中国银行客户经理考试试题

1、一法律试题1根据贷款通则 ，票据贴现贴现期限最长不得超过（ C ） 。A 1 个月B 3 个月C 6 个月D12 个月2根据贷款通则 ，将借款债务全部或部分转让给第三人， （ A ） 。A应当取得贷款人同意日应当通知贷款人C如果全部转让，应当取得贷款人同意；如果部分转让，应当通知贷款人D如果部分转让，应当取得贷款人同意；如果全部转让，应当通知贷款人3以下不属于中华人民共和国担保法规定担保方式是（ D ） 。A、保证B、抵押C定金D预付款4法律禁止用来设定抵押财产是（A ） 。A 土地所有权以抵押人依法有权处分国有土地使用权、房屋和其他地上定着物；C抵押人依法有权处分国有机器D抵押人依法有权处分

2、交通运输工具5以下财产出质需要向证券登记机关办理出质登记手续是（A ） 。A、上市公司股份B、汇票C本票D存款单6当事人对保证方式没有约定，按照（ A ）承担保证责任。A、连带责任保证B、一般保证C抵押D、质押7在保证担保方式中，一般保证与连带责任保证最主要区别是什么? （ B ）A一般保证保证范围为主债权，连带责任保证保证范围为全部债权B 一般保证保证人享有先诉抗辩权，连带责任担保保证人不享有这一种权C 一般保证保证期间为六个月，连带责任保证保证期间为两年D 在同一债权既有保证又有物担保情况下8主合同无效而导致担保合同无效，担保人有过错，担保人承担民事责任部分，不应超过债务人不能清偿部分（

3、B ） 。A四分之一D、 100%。C二分之一 9、主合同没有保证条款， （ A ） 。A、 保证人在主合同上以保证人身份签字或盖章，保证合同成立。B、 第三人在主合同上签字或盖章，视为保证合同成立。C保证人即使在主合同上以保证人身份签字，保证合同也不成立。D保证人即使在主合同上以保证人身份盖章，保证合同也不成立。10、抵押物登记记载内容与抵押合同约定内容不一致，（ A ） 。A以登记记载内容为准。日以抵押合同约定内容为准。C按照登记和合同成立时间顺序，时间在先为准。D由人民法院裁定以何者为准。11、以上市公司股份出质，质押合同自（ C ）起生效。A质押合同成立之日日股份出质记载于股东名册之日

4、C股份出质向证券登记机构办理出质登记之日D股份出质转入质权人名下之日12. 下列属于物权法中所称“物”是（ C ） 。A 外观设计B 月球 C 商品房D 大气层13. 下列财产中，只能属于国家所有权客体是（ C ） 。A 土地 B 房屋 C 矿藏 D 船舶14. 当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权合同，除法律另有规定或者合同另有约定外，其生效时间始于（ A ）时。A 合同成立B 不动产交付 C 物权登记D 占有不动产15. 权利人、利害关系人认为不动产登记簿记载事项错误，可以申请（ A ） 。A 更正登记B 异议登记C 预告登记D 初始登记16. 预告登记后，未经预告登记权利人

5、同意，处分该不动产， （ C ） 。A 发生物权效力 B 登记机构认可就有效力C 不发生物权效力D 处分行为有效17. 预告登记后，债权消灭或者自能够进行不动产登记之日起告登记失效。C ） 内未申请登记， 预A 一个半月 B 一个月 C 三个月 D 二个月18. 住宅建设用地使用权期间届满， （ C ） 。A 自动终止B 重新办理C 自动续期D 需要申请续期19、根据物权法第202 条规定，抵押权人应当在什么期间行使抵押权，否则人民法院不再予以保护？（ C ）A 抵押合同到期后二年内B 主债权期满后二年C 主债权诉讼时效期间D 主债权诉讼时效届满后二年内20、中国人民银行在（A ）领导下依法独

