网络保险演示(网络金融课件及相关-浙江大学,张劲松)

1、目 录上一页下一页退 出高等教育精品课程教案高等教育精品课程教案浙江金融职业学院浙江金融职业学院目 录上一页下一页退 出 保网信息技术公司通过对汽车综合险（包括汽保网信息技术公司通过对汽车综合险（包括汽车消费信贷保证保险）作业流程的深入分析，专车消费信贷保证保险）作业流程的深入分析，专门为保险公司构建了基于互联网以代理公司（包门为保险公司构建了基于互联网以代理公司（包括兼业代理）为主要对象汽车综合险括兼业代理）为主要对象汽车综合险B2B业务处业务处理系统，它由车险代理人业务处理系统（客户端理系统，它由车险代理人业务处理系统（客户端系统），保险公司销售支持系统（支持平台）两系统），保险公司销售支

2、持系统（支持平台）两部分组成：部分组成： 案例：车辆险网上业务系统案例：车辆险网上业务系统目 录上一页下一页退 出 1、代理人客户端的主要包括：投保、承保、代理人客户端的主要包括：投保、承保、批改、报案理赔业务处理，财务对帐结算，各种批改、报案理赔业务处理，财务对帐结算，各种单证管理，与保险公司进行数据交换管理，客户单证管理，与保险公司进行数据交换管理，客户关系管理，业务查询统计，政策法规查询等功能。关系管理，业务查询统计，政策法规查询等功能。 2、销售支持系统主要包括：、销售支持系统主要包括： 投保、承保、投保、承保、批改、报案理赔业务数据的输入，核心业务系统批改、报案理赔业务数据的输入，核

3、心业务系统处理结果的反馈，对帐结算，单证管理，代理点处理结果的反馈，对帐结算，单证管理，代理点管理，单证管理，政策发布，客户关系管理等功管理，单证管理，政策发布，客户关系管理等功能。能。 目 录上一页下一页退 出机动车辆综合保险电子商务方案机动车辆综合保险电子商务方案目 录上一页下一页退 出 代理通系统是先进的保险代理公司业务处理代理通系统是先进的保险代理公司业务处理软件系统，由保网公司拥有十余年保险管理运营软件系统，由保网公司拥有十余年保险管理运营经验和大型软件开发经验的数位专家主持开发，经验和大型软件开发经验的数位专家主持开发，汇集了多位保险专家及多家保险代理公司的需求汇集了多位保险专家及

4、多家保险代理公司的需求和建议，经过精心地策划、系统分析、编程、测和建议，经过精心地策划、系统分析、编程、测试、试运行，以及试、试运行，以及3次升级，最终产品定型，整个次升级，最终产品定型，整个过程历时近三年，是对保险代理公司核心业务潜过程历时近三年，是对保险代理公司核心业务潜心研究的结果，填补了国内的空白。心研究的结果，填补了国内的空白。 保险中介业务处理系统保险中介业务处理系统-代理通代理通 目 录上一页下一页退 出 代理通系统适用于各类专、兼业保险代理公代理通系统适用于各类专、兼业保险代理公司。它包括八大基本功能，涵盖了客户关系管理、司。它包括八大基本功能，涵盖了客户关系管理、保单处理、收

5、付结算、客户理赔、单证管理、组保单处理、收付结算、客户理赔、单证管理、组织管理、产品管理等多方面的业务，其功能足以织管理、产品管理等多方面的业务，其功能足以支持保险代理公司全面信息化管理的需求。使用支持保险代理公司全面信息化管理的需求。使用代理通系统，在公司成立之初，对制定管理流程、代理通系统，在公司成立之初，对制定管理流程、建立运作规范具有重要的参考作用；在公司步入建立运作规范具有重要的参考作用；在公司步入正常经营轨道之后，它可提高公司内部的信息管正常经营轨道之后，它可提高公司内部的信息管理水平，优化运作机制，降低管理成本，提高服理水平，优化运作机制，降低管理成本，提高服务质量，同时为日常经

