反洗钱考试题库及答案

1、反洗钱考试题库资料一、填空题1金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确 （ ） 负责 大额交易和可疑交易报告工作。2“一个规定， 两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原 则是 （）、 （） 、（）。3“一个规定， 两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要 制度是（ ），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记 录制度。4金融机构反洗钱工作的监督管理机关是 （）。5金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法规定，存款人 申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的 （ ）、（ ）、（ ）。6金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易， 不得为客户（ ）或者（ ）。7金融机构

2、应当按照 （）、（ ）、（ ）、（ ）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录， 确保能足以重现每项交 易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。8金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担 （ ）的反洗钱协查职责。9金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结 算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（ ）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（10履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可 疑交易报告，受（ ）保护。11在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（ ）更新客户身份资料。12洗钱过程通常经过（ ）阶段 ，（ ）阶段 和 （ ）阶段。13成立于

3、 1989 年的 （ ）的全称是打击洗钱金 融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组 织。14我国于 2004 年建立了（），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。15 （ ）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗 钱活动的渠道， 因此也是洗钱犯罪的高发领域， 是反洗钱工作的主战 场。16. 2003 年 9 月，中国人民银行正式成立 （）。17反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（）， 打击经济犯罪的一系列指示精神， 有效防范和打击洗钱犯罪， 维护国家 政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与 人民群众根本利益的需 要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。18.

4、 （ ）是金融机构反洗钱活动的基础。19金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规 章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告 （ ） ，配合司法机关打击洗钱等犯罪。20银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得 利用银行结算账户进行（ ）、（ ）、 套取现金 及其他违法犯罪活动。21联合国打击跨国有组织犯罪公约的宗旨是 （ ）， 以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。22严格控制现金的（）是反洗钱的关键环节。二、选择题 1按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之 日起至少保存（ ）年。A: 三年 B:5 年 C:10 年 D:15 年 2世界上最

5、早对洗钱进行法律控制的国家是（）A: 英国 B:法国 C:澳大利亚 D;美国 3我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大 额支付交易报告的金额起点为（ ）。A: 20万 B:50 万 C:100万 D:500万 4洗钱的过程具有以下哪些特征（）A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程5反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。A: 检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理 6金融机构应当将可疑交易在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析

6、中心。A、2B、 5C 、10 D 、 157金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结 措施后（ ）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即 解除冻结。A、十二 B 、二十四 C 、三十六 D 、四十八 8中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者 可疑交易报告有要素不全或者存在错误的， 可以向提交报告的金融机 构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（ ）个工作日内 补正。A、1 B 、3 C 、 5D 、79根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）A: 未按照规定建立反洗钱法内控制度， 未按照规定设立专门机构 负责反洗钱工作的。B:未按照规

7、定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登 记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。 10我国反洗钱工作有哪些重要意义（）A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 11中国反洗钱监测分析中心具备（）基本功能。A: 收集金融信息 B: 分析金融信息 C:分发金融信息和分析结 果 D: 情报交流12我国（ ）最先明确了洗钱属于犯罪。A: 修订后的新宪法。 B: 修订后的新刑法C: 修订后

8、的新中国人民银行法 D: 金融机构反洗钱规定 13金融机构反洗钱法 “一个规定，两个办法 ”在（ ）正式实施。A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004 年4月1日 14公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料， 查询人必 须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民 检查院、人民法院签发的（ ）。A:介绍信 B:办案协查函 C:协助查询存款通知书 D: 查询令 15中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（）。A: 公安部 B:国务院 C:中国人民银行 D:财政部16 9.11 事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的）

9、，涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务A:美国银行保密法 B:美国洗钱管制法 C: 反恐宣言 D:爱国者法案B:制定金融业反洗钱17人民银行在反洗钱工作中的职责包括（）A:反洗钱立法规则的职能C:对金融业反洗钱的行政管理职能监控D:负责反洗钱的资金18存款人开立什么账户实行核准制度， 经中国人民银行核准后由开 户行核发开户许可证。 （ ）A: 储蓄存款账户B:基本存款账户C:一般存款账户D:临时存款账户19按金融机构大额和可疑交易报告管理办法的规定，短期内资 金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）A:集中转入，集中转出B: 集中

10、转入 , 分散转出C:分散转入，集中转出D: 分散转入，分散转出20中国人民银行发布的大额现金支付登记备案规定和大额现 金支付管理通知，对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的 标准为（ ）A:个人提取 3 万元以上的 B: 个人提取 5万元以上的C: 单位提取 20 万元以上的D: 单位提取 50 万元以上的21我国严禁公款私存， 任何单位不得将单位资金以个人名义开立账 户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金， 银行不得 为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外。 （）A: 重大疾病的医疗费B: 临时差旅费借支款C:代发工资 D:小额个人劳务报酬22金融机构反洗

11、钱工作中的义务包括（）。A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励 C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯 罪线索D:保密和宣传培训业务23不得作为实名证件使用的有（）A: 临时身份证B:学生证 C:机动车驾驶证D:介绍信 E:法定身份证件的复印件24任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A、反洗钱行政主管部门B 、公安机关C、法院D 、检察院25金融机构对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。A 真实性、 B 有效性、 C 、完整性 D 、可靠性2

