证券从业资格考试必备考前冲刺试题(附答案)

1、证券从业资格考试必备考前冲刺试题(附答案)1.证券公司从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当具备的条件包括（ ）。具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度，严格执行风险控制和内部隔离制度公司控股股东、实际控制人信誉良好且最近3年无重大违法违规记录公司净资本符合中国证券业协会的规定财务顾问主办人不少于5人A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: A【解析】:根据上市公司并购重组财务顾问业务管理办法，证券公司从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当具备下列条件：公司净资本符合中国证监会的规定；具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度，严格执行风

2、险控制和内部隔离制度；建立健全的尽职调查制度，具备良好的项目风险评估和内核机制；公司财务会计信息真实、准确、完整；公司控股股东、实际控制人信誉良好且最近3年无重大违法违规记录；财务顾问主办人不少于5人；中国证监会规定的其他条件。2.证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件有（ ）。具有证券经纪业务资格公司最近3年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定公司治理健全，内部控制有效A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: A【解析】:项，证券公司申请融资融券业务资格应具

3、备的条件包括：公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。3.在证券委托指令中，委托人不必要提供的信息是（ ）。2018年5月真题A. 资金账号B. 银行账号C. 证券账号D. 身份证号【答案】: B【解析】:委托指令应当包括下列内容：证券账户号码；证券代码；买卖方向；委托数量；委托价格；交易所及其会员要求的其他内容。其他内容涉及委托人的身份证号码、资金账号等。4.当可疑交易符合下列（ ）情形时，证券公司应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑报告的同时，以电子形式或者书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机

4、构报告，并配合反洗钱调查。明显涉嫌洗钱等犯罪活动的明显涉嫌恐怖融资等犯罪活动的严重危害国家安全的严重影响社会稳定的A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: D【解析】:当可疑交易符合下列情形之一的，证券公司应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的；严重危害国家安全或者影响社会稳定的；其他情节严重或者情况紧急的情形。5.关于非公开募集基金，以下描述错误的是（ ）。A. 可采用讲座、报告会方式向公众宣传推介B.&

5、#160;应当向合格投资者募集C. 合格投资者累计不得超过二百人D. 应当制定签订基金合同【答案】: A【解析】:非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介。6.关于上市公司信息披露描述，错误的是（ ）。2015年9月真题A. 上市公司董事、高级管理人员应当对公司定期报告签署书面确认意见B. 上市公司董事、监事、高级管理人员应当保证上市公司所披露的信息真实、准确、完整C. 上市公司董事、监事、高级管理人员应当对公司定期报告

6、签署书面确认意见D. 上市公司监事会应当对董事会编制的公司定期报告提出书面审核意见【答案】: C【解析】:C项，根据证券法，上市公司董事、高级管理人员应当对证券发行文件和定期报告签署书面确认意见。发行人的监事会应当对董事会编制的证券发行文件和定期报告进行审核并提出书面审核意见。监事应当对审核意见签署书面确认意见。7.证券公司风险控制指标体系以净资本和流动性为核心，主要的风险控制指标包括（ ）。2017年12月真题净资本风险覆盖率资本杠杆率销售利润率A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: A【解析】:证券公司风险控制指标体

7、系以净资本和流动性为核心，主要包括净资本、风险覆盖率、资本杠杆率、流动性覆盖率、净稳定资金率等。8.下列情形中，将被追究刑事责任的包括（ ）。2017年4月真题编造、传播影响证券交易的虚假信息，扰乱证券交易市场，情节严重的伪造、变造、销毁交易记录，扰乱证券交易市场，情节严重的操纵证券交易价格，获取不正当利益或转嫁风险，情节严重的以自己为交易对象，进行不转移证券所有权的自买自卖，影响证券交易价格或证券交易量，且情节严重的A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: B【解析】:中华人民共和国刑法规定：编造、传播影响证券交易的虚假信息，或伪造、变造、

