合规岗位资格考试题库-运营管理

1、(1 (交易不能通过 60701抹帐。A 、 银行卡存款B 、 整存整取存单部分提取C 、 存折取款D 、 外省农信通存 答案:D(2 (接入小额支付系统的银行机构可以直接签发银行汇票。A 、 直联B 、 间联C 、 集中D 、 分散 答案:A(3 (可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制,实施跨境反洗钱监督管理。A 、 中国人民银行B 、 中国银行业监督管理委员会C 、 中国证券监督管理委员会D 、 中国保险监督管理委员会 答案:A(4 (可以扣划个人银行账户内的存款。A 、 海关B 、 审计机关C 、 人民检察院D 、 国家安全机关 答案:A(5 (可以支取现金。A 、 单位定期存

2、款账户B 、 单位协定存款账户C 、 单位通知存款账户D 、 单位保证金存款账户 答案:B(6 (是计算机感染病毒的可能途径。A 、 运行外来程序B 、 从键盘上录入不常见的字母C 、 软盘表面不清洁D 、 从事电脑操作人员身患感冒 答案:A(7 (是指收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式。A 、 汇总B 、 汇票C 、 托收承付D 、 委托收款 答案:D(8 (用于签发结算凭证以及结算款项的查询、查复等(仅用于银行承兑汇票 。A 、 结算专用章B 、 业务专用章C 、 业务核算章D 、 储蓄专用章 答案:A(9 (用于现金收入、付出、转账凭证回单、收付账通知等。A 、 结算专用章B 、

3、财务专用章C 、 业务核算章D 、 储蓄专用章 答案:C(10 (账户仅限于办理现金存取款业务,不得办理转账结算。A 、 基本账户B 、 专用账户C 、 个人结算账户D 、 储蓄账户 答案:D(11 会计法规定(不得兼任稽核、会计档案保管、收入、支出、费用、债权、债务 的登记工作。A 、 出纳人员B 、 会计主管C 、 记账人员D 、 会计复核员 答案:A(12 票据法上所说的本票指( 。A 、 商业本票B 、 银行本票C 、 个人本票D 、 现金本票 答案:B(13 人民币银行结算账户管理办法所称银行结算账户 , 是指( 。 A 、 人民币活期存款账户B 、 人民币存款账户C 、 人民币单位

4、通知存款账户D 、 人民币单位协议存款账户 答案:A(14 商业银行法规定,商业银行不可经营的业务为( 。A 、 吸收公众存款B 、 办理国内外结算C 、 办理票据承兑与贴现D 、 发行国债 答案:D(15 支付结算办法的规定,汇款人委托银行将其款项支付给收款人的结算方式是( 。A 、 汇兑结算方式B 、 信用证结算方式C 、 托收承付结算方式D 、 委托收款结算方式 答案:A(16 支付结算办法的规定,下列支付结算的种类中,有结算金额起点的是( 。A 、 委托收款B 、 支票C 、 托收承付D 、 汇兑 答案:C(17 支付结算办法的规定,银行汇票的提示付款期限是( 。A 、 自出票日起 1

5、个月B 、 自出票日起 2个月C 、 自出票日起 3个月D 、 自出票日起 4个月 答案:A(18 支付结算办法对商业汇票的最长付款期限有明确的规定。该期限是( 。A 、 1个月B 、 3个月C 、 6个月D 、 9个月 答案:C(19 支付结算办法对支票付款期限有明确的规定。该期限是( 。A 、 1个月B 、 3个月C 、 10日D 、 9个月 答案:C(20 支付结算办法中规定的票据挂失止付通知书的有效期为(天。A 、 7B 、 10C 、 12D 、 13 答案:C(21 2000年 5月以中华人民共和国国务院令 (第 280号 形式发布的(是有关人民币 管理的第一部专项行政法规。A 、

6、 人民银行法B 、 人民币管理条例C 、 假币收缴、鉴定管理办法D 、 金融机构反洗钱规定 答案:B(22 2008年 8月 4日 (星期一 出票行收到失票人的挂失止付通知书后, 一直没有收到人民 法院的止付通知书的,从(日起,挂失止付通知书失效。A 、 2008-8-17B 、 2008-8-16C 、 2008-8-15D 、 2008-8-18 答案:D(23 2010版汇票纸张中采用全埋式安全线,透光可见(字样。A 、 HPB 、 PJC 、 AQD 、 ZP 答案:B(24 2010版汇票纸张中含有无色荧光纤维,在紫外灯光下呈(双色。A 、 红绿B 、 红蓝C 、 红紫D 、 红桔

7、答案:B(25目前江苏农信手机银行客户端交易查询,每次查询起止日期跨度不超过(个月。A 、 3个月B 、 6个月C 、 1个月D 、 12个月 答案:A(26 A TM 长款省中心处理之后,发卡行会在(个工作日内为持卡人入账。A 、 3B 、 5C 、 7D 、 10 答案:C(27 EPOS 业务与直联 POS 业务相比,其特点在于( 。A 、 具有消费功能B 、 具有转账功能C 、 具有查询功能D 、 具有收款实时到账功能 答案:D(28按照储蓄管理条例的规定,在定期存款的原定存款期内,如果遇到利率提高的, 应当( 。A 、 分段计息B 、 自动转存C 、 执行原存款时的利率D 、 执行存

