2021副行考试模拟测试题（二）

1、2021副行考试模拟测试题（二）一、单选题1.下列监管制度已失效或被废止的是()。A、中国银监会关于印发银行业金融机构绩效考评监管指引的通知B、中国银监会办公厅关于银行业重大案件(风险)约谈告诫有关事项的通知C、中国银监会关于开展银行业保险业市场乱象整治“回头看”工作的通知D、中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知【正确答案】：B2.下列哪种印章用于加盖在伪造、变造的人民币纸币上?()A、假币章B、业务公章C、汇票专用章D、结算专用章【正确答案】：A3.( )对相关资料信息及审查意见进行复核,复核完成后出具审查报告。A、调查岗B、审查岗C、审查复核岗D、签批岗【正确答案】

2、：C4.法人机构审计部门至少( )对辖内基层机构新增不良贷款进行一次全面审计A、每年B、每半年C、每月D、每季度【正确答案】：A5.依据中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知(银发2018164号)存量客户是指()之前建立业务关系,且截至()业务关系仍然正常存续的非自然人客户A、2017年10月20日、2018年6月30日B、2017年6月30日、2018年12月31日C、2017年10月20日、2018年12月31日D、2017年6月30日、2018年6月30日【正确答案】：A6.向法律事务管理部门提起法律审查的,应由申请部门通过OA系统发起审查流程,提交法律事务管理

3、部门审查并附呈审相关材料,()A、证明文件B、领导指示意见C、关联相关流程D、会议记录【正确答案】：C7.法人机构反洗钱分类评级结果只能用于()开展反洗钱监管,不得用于其他目的,法律法规另有规定的除外。不得擅自将评级结果对外披露或用于广告、宣传、营销等商业目的。A、中国人民银行上海总部B、中国人民银行及其分支机构C、中国银行业保险业监督管理委员会D、中国证券业监督管理委员会【正确答案】：B8.商业银行与内部人和股东关联交易管理办法中,商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的( )。A、5.0%B、10.0%C、15.0%D、50.0%【正确答案】：D9.中国人民银行设立(),负

4、责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构【正确答案】：B10.企业网上银行柜员操作涉及的业务处理系统主要为()系统。A、综合业务系统、网上银行内部管理系统B、联网核查系统、综合业务系统C、大额支付系统、综合业务系统D、账户征信管理系统、网上银行内部管理系统【正确答案】：A11.()的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。A、单位银行结算账户B、个人储蓄账户C、个人银行贷款账户D、个人银行结算账户【正确答案】：A12.()是自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户。A、单位银行结算账户B、个人储蓄账户C、个人银行

5、结算账户D、临时存款账户【正确答案】：C13.各级机构及各部门要建立员工异常行为(),定期进行会商分析。A、清单销号制度B、排查分析制度C、联席会议制度D、内控合规制度【正确答案】：B14.个人住房贷款在一个自然年之内可以部分提前还款( )次。A、1.0B、2.0C、3.0D、4.0【正确答案】：A15.事后风险预警是指综合业务系统日终批处理后,风险预警系统对当日发生的柜面及电子渠道交易信息进行分析、监测,如符合可疑、违规交易预警规则,于()日将相关信息报告提交给相关人员。A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3【正确答案】：C16.“存在构造性资金交易,意图规避限额交易”属于哪个环节的可疑特

6、征?A、开户环节B、转帐交易环节C、取现交易环节D、其他环节【正确答案】：B17.下列哪种贷款在低风险授信中审批。A、抵押贷款B、保证贷款C、信用贷款D、本行存单质押贷款【正确答案】：D18.县级行社清算中心为辖属(含本级)营业网点设置库存限额“限额类型”只能选择()。A、全辖限额B、机构限额C、全部限额D、网点限额【正确答案】：D19.金融机构在办理业务时发现假硬币,处理方法为()。A、应当面以统一格式的专用信封封装并在封口处加盖“假币”字样的戳记B、应当面加盖“假币”字样的戳记C、应当面加盖“假币”字样的戮记,并以统一格式的专用袋加封D、应使用统一格式的专用袋加封【正确答案】：A20.辽宁

7、省农村信用社“公司+农户”保证担保贷款管理办法中,贷款额度根据农户生产规模、自有资金情况、实际资金需求、公司可提供的担保额度等合理确定,实行限额管理,单户最高额度控制在( )以内。具体放款额度由经办机构根据实际情况合理确定。A、50万元B、100万元C、150万元D、200万元【正确答案】：D21.省联社()负责关于案件报送、调查、整改、问责、审结等处置流程的指导、监督。A、法律事务部B、内控合规部C、涉案专业部门D、审计部【正确答案】：B22.发生违约情形时,业务主管部门应会同有关部门及时采取合法有效的救济措施,并将违约情况及时()法律事务管理部门A、口头告知B、书面告知C、协助D、汇报【正