6、营决策提供强大的数据支务质量，同时为日常经营决策提供强大的数据支持。持。 目 录上一页下一页退 出 在代理通系统的开发过程中，运用了最新的在代理通系统的开发过程中，运用了最新的标准化统一建模语言标准化统一建模语言UML（The Unified Modeling Language ）、微软公司最先进的软件开发工具、）、微软公司最先进的软件开发工具、以及主流的大型数据库技术。新技术的采用使代以及主流的大型数据库技术。新技术的采用使代理通系统具有极佳的通用性、易用性和可扩展性，理通系统具有极佳的通用性、易用性和可扩展性，极大地方便客户的使用、维护和升级。极大地方便客户的使用、维护和升级。 目 录上一

7、页下一页退 出 该系统技术先进，性能稳定，是为保险代理该系统技术先进，性能稳定，是为保险代理公司度身定制的业务处理系统，属国内首创，目公司度身定制的业务处理系统，属国内首创，目前也是国内唯一的横跨产险前也是国内唯一的横跨产险 、寿险的全方面的专、寿险的全方面的专业保险业务处理系统。被信息产业部列为业保险业务处理系统。被信息产业部列为“2001年度重点科研试制计划年度重点科研试制计划”、被科技部列为、被科技部列为“2002年国家级火炬计划年国家级火炬计划”。 目 录上一页下一页退 出 代理通业务流程代理通业务流程(一一) - 客户关系与保单处理客户关系与保单处理目 录上一页下一页退 出代理通业务

8、流程代理通业务流程(二二) - 客户理赔流程客户理赔流程目 录上一页下一页退 出 代理通业务流程代理通业务流程(三三) - 财务模型与收付结算财务模型与收付结算目 录上一页下一页退 出代理通代理通V4.0功能界面与报表功能界面与报表 主界面：代理通主界面提供了全面的导航信息，具有主界面：代理通主界面提供了全面的导航信息，具有优美的界面风格。代理通主界面导航图包含了代理通业务优美的界面风格。代理通主界面导航图包含了代理通业务处理模块的主要功能导航，左边导航条包含了代理通中针处理模块的主要功能导航，左边导航条包含了代理通中针对每个模块的所有子模块的所有导航功能。对每个模块的所有子模块的所有导航功能

9、。目 录上一页下一页退 出目 录上一页下一页退 出 客户关系：客户关系管理。功能包括客户客户关系：客户关系管理。功能包括客户（准客户、签单客户）资料的新增与维护，可以（准客户、签单客户）资料的新增与维护，可以查到与客户相关的全部资料，包括签单记录、收查到与客户相关的全部资料，包括签单记录、收付费、批改、理陪等记录。付费、批改、理陪等记录。 还包括业务员销售跟还包括业务员销售跟进记录、客户服务申请与处理（包括批改、理赔、进记录、客户服务申请与处理（包括批改、理赔、咨询投诉）、服务提醒（续保通知、催收保费、咨询投诉）、服务提醒（续保通知、催收保费、生日提醒等）等。生日提醒等）等。目 录上一页下一页

10、退 出目 录上一页下一页退 出 保单处理：保单资料管理。保单资料内容包保单处理：保单资料管理。保单资料内容包括保单编号、投保人资料、被保人资料、所购险括保单编号、投保人资料、被保人资料、所购险种与项目、标的情况、保险条款、保险费率与费种与项目、标的情况、保险条款、保险费率与费用、代理费与佣金比率、批改理陪登记等信息，用、代理费与佣金比率、批改理陪登记等信息，处理功能包括保单新增、保单审核、保单维护、处理功能包括保单新增、保单审核、保单维护、批改登记、理赔登记、业绩报表等。批改登记、理赔登记、业绩报表等。目 录上一页下一页退 出目 录上一页下一页退 出 收付结算：保单收付费管理。该功能包括向收付

11、结算：保单收付费管理。该功能包括向客户（兼业代理）的收取保费、向保险公司的支客户（兼业代理）的收取保费、向保险公司的支付保费、向保险公司收取代理费、向业务员（兼付保费、向保险公司收取代理费、向业务员（兼业代理）支付佣金，上述操作均包括单份和批量业代理）支付佣金，上述操作均包括单份和批量两种处理方式，并具有审核控制的功能，可生成两种处理方式，并具有审核控制的功能，可生成多种财务结算报表。多种财务结算报表。 目 录上一页下一页退 出目 录上一页下一页退 出 客户理赔：客户理赔功能代理通客户理赔：客户理赔功能代理通 3.0中是对于中是对于那些有理赔业务需要的保险代理公司新增的一项那些有理赔业务需要的