8、款到期时的利率 答案:C(29 办理行在办理银行结算账户年检时,应将银行( 和账号或开户许可证核准号提交账 户管理系统。A 、 机构代码B 、 金融许可证代码C 、 营业执照号码D 、 税务登记证 答案:A(30办理商业汇票的再贴现和转贴现时,应将汇票作成( 。A 、 委托收款背书B 、 转让背书C 、 质押背书D 、 再贴现背书 答案:B(31办理通存通兑业务时,由(向客户收取手续费; (不得收取手续费。A 、 代理行开户行B 、 开户行代理行C 、 均应收取D 、 均不应收取 答案:A(32办理支付结算,银行因工作发生差错,影响客户和他行资金使用的,按(计付赔偿 金。A 、 延误金额的 5

9、%B 、 延误金额的 5%但不低于 1000元C 、 同档次流动资金贷款利率D 、 每天 0、 05% 答案:C(33背书人甲将一张 100万元的汇票分别背书转让给乙和丙各 50万元,该背书( 。A 、 转让给乙的有效,转让给丙的无效B 、 无效C 、 有效D 、 转让给丙的有效,转让给乙的无效 答案:B(34背书人在汇票上记载(字样,其后手再背书转让的,原背书人对后手的被背书人不承担票据责任。A 、 保证B 、 不得转让C 、 贴现D 、 质押 答案:B(35背书日期属于相关记载事项,未记载日期的( 。A 、 背书无效B 、 背书日期是必须记载事项,因此必须记载C 、 视为在汇票到期日前背书

10、D 、 视为在票据权力期限内背书 答案:C(36被查单位对反洗钱现场检查意见告知书有异议的,应当在收到现场检查意见告 知书之日起(内向发出现场检查意见告知书的中国人民银行及其地市级以上分支机 构提出陈述、申辩意见。A 、 10日B 、 5日C 、 20日D 、 30日 答案:A(37 被拒隔日退客户帐主要是针对的(往账被拒,同时系统又进行日切后所要处理的异 常账务, 其实针对我们系统而言还是当日账务, 但是针对已经日切的系统而言已经属于隔日 账务。A 、 农信银系统B 、 兴业柜面通C 、 小额系统D 、 苏南柜面通 答案:C(38 被强制退出支付清算系统的参与者,自退出之日起 ( 年内不得再

11、次申请加入支付清 算系统。A 、 半B 、 一C 、 两D 、 三 答案:C(39本年度发现上年度错账,应填制蓝字反方向凭证冲正( 。A 、 同时更改决算报表B 、 不需更改决算报表C 、 重新编制决算报表D 、 不需重新编制决算报表 答案:B(40单位银行卡帐户的资金一律从其(转帐存入,不得存取现金。A 、 基本存款帐户B 、 一般存款帐户C 、 临时存款帐户D 、 专用存款帐户 答案:A(41本票解付,是指办理跨系统银行本票解付,由代理付款行与出票银行依托(系统实 现银行本票信息的实时比对各资金清算。A 、 大额支付系统B 、 小额支付系统C 、 农信银系统D 、 实时汇兑系统 答案:B(

12、42本票自出票日起,付款期限最长不得超过(个月。A 、 1B 、 2C 、 3D 、 6 答案:B(43编制(是会计核算工作的起点。A 、 基本凭证B 、 原始凭证C 、 记账凭证D 、 单式凭证 答案:C(44不是每日进行账务核对的是( 。A 、 余额表上各户余额加计总数应与该科目总账余额核对相符B 、 现金库存登记簿的库存数,应与实际库存现金和现金科目总账余额核对相符C 、 贷款借据与该科目分户账核对相符D 、 表外科目余额应与有关登记簿核对相符 答案:C(45不属于存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的事项是( 。A 、 被撤并、解散、宣告破产或关闭的B 、 单位的法定代表人或主要负责

13、人变更C 、 因迁址需要变更开户银行的D 、 注销、被吊销营业执照的 答案:B(46 参加票据支票影像交换系统的营业网点向客户出售转账支票时, 应在转账支票正面加 盖付款银行的银行( 。A 、 业务公章B 、 经办人私章C 、 单位预留印鉴D 、 大额支付行号 答案:D(47 参与者未在规定的时间内提出和答复业务查询, 造成资金延误的, 应承担的责任是 ( 。A 、 法律B 、 赔偿C 、 刑事D 、 民事 答案:B(48超过提示付款期的票据仍背书转让的, (应当承担票据责任。A 、 付款人B 、 代理付款人C 、 背书人D 、 持票人 答案:C(49 持币人对收缴程序有异议的, 可在收到鉴定