6、立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人干涉。A国务院日全国人民代表大会常务委员会C银行业监督管理机构D财政部21、中国人民银行实行（ D ）负责制。A轮流B、董事会C集体D、行长22、中国人民银行行长、副行长及其他工作人员不得在任何（B ）兼职。A、金融机构、企业、社会团体以金融机构、企业、基金会C企业、事业单位、社会团体D金融机构、基金会或其他社会团体23、中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具，但不包括（B ） ：A、要求银行业金融机构按照规定比例交存存款准备金以 为在中国人民银行开立账户非银行金融机构办理再贴现C确定中央银行基准利率D

7、在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇24、印制、 发售代币票券， 以代替人民币在市场上流通，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处（ C ）以下罚款。A、 2 千元B、 2 万元C、 20 万元D、 200 万元25、商业银行经营范围由商业银行章程规定，报（D ）批准。A、国务院以中国人民银行C全国人民代表大会常务委员会D国务院银行业监督管理机构26、商业银行经（B ）批准，可以经营结汇、售汇业务。A、国务院以中国人民银行C全国人民代表大会常务委员会D国务院银行业监督管理机构27、在（C ）情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。A严重违法经营日重大违约行为C可能

8、发生信用危机，严重影响存款人利益D擅自开办新业务28、设立全国性商业银行注册资本最低限额为（A ）人民币。A、 10 亿元B、 100 亿元C、 500 亿元D、 1000 亿元B ）百分之六十。B、资本金总额D存款总额B ）以上，应当事先经国务院银行业监督29、商业银行拨付各分支机构营运资金额总和，不得超过总行（A负债总额C贷款总额30、任何单位和个人购买商业银行股份总额（管理机构批准。A、 0.5%B、 5%C、 50%D、 90% 31、根据中华人民共和国商业银行法规定，商业银行资本充足率不得低于（ B ） 。A、 5%B、 8%C、 10%D、 18%32、根据中华人民共和国商业银行法

9、 规定，商业银行流动性资产余额与流动性负债余额比例不得低于（ C ） 。A、 5%B、 15%C、 25%D、 35%33、根据中华人民共和国商业银行法规定，商业银行不得向关系人发放（D ）。A任何贷款B、任何长期贷款C担保贷款 34、根据中华人民共和国商业银行法规定，商业银行贷款余额与存款余额比例应符合（ D ）条件。A不得低于25%日不得低于10%C不得超过50%D不得超过75%35、商业银行对同一借款人贷款余额与商业银行资本余额比例不得超过（ A ）。A、 10%B、 15%C、 20%D、 25%36、根据中华人民共和国公司法规定，公司章程（D ）具有约束力。A仅对公司、股东日仅对公司

10、、股东、董事C仅对公司、股东、董事、监事D对公司、股东、董事、监事、高级管理人员37、根据中华人民共和国公司法规定，公司设立分公司（B ）法人资格，其民事责任由（ B ）承担。A具有，公司日不具有，公司C具有，分公司D不具有，分公司38、根据中华人民共和国公司法规定，公司为公司股东或者实际控制人提供担保，（ C ）。A、必须经董事会或股东大会决议日必须经监事会或股东大会决议C必须经股东会或股东大会决议D 一律无效39、根据中华人民共和国公司法规定，股份有限公司设董事会，其成员为（C ） 。A、 5 人以上B、 19 人以上C、 5 人至 19 人D 、 500 人以下40、根据中华人民共和国公

11、司法规定，股份有限公司董事、监事、高级管理人员离职后（ A） ，不得转让其所持有本公司股份。A、半年内以1年内C、 2 年内D、 3 年内41、下列第（ A ）项不属于中华人民共和国公司法规定召开股份有限公司临时股东大会法定事由？A. 单独或者合计持有公司百分之五股份股东请求时B.董事会认为有必要时C. 监事会提议召开时D. 公司未弥补亏损达股本总额三分之一时42、根据中华人民共和国公司法规定，公司应当自作出合并决议之日起（A）内通知债权人，并于（ A ）内在报纸上公告。A十日，三十日日十五日，三十日C三十日，六十日D十日，十五日43、公司发起人、股东虚假出资，处以公司（D ） 5%以上15%

