防金融诈骗技能竞赛初赛

1、防金融诈骗技能竞赛初赛1. “断卡”行动中的两卡指的什么？（广义上） *手机卡(正确答案)物联网卡(正确答案)个人银行卡(正确答案)对公账户及结算卡(正确答案)非银行支付机构账户(正确答案)2. 不宜流通人民币纸币行业标准规定，人民币纸币尺寸形状发生变化，票幅宽边与标准规格相差（）%以上，为不宜流通人民币。 单选题 *234(正确答案)53. 不宜流通人民币纸币行业标准规定，一张人民币纸币损坏为（）部分（含）以上，通过粘贴等方式，按原样连接的，为不宜流通人民币。 单选题 *2(正确答案)3454. 国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见提出的目标要求是：到2020 年

2、，初步形成适应社会主义市场经济要求、适合（ ）、符合（ ）的“三反”法律法规体系，建立职责清晰、权责对等、配合有力的“三反”监管协调合作机制，有效防控洗钱、恐怖融资和逃税风险。 *反洗钱法中国国情(正确答案)宪法规定国际标准(正确答案)5. 人民币现金机具鉴别能力技术规范（JR/T 01542017)归纳了( )项纸币鉴别机具可识别的防伪特征。 单选题 *18(正确答案)131296. 人民币现金机具鉴别能力技术规范（JR/T 01542017)中加强机具鉴别能力管理的目标为（ ）。 *为了规范现金流通领域鉴别机具的使用，明确人民币现金机具在判定人民币真伪中的责任(正确答案)通过引导社会用户选

3、择合格的现金机具，促使机具生产企业提高机具鉴别能力(正确答案)为了最终实现对现金机具鉴别能力管理全覆盖，保障人民币流通环境的安全(正确答案)7. 人民币现金机具鉴别能力技术规范（JR/T 01542017)中要求金融机构用无拒钞仓的鉴别机具误识率为（ ）。 单选题 *0.02%(正确答案)0.03%0.04%0.05%1%8. 中国人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知（银货金2013159号）文件对银行业金融机构柜面堵截假币提出了（）要求。 *按假人民币纸币收缴流程的规范进行操作(正确答案)提升点验钞机具的防伪反假能力，定期对机具进行升级和维护(正确答案)加大临柜人员的反假知

4、识培训力度(正确答案)强化临柜人员识别假币的实际操作能力训练和考核(正确答案)9. 中华人民共和国反洗钱法规定的金融机构反洗钱义务包括（ ）。 *建立客户身份识别制度(正确答案)建立客户身份资料和交易记录保存制度(正确答案)建立健全反洗钱内部控制制度(正确答案)执行大额交易和可疑交易报告制度(正确答案)10. 2005年版第五套人民币100元纸币光变油墨在垂直观察和倾斜观察是，颜色分别是（）。 单选题 *金色，绿色绿色，金色绿色，蓝色(正确答案)蓝色，绿色11. 20元面额纸币弯曲挺度小于等于（）为不宜流通人民币。 单选题 *0.02(正确答案)0.030.040.0512. 、类户设置支付限

5、额和账户余额，与（ ）隔离，有效控制风险。 单选题 *类户(正确答案)资金单位户理财账户13. 变造人民币，出售变造人民币，或者明知是变造人民币而运输，情节轻微的，由公安机关处（）日以下拘留、（）元以下罚款。 单选题 *15、1万(正确答案)20、1万15、2万20、2万14. 大额支付系统处理的支付业务，其信息从（ ）发出。 单选题 *发起行(正确答案)清算行发报中心以上都不是15. 单位银行结算账户的存款人可以在银行开立（ ）基本存款账户。 单选题 *一个(正确答案)二个三个四个16. 第五套人民币10元券宽度为（ ）。 单选题 *77MM70MM(正确答案)63MM67MM17. 对风险

6、排查发现的涉赌涉诈可疑银行账户、支付账户，银行、支付机构应采取（ ）等控制措施 *提升涉赌涉诈当事人风险等级(正确答案)增强客户身份识别措施(正确答案)限制交易(正确答案)拒绝甚至终止业务关系(正确答案)18. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构（ ）。 单选题 *应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告(正确答案)只需要提交大额交易报告只需要提交可疑交易报告以上都不对19. 对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则( )提交报告。 单选题 *每1个月每3个月或额外定期（如每3个月）或额外(正确答案)每6个月或额外20. 对于单笔( )的跨境汇入汇款，义务

7、机构应当通知核对或查看已留存的客户有效身份证件或其他身份证明文件等措施核实收款人身份，并根据风险状况采取相应的其他客户身份识别措施。 单选题 *人民币0.5万元或外币等值500美元以上人民币1万元或外币等值1000美元以上(正确答案)人民币2万元或外币等值2000美元以上人民币5万元或外币等值5000美元以上21. 对于符合规定的冠字号码查询申请，受理单位应在受理之日起（）个工作日内办结。 单选题 *123(正确答案)422. 对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、（ ）、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。 单选题 *交易对手资金状况资金用途(正确答案)客户性质23. 对于公安机关通过管理平台发起的涉案账户（ ）业务，符合法律法规和相关规定的，银行和支付机构应当立即办理并及时反馈。 单选题 *查询止付冻结查询、止付和冻结(正确答案)24. 对于连续（ ）未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务。 单选题 *3个月(正确答案)4个月6个月12个月25. 对于目前的