8、确答案】：B23.辽宁省农村信用社个人征信业务管理办法(修订)的通知(辽农信联2017381号)中:各级机构要将普通用户和管理用户名单报当地人民银行征信管理部门和省联社备案。如上述用户工作人员发生变动,应当在_个工作日内向当地人民银行征信管理部门和上级行社变更备案。A、1.0B、2.0C、3.0D、4.0【正确答案】：B24.自然人的个人信息受法律保护。任何组织或者个人需要获取他人个人信息的,应当依法取得并确保信息安全,不得非法收集、使用、加工、传输他人个人信息,不得非法()、提供或者公开他人个人信息。A、占有B、出租C、买卖D、借用【正确答案】：C25.IC卡卡片损坏、到期,持卡人可申请办理

9、换卡。换卡后卡号变更,原卡主账户余额会自动转入()。A、新卡主账户B、新卡分账户C、原卡主账户D、新卡电子现金账户【正确答案】：A26.( )还款法,即贷款到期前一次性还款,选择到期还款法后,可根据实际情况决定结息方式,即按月结息、按季结息、利随本清结息方式A、等额本息B、等额本金C、利随本清D、到期还款【正确答案】：D27.下列哪项不属于委派会计的工作职责?()A、对营业机构的内控管理负责B、对营业机构会计信息的合法性、真实性负责C、配合委派机构科学合理的设置会计岗位、劳动组合,制定岗位责任制,并代表委派机构进行落实D、负责对账单的编制、分发、收回、统计、情况反馈、审核、检查、汇总、编写对账

10、说明等具体工作【正确答案】：D28.准确有效的涉农信息,对各法人机构有效对接( )服务,推动县域经济发展,促进农业增产、增效和农民增收具有重要意义,也关系到农信社信贷资金安全。A、三农B、小微C、助企D、助商【正确答案】：A29.辽宁省农村信用社各级机构经营层下设的()履行违规问责的职能,依法合规开展违规问责工作。A、内控合规委员会B、风险管理委员会C、审计委员会D、主任(行长)办公会【正确答案】：A30.反洗钱调查的基本原则不包括()A、合法原则B、合理原则C、公开原则D、效率原则【正确答案】：C31.商业银行与内部人和股东关联交易管理办法中,主要自然人股东是指持有或控制商业银行( )以上股

11、份或表决权的自然人股东。自然人股东的近亲属持有或控制的股份或表决权应当与该自然人股东持有或控制的股份或表决权合并计算。A、1.0%B、2.0%C、3.0%D、5.0%【正确答案】：D32.办理金信快贷业务时,行内住房按揭贷款需连续还款( )个月,( )个月内无违约记录。A、12,12B、6,12C、12,24D、24,24【正确答案】：A33.法人机构至少( )向本级股东(社员)代表大会报告一次信贷资金发放、使用、收回等情况A、每年B、每半年C、每月D、每季度【正确答案】：A34.法人行社审计部门负责对案件处置过程特别是案件整改落实情况进行审计、后评价,并将整改情况定期向本机构()报告。A、董

12、(理)事会B、监事会C、内控合规委员会D、审计委员会【正确答案】：C35.抵押期间,抵押物价值减少或毁损,不足以为借款人在借款合同项下未偿还的债务提供充分担保,抵押人在_日内补充提供抵押权人认可的财产抵押或其他有效担保;A、十B、十五C、三十D、九十【正确答案】：A36.复核岗贷后检查完成后将提交至( )。A、作业监督岗B、作业监督复核岗C、审查岗D、综合员岗【正确答案】：A37.董(理)事会应对机构合规性负()责任。A、最高B、主要C、最终D、违规【正确答案】：C38.授权中心至少每周对授权业务进行质检一次,系统自动抽检比例不低于10%,人工抽检比例及内容()。A、不低于10%B、不低于20

13、%C、不低于50%D、由法人单位自行确定【正确答案】：D39.法律事务管理部门或法律专职人员对于()的合同条款,应提出明确的修改意见A、领导授意B、合法有效C、制式版本D、违法违规【正确答案】：D40.借款人未按合同约定日期(包括被宣布提前到期)偿还的借款,贷款人有权按罚息利率按_计收利息;对不能按时支付的利息,按罚息利率计收复利。A、日B、周C、月D、季【正确答案】：A41.法人行社应于案件确认后()个月内向属地监管部门、省联社、市级农信(农商)党委报送机构调查报告,报送路径与案件确认报告一致。A、3.0B、4.0C、5.0D、6.0【正确答案】：B42.持卡人购物消费限额以卡内存款余额计算

