投资学堂基金定投PPT教案

1、投资学堂基金定投投资学堂基金定投What? 什么是基金定投Why？ 为什么要进行基金定投How？ 如何进行基金定投We 安信证券的定期定额投资第1页/共37页年龄累计支付金额（元）年末余额（元）216，0006，303.51 2212，00013，147.43 2318，00023，533.81 3060，000105，110.5 40120，000552，344.4 44144，000675，843.745150，000523，179.850180，000910，384.9定投组合年化收益率9.31%第2页/共37页第3页/共37页定期定额扣款方式投资对象每月约定固定扣款日期（各机构规定不一

2、致）固定金额扣款销售机构从投资者指定账户中自动扣取开通定期定额业务的基金产品，依据投资人的情况选择第4页/共37页单次投资与定投的比较单单次次投资投资基金基金定期定额投资基金定期定额投资基金投资额度投资额度一般一般1000元起元起一般一般100元起元起风险风险共同基金本身已将风险分散，但共同基金本身已将风险分散，但单次投资方式的投资成本是固定单次投资方式的投资成本是固定的，当赎回价格高于成本时，投的，当赎回价格高于成本时，投资者才能获利资者才能获利定期定额具备平均成本的好处，其定期定额具备平均成本的好处，其风险较低于单次投资方式风险较低于单次投资方式投资手续投资手续每次要办理需至银行、券商等网

3、每次要办理需至银行、券商等网点，或采取直销方式，均较繁琐点，或采取直销方式，均较繁琐只需填写一次申购和转帐授权书，只需填写一次申购和转帐授权书，即可每月自动扣款投资即可每月自动扣款投资适合的投适合的投资者资者能承受较高风险、能判断适当进能承受较高风险、能判断适当进场时点，具较专业知识的投资者场时点，具较专业知识的投资者承担风险程度较低、没时间注意或承担风险程度较低、没时间注意或不懂股市的投资者不懂股市的投资者投资时机投资时机需要选择合理的市场时机，牛市需要选择合理的市场时机，牛市行情优于振荡和熊市行情行情优于振荡和熊市行情致力于长期稳定投资，不必选择进致力于长期稳定投资，不必选择进场时机场时机

4、对投资者对投资者能力的要能力的要求求需要对市场的走势有正确的判断需要对市场的走势有正确的判断不需要判断市场趋势，只需坚持长不需要判断市场趋势，只需坚持长期投资即可期投资即可第5页/共37页Why？第6页/共37页定投制胜之道 定投优势强制投资 轻松实现财务自由成本均摊 省却择时投资烦恼复利累积 小投资创造大财富第7页/共37页 年龄累计投资金额年末余额22240024902348005187302160031486404560010647750696002729296093600642393复利创造财富累积效应注：未考虑交易成本，相关数据仅供参考第8页/共37页假定年回报率为8%，每月都投入1

5、000元。王先生36岁开始投资，连续投24年，直到六十岁 87万元林女士26岁开始投资，连续投10年，之后不再增加投入，六十岁时 124万元 注：未考虑交易成本，相关数据仅供参考早投十年 事半功倍第9页/共37页投资风险之最低点 乐观兴奋 热血沸腾 忘我境界 忧虑 拒绝承认 害怕 沮丧 惊慌 投降 意志消沉 心情低落 希望 松一口气 乐观 投资风险之最高点 噢, 我对这项投资满意极了 “也许我不应该继续停留在市场中” “短暂下跌 我是长期投资者” 要在市场中准确地踩点入市，比在空中接住一把正在落下的飞刀更难 华尔街谚语投资心电图 投资心电图 第10页/共37页时间时间基金净值基金净值扣款金额扣

6、款金额购买份购买份额额2006-071.9041000 525.21 2006-081.6741000 597.37 2006-091.80701000 553.40 2006-101.99201000 502.01 2006-112.02401000 494.07 2006-122.37701000 420.70 2007-012.85501000 350.26 2007-022.58901000 386.25 2007-032.64201000 378.50 2007-042.91901000 342.58 2007-053.20601000 311.92 2007-063.3520100

7、0 298.33 合计合计12000 5160.60 摊平成本=12000/5160.60=2.33注：未考虑交易成本，相关数据仅供参考第11页/共37页懒懒主要表现为主要表现为“不劳而获不劳而获”的心态，不希的心态，不希望付出努力，而以赌博的心态想获得免望付出努力，而以赌博的心态想获得免费的午餐费的午餐愿愿指一厢情愿的心态，指一厢情愿的心态， 只愿意寻求对自己只愿意寻求对自己有利的消息，而不能正确面对失败有利的消息，而不能正确面对失败贪贪没有正确的风险管理意识，在巨大利润没有正确的风险管理意识，在巨大利润的诱使下，容易忽视风险，铤而走险的诱使下，容易忽视风险，铤而走险怕怕在投资决策时犹豫不决

8、，容易受悲观情在投资决策时犹豫不决，容易受悲观情绪的感染，绪的感染， 从而出现群体性的不理智行从而出现群体性的不理智行为为投资中的人性弱点“自律” 还是 “他律”？第12页/共37页第13页/共37页 “月光族月光族” 没有空闲时间研究投资市场没有空闲时间研究投资市场领固定薪水的工薪阶层 五年后购屋首期五年后购屋首期 二十年后子女教育基金二十年后子女教育基金 三十年后退休养老金三十年后退休养老金于未来某一时点有特殊资金需求者 性格保守，不愿意承受市场的高波动和高风险性格保守，不愿意承受市场的高波动和高风险 个人财富积累已经完成个人财富积累已经完成不喜欢承担过大投资风险者第14页/共37页年份年

9、份B基金基金A基金基金基金平基金平均净值均净值定投定投2000元元所得份额所得份额基金平基金平均净值均净值定投定投2000元元所得份额所得份额2003年年1.9元元1052份份1.7元元1176份份2004年年1.3元元1538份份1.5元元1333份份2005年年1.2元元1667份份1.3元元1538份份2006年年1.6元元1250份份1.5元元1333份份2007年年1月月4日日1.7元元-1.7元元-累计份额累计份额5507份份5380份份2007年年1月月4日日总资产净值总资产净值9362元元9146元元四年投资四年投资回报率回报率(9362-8000)/8000=17%(9146

10、-8000)/8000=14%注：未考虑交易成本，相关数据仅供参考第15页/共37页设定目标 量力而行1认识自己 择“基”而驻2持之以恒 聚沙成塔3信任专家 无为而治4第16页/共37页认识自己择“基” 而驻持之以恒聚沙成塔信任专家无为而治设定目标 量力而行第17页/共37页持之以恒聚沙成塔信任专家无为而治设定目标 量力而行认识自己择“基” 而驻不愿承受过高风险宁赚安稳收益偏好风险愿冒风险换取较高报酬稳健型进取型债券型,混合型中偏债型基金定投混合型中偏股型,股票型基金定投第18页/共37页认识自己择“基” 而驻设定目标量力而行信任专家无为而治持之以恒聚沙成塔第19页/共37页认识自己择“基” 而驻持之以恒聚沙成塔设定目标 量力而行信任专家 无为而治 基金的优势第20页/共37页第21页/共37页第22页/共37页第23页/共37页嘉实沪深嘉实沪深300（160706）、银华）、银华深证深证100（161812）、融通巨潮）、融通巨潮100（161607）、广发沪深）、广发沪深300（270010）、银华道琼斯）、银华道琼斯88精精选（选（180003）第24页/共