12、以下罚款。A注册资本金额以资产总额C负债总额D虚假出资金额44、公司成立后无正当理由超过（A ）未开业，可以由公司登记机关吊销营业执照。A、 6 个月B、 12 个月C、 18 个月D、 24 个月45、根据中华人民共和国民事诉讼法规定，因不动产纠纷提起诉讼，由（A ）管辖。A、不动产所在地人民法院日 被告住所地人民法院C原告住所地人民法院D中级人民法院46、根据中华人民共和国民事诉讼法规定，原告向两个以上有管辖权人民法院起诉，由（ B ）管辖。A、原告最先起诉人民法院日最先立案人民法院C被告最先应诉人民法院D原告选择其中一个47、根据中华人民共和国民事诉讼法规定，申请人在人民法院采取保全措施

13、后（A日内不起诉，人民法院应当解除财产保全。A、 15B、 90C、 180D、 36548、当事人不服地方人民法院第一审判决，有权在判决书送达之日起（A ）日内向上一级人民法院提起上诉。A、 15B、 90C、 180D、 36549、根据中华人民共和国票据法规定，票据金额以中文大写与数码同时记载，两者不一致， （ A ） 。A票据无效日以中文大写为准C以数码为准D以金额较小为准50、根据中华人民共和国票据法规定，票据记载事项中（D ）均不得更改，更改票据无效。A付款人名称日票据用途C票据金额、付款人名称、收款人名称D票据金额、日期、收款人名称51、根据中华人民共和国票据法规定，以背书转让汇

14、票，C ）应当对其（ C ）背书真实性负责。A后手，所有前手日所有前手，后手C后手，直接前手D直接前手，后手）。52、根据中华人民共和国票据法规定，下列不属于支票绝对应记载事项是（DA付款人名称日确定金额C无条件支付“委托”D付款日期53、根据中华人民共和国证券法规定，持有一个股份有限公司已发行股份百分之五股东将其持有该公司股票在买入后六个月内卖出，由此所得收益（ B ） 。A、归该股东所有日归该公司所有C由证监会予以没收D由司法机关予以没收54、根据中华人民共和国证券法规定，签订上市协议公司应当在规定期限内公告持有公司股份最多（ A ）股东名单和持股数额。A、前10名日前20名C前50名DX

15、前100名55、根据中华人民共和国证券法规定，在上市公司收购中，收购人持有被收购上市公司股票，在收购行为完成后（ A ）个月内不得转让。A、 12 个月B、 18 个月C、 24 个月D、 36 个月56、根据中华人民共和国合同法规定，法人或者其他组织法定代表人、负责人超越权限订立合同，除相对人知道或者应当知道其超越权限以外，该代表行为（ A ）A有效B无效C效力不确定57、根据中华人民共和国合同法，有以下（ C ）情形，当事人一方有权请求人民法院 或者仲裁机构变更或者撤销合同。A、一方以欺诈、胁迫手段订立合同，损害国家利益日合同损害社会公共利益C在订立合同时显失公平D合同违反法律、行政法规强

16、制性规定58、债权人将合同权利全部或者部分转让给第三人，（ B ） 。A应当经债务人同意日应当通知债务人C 一律无效D无须债务人同意，也无须通知债务人59、根据中华人民共和国合同法，当事人一方违约后，对方没有采取适当措施致使损失扩大， （ C ） 。A丧失要求赔偿权利日不影响其要求赔偿权利C不得就扩大损失要求赔偿D只能就扩大损失部分要求赔偿60、根据中华人民共和国合同法，法人法定代表人超越权限订立合同， （ B ） 。A、不管相对人知道其超越权限与否，该代表行为一律有效日除相对人知道或者应当知道其超越权限以外，该代表行为有效。C不管相对人知道其超越权限与否，该代表行为一律无效D除相对人知道或者