14、,不允许透支的银行卡是()A、借记卡B、准贷记卡C、贷记卡D、附属卡【正确答案】：A43.金融机构的分支机构在其营业执照记载的经营范围内开立保函,或者经有权从事担保业务的上级机构授权开立保函,金融机构或者其分支机构以违反公司法关于公司对外担保()的规定为由主张不承担担保责任的,人民法院不予支持A、效力B、表决C、审议D、决议程序【正确答案】：D44.企业网上银行的每个授权级别最多支持()人。A、9B、6C、8D、5【正确答案】：A45.抵押贷款,抵押物办理保险,保险单的第一受益人应当为_,_有权接受并支配保险赔偿金。A、抵押人,抵押人B、抵押人,抵押权人C、抵押权人,抵押权人D、抵押权人,抵押

15、人【正确答案】：C46.各法人机构要对( )的融资担保公司给予适度倾斜政策,鼓励其扩大担保规模,共同促进三农发展。A、资本实力强B、代偿能力较强C、代偿意愿良好D、涉农担保业务占主导【正确答案】：D47.辽宁省农村信用社大额交易和可疑交易报告管理办法中规定,法人行社在接到反洗钱数据补正信息后3个工作日内完成数据补正工作。省联社在接到反洗钱数据补正信息A、1.0B、2C、3D、5【正确答案】：C48.商业银行与内部人和股东关联交易管理办法中,商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的( )。A、1.0%B、3.0%C、10.0%D、15.0%【正确答案】

16、：D49.准实时风险预警的处理时限是:A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3【正确答案】：A50.在非面对面业务中,发现某账户资金往来存在可疑,银行应及时调整其客户风险等级分类并()。A、加强身份识别措施强度B、终止交易C、报告客户可疑交易行为D、拒绝交易【正确答案】：C51.在进行手工押品出库时,审批流程已提交至押品最高签批岗但未审批,此时可做撤回申请的是( )。A、押品签批人岗B、押品最高签批人岗C、贷后管理岗D、复核岗【正确答案】：A52.农户贷款业务按不同金额确定不同的定期贷后检查频率。其中,金额在50万元(含)以内的,按月、按季结息至少每年检查( )次A、1.0B、2.0C、3.0

17、D、4.0【正确答案】：A53.信贷业务移交时,移交工作应在3日内完成,并将移交清单留档备案,移交清单一式( )份。A、3.0B、4.0C、5.0D、6.0【正确答案】：D54.()是指审计实施阶段采用现场核实、谈话取证、内部测试、复核分析等方法开展的检查和评价活动。A、进点审计B、送达审计C、非现场审计D、其他审计【正确答案】：A55.涉农信息系统中,客户合并功能应由谁发起( )。A、由保留客户信息的调查岗发起B、由被合并客户信息的调查岗发起C、由保留客户信息的运行管理员发起D、由被合并客户信息的运行管理员发起【正确答案】：B56.银行或其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款的,数额特别巨

18、大或者造成特别重大损失的,处( )年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。A、一B、三C、五D、十【正确答案】：C57.辽宁省农村信用社个人征信业务管理办法(修订)的通知(辽农信联2017381号)中,通过个人信用信息基础数据库查询、打印的个人信用报告和有关信息是辽宁省农村信用社个人征信业务的内部资料,不得提供或透露给无关人员。所有纸质资料要存档,保存期限至少在( )年以上。A、1.0B、3.0C、5.0D、永久【正确答案】：B58.通过电话银行办理口头挂失业务,有效期是()。A、长期有效B、7天有效C、1个月有效D、当日有效【正确答案】：A59.办理助商贷的借款人年龄在_周岁(含)以

19、上,且至贷款到期日的年龄不超过65周岁。A、18.0B、20.0C、21.0D、22.0【正确答案】：D60.第三人单方以书面形式向债权人作出保证,债权人接收且未提出异议的,保证合同()A、成立B、不成立C、效力待定D、生效【正确答案】：A61.下列监管制度已失效或被废止的是()。A、中国银保监会办公厅关于银行保险机构涉刑案件信息报送管理有关事项的通知B、中国银监会关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知C、商业银行内部控制评价试行办法D、中国银保监会关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知【正确答案】：C62.集团客户服务()是指网上银行集团客户总部的开户行,()接受集团客户委托办理

20、集团服务业务的相关维护操作。A、承办行,承办行B、协办行,协办行C、承办行,协办行D、协办行,承办行【正确答案】：A63.对于省联社修订的行业管理制度,各机构相关部门要尽快完成相应制度的修订工作,确保制度执行的()。A、健全性B、统一性C、完整性D、有效性【正确答案】：B64.请问下列业务中不属于一次性金融业务的是()A、现金汇款B、现钞兑换C、票据兑付D、转账业务【正确答案】：D65.()内容应包括案发法人行社名称、基本案情、案件性质及分类,案件发生时间和案件发现时间,是否为重大案件,涉及的内外部人员及基本情况,公安、司法、监察等机关立案时间及罪名,涉案金额及风险状况,已经或可能造成的影响,