14、书后(个工作日内凭假币收缴凭证提出 行政复议或向当地人民法院提起诉讼。A 、 30B 、 20C 、 15D 、 60 答案:D(50 持币人提出真伪鉴定书面申请书的, 假币收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起 ( 个工作日内,将需鉴定的货币送达鉴定单位进行鉴定。A 、 5B 、 3C 、 1D 、 2 答案:D(51持票人对前手的追索权,自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起( ;持票人对前手的 再追索权,自清偿日或者被提起诉讼之日起( 。A 、 3个月, 6个月B 、 6个月, 3个月C 、 6个月, 6个月D 、 3个月, 3个月 答案:B(52持票人对支票出票人的权利,自出票日起( 。A 、

15、 1个月B 、 2个月C 、 3个月D 、 6个月 答案:D(53 持票人应当自收到被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之日起 ( 日内, 将被拒绝 事由书面通知其前手;其前手应当自收到通知之日起(日内书面通知其再前手。A 、 35B 、 33C 、 53D 、 55 答案:B(54出纳印章的种类不包括( 。A 、 现金收讫章B 、 现金付讫章C 、 转讫章D 、 个人名章 答案:C(55 出票行收到代理付款行为汇票专用印章模糊不清的查询信息, 下列查复说法正确的是 ( 。A 、 手工填制一联支付结算通知查询查复书, 经会计主管审核后在查复书上补盖印章并加盖 结算专用章寄送查询行B 、 经会计主

16、管审核后, 在原代理付款行填制的查询书上补盖印章并加盖结算专用章寄送查 询行C 、 经会计主管审核后, 在原代理付款行填制的查询书上注明原因并加盖结算专用章寄送查 询行D 、 手工填制一联支付结算通知查询查复书, 经会计主管审核后在查复书上补盖印章并加盖 业务公章寄送查询行 答案:A(56出票人在票据上记载的事项必须符合票据法和(的规定。A 、 农信银电子汇兑业务办法B 、 小额支付系统本票管理办法C 、 支票影像交换系统业务办法D 、 支付结算办法 答案:D(57 出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为。 关于银行出票应注意的事 项说法错误的是( 。A 、 出票银行接到申请人提交

17、的申请书时, 应审查其内容填写是否准确、 要素是否齐全、 书 写是否清晰B 、 出票日期和出票金额必须小写C 、 申请书的备注栏注明不得转让字样的,出票行应当在银行汇票的备注栏内注明D 、 签发银行汇票出票行签章处应加盖汇票专用章并加盖授权经办人名章 答案:B (58出售空白银行承兑汇票,应由(办理签收手续。A 、 客户经理B 、 客户C 、 行内人员D 、 以上都是 答案:B(59除下列(票币,其余票币均能全额兑换。A 、 票面残缺不超过 1/5,其余部分的图案、文字能照原样连接B 、 票面残缺 1/4,其缺去部分没有另行拼凑变换的可能C 、 票面残缺 5/8,其缺去部分没有另行拼凑变换的可

18、能D 、 硬币由于磨擦受到损失,但能辨别正面的国徽或背面的数字 答案:C(60 储户由于种种原因不能亲自办理挂失手续, 而委托他人代为办理,正确的做法是 ( 。A 、 由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失申请手续, 在挂失申请手续办理完毕 后,储户本人必须亲自到储蓄机构办理补领新存单(折或支取存款手续B 、 由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失及补发手续,但不得支取C 、 由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失及支取手续D 、 挂失及补发或支取手续都必须由本人办理 答案:A(61储蓄存款利息计算时,本金以(为起息点。A 、 元B 、 角C 、 分D 、 厘 答案:A(62

19、储蓄存款所有权发生争议,涉及办理过户的,无法律效力的过户手续是( 。A 、 调解书B 、 协议书C 、 判决书D 、 裁定书 答案:B(63存单(折 、银行卡或密码的口头或书面挂失期内,该账户( 。A 、 可发生借方业务,也可发生贷方业务B 、 可发生借方业务,但不可以发生贷方业务C 、 可发生贷方业务,但不可以发生借方业务(协议约定代扣款业务除外D 、 不得发生借方(协议约定代扣款业务除外和贷方业务 答案:C(64存款人的工资、奖金等现金的支取只能通过哪个帐户(支取。A 、 一般存款帐户B 、 临时存款帐户C 、 专用存款帐户D 、 基本存款帐户 答案:D(65存款人可根据需要开具多份存款证

20、明,期限不同时,银行按(的存款证明书实行冻 结。A 、 最长期限的B 、 最先开具的C 、 最大额的D 、 最短期限的 答案:A(66存款人申请开立收入汇缴资金和业务支出资金专用存款账户,不需向银行出具( 。A 、 财政部门证明B 、 基本存款账户开户许可证C 、 开立基本存款账户规定的证明文件D 、 基本存款账户存款人有关的证明 答案:A(67存款人死亡后,无法定继承人又无遗嘱的,经当地公安机关证明,按财政部门规定, 上交国库收归国有或转归集体所有,该项存款( 。A 、 全部不计算利息B 、 部分计算利息C 、 全部计算利息D 、 按活期利率计算 答案:A(68 存款人已死亡, 但存单持有人

