项目二-收集客户信息

1、个人理财主编 陈飞飞 郭山 当你计划去见一位久违的老朋友，但只有他的住址而不知道具体位置的时候，你会用什么方法到达目的地呢？ 1.问马路行人 2 查看地图 3 打的 4 找标志性建筑物或路标项目二 收集客户信息 任务1 收集和整理客户的财务信息 任务2 收集和整理客户的非财务信息 能力目标：能够收集客户的各种信息 知识目标：了解客户偏好，了解不同产品的种类任务一 收集和整理客户的财务信息 收入和支出 资产 负债 社会保障 风险管理 遗产管理走村串户的生意收入和支出 收入 经常性收入、非经常性收入 支出 经常性支出、非经常性支出资产 家庭资产的内容 金融资产（生息资产）、自用资产、奢侈资产资产

2、家庭资产计量的方法 成本法（历史成本法、重置成本法资产计量值=现时完全重置成本-实体性贬值-功能性贬值- 经济性贬值）、收益法、市价法负债 个人负债 客户作为债务人的各种贷款负债。 企业负债 客户负有连带偿还义务的贷款。 1、有限责任公司是属于“人资两合公司”其运作不仅是资本的结合，而且还是股东之间的信任关系，在这一点上，可以认为他是基于合伙企业和股份有限公司之间的；股份有限公司完全是资合公司，是股东的资本结合，不基于股东间的信任关系. 2、有限责任公司的股东人数有限制，为2人以上50人以下，而股份有限公司股东人数没有上限，只要不少于5人就可以。 3、有限责任公司不能公开募集股份，不能公开发行

3、股票，而股份有限公司可以公开发行股票 4、有限责任公司不用向社会公开披露财务、生产、经营管理的信息，而股份有限公司的股东人数多，流动频繁，需要向社会公开其财务状况。社会保障 社会保险和企业年金 社会保障带来的收入和支出风险管理 不同人生阶段的风险 风险管理措施遗产管理 遗产税 遗嘱 遗产的分配安排计划任务二 收集和整理客户的非财务信息 客户的非财务信息 风险（状况） 理财目标客户的非财务信息 姓名、性别； 职称、工作单位性质和工作稳定程度； 出生日期和地点； 健康状况（本人及家族成员）； 子女信息； 工作的安全程度； 婚姻状况； 联系方式。风险（状况） 客户风险承受能力的类型 保守型、中庸型、

4、进攻型 共八组共八组 每组选择每组选择1-2人进行理财采访，最终得出顾人进行理财采访，最终得出顾客的特质与偏好。客的特质与偏好。风险（状况） 影响客户风险承受能力的因素 财富、受教育程度、年龄、性别、出生顺序、婚姻状况、就业情况风险（状况） 影响客户风险承受能力的因素 财富、受教育程度、年龄、性别、出生顺序、婚姻状况、就业情况 对客户风险承受能力的评估方法 定性与定量分析法、目标法、产品偏好法、风险选择法、概率与收益权衡法（确定/不确定性偏好法、最低成功概率法、最低收益法）如何评估个人风险承受能力 评估目的 风险承受能力是个人风险管理和理财规划的重要考虑因素，必须在相对较短的时间内评估客户的风险承受能力。以下将介绍一些快速评估客户风险承受能力的方法，这些方法要求规划师能够敏锐地捕捉客户的重要信息，并将其整合为客户总体印象。 定性&定量 明确投资目标 选择投资产品的偏好 风险选择法 app理财目标 客户理