九项目风险管理

1、第一节第一节 项目风险和项目风险管理项目风险和项目风险管理 一、项目风险的概念一、项目风险的概念 项目风险是指由于项目所处环境和条件本身的不确定项目风险是指由于项目所处环境和条件本身的不确定性和项目业主性和项目业主/ /顾客、项目实施组织或其他相关利益主体顾客、项目实施组织或其他相关利益主体主观上不能准确预见或控制影响因素，使项目的主观上不能准确预见或控制影响因素，使项目的最终结果最终结果与项目相关利益主体的与项目相关利益主体的期望结果期望结果产生背离，从而给项目相产生背离，从而给项目相关利益主体带来损失或增长的可能性。关利益主体带来损失或增长的可能性。 不同的利益主体，所面对的项目潜在风险是

2、不一样的。不同的利益主体，所面对的项目潜在风险是不一样的。2022-4-301（二）项目风险产生的原因（二）项目风险产生的原因1.1.人们的认识能力有限人们的认识能力有限2.2.信息本身的滞后性特性及不完备性信息本身的滞后性特性及不完备性 3.3.项目环境条件的发展变化项目环境条件的发展变化 4. 4. 项目信息资源和沟通管理的问题项目信息资源和沟通管理的问题2022-4-302风险产生的根本原因在于信息的不完备性风险产生的根本原因在于信息的不完备性信息的分类 1、完全确定的信息：知道事件一定会发生或不会发生，以及发生后所会产生的后果 ( (确定性事件确定性事件) ) 2、知道事件发生的概率，

3、以及相对应可能产生的后果 ( (风险性事件风险性事件) ) 3、完全不确定的信息：不知道事件会发生 ( (未知事件未知事件) ) 用公式来计算风险： 风险 = 潜在损失 损失的概率e=()（） IBM咨询集团发现68%的IT项目耗时太长、55%的项目成本超出预算。 财富公布超过80%的负责人对企业业务流程再造（BPR）的工作感到失望。“Risk is Salt and Sugar of Life”2022-4-304风险的构成要素l主体主体风险或风险事件风险或风险事件l概率概率事件发生的不确定性，有些可度量；事件发生的不确定性，有些可度量；l影响影响风险事件发生所带来的后果；风险事件发生所带来

4、的后果；l原因原因造成负面影响的各种原因。造成负面影响的各种原因。风险风险是潜在的。只有满足一定的触发条件才会转化为是潜在的。只有满足一定的触发条件才会转化为风险事件风险事件这种触发条件称为这种触发条件称为概率概率即使风险演变成风险事件，只有在满足一些即使风险演变成风险事件，只有在满足一些原因原因后，才会造成后，才会造成 各种负面各种负面影响影响2022-4-305举例：风险及其组成要素 风险：台风“涣熊”在距离三亚市340公里的海平面上形成 概率：有可能正面登陆三亚市 风险事件：台风正面吹袭三亚市,台风的最大风力为13级，每秒38米的风速 原因：气象部门没有做好事前的预警工作、新闻媒体没有及

5、时公布最新的气象信息、相关三防部门没有提前做好城市设施的检查加固工作等 影响：交通、电力中断，有市民被狂风刮倒的树木砸伤,给市民生活造成不便2022-4-306风险的特征风险的特征l客观性客观性风险的存在不以人的意志为转移的风险的存在不以人的意志为转移的l相对性相对性风险对不同的活动主体有不同的影响（承风险对不同的活动主体有不同的影响（承受力不同）受力不同）l随机性随机性风险的发生及其后果都具有偶然性风险的发生及其后果都具有偶然性l可变性可变性风险的性质、后果随时间、外部环境变化风险的性质、后果随时间、外部环境变化而变化而变化2022-4-307不同人对待风险的不同态度对项目的投入对成功的期望