21、案发机构和监管部门已采取的措施等。A、案件确认报告B、案件风险信息报告C、案件调查报告D、案件审结报告【正确答案】：A66.高管人员违规积分每年度最高积分为()分。A、6B、9C、12D、15【正确答案】：C67.各级机构工作领导小组()牵头组织本机构条线管理部门对存量制度开展后评估工作,并根据后评估结果公布上一评估年度现行有效制度目录清单、废止制度清单、拟新制定制度以及需修订制度清单,并督促相关条线管理部门落实。A、每年B、每半年C、每季度D、每月【正确答案】：A68.银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在()日内向银行或者支付机构重新核实身份的,应当对账户开户人名下其他

22、银行账户暂停非柜面业务,支付账户暂停所有业务。A、1B、3C、5D、7【正确答案】：B69.个人信贷业务中,客户提交线上方式申请后,机构及客户经理要在规定时间内领取客户申请,未及时处理业务由法人机构( )。A、业务分发岗办理B、业务分发岗进行分发C、业务分发岗退回D、业务分发岗清除【正确答案】：B70.金信借记卡目前卡号位数为()位。A、12.0B、16.0C、19.0D、21.0【正确答案】：C71.客户洗钱风险等级分类的原则不包括()A、全面性B、间歇性C、持续性D、保密性【正确答案】：B72.根据年度外部监管检查、省联社决算真实性审计检查及专业检查自查发现的问题,对应各专业予以()项扣分

23、。A、财务管理B、经营管理C、合规管理D、风险管理【正确答案】：C73.电子现金账户是用于()支付结算的账户。A、大额脱机交易B、小额脱机交易C、大额联机交易D、小额联机交易【正确答案】：B74.()应全面协调商业银行合规风险的识别和管理,监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责,定期向高级管理层提交合规风险评估报告。A、董(理)事会B、监事会C、高级管理层D、合规负责人【正确答案】：D75.银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且()金额以上的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影

24、印件?A、5万人民币或1万美元B、5万人民币或2千美元C、1万人民币或2千美元D、1万人民币或1千美元【正确答案】：D76.金融机构应按照客户的特点或者帐户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。在同等条件下,来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应()来自于其他国家(地区)的客户A、高于B、略高于C、低于D、略低于【正确答案】：A77.各级机构每年要至少召开()次案件警示教育大会。A、1.0B、2.0C、3.0D、4.0【正确答案】：A78.案件处置工作坚持以省联社监督,市级党委督办,法人行社为主体的

25、()负责原则。A、层层B、分类C、分级D、分别【正确答案】：C79.合作社农户成员申请与合作社经营业务无关的贷款( )。A、不允许发放B、可适当增加授信额度C、按一般农户贷款条件掌握D、应适当降低授信额度【正确答案】：C80.涉农信息系统【产品工厂】-【利率定价配置】筛选类型包括评级、客户类型、( )、具体担保方式、存款、砍价。A、贷款品种B、循环方式C、支付方式D、贷款形式【正确答案】：B81.企业通过网上银行办理向个人账户转账,()。A、如需通过网银办理超过5万元的公对私转账,须到网点办理"公转私服务协议签约",转账时,需在网银输入协议编号B、必须先到网点办理"

26、;公转私服务协议签约",无论转账金额多少,均需在网银输入协议编号C、通过对外付款提交菜单操作即可,无需特殊处理D、每次通过网银办理超过5万元的公对私转账,均须先到网点办理"公转私服务协议签约",转账时,需在网银输入当次签约的协议编号【正确答案】：A82.拥有超过25%合伙权益的自然人是判定合伙企业受益所有人的基本方法。不存在拥有超过25%合伙权益的自然人的,义务机构可以参照公司受益所有人标准判定合伙企业的受益所有人。采取上述措施仍无法判定合伙企业受益所有人的,义务机构至少应当将合伙企业的()判定为受益所有人A、普通合伙人B、合伙事务执行人C、高级管理层D、普通合伙

27、人或者合伙事务执行人【正确答案】：D83.辽宁省农村信用社“公司+农户”保证担保贷款管理办法中,贷款期限按照农生产经营周期,由公司、农户及贷款经办机构共同合理确定,原则上基础设施建设贷款期限在( )以内,同时不得超过农户与公司签订的合作期限。A、1年B、2年C、3年D、5年【正确答案】：D84.金信优E贷授信期限最长( )个月,授信期限内循环使用A、12.0B、18.0C、24.0D、36.0【正确答案】：D85.不满八周岁的未成年人为无民事行为能力人,由其()代理实施民事法律行为A、亲属B、法定代理人C、近亲属D、好朋友【正确答案】：B86.核保核押岗或基层作业监督岗核保核押岗模块中“任务池