17、应当知道其超越权限以外，该代表行为无效。二、反洗钱试题1. 反洗钱法所确定反洗钱义务主体为（ B）。A.金融机构B.金融机构和依法应履行反洗钱义务特定非金融机构C. 银行业、证券业、保险业从业机构 D. 银行2. 根据反洗钱法，金融机构在按反洗钱行政主管部门要求采取临时冻结措施后内，未接到侦查机关继续冻结通知，应当（ D）。A.6个月解除冻结并向反洗钱行政主管部门报告B.6个月立即解除冻结C.48小时继续冻结并向反洗钱行政主管部门报告D.48小时立即解除冻结3 .根据反洗钱法规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户

18、出示真实有效身份证件或者其他身份证明文件，进行（ A）并登记。A.核对B. 核实 C. 查证 D. 查对4 .反洗钱法规定，客户由他人代理办理业务，金融机构应当（A）进行核对并登记。A.同时对代理人和被代理人身份证件或者其他身份证明文件B.仅对代理人身份证件或者其他身份证明文件C.仅对被代理人身份证件或者其他身份证明文件D.要求其出具经公证委托授权书，同时对代理人和被代理人身份证件或者其他身份证明文件5 .根据金融机构反洗钱规定，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪，应当 及时以书面形式向（B）报告。A.中国人民银行当地分支机构B.中国人民银行当地分支机构和当地公安机关C.中国人民银行

19、当地分支机构或当地公安机关D.当地公安机关6 .按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，交易一方为 、单笔或者当日累计等值1万美元以上 ，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额。（B）A.自然人；境内交易B. 自然人；跨境交易C.法人；境内交易D. 法人；跨境交易7 .按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，以下说法正确是（C）。A.自然人银行账户频繁进行现金收付，金融机构应当报告可疑8 .自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款，金融机构应当报告可疑D.自然人经常存入境外开立旅行支票，金融机构应当报告可疑8.根据金融机

20、构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，以下属于可疑交易是（D）。（ 1）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出（ 2）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心客户之间资金往来活动在短期内明显增多（ 3 ）提前偿还贷款（ 4 ）没有正常原因多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付A. （ 1） （ 2） B. （ 1） （4） C. （ 2） （ 3）D. （ 2） （4）9.根据金融机构反洗钱规定，对先前获得客户身份资料（ A）有疑问，应当重新识别客户身份。A. 真实性、有效性、完整性B.真实性、全面性、有效性C. 有效性、真实性、合法性D.全面性、合法性、

21、有效性10. 根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，客户通过在境内金融机构开立账户或者银行卡所发生大额交易，由（B）报告。A. 交易发生行B. 账户行或者发卡行C.A和 BD.A 或 B11. 根据 进一步加强中国银行反洗钱工作若干要求 ， 防范新产品开发和实施中洗钱风险，在设计、开发、审批和实施新产品过程中，建立洗钱风险论证、评估程序，定期（D）新产品潜在洗钱风险。A. 识别 B. 评估 C. 审核 D. 包括上述三个程序12. 金融机构应当（C）。（ 1 ）按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度（ 2 ）在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更及时更新客户身份资料（ 3 ）客

22、户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，至少保存五年（ 4 ）金融机构破产和解散时，将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定机构A. （ 1） （ 2） B. （ 1） （2） （3）C. （ 1） （2） （3） （4）D. （2） （3） （4）13. 金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责（D）,处一万元以上五万元以下罚款。（ 1 ）股东（2）董事（ 3 ）高级管理人员 （ 4）其他直接责任人员A. （ 1）（ 2） B. （2） （ 3 ）C. （ 3） （ 4）D. （ 2）（ 3 ） （ 4）14. 根

23、据金融机构反洗钱规定，金融机构应当按照中国人民银行规定，报送（D）。（ 1 ）反洗钱统计报表（ 2 ）信息资料中与反洗钱工作有关内容（ 3 ）稽核审计报告中与反洗钱工作有关内容（ 4 ）本外币大额可疑交易报告A. （ 1） （ 2） B. （ 2） （ 3） C.（ 3） （ 4）D. （ 1） （ 2） （ 3） （4）15. 根据金融机构反洗钱规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户（B）。（ 1 ）交易性质（ 2 ）交易目 （ 3）交易受益人（ 4）交易资金风险A. （ 1） （2） B. （ 1） （2） （3） C. （3） （4） D. （ 1） （2） （3） （