21、没有向营业网点申明继承过程, 也没有持存单所在地法 院判决书,直接去银行支取或转存存款人生前存款,营业网点都( 。A 、 视为正常支取或转存B 、 不予支取C 、 支取但报告公安机关D 、 不予转存 答案:A(69 存款人已死亡, 在储蓄所经办人员不知情的情况下, 其女儿持到期存单支取了存款人 存款,事后其儿子找到储蓄所索要该笔存款,储蓄所( 。A 、 向其女儿追还该笔存款B 、 不负责任C 、 协助调解D 、 向公安部门报案 答案:B(70错帐冲正中如划错红线,可在红线两端用红色墨水划销去,并由记帐员在(端盖 章证明。A 、 左B 、 下C 、 上D 、 右 答案:D(71 大额交易报告规定

22、的单位之间人民币单笔或当日累计转账需要进行大额交易报告的金 额起点为( 。A 、 20万B 、 50万C 、 200万D 、 500万 答案:C(72大额现金支取审批采取(审批制。A 、 一级B 、 二级C 、 三级D 、 四级 答案:C(73大额支付系统采取(处理支付业务,全额清算资金。A 、 逐笔实时B 、 适实汇兑C 、 实时逐笔D 、 序时汇兑 答案:A(74大额支付系统查复行应在收到大额支付系统查询信息的(予以查复。A 、 当日至迟下一个工作日上午B 、 当日至迟下一个工作日下午C 、 当日至迟下一日上午D 、 下一日日终前 答案:A(75 大额支付系统出现重大故障, 造成业务无法正

23、常处理, 影响资金使用的,系统运行者 应按(利率对延误资金向有关银行赔付利息。A 、 存款B 、 贷款C 、 贴现D 、 准备金存款 答案:D(76大小额渠道的划分,在金额上以(为分界。A 、 20000B 、 50000C 、 80000D 、 10000 答案:B(77单位存款人预留银行印鉴不能使用(作为银行预留签章。A 、 牛角质刻制的印章B 、 有机玻璃刻制的印章C 、 硬质木材刻制的印章D 、 万次印(或原子印答案:D(78单位存款证明,手续费( 。A 、 30元 /笔B 、 40元 /笔C 、 50元 /笔D 、 100元 /笔 答案:B(79单位定期存单只能为(的目的而开立和使用

24、。A 、 投资B 、 资信证明C 、 托收承付D 、 质押贷款 答案:D(80单位定期存款销户后的款项( 。A 、 可直接用于支付结算B 、 可提取现金C 、 应以转账方式转入其原转出的单位结算账户D 、 以上都不对 答案:C(81 单位活期存款睡眠户是指 ( 未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位活期存款账 户,原则上基本存款账户不转入。A 、 一季度B 、 半年C 、 一年D 、 二年 答案:C(82单位人民币卡账户内的资金的来源是( 。A 、 现金存入B 、 销货收入存入C 、 从其基本存款账户转账存入D 、 银行透支 答案:C(83当法人机构的清算资金连续(透支,系统将自动触发停止该法

25、人行的清算交易。A 、 三日B 、 五日C 、 十日D 、 十五日 答案:B(84当同一介质上存储的会计信息对应的档案保管期限不同时,应按(期限保管。A 、 最长B 、 平均C 、 最短D 、 永久性 答案:A(85道德风险是指( 。A 、 个人的道德品质有问题而造成的对公众的危害B 、 社会道德规范存在问题,不讲信用C 、 金融和其他商品交易中的不道德行为D 、 在缺乏足够制约的情况下, 交易的一方为获得更高的回报去从事另一方所不希望的, 风 险更大的经营活动 答案:D(86第五套人民币 100元纸币安全线包含的防伪措施是( 。A 、 缩微文字和荧光B 、 磁性和荧光C 、 缩微文字和磁性D

26、 、 全息和缩微文字 答案:C(87第五套人民币 100元纸币的光变面额数字的颜色变化是由( 。A 、 绿变金B 、 金变绿C 、 蓝变黄D 、 绿变蓝 答案:D(88第五套人民币 10元纸币安全线包含的防伪措施是( 。A 、 全息、磁性、开窗B 、 磁性、荧光、开窗C 、 全息、荧光、开窗D 、 荧光、开窗 答案:A(89第五套人民币 5元纸币水印中花卉图案是( 。A 、 菊花B 、 月季花C 、 水仙花D 、 荷花 答案:C(90第五套人民币各面额纸币的冠字号码的冠字为(位,号码为(位。A 、 2位、 8位B 、 1位、 9位C 、 2位、 6位D 、 1位、 7位 答案:A(91第五套人

27、民币各面额纸币上的隐形面额数字在票面的( 。A 、 正面左下方B 、 正面右下方C 、 正面右上方D 、 背面左上方 答案:C(92电子汇划往账最终状态为已轧差的清算途径是( 。A 、 农信银B 、 大额支付C 、 小额支付D 、 系统内 答案:C(93电子商业汇票的最长付款期限为( 。A 、 6个月B 、 1年C 、 2年D 、 3年 答案:B(94电子商业汇票系统支持的最大票据金额为( 。A 、 2亿B 、 5亿C 、 10亿D 、 20亿 答案:C(95电子银行各级、各类柜员签发、注册、变更和注销应遵循(原则。A 、 独立操作、复核授权B 、 独立操作、换人授权C 、 双人操作、换人复核

