中央银行法课件

1、第二章 中央银行法律制度 中央银行法是指确立中央银行的法律地位、组织机构、职责与权限，调整其在履行职责过程中所发生的各种社会关系的法律规范的总称。 第一节 中央银行概述 一、中央银行的概念与名称 由于各国历史和法律规定的不同，关于央行概念的表述，只能概括大多数国家央行的一般特征。 或无货币政策的决策权，或无执行权，或不承担金融监管职能。 在法律性质上，规定也不一。有的未定性；有的定性为国家法人或公法人，有的则定性为股份有限公司。 名称上，有的直接命名为中央银行，有的称为国家银行，如丹麦、瑞士；有的称为储备银行，如美国、印度、新西兰；有的称人民银行，如朝鲜和中国；有的直接冠以国名，如日本、意大利

2、和法国，称为意大利银行、日本银行和法兰西银行。 所以，识别一国央行，不能单纯视其名称而定，而应具体考察其地位与职能。 二、中央银行的产生与发展 当今世界各国大多设有中央银行，但早期的央行是在大商业银行的基础上逐步发展而来。 这种深化具有深刻的经济和政治根源。它是商品经济条件下货币和信用发展的产物，是经济、金融领域矛盾运动的必然结果。具体原因有： 1.货币发行的需要 逐渐集中（垄断）在一家资金雄厚、信用卓著、经营审慎的大商业银行。 2.政府融资的需要 向政府融资或代为筹资，并提供经理国库等 金融服务。 3.票据清算和最后贷款人的需要 4.金融调控与金融监管的需要 商行向央行的发展，可追溯到12世

3、纪中后期的欧洲。 央行发展的规律 1.最初的央行是自然形成，后期的央行是立法创设的。 2.央行形成与发展的历程，也是央行职能充实与完备的过程。 3.演化过程中，有人“私有为主”转化为“国家公有为主”的明显轨迹 4.形成和发展过程，是央行不断舍弃自身营利目的，与国家政权逐步结合的过程。 三、中央银行的职能 性质上，分为调控、管理和服务三大职能。 传统上：在国际经济上的地位，分为 （一）发行的银行 （二）政府的银行 （三）银行的银行 （四）金融调控与金融监管的银行 （一）发行的银行 （二）政府的银行 代表政府，服务于政府，代表政府处理有关的金融事务。具体包括： 1.受托经理国库，担任国库出纳 2.

4、以法律允许的条件，额度和地政府提供信用 3.代理政府公债的发行和还本付息事务 4.代理政府参与有关的国际金融活动； 5.代理政府买卖黄金、外汇，管理国家的黄金、外汇储备 6.担任政府的金融事务顾问 （三）银行的银行 1.依法集中保管金融机构缴存的存款准备金； 2.承担最后贷款人的责任 3.主持全国金融机构之间的票据清算 （四）金融调控与金融监管的银行 通过制定和执行货币信用政策，对金融进行调控 监管上，在许多国家，央行单独或与其他政府机构一道，履行金融监管的职能。 四、中央银行的体制和资本结构 （一）中央银行的体制 1.单一中央银行制：即国家设立中央银行，专司中央银行职能。 又分一元和二元，

5、中国是一元，美国是二元的代表。 2.复合中央银行制：国家未单独设立中央银行，由一家国有银行履行央行的职能并经营商业银行的业务。 前苏东国家采用这种形式。 3.区域性中央银行制 这与一定的货币联盟相联系。是指货币联盟内的所有主权国家共同建立一家中央银行，统一执行中央银行的职能。 如西非国家中央银行、中非国家中央银行、东加勒比海货币管理局、欧洲中央银行，等等。 4.准中央银行制 未设立职能全面的专业化中央银行，而是由若干政府机构或商业银行分别履行有限的中央银行职能。 这种体制目前只有新加坡、利比里亚等少数国家采用。 （二）中央银行的资本结构 1.纯国家资本 2.国家与私人资本合营 3.集体资本 4

6、.纯私人资本 5.多国资本 6.无资本金 应注意，无论央行的资本结构属于哪种类型，其作为央行的性质均不受影响。即使是纯私人资本的央行，也同样是国家干预经济的工具，其负责人由国家任命，业务活动也受国家的指导、监督和控制，其股东除按规定取得股息外，不享有参与经营管理的权利。第二节 中央银行的性质与法律地位 一、中央银行的性质 1.具有国家机关的性质 姓“公”，是国家作用调控和监管的工具 业务不以营利为目的 金融行政管理权，如在存款准备金的运作中的权力 2.特殊的金融机构：经营特定的金融业务 二、中央银行的法律地位 这是指通过法律形式规定中央银行在国家机构体系中的地位，主要解决中央银行与国会、政府和财政的关系问题，特别是中央银行在制定和执行货币政策、开展业务过程中的独立性和权限大小的问题。 三种类型： 1.直接对国会负责，独立性较大 2.名义上属于政府，独立性居中 3.直接受控于政府，独立性较小第三节 中央银行的货币政策 一、货币政策目标 二、货币政策工具 二、货币政策工具 （一）一般性货币政策工具 1.存款准备金制度 2.再贷款与再贴现制度 3.公开市场业务 （二）选