8、销毁交易记录，扰乱证券交易市场，情节严重的，将追究刑事责任；单独或者合谋，集中资金优势、持股优势、持仓优势，或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格，情节严重的，将追究刑事责任；在自己实际控制的账户之间进行证券交易，或者以自己为交易对象，进行不转移证券所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券交易量，操纵证券市场，情节严重的，将追究刑事责任。9.常见的直接融资方式有（ ）。银行信用融资商业信用融资股票市场融资风险投资融资A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: C【解析】:常见的直接融资方式主要包括股票市场融资、债券市场融资、风险投

9、资融资、商业信用融资、民间借贷等。银行信用融资属于间接融资。10.风险限额的设定的前提是确定金融机构的（ ）。A. 风险敞口B. 风险暴露C. 风险偏好D. 风险胃口【答案】: C【解析】:风险偏好是金融机构开展风险管理的基础前提，风险限额的设定的前提是确定金融机构的风险偏好。风险偏好是指金融机构董事会和高级管理层明确说明的愿意承受的整体风险水平或者风险敞口。11.证券经纪商在收到客户委托后，应对（ ）进行调查，经审查符合要求后，才能接受委托。2014年9月真题委托内容委托人身份委托买入的实际资金余额委托卖出的实际证券数量A. 、B.

10、 、C. 、D. 、【答案】: B【解析】:在委托受理阶段，证券经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量及委托买入的实际资金余额进行审查。经审查符合要求后，才能接受委托。12.中央银行的选择性政策工具包括（ ）。2015年3月真题公开市场业务间接信用控制法定存款准备金率直接信用控制A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: D【解析】:中央银行的选择性货币政策工具主要包括消费者信用控制、证券市场信用控制、不动产信用控制、直接信用控制和间接信用控制等；一般性货币政策工具包括法

11、定存款准备金率、再贴现政策、公开市场业务。13.关于客户开户、提交担保品与授信，以下说法正确的有（ ）。客户用于1家证券交易所上市证券交易的信用证券账户可以有2个客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的一级账户证券公司应当委托证券登记结算机构根据清算、交收结果等，对客户信用证券账户内的数据进行变更证券公司应当参照客户交易结算资金第三方存管的方式，与其客户及商业银行签订客户信用资金存管协议A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: B【解析】:项，客户用于1家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有1个；项，客户信用证券账户是证券公

12、司客户信用交易担保证券账户的二级账户。14.根据证券业从业人员执业行为准则，对证券业从业人员的执业行为进行自律管理的主体是（ ）。2016年11月真题A. 证券交易所B. 中国证券业协会C. 中国证监会派出机构D. 证券业从业人员所在机构【答案】: B【解析】:根据证券业从业人员执业行为准则第一条，从业人员应自觉遵守法律、行政法规，接受并配合中国证监会的监督与管理，接受并配合协会的自律管理，遵守交易场所有关规则、所在机构的规章制度以及行业公认的职业道德和行为准则。15.公募基金适合中小投资者参与，是因为（ ）。2014年9月真题公募基金对于投资

13、者的资格和人数会加以限制，因此能够较好保护投资者利益公募基金投资金额的下限要求低公募基金可以方便地通过银行、券商代销机构购买公募基金投资范围较广，在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束较少A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: C【解析】:、两项属于私募基金的特征。公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定。基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与。16.客户资产管理业务投资主办人从事投资管理活动，应当（ ）。独立客观维护所在公司声誉优先对待委托资产较多的客户保护投资者合法权益A. 、B.

14、0;、C. 、D. 、【答案】: A【解析】:根据证券公司客户资产管理业务规范第三十六条，投资主办人从事投资管理活动，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、独立客观、专业审慎的原则，自觉维护所在证券公司及行业的声誉，公平对待客户，保护投资者合法权益。17.与普通股票相比较，下列表述中，属于优先股票的特点的是（ ）。2014年9月真题收入稳定二级市场价格波动小风险较高适宜短期投资A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: C【解析】:对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股股东，因而风险相对较