12、保险代理公司新增的一项大的功能。它包括报案立案、查勘定损、查收索大的功能。它包括报案立案、查勘定损、查收索赔材料、组卷核赔、案卷移交、赔款结算几个小赔材料、组卷核赔、案卷移交、赔款结算几个小模块。模块。 目 录上一页下一页退 出目 录上一页下一页退 出 单证管理：代理公司从保险公司领取单证，单证管理：代理公司从保险公司领取单证，包括空白保单、保卡、发票等，向下属各业务部包括空白保单、保卡、发票等，向下属各业务部门或网点发放单证，登记其领用、使用门或网点发放单证，登记其领用、使用(销售与销售与废退废退)、结余等数额，生成单证结算报表。可以、结余等数额，生成单证结算报表。可以已单份或成批的方式进行

13、管理，也可以自定义单已单份或成批的方式进行管理，也可以自定义单证类型。证类型。目 录上一页下一页退 出目 录上一页下一页退 出 组织管理：包括职位设置、组织机构（部门、组织管理：包括职位设置、组织机构（部门、业务员）设置、业务来源登记等方面功能，还包业务员）设置、业务来源登记等方面功能，还包括系统用户的帐户设置和分级使用权限设置。括系统用户的帐户设置和分级使用权限设置。目 录上一页下一页退 出目 录上一页下一页退 出 产品管理：包括保险公司及其分支机构的产品管理：包括保险公司及其分支机构的定义、代理协议登记、保险险种及项目定义、货定义、代理协议登记、保险险种及项目定义、货运险的投保条件和查勘代

14、理设置等方面的管理功运险的投保条件和查勘代理设置等方面的管理功能。能。目 录上一页下一页退 出目 录上一页下一页退 出 系统设置：包括系统系统选项、币种设置、系统设置：包括系统系统选项、币种设置、数据备份与恢复、用户重新登录、密码更改、操数据备份与恢复、用户重新登录、密码更改、操作界面个性化设置等功能作界面个性化设置等功能。目 录上一页下一页退 出目 录上一页下一页退 出业绩统计报表：业绩统计报表：- 险种业绩综合统计报表险种业绩综合统计报表 - 部门业绩综合统计报表部门业绩综合统计报表- 部门险种业绩统计报表部门险种业绩统计报表- 业务员业绩综合统计报表业务员业绩综合统计报表- 单个业务员业

15、绩报表单个业务员业绩报表- 业务员业绩日报表业务员业绩日报表 (new!)- 业务员业绩月报表业务员业绩月报表 (new!)目 录上一页下一页退 出目 录上一页下一页退 出财务结算报表：财务结算报表：- 保单明细列表保单明细列表- 保费结算报表保费结算报表 - 手续费结算报表手续费结算报表- 佣金结算报表佣金结算报表客户服务报表：客户服务报表：- 客户提醒列表客户提醒列表 - 保费催交保费催交- 客户提醒列表客户提醒列表 - 续保提醒续保提醒- . .目 录上一页下一页退 出目 录上一页下一页退 出 车险计算器：车辆保费智能计算。包含营车险计算器：车辆保费智能计算。包含营运和非营运车辆的保费计算。可输入多种参数，运和非营运车辆的保费计算。可输入多种参数，挑选所购主险和附加险，根据输入的车辆性质、挑选所购主险和附加险，根据输入的车辆性质、车辆种类、折旧年限等参数，自动查表计算、车辆种类、折旧年限等参数，自动查表计算、自动累加，与代理通一起使用时可自动填单，自动累加，与代理通一起使用时可自动填单，极大地方便了车辆险单的录入和计算工作极大地方便了车辆险单的录入和计算工作目 录上一页下一页退 出目 录上一页下一页退 出代理通八大功能代理通八大功能目 录上一页下一页退 出代理通网络运行环境代理通网络运行环境目 录上