6、风险喜好（冒险）风险中庸风险厌恶(保守)2022-4-308降低风险的思路降低风险的思路损失损失概率（可能性）概率（可能性）风险增大风险增大高度风险区高度风险区中度风险区中度风险区低度风险区低度风险区2022-4-309按风险发生按风险发生对象分类对象分类按风险发生按风险发生概率分类概率分类按风险关联按风险关联程度分类程度分类项目全过中项目全过中各种各样风险各种各样风险按风险造成按风险造成的结果分类的结果分类 按风险引发按风险引发原因分类原因分类按照后果严按照后果严重程度分类重程度分类 项目风险分类方法及其关系示意图项目风险分类方法及其关系示意图 2022-4-3010启动阶段启动阶段机会和风

7、险机会和风险得失量得失量计划阶段计划阶段实施阶段实施阶段收尾阶段收尾阶段 各阶段典型的风险事件各阶段典型的风险事件l缺少专家缺少专家l需求界定不清需求界定不清l不做可行性研究不做可行性研究l目标不清目标不清l没有风险管理没有风险管理计划计划l计划仓促计划仓促l管理层不支持管理层不支持l职能界定不清职能界定不清l项目队伍缺乏项目队伍缺乏经验经验l人员技能不够人员技能不够l材料短缺材料短缺l人员误工人员误工l天气不好天气不好l范围改变范围改变l项目进度改变项目进度改变l环境变动环境变动l控制体系不当控制体系不当l产品或服务质产品或服务质量差量差l客户不接受成客户不接受成果果l现金流出现问现金流出现

8、问题题风险价值风险影响最高时期风险发生最高时期时间项目生命期各阶段的风险项目生命期各阶段的风险2022-4-3011三、项目风险管理的概念和方法三、项目风险管理的概念和方法（一）项目风险管理的定义（一）项目风险管理的定义项目风险管理是指由项目项目风险管理是指由项目风险风险识别识别、项目风险、项目风险度量度量、项目风险、项目风险应对应对、项目风险、项目风险监控监控以及妥善处理项目风险事件所造成的结果等构成的一种项以及妥善处理项目风险事件所造成的结果等构成的一种项目专项管理工作。目专项管理工作。 （二）项目风险管理的基本理论（二）项目风险管理的基本理论主要有两种项目风险主要有两种项目风险管理理论。

9、管理理论。第一种是针对第一种是针对无预警信息无预警信息项目风险的管理理论；项目风险的管理理论；第二种项目风险管理的理论是针对第二种项目风险管理的理论是针对有预警信息有预警信息项目风险项目风险的的 。 2022-4-3012风险管理过程风险管理过程识别风险因素处理危机评估风险概率及对项目的影响研究减轻已识别风险的策略监控风险因素调用意外事故计划从危机中恢复2022-4-3013（三）项目风险管理的基本方法（三）项目风险管理的基本方法1.1.项目风险潜在阶段的管理方法项目风险潜在阶段的管理方法2.2.项目风险发生阶段的管理方法项目风险发生阶段的管理方法3.3.项目风险后果阶段的管理方法项目风险后果

10、阶段的管理方法2022-4-3014项目结束结束？否是项目风险的识别项目风险管理计划编制项目风险的度量项目风险应对计划编制项目风险监控项目风险管理主要工作示意图项目风险管理主要工作示意图2022-4-3015第二节第二节 项目风险管理计划项目风险管理计划一、项目风险管理计划的主要任务和内容一、项目风险管理计划的主要任务和内容（一）项目风险管理计划的主要任务（一）项目风险管理计划的主要任务1.1.制定项目风险管理的一般性指导原则制定项目风险管理的一般性指导原则2.2.制定项目风险应对的计划和原则制定项目风险应对的计划和原则（二）项目风险管理计划的主要内容（二）项目风险管理计划的主要内容1.1.项

11、目风险管理方法项目风险管理方法2.2.项目风险管理角色和责任项目风险管理角色和责任3. 3. 项目风险管理的预算项目风险管理的预算4.4.项目风险管理的时间安排项目风险管理的时间安排5. 5. 项目风险度量和解释方法项目风险度量和解释方法6.6.项目风险阈值（征兆）项目风险阈值（征兆）2022-4-3016（二）项目风险管理计划的修订（二）项目风险管理计划的修订主要内容包括：主要内容包括：1.1.提出修订请求提出修订请求2.2.修订请求的评估修订请求的评估3.3.征求意见与实施修订征求意见与实施修订4.4.修订后的计划执行与监督修订后的计划执行与监督（见下页图）（见下页图）第三节第三节 项目风