15、小，不失为一种较安全的投资对象。优先股票因收入稳定，二级市场价格波动小，风险较低，适宜中长线投资。18.1602年，在（ ）成立了世界上第一个股票交易所。A. 美国的纽约B. 中国的上海C. 荷兰的阿姆斯特丹D. 英国的伦敦【答案】: C【解析】:1602年，荷兰东印度公司在阿姆斯特丹创建了世界上最早的证券交易所阿姆斯特丹证券交易所。19.下列行为可能构成内幕交易罪的有（ ）。2015年11月真题内幕信息知情人在内幕信息公开后从事交易内幕信息知情人过失泄露内幕信息非内幕信息知情人根据其获取的内幕信息买卖证券内幕信息知情人利用掌握的内幕信息，建议

16、他人交易A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: B【解析】:内幕交易、泄露内幕信息是指，证券、期货交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员，在涉及证券的发行，证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，买入或者卖出该证券，或者从事与该内幕信息有关的期货交易，或者泄露该信息，或者明示、暗示他人从事上述交易活动的行为。20.公司分配当年税后利润时，应当提取利润的（ ）列入公司法定公积金。2017年9月真题A. 20%B. 15%C. 10%D. 25%【答案

17、】: C【解析】:公司分配当年税后利润时，应当提取利润的百分之十列入公司法定公积金。公司法定公积金累计额为公司注册资本的百分之五十以上的，可以不再提取。公司的法定公积金不足以弥补以前年度亏损的，在依照前款规定提取法定公积金之前，应当先用当年利润弥补亏损。21.下列关于上市交易申请的说法中，错误的是（ ）。2015年11月真题A. 中国证监会根据国务院授权的部门的决定安排政府债券上市交易B. 证券交易所根据国务院授权部门的决定安排政府债券上市交易C. 申请证券上市交易应当向证券交易所提出申请D. 申请证券上市的公司应与证券交易所签订上市协议【答案

18、】: A【解析】:根据证券法，申请证券上市交易，应当向证券交易所提出申请，由证券交易所依法审核同意，并由双方签订上市协议。证券交易所根据国务院授权的部门的决定安排政府债券上市交易。22.证券公司主要业务包括（ ）。2011年6月真题担保业务证券承销与保荐业务证券资产管理业务证券投资咨询业务A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: D【解析】:根据证券法的规定，我国证券公司的业务范围包括：证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理及其他证券业务。23.属于基金托管人违规或不规

19、范行为的有（ ）。垫付基金管理人20%的注册资本根据需要进行投资，并在规定时间内偿还基金财产单独为基金设立资金和证券账户为托管的所有基金设立一个银行存款账户A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: B【解析】:项，基金托管人应严格按照相关规定和基金管理人的有效指令办理资金划拨和支付，不得出借和擅自转让基金的任何证券账户，并保证基金的一切货币收支活动均通过基金的银行存款账户进行；项，托管人应保证基金账户的开立和使用只限于满足开展基金业务的需要，不得假借基金的名义开立任何其他账户，亦不得使用基金的任何账户进行基金业务以外的活动；项，不同基金的账户

20、应相互独立，对每一个基金单独设账，分账管理。24.无记名股票持有人出席股东大会的，应当于（ ）将股票交存于公司。A. 会议召开3日前至股东大会开幕时止B. 会议召开3日前至股东大会闭会时止C. 会议召开5日前至股东大会闭会时止D. 会议召开5日前至股东大会开幕时止【答案】: C【解析】:公司法第一百零二条规定，无记名股票持有人出席股东大会会议的，应当于会议召开5日前至股东大会闭会时将股票交存于公司。25.经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品时，经营机构应该确认投资者是否属于

21、风险承受能力最低类别的投资者，若不是，业务人员应（ ）。2018年12月真题A. 直接向其销售相关产品或提供相关服务B. 拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务C. 进行书面风险示警后，投资者仍坚持购买的，向其销售相关产品或提供相关服务D. 不予理睬【答案】: C【解析】:经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断，并向投资者提出适当性匹配意见。如存在适当性不匹配的情况，不得主动向投资者进行推介。经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风

