家为公司的营销顾问和战略顾问。第二部分 公司介绍一、宗旨和目标公司宗旨“为客户需求而思考”公司目标“追求双赢（企业

2、赢利，客户赢质）”二、公司简介神舟科技校园店成立于2010年9月，作为一家销售兼服务机构，我们秉着为学生服务的理念，在学生中销售电脑及各类数码产品。我们争取以低廉的价格让利给广大同学，面对DIY装机以及数码行业的混乱黑市，我们将以低价、质优的特色抢占学生市场。在做好的销售的同时，我们的售后服务将同步跟进，努力将销售、服务一体化、完善化。 三、公司管理组织机构和管理程序公司下设：总经理、财务部、市场部、销售部四大部门，充分发挥每个团队成员的优势，划分适合的职位，各尽其职，定期开展对团队成员的统一培训。神舟电脑凝聚了一批精于创业的同学，我们敢于和外界竞争，敢于挑战我们的人生，虽然我们缺乏丰富的阅历

3、，但是我们广泛吸取前人的经验和弊端，结合我们自身的条件，发挥我们的团队优势，来赢得广阔的市场。在加强团队的凝聚力的同时，我们应注重各人能力的发挥，及时制定合理的激励措施和绩效考评，以激励团队成员共同努力，对不足之处加以改正。第三部分 市场分析一、市场介绍1. 市场发展历史、现状及趋势由于中国经济的飞速增长，加上电脑的价格一降再降，国民对于电脑的需求量也大量增加，这对于该行业具有刺激作用，在未来几年乃至十年中，电脑普及率速度将处于高速增长阶段，因此该行业也面临很大的机遇。尤其是对于大学生来说，几乎人手一部电脑，大到电脑、手机、平板，小到耳机、数据线等数码产品已经成为其生活的必需品。大学生普遍具有

4、较强的购买欲望及能力，消费潜力巨大，因此本公司主要面向于学生市场。2. 市场特点我们面对的顾客主要是学生、教师以及公司员工。目前最主要的顾客群是学生。大学生对市场比较敏感，容易受广告和价格的影响，他们对于品牌特别热衷，对于市场信息比较灵通，同时对于价格比较关注。同时大学生消费欲望和能力较强，对数码产品需求较大，市场潜力非常大。 二. 市场机会神舟科技从利润最小化、服务最大化做起，立志于和消费者建立优良的信任关系，以“诚信”为要点开拓市场，以“价格和服务”为利剑引领市场，让学生在购买产品中真正得到实惠和放心。三、目标市场根据以上对IT行业的分析以及对电脑市场的前景分析，可以锁定我们的核心目标市场

5、学生市场。该市场人群属于中等消费水平等级，对电脑需求大，并且容易受朋友介绍或品牌影响力而决定购买行为，该市场目前仍未有实力强大机构介入，属于相对竞争较小市场。因此，在我们创业初期，我们锁定核心目标市场：学生市场。 第四部分 竞争性分析一、竞争者学校附近电脑公司是我们的直接竞争对手，学生中存在的销售团队是我们的潜在竞争对手，但是我们的产品和服务是有区别性的，我们凭借国内外一流IT企业的大力资助以及学校的支持，将很好的为我们创造创业环境，同时我们的服务也是我们最大的法宝，我们将努力做好服务，克服其他商家的通病，在严抓质量的同时，把服务做的更好。另外，我们将积极朝个性化路线前进，在打造优质产品和服务

6、的同时，我们将避开同质化的市场格局，标新立异，开创大学生独有的个性化的一面。二、竞争壁垒目前高校中运营的学生团队数量非常多，其中有一小部分也是采用商业运营模式，并且涉及到IT数码行业，但是并未做大。所以我们神舟科技要赶在他们之前做大，做精，同时，由于神舟和其他IT厂商的协助，为我们迅速的崛起建立了一个优良的平台，具备一定的竞争优势。目前一些品牌台式机和笔记本电脑，以及掌上PDA所占的市场份额正在逐年增加，由于他们在产品质量和服务上更优于组装电脑，所以组装机市场相对较少，但是由于组装机存在价格优势，所以又成了学生一族的首选，本身具备一定竞争力，同时在未来发展中注入创新元素，让组装机更加平民化，实