28、”没有下列哪项任务( )。A、核保B、核押C、正式登记核押D、预登记核押【正确答案】：D87.( )可以通过个人信息采集功能发起贷款预授信申请,审批通过后,客户通过手机银行发起贷款申请。A、金信E贷B、金信快贷C、金信安居贷D、金信商房贷【正确答案】：A88.企业网上银行()功能,有利于企业财务主管有效监控及掌握财务资金状况,防范日常经营风险。A、账户管理B、转账汇款C、企业管理台D、客户服务【正确答案】：A89.一人违反两种以上(含两种)应受到纪律处分的,按照违规行为中应当给予的()进行处理。A、最高处分B、最低处分C、加重一档D、降低一档【正确答案】：A90.对申请贷款购买首套自住房的家庭

29、,贷款额度不得超过所购住房市场价值的( )。A、60.0%B、70.0%C、80.0%D、90.0%【正确答案】：C91.各级审计机构于每年()组织对本机构制度后评估开展情况进行审计,提出审计意见,出具审计报告,并提交本级审计监督管理委员会审议。A、上半年B、下半年C、2季度D、4季度【正确答案】：B92.下列哪项属于有价单证()。A、定额存单B、有价单证的样本和防伪标识C、单位定期存款证实书D、股金证【正确答案】：A93.法人行社首轮审计整改工作应自收到审计意见书下发之日起,原则上()内完成。A、一个月B、两个月C、三个月D、半个月【正确答案】：B94.内部对账时各营业机构在对账单规定的收回

30、日期后()日内完成对账结果的统计和对账单的装订。A、20.0B、10.0C、7.0D、5.0【正确答案】：B95.辽宁省农村信用社大额交易和可疑交易报告管理办法中规定,交易的监测分析以()为基本单位进行监测。A、账户B、交易C、流水D、客户【正确答案】：D96.商业银行互联网贷款管理暂行办法中规定,授信与首笔贷款发放时间间隔超过( )的,商业银行应当在贷款发放前对借款人信用状况进行再评估,根据借款人特征、贷款金额,确定跟踪其信贷记录的频率,以保证及时获取其全面信用状况。A、15天B、1个月C、2个月D、3个月【正确答案】：B97.下列哪种会计专用印章刻有人民银行支付系统参加行行号?()A、结算

31、专用章B、业务公章C、转讫章D、个人名章【正确答案】：A98.对于低风险等级客户,金融机构应开展持续性的客户身份识别,关注客户的交易情况,及时提示客户更新资料信息,并定期对客户信息进行核对更新,对个人客户,应至少每()进行一次集中核对。A、三个月B、半年C、一年D、三年【正确答案】：D99.商业银行与内部人和股东关联交易管理办法中,商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的( )。A、1.0%B、3.0%C、10.0%D、15.0%【正确答案】：C100.银行应按照()原则,采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级,根据存款人身份信息核验方式及风险等级进行分类管理和动态管理。A、

32、了解你的客户B、谁的钱入谁的账C、长款归公,短款自赔D、有借必有贷,借贷必相等【正确答案】：A多选题1.各法人单位必须加强清算资金的管理,日常管理必须做到()A、审批严格B、制约有效C、手续严密D、操作规范【正确答案】：ABCD2.根据个人客户授信管理办法,存量客户( ),授信按原贷款金额为授信额度。A、新增B、转贷C、续贷D、重组E、还旧借新【正确答案】：BCD3.以下()卡片属于废卡?A、制卡产生的废卡B、发卡过程中发现的废卡C、客户销卡或换卡产生的废卡D、作废无人认领的经ATM、CRS或自助终端产生的吞没卡【正确答案】：ABCD4.在辽宁省农村信用社信贷从业人员违规责任认定与处理规定(修

33、订)中,未按照规定对客户进行( )尽职调查;贷前调查环节相关资料缺失;( )、编造贷款档案资料;未按照规定调查抵押物;信贷系统刚性控制超过( )次,构成( )环节违规。A、贷前B、伪造C、三D、两E、调查【正确答案】：ABDE5.银行与单位和个人可以按照不同非柜面渠道约定不同的转账限额和笔数以及单日累计金额,约定方式可以是:A、柜面预约B、电子渠道预约C、电话预约D、快递预约【正确答案】：AB6.各级业务管理部门和审计部门在管理、检查和监督过程中,发现违规问题,由该部门负责查清违规事实,进行责任认定,提出初步处理建议。对违规行为的认定,要做到()。A、事实清楚B、证据确凿C、定性准确D、责任清

34、晰【正确答案】：ABC7.金融机构在为客户向境外汇出资金时,应当登记()A、汇款人的姓名或者名称B、汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码C、汇款人的账号D、汇款人的住所E、汇款人的职业和工作单位【正确答案】：ACD8.根据民法典合同编规定,导致合同无效的情形包括()A、权利义务显失公平B、以合法形式掩盖非法目的C、损害社会公共利益D、违反行政规章的强制性规定【正确答案】：BC9.辽宁省农村信用社个人客户经理(信贷)从业资格管理实施方案中所提到的个人客户经理(包括):市级农商行一级支行( )经理及相关人员;( )支行行长、负责个人信贷业务的副行长,开展个金信贷业务的分理处主任、副主任、其他法人