12、险的识别项目风险的识别一、项目风险识别的概念和内容一、项目风险识别的概念和内容（一）项目风险识别的概念（一）项目风险识别的概念根本任务是识别项根本任务是识别项目究竟有些什么风险以及这些风险都些什么特性。目究竟有些什么风险以及这些风险都些什么特性。 2022-4-3017（二）项目风险识别的内容（二）项目风险识别的内容 项目风险识别是项目风险管理中的首要工作。项目风险识别是项目风险管理中的首要工作。主要内容：主要内容：1.1.识别并确定项目有哪些潜在的风险识别并确定项目有哪些潜在的风险2.2.识别引起项目风险的主要影响因素识别引起项目风险的主要影响因素3.3.识别项目风险可能引起的后果识别项目风

13、险可能引起的后果二、项目风险识别的依据和方法二、项目风险识别的依据和方法（一）项目风险识别的依据（一）项目风险识别的依据1.1.项目产出物的描述文件项目产出物的描述文件2.2.项目的计划文件和信息项目的计划文件和信息3.3.历史项目的资料和信息历史项目的资料和信息2022-4-3018（二）（二）项目风险识别的方法项目风险识别的方法1.1.系统分解法系统分解法2.2.流程图法流程图法3.3.头脑风暴法头脑风暴法4.4.情景分析法情景分析法三、项目风险识别的结果三、项目风险识别的结果（一）识别出的各种项目风险（一）识别出的各种项目风险 项目风险的清单项目风险的清单（二）潜在的项目风险（二）潜在的

14、项目风险（三）各种项目风险的征兆（阈值）（三）各种项目风险的征兆（阈值） 指示项目风险发展变化的现象或标志。指示项目风险发展变化的现象或标志。2022-4-3019第四节第四节 项目风险度量项目风险度量一、项目风险度量的内涵及其主要影响因素一、项目风险度量的内涵及其主要影响因素 项目风险度量是对项目风险的大小、项目风险影响项目风险度量是对项目风险的大小、项目风险影响程度和后果进行的评价和估量。程度和后果进行的评价和估量。（一）项目风险度量的内涵（一）项目风险度量的内涵1.1.项目风险发生的可能性的度量项目风险发生的可能性的度量2.2.项目风险后果的度量项目风险后果的度量3.3.项目风险影响的度

15、量项目风险影响的度量4.4.项目风险时间进程的度量项目风险时间进程的度量2022-4-3020（二）影响项目风险度量效果的因素（二）影响项目风险度量效果的因素1.1.项目的状态项目的状态2.2.项目的类型项目的类型3.3.数据的精确性数据的精确性4.4.项目风险管理计划的科学性项目风险管理计划的科学性5.5.项目风险度量者的素质和能力项目风险度量者的素质和能力二、项目风险度量的常用方法和过程二、项目风险度量的常用方法和过程（一）项目风险度量的方法和过程（一）项目风险度量的方法和过程1.1.损失期望值法损失期望值法 分析项目风险发生概率的大小和项目风险发生带来分析项目风险发生概率的大小和项目风险

16、发生带来的损失大小，将两者相乘求出风险损失的期望值。的损失大小，将两者相乘求出风险损失的期望值。 2022-4-30212.2.模拟仿真法模拟仿真法 模拟仿真法是用计算机模拟仿真模型、分析模型和模拟仿真法是用计算机模拟仿真模型、分析模型和软件、度量项目风险的方法。大多数这种项目风险度量软件、度量项目风险的方法。大多数这种项目风险度量的方法使用蒙特卡罗（的方法使用蒙特卡罗（Monte CarloMonte Carlo）或三角模拟分析法。）或三角模拟分析法。3.3.专家法专家法 在项目风险度量中最为经常使用的方法还有专家决在项目风险度量中最为经常使用的方法还有专家决策法，它一般可以代替或者辅助上面