24、4）16.根据金融机构反洗钱规定，在（C）情形下金融机构应当重新识别客户身份。（ 1 ）客户办理大额现金支取业务时（ 2 ）对先前获得客户身份资料真实性、有效性、完整性有疑问（ 3 ）客户身份信息发生变化（ 4 ）办理业务中发现异常迹象A. （ 1） （ 2） B. （1）（3） C. （2）（ 4） D. （ 2）（ 3）17.对于“长期闲置账户”，金融机构在（B）情况下应当报告可疑。（ 1 ）原因不明地突然启用（ 2）有资金流入（ 3 ） 10个工作日内累计金额接近人民币200万元（ 4 ）资金流量较小A. （ 1） （ 2） B. （ 1） （ 3） C.（ 3） （ 4）D. （ 1）

25、 （ 2） （ 3） （4）18.根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，与（D）严重地区客户之间资金往来活动在短期内明细增多，金融机构应当报告可疑交易。（ 1 ）贩毒 （ 2）走私（ 3）恐怖活动（ 4）赌博A. （ 1） （ 2） B. （ 1） （ 3） C.（ 3） （ 4）D. （ 1） （ 2） （ 3） （4）19. 按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，以下说法错误是（B）。（ 1 ）对既属于大额交易又属于可疑交易交易，金融机构应分别提交大额交易报告和可疑交易报告（ 2 ）对既属于大额交易又属于可疑交易交易，金融机构只需提交可疑交易报告（ 3 ）交易同时符合两项以

26、上大额交易标准，金融机构应当分别提交大额交易报告（ 4 ）交易同时符合两项以上大额交易标准，金融机构只需提交其中一项大额交易报告（ . （ 1） （ 3） B. （ 2） （4） C. （ 1） D. （ 3）20. 根据进一步加强中国银行反洗钱工作若干要求，对于联合国制裁决议我行应采取以下政策（D）。1 ）严格执行联合国安理会有关制裁决议 （ 2 ）一经发现涉及制裁名单中机构和个人交易，应作为可疑交易立即报告（ 3 ）一经发现涉及制裁名单中机构和个人交易，应采取冻结措施（ 4 ）不得为涉嫌洗钱、恐怖融资、大规模杀伤性武器机构或个人提供任何金融服务A. （ 1） （ 2） （ 3） B. （

27、1 ） （2） （4） C. （2） （3） （4） D. （ 1） （2） （ 3） （4）21. 根据进一步加强中国银行反洗钱工作若干要求，各级机构应密切关注以下易被利用为洗钱工具银行产品或业务环节：（D）。（ 1 ）大额现金交易（ 2 ）存款、汇款（ 3 ）空壳公司发生大额交易（ 4）保管箱业务A. （ 1） （ 2） （ 3） B. （ 1 ） （2） （4） C. （2） （3） （4） D. （ 1） （2） （ 3） （4）22. 根据客户行业或职业、客户所使用银行产品或服务、客户来自或业务往来国家或地区以及客户是否外国政要等因素，全行客户应划分风险登记为（A） 。A. 高风险、

28、中风险、低风险B. . 高风险、低风险C. 大风险、小风险D. 正常、非正常23. 以下应列入高风险客户是（A） ：（ 1 ）外国政要或者客户股东、董事或实际控制人为外国政要。（ 2 ）金融机构之外现金服务行业（ 3 ）珠宝、古董、艺术品交易行业。（ 4 ）空壳公司。（ 5 ）客户或其股东及其他实际控制人来源于或者业务往来于高风险国家或地区A. （ 1） （2） （3） （4） （5） B. （1） （2） （4） （5） C. （2） （3） （4） D. （ 1） （3） （4）24. 以下客户可列为低风险客户是（ D） ：（ 1 ）在具备严格反洗钱和反恐怖融资金融监管要求国家或地区登记或