35、机构总行(联社)( )部门(个金部、信贷部)经理及相关人员。A、个金(零售)业务管理部门B、二级C、个金业务管理部门D、会计部【正确答案】：ABC10.中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知(银监办发201597号)中,加强开户真实性审核包括()。A、开户文件的真实性B、开户印鉴的真实性C、开户申请人意愿的真实性D、开户办理人身份的真实性【正确答案】：ABCD11.有下列情况的,当年不得参评合规行()。A、违反国家法律法规或监管政策要求,被予以行政处罚的B、年度内有重大案件发生的C、年度内辖内干部员工发生严重违纪行为的D、近三年KPI考核排名持续退步的【正

36、确答案】：ABCD12.银行业监督管理机构通过()等方式,对商业银行内部审计的有效性进行评估。A、非现场监管B、现场检查C、监管会谈D、审计建议E、财务报告【正确答案】：ABC13.法人行社要按照关于进一步加强全省农信社员工异常行为管理的通知(辽农信联办2012127号)、关于印发辽宁省农村信用社员工异常行为管理办法(修订)的通知(辽农信联2013100号)要求,在常规的异常行为排查基础上,为使排查工作更为深入,本次新增加三种排查方式()。A、征信查询B、涉案查询C、工作纪律及组织纪律调查D、案件线索举报及问卷调查【正确答案】：ABD14.以下属于特别法人的有()A、基层群众性自治组织法人B、

37、城镇农村的合作经济组织法人C、机关法人D、农村集体经济组织法人【正确答案】：ABCD15.下列属于开户环节可疑特征的是:A、开户人无合理理由执意开立多个个人账户B、开户资金较小,且开户后随即将资金取走C、开户人频繁开户、销户D、银行卡在境外自助设备上按照取现标准限额频繁支取现金【正确答案】：ABC16.中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知(银发2015392号)中规定不满16岁的中国公民开立个人银行结算账户时的有效身份证件是()。A、居民身份证B、户口簿C、护照D、学生证【正确答案】：AB17.法人机构应当设立一名合规总监或指定一名高级管理人员(以下简称合规总监)负责本机构合

38、规管理和案件防控工作。下列哪些是属于合规总监在案件防控方面方面的主要职责:()。A、部署和推动本机构年度案件防控工作B、定期审查、检查和监督执行案件防控政策、制度和操作规程C、全面掌握本机构案件防控工作总体状况,并定期报告D、建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制,形成权责明确、报告路线清晰、运行有序的案件防控工作机制【正确答案】：BCD18.辽宁省农村信用社个人住房装修贷款管理办法中规定个人住房装修贷款应遵循( )的原则A、安全性B、流动性C、效益性D、常规性【正确答案】：ABC19.突出重点,从()结果、整改问责落实多个方面健全合规考核指标体系。A、日常管理B、案件防控C、合规检查D、风

39、险管理【正确答案】：ABC20.某日20时30分,持票人甲将付款提示期限为当日到期的支票背书转让给乙。次日,乙向付款银行提示付款,银行以超过付款提示期限为由拒绝付款。对此,下列哪些说法正确?A、不得将超过付款提示期限的支票背书转让B、甲可以将该支票背书转让,乙取得票据权利,但甲不承担票据责任C、乙超过付款提示期限提示付款,在作出说明后,付款银行仍应继续对乙承担付款责任D、甲应当向持票人乙承担票据责任【正确答案】：AD21.下列法律法规及监管制度现行有效的有()。A、中国银保监会现场检查办法(试行)B、中国银监会办公厅关于银行业金融机构发起设立村镇银行有关事项的通知C、商业银行法D、银行业监督管

40、理法【正确答案】：ABCD22.各机构应建立内控制度传导机制,通过有效途径使()等得以在内部充分传递传播,为员工恰当执行法律、规则和准则提供保。A、合规理念B、合规政策C、管理程序D、操作指南【正确答案】：ABCD23.对法人行社的基础管理工作。主要考核()等情况。A、审计制度建设B、计队伍建设C、审计报表D、档案管理【正确答案】：ABCD24.严格按照(),规范前台(),加强员工()管理,提高业务操作水平及规范性,严把第一道防线关口。A、业务流程B、业务操作C、合规操作D、合规流程【正确答案】：ABC25.银行业金融机构应当强化员工职业规范约束,将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作