17、所讲过的数学计算策法，它一般可以代替或者辅助上面所讲过的数学计算和仿真的方法。和仿真的方法。4.4.敏感性分析法敏感性分析法 研究在项目寿命周期内当项目某个因素变化时，项目研究在项目寿命周期内当项目某个因素变化时，项目的目标和相关项目收益资本发生怎样和多大的变化。的目标和相关项目收益资本发生怎样和多大的变化。2022-4-30225 5风险矩阵分析法风险矩阵分析法 采用矩阵分析法来度量每项风险的重要性及紧迫程度。采用矩阵分析法来度量每项风险的重要性及紧迫程度。二、项目风险识别和度量的过程二、项目风险识别和度量的过程1.1.项目风险管理信息系统的开发和建立项目风险管理信息系统的开发和建立2.2.

18、项目风险信息收集、处理和生成项目风险信息收集、处理和生成3.3.项目风险的识别和判断项目风险的识别和判断4.4.项目风险的分类和开列项目风险的分类和开列5.5.项目风险概率的分析和确定项目风险概率的分析和确定6.6.项目风险原因的分析和确定项目风险原因的分析和确定7.7.项目风险后果的分析与确定项目风险后果的分析与确定2022-4-30238.8.项目风险时间进程的分析和确定项目风险时间进程的分析和确定9.9.项目风险度量与控制优先序列的确定项目风险度量与控制优先序列的确定10.10.给出项目风险识别和度量报告给出项目风险识别和度量报告第五节第五节 项目风险应对措施的制定项目风险应对措施的制定

19、一、项目风险应对措施的概念和措施一、项目风险应对措施的概念和措施（一）项目风险应对措施的定义（一）项目风险应对措施的定义 用于规避和避免项目风险损失的措施用于规避和避免项目风险损失的措施. .风险识别和度量的结果风险识别和度量的结果是否超过是否超过项目组织或业主项目组织或业主/ /顾客顾客的接受水平的接受水平停止和停止和取消项目取消项目避免消减避免消减项目损失项目损失超过超过没有没有超过超过2022-4-3024（二）项目风险应对的主要措施（二）项目风险应对的主要措施1.1.项目风险规避措施项目风险规避措施2.2.项目风险遏制措施项目风险遏制措施3.3.项目风险转移措施项目风险转移措施4.4.

20、项目风险化解措施项目风险化解措施5.5.项目风险消减措施项目风险消减措施6.6.项目风险储备措施项目风险储备措施7.7.项目风险容忍措施项目风险容忍措施8.8.项目风险分担措施项目风险分担措施9.9.项目风险开拓措施项目风险开拓措施10.10.项目风险提高措施项目风险提高措施2022-4-30252022-4-3026不确定性分析l采取某个方案之后各种结果可能发生的概率无法预先估计时，则项目评价就称为不确定性分析。l等概率法l该法认为，既然不能预先估计未来各种情况出现的概率，则认为它们出现的概率都相等，若有n种状态，则每种出现的概率为1/nl最大最小值法l也称为小中取大或悲观法，该法认为对未来

21、出现的各种状况的估计不应过于乐观，具体做法是从每个备选方案的几种收益值中选取一个最小的，然后再从这些代表不同方案的最小值中选取一个最大的2022-4-3027l最大最大收益法l也称为大中取大法或乐观法。具体做法是从每个备选方案的几种收益值中选取一个最大的，然后再从这些代表不同方案的最小值中选取一个最大的l乐观系数法l也称为折衷法，在最悲观的估计和最乐观的估计之间，找到一个折衷方法，设定一个折衷系数。系数为1时，代表最乐观，系数为0时，代表最悲观。2022-4-3028案例：某厂拟投资生产一种新产品，由于缺乏相关资料，对新产品的市场需求只能大致估计为较高、一般、较低和很低，并且每种情况出现的概率