29、营业金融机构。（ 2 ）在具备严格信息披露监管要求国家或地区上市公司及其附属公司。（ 3 ）当地政府机关及事业单位。（ 4 ）其他被各级机构当地监管机构确定为低风险客户。A. （ 1） （ 2） （ 3） B. （ 1 ） （2） （4） C. （2） （3） （4） D. （ 1） （2） （ 3） （4）25. 各级机构应基于风险等级划分对高风险客户进行加强身份识别，附加了解以下信息（ B） ：（ 1 ）客户在本行开户合理原因，客户账户预期主要用途（处理事务）和预期往来对象。2）自然人客户经济状况、单位客户经营状况。3）客户财富或资金来源、资金用途。4）当地监管或各级机构认为应当了解其他信

30、息。A. （ 1） （ 2） （ 3 ） B. （ 1 ） （ 2） （ 3 ） （ 4 ） C. （ 2 ） （ 3） （ 4 ） D. （ 1 ） （ 2 ） （ 4）26.以下（A）情形发生后，应及时将客户风险等级调整为高风险：（ 1 ）客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被有权机关调查。（ 2 ） 客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询。（ 3 ）客户多次被本行报送可疑交易报告，并有合理理由怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为。（ 4 ）客户被总行确认为高风险。（ 5 ）客户被当地监管列为高风险。A. （ 1） （2） （3） （4）

31、（5）B. （1） （2） （4） （5） C. （2） （3） （4） D. （1） （3） （4）27. 我国反洗钱工作行政主管部门为（ B）。A. 中国反洗钱监测分析中心B. 中国人民银行C. 中国银行业监督管理委员会 D. 公安部28.国务院反洗钱行政主管部门设立（ A）,负责大额交易和可疑交易报告接收、分析。A. 中国反洗钱监测分析中心B. 反洗钱局C. 银行业监督管理委员会 D. 金融犯罪情报中心29. 根据反洗钱法，金融机构应当按规定建立客户身份资料、交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。A.5 B.10 C.15 D.2

32、030. 个人存款账户实名制规定所称实名，是指符合（D）身份证件上使用姓名。A.法律 B.行政法规C. 国家有关规定 D. 上述三个方面31. 按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，所谓“短期”是指（B）A.10个工作日以内，不含10个工作日B.10个工作日以内，含10个工作日C.5个工作日以内，不含 5个工作日D.5 个工作日以内，含5个工作日36. 按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，所谓“长期”是指（D）。A. 十年以上B.五年以上C. 二年以上D.一年以上32. 按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间转换（A）。A. 如未发

33、现该交易可疑，金融机构可以不报告B.如发现该交易可疑，也可不用报告C. 不管可不可疑均应报告D.如未发现该交易可疑，金融机构只需备案即可33. 根据反洗钱法，金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度，情节严重，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对（D）给予纪律处分。A. 控股股东B.直接负责董事C. 直接负责高级管理人员 D. 直接负责董事、高级管理人员和其他直接责任人员34. 根据 进一步加强中国银行反洗钱工作若干要求 ， 全员每年至少参加一次反洗钱培训，操作岗位人员每年至少参加（B）反洗钱培训，新入行员工应进行反洗钱基础知识培训，以持续提高员工反洗钱意识和能力。A. 一次 B. 两次

34、 C. 三次 D. 四次35. 根据反洗钱法规定，在反洗钱调查中，对于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损文件、资料，可以（A）。A. 予以封存B.予以冻结C. 向人民法院申请诉讼保全 D. 向人民银行申请证据保全三、关联交易试题1、各行应制订关联方申报表，并组织关联方申报表发放和回收，以形成本行关联方名单。关联方名单应进行定期申报和主动申报。 本行应每各行应制订关联方申报表， 并组织关联方申报表发放和回收， 以形成本行关联方名单。 关联方名单应进行定期申报和主动申报。 本行应每（B）定期向关联方发送和回收申报表。（ A）三个月（B） 半年（C） 六个月（D）一年2、持有或控制本行（B）以上股份或表