41、至少应当包括:()。A、建立并完善员工管理制度,将员工入职前背景考察、职业操守、八小时内外行为规范等要素纳入案防管理范畴B、加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等异常行为的监督检查力度C、审议批准案防工作总体政策,推动案防管理体系建设D、定期组织案防工作培训【正确答案】：AB26.经办机构受理借款人申请后,应履行尽职调查职责,对借款申请内容和相关情况的( )调查核实,形成调查评价意见。A、真实性B、完整性C、准确性D、合法性E、合理性【正确答案】：ABC27.个人留学贷款期限一般不超过( )年,最长不得超过( )年。A、2

42、.0B、3.0C、5.0D、6.0【正确答案】：BD28.根据法律规定,定金的种类包括()A、立约定金B、解约定金C、违约定金D、守约定金【正确答案】：ABC29.涉农信息采集界面都有哪些模块?A、个人信息采集B、企业信息采集C、采集信息查询D、自然概况采集E、信用村查询【正确答案】：ABCDE30.针对目前手机银行线上产品,单笔借据期限为一年以内的,还款方式可以选择?A、到期还款B、等额本息C、等额本金D、利随本清【正确答案】：ABC31.根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法,金融机构应当保存的客户身份资料包括。()A、记载客户身份信息的记录和资料B、每笔交易的数据信

43、息、业务凭证、账簿C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件【正确答案】：ABCD32.个人汽车贷款担保经销商需在经办机构开立保证金专户,并存入不低于全部保证贷款余额( )%且金额不低于( )万元的保证金,并根据贷款余额变化随时补充保证金A、3.0B、5.0C、50.0D、100.0【正确答案】：BC33.反洗钱培训应遵循“不同对象、不同方式;不同层次,不同内容”的原则,覆盖全省农信从董(理)事会成员到基层员工在内的各层级人员在内的每一名员工。包括:()A、各级行社董(理)事会成员B、中高级管理人员C、反洗钱岗位人员、业务条线人员D

44、、一线人员以及新员工。【正确答案】：ABCD34.对本机构工作人员违规行为的处理方式包括()。A、经济处罚B、纪律处分C、监管处罚D、其他处罚【正确答案】：ABD35.柜员营业终了(午休)时,业务主管人员必须与柜员共同核对尾箱内的()等重要物品,入库(柜)保管。A、现金B、印章C、重要空白凭证D、有价单证【正确答案】：ABCD36.甲公司分期支付乙公司货款,可用于甲公司向乙公司提供担保的财产有A、甲公司的职工班车B、甲公同持有的丙公司股权C、甲公司效益最好的分公司的厂房D、甲公司与相邻丁公司存在争议的货场使用权【正确答案】：ABC37.金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括和两类。(

45、)A、大额交易报告B、可疑交易报告C、现金流量报告D、资产负债报告【正确答案】：AB38.圈存也称充值,是指将资金存入IC卡的电子现金账户,增加芯片电子现金余额的过程。包括()。A、指定账户圈存B、非指定账户圈存C、现金圈存D、转账圈存【正确答案】：ABC39.重大(异常)事项包括但不限于()等应在三个工作日之内上报省联社,报告内容应符合要求;重大(异常)事项终结后十个工作日内向省联社内控合规部上报合规风险事项结案报告,报告内容应符合要求。A、监管机构现场检查B、监管通报C、监管处罚D、外部审计结果【正确答案】：ABCD40.人民银行分支机构分别对金融机构()环节开展冠字号码查询检查。A、冠字

46、号码机具购置B、冠字号码信息存储C、冠字号码信息检索D、涉假查询处置【正确答案】：BCD41.有价单证兑付应坚持“()”的原则。A、先核验B、先收款C、后办理D、后付款【正确答案】：AD42.综合业务系统业务授权应达到的基本目标包括()。A、防范化解操作矛盾B、规范操作行为,保证业务资料真实、完整、合规C、堵塞漏洞、消除隐患、防范舞弊,保护资产安全完整D、确保有关法律、法规和各项规章制度的贯彻执行【正确答案】：BCD43.单位定期存单质押贷款管理规定中规定,单位定期存单质押担保的范围包括( )。质押合同另有约定的,按照约定执行。A、贷款本金和利息B、罚息C、损害赔偿金D、违约金E、实现质权的费

47、用【正确答案】：ABCDE44.业务主管应关注外部客户的异常行为,如()等行为,发现异常,及时核实,向机构负责人或主管部门汇报。A、提供虚假开户资料B、提供虚假客户印鉴C、伪造对账资料D、提取小额资金【正确答案】：ABC45.在提交特别授权时,省级业务岗可将该笔业务退至下列哪些岗位( )。A、最高签批岗B、签批岗C、复核岗D、调查岗E、审查岗【正确答案】：ABCDE46.持卡人终止使用借记卡,应()向发卡机构任意网点提出销卡申请。A、持存折B、持本人有效身份证件C、持借记卡D、凭密码【正确答案】：BCD47.对于有理由怀疑客户异常开户,银行应采取()A、延长开户审查期限B、加大客户尽职调查力度