28、D 、 双人操作、上级授权 答案:C(96电子银行业务是(的中间业务。A 、 创新型、低资本占用、高客户粘度、高附加值B 、 创新型、高资本占用、低客户粘度、高附加值C 、 创新型、低风险、低附加值D 、 创新型、高风险、低附加值 答案:A(97 定活两便储蓄利率按整存整取相应的存期档次利率的六折计息, 但最长为(年期的 相应利率。A 、 2B 、 3C 、 5D 、 1 答案:D(98 定期储蓄存款的到期日一律按对年、 对月、 对日计算, 如遇到期日为开户日所缺日期, 则应以(为到期日。A 、 到期月份的最后前两天B 、 到期月份的下个月份的C 、 到期月份的最后一天D 、 到期月份的下个月

29、份的第二天 答案:C(99定期存款在节假日到期,如客户在节假日前一天支取,视同到期支取,利息应( 。A 、 算至到期日B 、 应扣除到期日与支取日之间天数的利息C 、 到期日与支取日之间天数的利息按活期计付D 、 按活期计付 答案:B(100冻结超过冻结时效时( 。A 、 有权部门人员需凭有效身份证件办理解冻手续B 、 有权部门人员需凭解冻通知书办理解冻手续C 、 自动解冻D 、 有权部门人员需凭工作证办理解冻手续 答案:C(101冻结单位存款的利息计算,以下说法正确的是( 。A 、 被冻结的款项,在冻结期均不计算利息B 、 被冻结的款项,在冻结期均应计算利息C 、 如果冻结单位存款发生失误,

30、被冻结款项从冻结时开始计算利息D 、 被冻结的款项,不属于赃款的,冻结期应计算利息 答案:D(102冻结解冻等特殊业务交易必须经(审核确认后操作。A 、 会计主管或其授权柜员B 、 系统管理员C 、 机构负责人D 、 清算中心柜员 答案:A(103对残缺纸币呈十字形缺少四分之一的,按原面额的(兑换。A 、 全额B 、 半额C 、 四分之三D 、 不予兑换 答案:B(104对存款账户只有查询权,无冻结权的部门是( 。A 、 监狱B 、 走私犯罪侦查机关C 、 军队保卫部门D 、 审计机关 答案:D(105对当日柜面通、农信银、小额通兑业务状态为在对方行、人行、农信银成功,核心 记账失败或超时的交

31、易差错进行的处理为( 。A 、 日间补账B 、 日间抹账C 、 被拒重发D 、 主机状态同步 答案:A(106对兑换的残缺、污损人民币硬币,金融机构应当使用专用袋密封保管,并在袋外封 签上加盖( 。A 、 全额或半额B 、 总出纳名章C 、 金融机构业务公章D 、 兑换章 答案:D(107对发出有误的支票影像信息,提出行可以通过影像交换系统向提入行( 。A 、 申请退回B 、 申请撤销C 、 申请止付D 、 查询查复 答案:C(108对盖有假币字样戳记的人民币经鉴定为真币,应( 。A 、 按半额予以兑换B 、 按面额予以兑换C 、 退还持有人D 、 予以没收 答案:B(109对高风险等级客户的

32、关注程度应(其他风险等级客户。A 、 高于B 、 低于C 、 一样D 、 不关注 答案:A(110对于错款的处理,如发现捆内整把 (券 短少或把内短少(以上者,应将原捆、原 把票币原样保管, 并立即将发现经过及原捆的冠字、 号码、 封捆时间和封捆员代号送当地人 民银行处理。A 、 5张B 、 10张C 、 15张D 、 20张 答案:B(111 对于连续 3个月以上超过额度透支, 或单笔透支超 90天, 或连续二次未足额偿还最 低还款额,应将其卡片收回,无法收回的应按有关规定( 。A 、 办理止付B 、 将卡注销C 、 司法追偿D 、 上门催收 答案:A(112对允许挂失的票据,通知付款人挂失

33、止付后,应在(天内,向人民法院申请公示 催告或提起诉讼。A 、 3B 、 5C 、 10D 、 12 答案:A(113对账单回单须保管(年。A 、 3年B 、 5年C 、 15年D 、 永久 答案:B(114发起行发起支付业务,需要退回的,应通过大额支付系统发送( 。A 、 退回请求B 、 查询C 、 查复D 、 止付申请 答案:A(115凡是当期已经实现的收入和已经发生的或应当负担费用,不论款项是否收付,都应 当作为当期的收入费用,属于(的运用。A 、 客观性原则B 、 明晰性原则C 、 及时性原则D 、 权责发生制原则 答案:D(116凡未经(的汇票,商业银行不予贴现。A 、 提示B 、