22、无法估计。为生产这种新产品，有四种方案可选择，每个方案在一定时期内对应的需求情况所能得到的净现值列于下表： 方案 市 场 需 求 量 较高 一般 较低 很低 A 600 400 -150 -350 B 800 350 -300 -700 C 350 220 50 -100 D 400 250 90 -502022-4-3029等概率法l四种方案出现的概率均等，计算每个方案的期望净现值为：lE（NPVa）=1/4（600+400-150-350）=125lE（NPVb）=1/4（800+350-300-700）=37.5lE（NPVc）=1/4（350+220+50-100）=130lE（NPV

23、d）=1/4（400+250+90-50）=172.5 D方案入选。2022-4-3030最大最小收益法 方案 A B C D 最小收益 -350 -700 -100 -50 最大化各方案的最小收益，选D。最大最大收益法 方案 A B C D 最大收益 600 800 350 400 最大化各方案的最大收益，选B。2022-4-3031乐观系数法l在乐观与悲观之间选取一个折衷系数a，假设a=0.2，说明更倾向于悲观，计算各方案的折衷净现值有： 方案 折 衷 净 现 值 A 0.2*600+0.8*（-350）=-160 B 0.2*800+0.8*（-700）=-400 C 0.2*350+0

24、.8*（-100）=-10 D 0.2*400+0.8*（-50）=40l选D。第六节第六节 项目风险监控项目风险监控一、项目风险监控的概念、目标和依据一、项目风险监控的概念、目标和依据（一）项目风险监控的概念（一）项目风险监控的概念 项目风险监控指在整个项目过程中根据项目项目风险监控指在整个项目过程中根据项目风险管理计划和项目实际发生的风险与项目发展风险管理计划和项目实际发生的风险与项目发展变化所开展的监督和控制活动。变化所开展的监督和控制活动。（二）项目风险监控的目标（二）项目风险监控的目标1.1.努力早识别和度量项目的风险努力早识别和度量项目的风险2.2.努力避免项目风险事件的产生努力避

25、免项目风险事件的产生3.3.积极消除项目风险事件的消极后果积极消除项目风险事件的消极后果4.4.充分吸取项目风险管理经验和教训充分吸取项目风险管理经验和教训2022-4-3032（三）项目风险监控的依据（三）项目风险监控的依据1.1.项目风险管理计划项目风险管理计划2.2.实际项目风险发展变化情况实际项目风险发展变化情况二二 项目风险监控方法的步骤和内容项目风险监控方法的步骤和内容 项目风险监控是按照一定的步骤和流程进项目风险监控是按照一定的步骤和流程进行的。行的。 项目风险监控的主要步骤，见下页流程图项目风险监控的主要步骤，见下页流程图2022-4-3033跟踪具体项目风险的控制结果跟踪具体

26、项目风险的控制结果项目风险控制结束项目风险控制结束返回风险识别返回风险识别根据项目风险识别和度量报告建立项目风险控制体制根据项目风险识别和度量报告建立项目风险控制体制根据项目风险识别和度量报告确定要控制的具体项目风险根据项目风险识别和度量报告确定要控制的具体项目风险确定和分配项目各具体项目风险的控制责任确定和分配项目各具体项目风险的控制责任确定具体项目风险控制行动时间安排确定具体项目风险控制行动时间安排制定各具体项目风险的控制行动方案制定各具体项目风险的控制行动方案实施各具体项目风险的控制方案实施各具体项目风险的控制方案风险解除了风险解除了2022-4-3034不同人对待风险的不同态度对项目的投入对成功的期望风险喜好（冒险）风险中庸风险厌恶(保守)2022-4-3035降低风险的思路降低风险的思路损失损失概率（可能性）概率（可能性）风险增大风险增大高度风险区高度风险区中度风险区中度风险区低度风险区低度风险区2022-4-3036（三）项目风险管理的基本方法（三）项目风险管理的基本方法1.1.项目风险潜在阶段的管理方法项目风险潜在阶段的管理方法2.2.项目风