12、6银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入（ ）管理。A: 存款账户 B:储蓄账户 账户 27一般存款账户不得办理（C:单位银行结算账户 D:个人银行结算）业务。C:资金收入转账 D: 资金付出转28金融机构为客户开立个人账户，规定？（ ）A:境内外汇账户管理规定C:个人结算账户管理规定29金融机构有下列行为之一的，在客户身份认定上应当遵守什么B: 境外外汇账户管理规定D:个人存款账户实名制规定由国务院反洗钱行政主管部门或者A: 现金缴存 B:现金支取其授权设区的市一级以上派出机构责令限期改正； 情节严重的， 处二 十万元以上五十万元以下罚款， 并对直接负责的董事、 高级管理人员

13、和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。（）A、未按照规定履行客户身份识别义务的B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立账户、假名账户 的E、违反保密规定，泄露有关信息的F、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的G、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的 30金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱 （ ）工作。A、培训B 、宣传 C 、业务检查 D 、工作调研31人民银行颁布的金融机构大额和可疑交易报告管理办法于 （ ）实施。A: 2007 年 3 月 1 日B: 2007 年 6 月 1

14、 日C: 2007 年 10月 1 日D: 2007 年 12 月 1日32金融行动特别工作组的工作目标是（）。A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息 B:在金融行动特别工作组成员内监督执行金融行动特别工作组 四十项建议C:在全球推动反洗钱专门立法 D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势 33下列哪些情况，存款人可以申请开立临时存款账户（）。A:经营临时业务 B: 设立临时机构 C:异地临时经营活动 D：注 册验资 34反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、 （ ）、破坏金融管理秩序犯罪、 金融诈骗犯罪等犯罪所得及 其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行 为

15、。A黑社会性质的组织犯罪、B 恐怖活动犯罪、C走私犯罪、贪污贿赂犯罪、35中华人民共和国反洗钱法自何时起施行。 （A、 2007年 1月 1 日、2007年2月1日C、 2007年 3月 1日、2007年4月1日36中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A中国反洗钱监测分析中心、会计部门C、保卫部门、稽核部门37我国反洗钱工作有哪些重要意义（）。A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要38中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要， 可以采取下列措施进行

16、反洗钱现场检查。 （ ）A、进入金融机构进行检查B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统 39、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告 的金额起点为（ ）。A:50 万 B:1000万 C:200万 D:500 万三、判断题1、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新 客户身份资料。（ ）2、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反 映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。

17、（ ）3、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法下列用语的含义： “短期”系指 20个工作日以内，含 20 个工作日。（ ）4、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法 机关打击洗钱活动。（ ）5、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法下列用语的含义： “长期”系指 3 年以上。（ ）6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提 交大额交易报告和可疑交易报告。 （ ）7、除金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十一规定的 情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、 性质等有异常情形， 经分析认为涉嫌洗钱的， 应当向中国反洗钱监测 分析中心提交

18、可疑交易报告。 （ ）8、大额交易累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出 的情况，单边累计计算并报告， 中国人民银行另有规定的除外。（）9、检查可疑交易人员少于 2 人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构无权拒绝检查。（ ）10、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 下列用语的含义： “频繁”系指交易行为营业日每天发生 3 次以上，或者营业日每天发 生持续 5 天以上。（ ） 四、案例分析张某 2006年 4月 15日开立自然人银行账户， 开户后交易频繁， 2006年 4月 16日有些大额资金跨所或跨行存入，张某一收到存款， 第二天就取出现金。 业务发生情况如下： 2006年

19、4月 16日转来 1笔， 金额 150万元， 4月 17日提现 50万元， 4 月 18日提现 50万元， 4 月 19 日提现 50 万元， 4 月 19 日转来 1 笔，金额 180 万元， 4 月 20 日提现 60万元， 4月 21日提现 60万元，4月 22日提现 60万元，后 进行销户。每次提现后就分别存入李、刘、陈等 6 个人的自然人银行 账户。请针对上述业务回答下面问题。（一）请问可疑交易报告应以哪些类型进行填报？（ 5 分）二）初步分析意见如何填写？（ 5 分）反洗钱考试题库资料答案一、填空题参考答案：1. 专人 2. 合法审慎原则 .保密原则和与司法机关 .行政机关全面合作 原则 3.“了解客户制度” 4. 中国人民银行 5. 真实性、完整性和合 法性 6. 开立账户 .假名账户 7. 安全.准确.完整.保密 8. 本业务条 线 9.纪律处分 . 刑事责任 10. 法律 11.及时 12. 处置 离析 归并 13. 金融工作特别工作组 14. 中国反洗钱监测分析中心 15. 金融机构 16. 反洗钱局 17. 反腐倡廉 18. 了解客户 19. 可疑交易信息 20. 偷逃税款 逃废债务 21. 促进合作 22