7、现“人人动手DIY”，让广大顾客体验自己动手组装的乐趣，保持有力的竞争优势。第五部分 产品与服务产品与服务状况1. 主要产品与服务及背景神舟科技目前提供的产品：电脑DIY装机、品牌笔记本电脑、以及品牌MP3、U盘、MP4、数码摄像机、杀毒软件等各类数码产品。背景：当今的大学生乐于创新、易于接受新事物，他们往往追随或引领时尚潮流。电脑作为一种方便高效的现代化工具，似乎与大学生有一种天然的紧密的联系，它正在被当作必备的生活和学习工具而大量地涌入学生宿舍。在当前社会电脑普及率并不高的情况下，大学生可以说是又一次站在了信息时代的前沿。 2. 产品特点及优势电脑组装机，相比电脑品牌机最大的区别就是品牌电

8、脑出自生产型企业，而组装电脑出自各类部件经销商。随着电脑知识的普及，动手组装电脑早已不是难事，并且人们可以在自己动手组装的同时享受其带来的成就感及乐趣，另外，相比较品牌电脑，组装电脑最核心的优势在其价格优势，因为组装电脑免除了其品牌电脑厂商的广告宣传费用、生产费用、研发等各类费用，因此组装电脑可以以更低的价格出售，给顾客带来经济上的利益。同时，相比较品牌电脑而言，组装电脑性能不一定比品牌电脑差，各方面的兼容性也不一定逊色于品牌电脑。因此组装电脑在整个PC市场上一直占有大多数的市场份额和人气。3. 服务 我们的产品从质量上严格把关，通过和国内外知名电子生产厂商的直接联系，保证了货源的正规和放心，

9、同时在挑选合作厂商的关键部分，我们积极倡导健康观念，和全国一流IT企业并肩合作，引进绿色无铅产品，保障了消费者和环境的健康。神舟电脑紧遵“客户至上”的原则，建立起一个详细的客户资料库以方便联系客户和访问顾客，同时我们将对每一位购买我处电脑的顾客实行一年4次免费上门服务，并且对新购机的顾客实行指定区域内送货上门，服务人员由各校销售团队负责上门，免除顾客对售后服务的困扰，突出神舟电脑的服务意识和品牌形象。目前，我们正出于起步阶段，但是我们在紧抓质量的同时更不会松懈服务的提升。我们将以“为顾客无懈服务”为重心，积极朝服务星级化的标准迈进。第六部分 市场与销售 一、市场目标1. 近期目标打开销售局面，

10、攻占学生市场。2. 远期目标发展对外市场，逐渐走向全国 二、销售策略1. 产品定位经过我们的市场调查和综合分析，我们将产品定位于“性价比高”的组装电脑。优点：学生市场为中等消费水平等级人群，对价格相对敏感度较高，作为主打学生市场的我们，因以优质的产品和具有足够吸引力的价格为引导；对前期树立品牌形象起到良好促进作用；吸引顾客，带动其同学和朋友购买；有利于维护公司优良品牌形象，为日后扩大规模做扎实基础。缺点：利润空间变小，公司盈利能力减小；价格优势一旦形成，日后对提价起到很大排斥力；不利于公司拓展其他细分市场。2. 销售方式及渠道团队竞争：在神舟科技前期准备工作完善之后，紧接着便开始建立各校业务代

11、表网络，由销售人员在校园内开展销售联系工作，定期统计业务，定期汇总比赛，把每一位销售人员的激情都激发出来，并且经常探讨营销心得，探讨销售上的成功与失败之处的原因和体会，把整个营销团队打造成为目标一致的团队。建立分销渠道：在神舟科技初具规模并且走上正规化运营之后,将积极开拓校园外市场,寻求校园外产品代理商,逐步扩大品牌影响力.自主销售：与学生会各部门负责人、各社团负责人、各班班长、计算机协会成员以及任何一位能够带来客户源的同学建立良好合作关系，邀请他们作为我们服务中心的业务代表，帮助我们进行产品推广和业务联系，发挥他们的领导能力，交际能力，尽量多的把客户介绍到神舟科技，我们将按照业绩给每位业务代

12、表一定的提成，并且每月开展绩效考评，给予优秀业务代表额外的奖励。合作模式：与国内外知名IT企业保持良好合作关系，以互利为原则，积极开展销售，在销售产品的同时打响品牌知名度。 促销策略：我们还将对各种节日或是学校大型活动做出促销措施，在网站还有海报上公布促销信息，以更优惠的价格或是礼品吸引顾客。同时在这些特殊日子里可以在高校安排许多活动，单独或是和某些商家共同举办活动，具体活动安排可以视情况而定。 三、定价策略1. 定价依据和价格结构根据目前市场上的电脑价格及成本，再结合目前学生调查中得到的数据分析，我们将制定了价格方案，其中：品牌机：4000元/台；组装机：3000元/台。2. 影响价格变化的