34、拒付C 、 担保D 、 承兑 答案:D(117反洗钱的核心内容是( 。A 、 客户身份识别B 、 报告大额和可疑交易C 、 保存客户身份资料和交易信息D 、 为客户保密 答案:B(118反洗钱工作机构和岗位在年度内发生变化的,金融机构应于变化后的(内将更新 情况报告中国人民银行或其当地分支机构。A 、 10个工作日B 、 5个工作日C 、 8个工作日D 、 15个工作日 答案:A(119反洗钱临时冻结不得超过( 。A 、 12小时B 、 24小时C 、 48小时D 、 72小时 答案:C(120反洗钱依据的一个规定是金融机构反洗钱规定 ,一个办法指( 。该办 法自 2007年 3月 1日起施行

35、, 2003年 1月 3日发布的两个办法同时废止。A 、 金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法B 、 人民币大额和可疑支付交易报告管理办法C 、 人民币银行结算账户管理办法D 、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 答案:D(121符合开立一般存款账户、非预算单位专用存款账户和个人结算账户条件的,银行应 办理开户手续,并于开户之日起(个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。A 、 5B 、 4C 、 3D 、 2 答案:A(122付款人对其提示承兑的汇票,应自收到提示承兑的汇票之日起(日起承兑或者拒 绝承兑。A 、 3B 、 5C 、 7D 、 10 答案:A(123负责反洗钱资金监

36、测的机构是( 。A 、 中国人民银行反洗钱局B 、 中国反洗钱监测分析中心C 、 公安部D 、 最高人民检察院 答案:B(124个人储蓄账户和单位定期存款账户是存款人以获得利息为目的的( 。A 、 理财性账户,B 、 投资性账户C 、 权益性账户D 、 资本性账户 答案:B(125个人存款证明,手续费( 。A 、 30元 /笔B 、 40元 /笔C 、 50元 /笔D 、 100元 /笔 答案:A(126个人存款证明须加盖经办行(方才生效。A 、 核算专用章B 、 业务公章C 、 收妥抵用章D 、 结算专用章 答案:B(127个人卡单笔或者当日累计(万元以上的现金交易、单位卡之间单笔或者当日累

37、计 200万元以上的转账交易、个人卡与单位卡之间单笔或者当日累计 50万元以上的划转皆视 为大额交易,须根据反洗钱法和中国人民银行相关规定处理。A 、 10B 、 20C 、 30D 、 50 答案:B(128个人通知存款部分支取,留存部分低于起存金额的予以销户,按销户日挂牌公告的 (计息,或转为其他存款。A 、 不计息B 、 通知存款利率C 、 活期利率D 、 零存整取利率 答案:C(129个人网上银行通知存款功能,开立一笔通知存款的起存金额为(元。A 、 5000B 、 10000C 、 100000D 、 50000 答案:D(130根据票据法的规定,下列各种情形中,票据无效的是( 。A

38、 、 没有代理权而以代理人名义在票据上签章的票据B 、 连续背书的票据C 、 票据收款人名称作了更改的票据D 、 另行记载付款日期的支票 答案:C(131根据票据法的规定,下列关于本票的表述中,正确的是( 。A 、 本票包括银行本票和商业本票B 、 未记载付款地的本票无效C 、 本票的基本当事人为出票人、付款人和收款人D 、 本票无须承兑 答案:D(132根据人民币银行结算账户管理办法的规定,存款人开立单位银行结算账户,自 开立之日起(后,方可使用该账户办理付款业务。A 、 1日B 、 3日C 、 4日D 、 7日 答案:B(133根据银行账户管理办法的规定,存款人出租和转让账户的,除责令纠正

39、并没收 其非法所得外,还将对其处以该行为发生金额 5%的罚款,但罚款金额不得低于(元。A 、 500B 、 1000C 、 2000D 、 5000 答案:B(134根据账户管理办法的规定,临时存款账户的有效期最长不得超过( 。A 、 1年B 、 2年C 、 3年D 、 5年 答案:B(135根据支付结算办法规定,申请人向出票行办理银行汇票退款时,若代理付款行 曾经查询过该张汇票,则应在(方能办理退款。A 、 提示付款期满后B 、 提示付款期满 1个月后C 、 提示付款期满 2个月后D 、 提示付款期满 3个月后 答案:A(136根据中华人民共和国票据法的规定,以背书转让的汇票, (应当对其(

40、背书 的真实性负责。A 、 后手、所有前手B 、 所有前手、后手C 、 后手、直接前手D 、 直接前手、后手 答案:C(137根据规定,公安机关可以冻结下列哪项资金?(A 、 金融机构存款准备金B 、 社会保险基金C 、 工会经费集中户D 、 国有企业活期存款户 答案:D(138根据江苏省农民工银行卡特色服务的要求,持卡人每卡每天取现金额不得超过人民 币( 。A 、 5000元(含B 、 5000元(不含C 、 10000元(含D 、 10000元(不含答案:A(139根据客户风险分类要求,客户风险可分为高风险、中风险、低风险三个等级。下列 属于低风险客户的有( 。A 、 具备严格信息披露监管