22、险承受能力的产品或者相关服务的，经营机构应当做到：以书面形式进行特别风险警示，如投资者不属于风险承受能力最低类别，经营机构业务人员应当就产品或服务的风险等级高于投资者承受能力的情况进行特别书面风险警示。如投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。26.按照中华人民共和国商业银行法的规定，除国家另有规定外，商业银行等银行业金融机构在中国境内不得从事的业务有（ ）。从事信托投资业务从事证券经营业务向非自用不动产投资向非银行金融机构和企业投资A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: A【解析】:按照中华人民共和国商业银行法的规定，银

23、行业金融机构可用资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。27.下列关于全球金融市场历史的相关说法，正确的有（ ）。大约公元前2000年，古巴比伦乌尔就已经出现了明显的金融区，乌尔就出现的金融活动不仅包括借贷，还包括股权投资甚至风险投资一般认为，有形的，有组织的金融市场首先形成于17世纪的欧洲大陆1790年，美国成立了第一个证券交易所纽约证券交易所1957年签署的罗马条约建立了欧洲经济共同体，从最初6个成员国发展成为包括25个成员国的联盟A. 、B. 、C. 、D.

24、 、【答案】: B【解析】:1790年，美国成立了第一个证券交易所费城证券交易所。28.企业改组为拟上市股份有限公司，发起人出资设立公司，由（ ）出具验资报告。A. 会计师事务所B. 律师事务所C. 评估师事务所D. 保荐机构【答案】: A【解析】:企业设立验资账户，各发起人按发起人协议规定的出资方式、出资比例出资，以实物资产出资的应办理完毕有关产权转移手续。资金到位后，由会计师事务所现场验资，并出具验资报告。29.证券投资基金的销售人员包括（ ）。主要分支机构负责基金销售业务的部门中从事基金销售业务管理的人员基金销售机构中

25、从事基金宣传推介活动的人员基金销售机构中从事基金理财业务咨询活动的人员取得证券经纪业务营销资格的人员A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: A【解析】:证券投资基金的销售人员包括：基金销售机构总部及主要分支机构负责基金销售业务的部门中从事基金销售业务管理的人员，包括部门基金业务负责人；基金销售机构从事基金宣传推介活动、基金理财业务咨询等活动的人员。30.证券公司开展定向资产管理业务，应当按照有关规则了解客户的（ ）。2017年6月真题财产与收入状况风险认知与承受能力投资偏好证券投资经验A. 、B. 、C. 、D

26、. 、【答案】: C【解析】:依据证券公司监督管理条例第二十九条，证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。证券公司应当根据所了解的客户情况推荐适当的产品或者服务。具体规则由中国证券业协会制定。31.证券投资顾问业务的基本原则包括（ ）。2015年11月真题诚实信用守法合规忠实客户利益确保收益A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: A【解析】:证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式

27、，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的基本原则是：守法合规、诚实信用、忠实客户利益。32.下列关于资产支持证券的说法，正确的有（ ）。资产证券化过程中发行的以资产流为基础的证券为资产支持证券资产支持证券将流动性较低的资产转化为具有较高流动性的可交易证券传统的证券化资产仅指银行的债权资产，如住房抵押贷款等资产支持证券的发行能够改变发起人的资产结构，改善资产质量A. 、B. 、C. 、D. 

28、;、【答案】: C【解析】:在资产证券化过程中发行的以资产池为基础的证券被称为“资产支持证券”。通过资产证券化，将流动性较低的资产（如银行贷款、应收账款、房地产等）转化为具有较高流动性的可交易证券，提高了基础资产的流动性，便于投资者进行投资，还可以改变发起人的资产结构，改善资产质量，加快发起人资金周转。传统的证券化资产包括银行的债权资产和企业的债权资产。33.下列关于公司合并的表述，正确的有（ ）。2016年11月真题一个公司吸收其他公司为吸收合并，被吸收的公司解散采取吸收合并的，合并各方的债权、债务应当由合并后存续的公司承继两个以上公司合并设立一个新的公司为新设合并采取新设合并的，