48、C、必要时拒绝开户D、提供无差别服务【正确答案】：ABC48.辽宁省农村信用社反洗钱工作报告办法中规定的属于日常报告的内容包括A、反洗钱各项工作开展情况B、监管部门工作要求、会议精神等情况C、反洗钱各项工作进度及工作计划落实情况D、辖区内发现的洗钱线索或疑似洗钱案件情况【正确答案】：ABCD49.非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法中所称金融机构指:A、存款机构B、托管机构C、投资机构D、特定的保险机构及其分支机构【正确答案】：ABCD50.个人信息处理者在处理个人信息前,应当以显著方式、清晰易懂的语言真实、准确、完整地向个人告知下列事项:A、个人信息处理者的名称或者姓名和联系方式B、个人信

49、息的处理目的、处理方式,处理的个人信息种类、保存期限C、个人行使本法规定权利的方式和程序D、法律、行政法规规定应当告知的其他事项【正确答案】：ABCD51.因身患重病、行动不便、无自理能力等无法自行前往银行的存款人办理挂失、密码重置、销户等业务时,银行可采取上门服务方式办理,也可()代理办理。A、由配偶、父母或成年子女凭合法的委托书B、代理人与被代理人的关系证明文件C、被代理人所在社区居委会(村民委员会)及以上组织D、县级以上医院出具的特殊情况证明【正确答案】：ABCD52.农村金融机构应当坚持服务“三农”的市场定位,本着“( )”的原则,积极发展农户贷款业务,制定农户贷款发展战略。A、平等透

50、明B、规范高效C、风险可控D、互惠互利【正确答案】：ABCD53.IC卡有效的提高了()风险防范能力。A、商户B、发卡机构C、收单机构D、持卡人【正确答案】：BCD54.个人留学贷款是指贷款人向借款人发放的用于借款人本人或( )出国留学有关的各项费用的人民币贷款或用于支付申请出国留学签证时所必须缴纳保证金的人民币贷款。A、配偶B、子女C、父母D、兄妹【正确答案】：ABC55.辽宁省农村信用社农户小额信用贷款管理办法中,贷款客户年龄的要求是:具有中华人民共和国国籍,年龄在( )周岁(含)以上且借款人年龄与授信期限之和不得超过( )周岁;A、18.0B、25.0C、60.0D、65.0【正确答案】

51、：AD56.银行在采取持续的客户身份识别措施时,应关注哪些情况?()A、客户日常经营活动B、客户办理结算情况C、客户外出旅游情况D、客户开销户情况【正确答案】：ABD57.授信额度是指各法人机构根据个人客户的( )等因素,核定的客户最高授信限额。A、资产状况B、经营情况C、风险状况D、还款能力E、信用需求【正确答案】：ABCDE58.以下哪些业务,需企业用户本人前往柜面办理()A、网银盾变更B、登录密码重置C、网银盾注销D、网银盾冻结E、网银盾到期【正确答案】：AB59.查询人对首次冠字号码查询结果有异议的,可以向()申请再查询。A、付出现金的银行业机构网点B、查询受理单位的上级行C、人民银行

52、当地分支机构D、人民银行分行或省会首府城市中心支行【正确答案】：BC60.关联方交易的类型通常包括代表企业或由企业代表另一方进行债务( )、许可协议、( )或( )劳务、提供资金(贷款或股权投资)、( )、( )。A、结算B、提供C、接受D、租赁E、代理【正确答案】：ABCDE61.有下列情形之一的,担保物权消灭:A、主债权消灭B、担保物权实现C、债权人放弃担保物权D、法律规定担保物权消灭的其他情形【正确答案】：ABCD62.对其他人员的经济责任审计主要内容包括()。A、遵守金融法律法规情况B、落实监管部门要求情况C、遵守省联社规章制度及本单位工作要求完成情况D、遵守廉洁从业规定情况E、对以往

53、审计发现问题的整改情况【正确答案】：ABCDE63.审计管理信息系统中维护管理主要包括()等。A、人员变动维护管理B、户籍卡信息变动维护管理C、知识库制度上传维护管理D、档案整理【正确答案】：ABC64.金信借记卡是具有()等全部或部分功能的金融支付结算工具,必须先存后支,不提供透支服务。A、消费结算B、转账支付C、存取现金(单位卡除外)D、账户管理【正确答案】：ABCD65.下列行为中,属于有偿法律行为的有( )A、承揽合同B、租赁合同C、赠与合同D、运输合同【正确答案】：ABD66.农户小额信用贷款用途为个人( )或( )。A、经营B、消费C、炒股D、归还他行欠款【正确答案】：AB67.贷款重组应当遵循一下哪几种原则?A、有效重组原则B、规范操作原则C、流动性原则D、常规性原则【正确答案】：AB68.金融