41、要求的国家或地区上市的公司及其附属公司B 、 用假身份证件或其他虚假证明文件办理业务的客户C 、 外国政要或客户的股东、董事或实际控制人为外国政要D 、 列入国际组织或有关外国政府制裁名单的客户 答案:A(140根据人行规定,预约大额现金取款的基本金额为(万元(含以上券别的纸币。A 、 5B 、 10C 、 20D 、 50 答案:C(141 根据省联社支付清算业务考核办法, 因商户结算账户撤销、 变更等账户状态不正常、 商户有关信息未及时维护,导致客户资金无法及时入账的,每次扣(分。A 、 1B 、 2C 、 3D 、 5 答案:B(142根据我国刑法规定,洗钱罪的最高刑期是( 。A 、 死

42、刑B 、 无期徒刑C 、 十年D 、 五年 答案:A(143根据圆鼎贷记卡业务管理办法,圆鼎贷记卡成品卡应视同(进行保管。A 、 重要空白凭证B 、 支票C 、 重要物品D 、 现金 答案:D(144根据支付结算法律制度的规定,下列各项中,可以用于办理现金支取的是( 。A 、 单位卡B 、 一般存款账户C 、 预算单位零余额账户D 、 期货交易保证金专用存款账户 答案:C(145工行柜面通转账交易的金额限制是( 。A 、 取现单笔限额 5万,当日累计 50万B 、 取现单笔限额 5万,当日累计 20万C 、 单笔限额 20万,当日累计 50万D 、 单笔限额 20万,当日累计 100万 答案:

43、D(146工作人员在办理业务时如发现假票、假证或其他诈骗犯罪活动线索及可疑情况要及 时报告( 。A 、 主管领导和保卫部门B 、 公安部门C 、 稽核部门D 、 纪检部门 答案:B(147公安机关因查处经济违法犯罪案件,需要向银行查询企业的存款时,应当出具( 公安机关签发的协助查询存款通知书。A 、 镇级(含以上B 、 县级(含以上C 、 市级(含以上D 、 省级(含以上 答案:B(148公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料,查询人必须出示本人工作证 或执行公务证和出具县级 (含 以上公安局、人民检查院、人民法院签发的( 。A 、 介绍信B 、 办案协查函C 、 协助查询存款通知书D

44、 、 查询令 答案:C(149公示催告期间不得少于(日。A 、 30B 、 10C 、 15D 、 60 答案:D(150挂失申请书的保管期限为( 。A 、 3年B 、 5年C 、 15年D 、 永久 答案:D(151关于存本取息存款下列说法错误的有:(A 、 存本取息可办理部分提前支取B 、 到期支取本金时, 超期部分按活期储蓄存款计息; 提前清户按活期储蓄存款计算当月利 息C 、 每期支取相同的利息,利率最高按照存期相应档次利率执行D 、 存本取息定期储蓄存款提前销户的,应扣减此前已累计支取的超过提前销户利息的金 额。 答案:A(152关于存款人银行结算账户管理的下列表述中,不符合法律规定

45、的是( 。A 、 存款人应以实名开立银行结算账户B 、 存款人不得出租银行结算账户C 、 存款人可以出借银行结算账户D 、 存款人不得利用银行结算账户套取银行信用 答案:C(153关于工行柜面通业务,下列说法正确的是( 。A 、 工行暂不支持省农信社无卡、无折查询B 、 工行查询的内容包括余额和客户信息C 、 工行客户在省农信社柜台办理业务时,取款金额不设上限D 、 异地工行账户向受理网点省农信社账户转账时,不受金额限制 答案:A(154关于密押设备、章印管理,错误的是( 。A 、 大额支付系统全国押密钥由中国人民银行总行负责管理B 、 密押设备必须由双人乘坐飞机、火车软卧包厢或专车携带,做到

46、人与携带设备不分离C 、 接收章印时,双人现场清点清楚D 、 时间紧迫,通过专门合作快递公司邮寄或托运。 答案:D(155关于印章使用,下列做法正确的有( 。A 、 营业终了业务公章必须入保险柜保管B 、 储蓄个人名章由各经办行自行设计和刻制C 、 严禁有重要空白凭证上预盖印章D 、 轮岗换班,做好业务公章、个人名章的交接工作 答案:C(156柜员必须坚持每日轧库不少于(次,并认真记载库存登记簿。A 、 1B 、 2C 、 3D 、 4 答案:C(157柜员发现出票人有签发空头支票或签发与其预留印鉴不符行为的,应向持票人出具 (B 。A 、 支票违规行为处罚通知书B 、 退票通知书C 、 拒绝

47、受理通知书D 、 以上都不对 答案:B(158柜员密码更换的最长期限为( 。A 、 半年B 、 三十天C 、 半个月D 、 一年 答案:B(159柜员密码仅限本人使用并严格保密,不得泄露或借给他人使用,密码一旦泄露( 。A 、 可以不修改B 、 立即更换C 、 隔天更换D 、 办几笔业务后更换 答案:B(160柜员在记载账务时,如账簿余额结清时,应在(位划 0表示结清。A 、 分B 、 元C 、 角D 、 其他位置 答案:B(161国际业务中,以下哪种情况,收款人可免填涉外收入申报单 。 ( 。A 、 居民收款 3500美元B 、 居民收款 3000美元C 、 非居民收款 3500美元D 、