13、因素和对策时间：随时间推移而减少；成本：最主要因素；竞争：价格竞争等。对策：及时关注市场，适时调整价格。 四、市场宣传、促销和市场渗透策略1. 主要宣传方式与学生会各部门负责人、各社团负责人、各班班长、计算机协会成员以及任何一位能够带来客户源的同学建立良好合作关系，邀请他们作为我们服务中心的业务代表，帮助我们进行产品宣传。在人流密集处拉横幅放海报，增加关注度。多赞助校园活动，吸引口碑。事件营销：通过策划、组织和利用具有名人效应、新闻价值以及社会影响的人物或事件，吸引媒体、社会团体和消费者的兴趣与关注，以求提高企业或产品的知名度、美誉度，树立良好品牌形象，并最终促成产品销售。 口碑营销： 想办法

14、，与“口碑领导者”保持对话，使他们对企业及品牌保持好感。 公益营销： 多做公益，全心全意把公益做好，营销的效果才能发挥得最好。 2. 主要促销方式对各种节日或是学校大型活动做出促销措施，在网站还有海报上公布促销信息，以更优惠的价格或是礼品吸引顾客。同时在这些特殊日子里可以在高校安排许多活动，单独或是和某些商家共同举办活动，具体活动安排可以视情况而定。 五、售后服务 各区域维修点、网的建立，便于对各区域范围的辐射，保持服务及时性。 建立统一的服务电话 由信息中心接收信息、传递网点、网点按照约定时间提供服务、维修人员将服务结果报维修网点，网点调度人员将处理结果反馈信息中心，信息中心人员对该信息进行

15、回访，满意即算该信息服务完毕。 提高信息中心的监控能力，对接收到的信息结果必须跟踪到位。信息可分为：满意类、回访不满意类、来电投诉类、一次维修不到位类、多次维修不到位类、服务态度不满意类等 信息中心的人员需必须熟练掌握相应的，以便于处理常规的操作指导，电话中就可以帮助客户解决操作难题或者排除一些非故障原因，避免由于误操作而引起不必要的信息产生。 第七部分 融资计划 一、投资计划 初期投入资金30万元，其中建设资金20万，流动资金10万元，主要用于店面装修，获取代理权投入，产品铺货等。二、融资计划1. 融资方案 融资主要来自于两个方面，一是来自于合伙人的投资，二是银行贷款。初期规模较小，向合伙人

16、吸取投资，按投资额分配股份；到后期规模扩大时再考虑向银行贷款，贷款数额到时具体情况具体分析。2. 收益与回报分配计划 合伙者所占股份不得超过50%，以保证控股权。第八部分 投资项目数据分析一、财务预测数据1. 假设条件 品牌机销售成本：3000元/台：组装机销售成本：2000元/台：每年租金三万元，工资六万元。2. 销售收入预测表 （单位：万元） 项目第1年第2年第3年第4年第5年项目销售量销售收入销售量销售收入销售量销售收入销售量销售收入销售量销售收入品牌机200 8030012030012030012020080组装机10030200602006030090400120周边688116 销

17、售收入合计3001105001805001806002106002003. 成本预测表 项目第1年第2年第3年第4年第5年销售成本85137137160145销售费用0.50.30.30.30.2销售税金管理费用99999财务费用0.10.20.20.30.3成本合计94.6146.5146.5169.6154.54. 预计投资现金流量项目第0年第1年第2年第3年第4年第5年一、现金流入营业收入116188188221206固定资产残值回收流动资金回收10其它现金流入二、现金流出3099.95156.88156.88182.45167.38建设投资20流动资金投资10经营成本94.6146.5

18、146.5169.6154.5营业税金所得税5.3510.3810.3812.8512.88其它现金流出三、净现金流量-916.0531.1231.1238.5538.62二、投资数据指标分析1. 投资收益分析指标数值净现值83.38内部收益率80.26%获利指数3.78会计收益率155.46%投资回收期1.45 三、投资风险数据分析1. 盈亏平衡分析项目第1年第2年第3年第4年第5年销售收入（%）保本点30.97%18.63%18.6315.7415.57销售量（%）保本点30.9718.6318.6315.7415.57产品销售单价（%）保本点81.5577.9377.9376.7475.00单位变动成本（%）保本点125.18130.29130.29132.12135.522. 敏感性