35、决权自然人股东，为我行关联自然人。（ A）1%（B）5%（ C） 10% （ D）30%3、重大关联交易，是指本行与一个关联方之间单笔交易金额占本行资本净额（A）以上。（ A）1%（B）0.5%（ C） 3% （ D） 5%C）股权，则该类交易应提4、一家公司在本行直接或间接拥有附属公司中持有接近或超过交本级法律与合规部进行审查，且一并提交有关材料。（ A） 1% （ B） 5% （ C） 10% （ D） 30%5、对新获任职位或成为本行股东人士，应在其上任或成为本行股东后（B）工作日内要求其填写关联方申报表，并把资料输入系统，申报表副本送交总行法律与合规部；（ A） 5 个 （ B） 10

36、 个 （ C） 15 个 （ D） 30 个6、董事会关联交易控制委员会每年定期向（C）报告本行关联方名单（A）董事会 （B）监事会（C）董事会和监事会（D）股东大会7、对于需予披露持续关连交易，本行应根据交易分类设定（C）年度最高限额（ A）一年（ B） 二年（ C） 三年（ D） 五年8、 各主控部门/ 机构应采取措施以确保有关交易不超过有关年度限额。 如发现累计交易金额已接近年度限额（C） ，应即时报送总行法律与合规部并采取适当控制措施以防止超额。（ A） 50% （ B） 60% （ C） 80% （ D） 90%9、在对重大关联交易进行审批时，如独立董事委员会委员之间意见不一致，应同

37、时列出多数意见和少数意见，独立董事委员会意见应以超过该委员会（B）委员意见为准。（A） 1/4 以上 （ B） 半数以上（C） 1/3 以上 （ D） 2/3 以上10、交易金额在（D）人民币或以上关联交易，需要独立董事委员会进行先期审阅并讨论。（A） 1 亿 （ B） 5 亿元（C） 10 亿元（ D） 25 亿元四、 员工违规处理办法试题1、员工（ C ）从事与本行利益有冲突兼职职业；A允许B、严禁C、未经批准不得D 、业余时间可以2,员工对处理决定不服，可以在收到处理决定次日起日内向监察部门书面提出复审； （ B ）A、 10,上级B 、 30 ,同级C、 20,同级D 、 30 ,上级

38、3、员工违规调查事实材料或结论 与被调查人见面，被调查人 进行申辩；（C ）A、无需，无权B、应当，无需C应当，有权D、不必，有权B ）规定；4、员工应遵守国家法律法规以及本行制定（、各项经营管理A规章制度等、实施细则C业务操作5、员工因违规需解除劳动合同，应当事先将理由书面通知（C ） ；A、上级工会B、上级领导C本级工会D、本级领导6、管理人员违反规定擅自越权制定、修改本行规章制度及操作规程，给予（D ） ；A、警告至记过处分 B 、记过处分C解除劳动合同D 、记过至撤职处分7、违反规定从事（B ）及其它盈利性经营和有偿中介活动，给予记过至撤职处分；A、经商 B 、经商、办企业 C、投资办

39、企业D、股票8,从证实员工违规之日起，解除劳动合同应在 内作出，其他处分或处理应在内作出； （ B ）A、3 个月、1 个月B、 5 个月、3 个月C、6 个月、3 个月D、 6 个月、1 个月9、对员工违规行为处理，按员工管理权限履行手续，由（C）审批；A、县级支行及以上机构B、二级分行C二级分行及以上机构D、省分行10、有下列（B）行为之一，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；A、私自修改、泄露客户资料以私自修改、隐瞒或泄露客户资料C私自泄露客户信息D私自保管客户资料11、未经批准，不得向客户提供（A）或代客理财服务，提供投资收益保底承诺；A、委托理财B、投资理财C理财咨询D代买代卖基金12、在向客户提供理财服务时，（D）投资风险；A 不必提不'B 、应当暗不'C、可以暗不'D 应主动提不'13、银行营业网点通勤门钥匙,必须（C） ；A、由网点主任保管 B