48、非居民收款 3000美元 答案:B(162国家反洗钱行政主管部门是指( 。A 、 中国人民银行B 、 公安部C 、 中国工商银行D 、 中国证券管理委员会 答案:A(163国库集中收付业务应严格按实际支付金额向人民银行申请清算资金,实际支付金额 与申请金额应一致,不可(B 。A 、 先支付,后清算B 、 先清算,后支付C 、 清算D 、 支付 答案:B(164核销贷款时,必须核销( 。A 、 本金B 、 利息C 、 本金和利息D 、 本金或利息 答案:C(165核准类账户经人行核准后由开户银行可核发( 。A 、 登记证B 、 核准通知书C 、 通知书D 、 开户许可证 答案:D(166华东三省

49、一市银行汇票和商业承兑汇票统一使用中国人民银行的行别代码( 。A 、 1B 、 314C 、 317D 、 402 答案:A(167汇兑的撤销,是指汇款人对汇出银行(的款项,向汇出银行申请撤销的行为。A 、 尚未汇出B 、 已经汇出C 、 与收款人达成撤销协议D 、 向收款人发出通知而遭拒绝 答案:A(168汇票的出票,由于承兑人是主债务人,出票人负有(和付款的责任。A 、 时效性B 、 担保汇票承兑C 、 连带责任D 、 非连带责任 答案:B(169汇入银行对于向收款人发出取款通知经过(个月无法交付的汇款,应主动办理退 汇。A 、 1B 、 2C 、 3D 、 6 答案:B(170会计报表的

50、保管期限分为定期保管和( 。A 、 永久保管B 、 不定期保管C 、 长期保管D 、 根据需要 答案:A(171会计档案不包括( 。A 、 纸介质档案B 、 磁盘档案C 、 光盘档案D 、 声像档案 答案:D(172会计凭证的传递和款项划拨不得积压、延误,账务必须当日结平,即遵循(原则。A 、 真实性B 、 及时性C 、 谨慎性D 、 权责发生制 答案:B(173会计主管工作调动移交清单不包括( 。A 、 交接日应收应付款、同业存放、存放同业款项明细B 、 交接日总账各科目余额表C 、 计算机设备等D 、 交接工作书面说明 答案:C(174会计主管人员可以不具备的条件是( 。A 、 反假币证书

51、B 、 财政部门颁发的从业资格证C 、 精通会计专业知识D 、 已从事会计业务满三年 答案:A(175会计主管在同一营业网点连续任职不得超过( 。A 、 一年B 、 二年C 、 三年D 、 四年 答案:B(176计算贴现、转贴现期限时,如承兑人在异地的,可另加(天划款日期。A 、 3B 、 4C 、 5D 、 10 答案:A(177记账岗位和对账岗位必须严格分开,做到对未达账和账款差错的查核工作(处理。A 、 原岗B 、 复核岗C 、 主办会计岗D 、 不返原岗 答案:D(178甲因柜员卡保管不慎,且密码被乙柜员窥视后,乙柜员以甲柜员号进行业务授权, 造成我行或客户资金损失( 。A 、 甲柜员

52、不必承担责任B 、 完全由乙柜员承担责任C 、 甲柜员应承担责任D 、 乙柜员不必承担责任 答案:C(179 甲银行签发一张 10万元的银行本票交收款人乙, 乙背书转让给丙, 丙将银行本票金 额变造为 12万元后转让给丁,丁转让给戊。如果戊向甲请求付款,甲银行应支付(万元。A 、 0B 、 2C 、 10D 、 12 答案:C(180见票后定期付款的汇票,持票人应当自到期日起(内向承兑人提示付款。A 、 10天B 、 1个月C 、 2个月D 、 3个月 答案:A(181鉴定人民币纸币 (特别是大面额纸币 最简便的方法之一是手摸,真钞表面文字及主 要图案有凹凸感,这种凹凸效果产生于那种印刷方式。

53、 (A 、 普通胶印B 、 雕刻凹版C 、 凸版D 、 雕刻凸版 答案:B(182江苏农信个人客户自行通过网上银行增加的相关账户目前仅支持(操作。A 、 行内转账B 、 跨行转账C 、 网上购物D 、 查询账户相关信息 答案:D(183 江苏农信个人网上银行用户活期转定期 , 转出金额不小于(元。 A 、 1B 、 50C 、 100D 、 1000 答案:B(184江苏农信企业网银客户操作员密码重置应在(交易中进行。A 、 企业网银信息维护B 、 企业操作员管理C 、 企业动态口令管理D 、 个人客户信息管理 答案:B(185江苏农信网上银行个人行内转账和小额 (低于 5万元 跨行交易时间为( 。A 、 5x24B 、 7x24C 、 每个工作日的 8:30 17:00D 、 7x8 答案:B(186江苏农信自助设备转账签约客户单笔和每日最高转账额度分别是( 。A 、 1万 2万B 、 2万 2万C 、 1万 5万D 、 5万 5万 答案:B(187交易一方为自然人,单笔或者当日累计等值(万美元以上的跨境