29、合并各方解散，合并各方的债权、债务由合并后新设的公司承继A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: B【解析】:、两项，根据公司法第一百七十二条，公司合并可以采取吸收合并或者新设合并。一个公司吸收其他公司为吸收合并，被吸收的公司解散。两个以上公司合并设立一个新的公司为新设合并，合并各方解散。、两项，根据公司法第一百七十四条，公司合并时，合并各方的债权、债务，应当由合并后存续的公司或者新设的公司承继。34.证券公司应当将受托财产交由依法取得基金托管资格的托管机构实施独立托管。法律、行政法规和中国证监会另有规定的除外。托管人应当履行的职责中不包括（

30、 ）。A. 安全保管资产管理计划财产B. 按照规定开设资产管理计划的托管账户C. 按照规定向投资者返还管理费D. 保存资产管理计划托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料【答案】: C【解析】:除ABD三项外，托管人的职责还包括：按照资产管理合同约定，根据管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；建立与管理人的对账机制，复核、审查管理人计算的资产管理计划资产净值和资产管理计划参与、退出价格；监督管理人的投资运作，发现管理人的投资或清算指令违反法律、行政法规、中国证监会的规定或者资产管理合同约定的，应当拒绝执行，并向中国证监会相关派出机构和证

31、券投资基金业协会报告；办理与资产管理计划托管业务活动有关的信息披露事项；对资产管理计划财务会计报告、年度报告出具意见；对资产管理计划投资信息和相关资料承担保密责任，除法律、行政法规、规章规定或者审计要求、合同约定外，不得向任何机构或者个人提供相关信息和资料；法律、行政法规和中国证监会规定的其他职责。35.根据ETF的具体指数的不同，股票型ETF可进一步细分为（ ）等。全球指数ETF综合指数ETF行业指数ETF风格指数ETFA. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: B【解析】:根据ETF跟踪的指数不同，可以将ETF分为股票型ETF、债券型ETF

32、等。而在股票型ETF与债券型ETF中，又可以根据ETF跟踪的指数不同对股票型ETF与债券型ETF进行进一步细分，分为全球指数ETF、综合指数ETF、行业指数ETF、风格指数ETF（如成长型、价值型）等。36.客户在委托证券买卖时，需支付的佣金不包括（ ）。A. 证券公司经纪佣金B. 过户费C. 证券交易所手续费D. 证券交易监管费【答案】: B【解析】:佣金是客户在委托买卖证券成交后按成交金额一定比例支付的费用，是证券经纪商为客户提供证券代理买卖服务收取的费用。此项费用由证券公司经纪佣金、证券交易所手续费及证券交易监管费等组成。37.关于客户风

33、险等级划分的基本要求和客户风险分类控制措施，下列说法正确的有（ ）。对于已确立过风险等级的客户，证券公司应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险动态追踪原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过一年对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，证券公司在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核证券公司应在客户风险等级划分的基础上，采取相应的客户尽职调查及其他风险管控措施，对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: D【解析】:项，原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过

34、半年，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍。38.根据证券公司全面风险管理规范，证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任包括（ ）。推进风险文化建设审议批准公司全面风险管理的基本制度，审议公司定期风险评估报告审议批准公司的风险偏好，风险容忍度以及重大风险限额任免、考核首席风险官，未明确要求建立与首席风险官的直接沟通机制A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: C【解析】:证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任，履行以下职责：推进风险文化建设；审议批准公司全面风险管理的基本制度；审议批准公司的风险偏好、风险容忍度以及重大

35、风险限额；审议公司定期风险评估报告；任免、考核首席风险官，确定其薪酬待遇；建立与首席风险官的直接沟通机制；公司章程规定的其他风险管理职责。39.交易所交易基金的英文被称为（ ）。2014年9月真题A. MAVB. DTFC. OTFSD. ETF【答案】: D【解析】:交易所交易基金的英文全称为“Exchange Traded Funds”，简称ETF。上海证券交易所则将其定名为“交易型开放式指数基金”，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。40.证券公司违反证券基金经营机构信息技术管理办法规定的，中国证监会及其派出机构可以

36、依法对直接负责的主管人员和其他责任人员采取的监管措施包括（ ）。责令定期报告出具警示函责令增加合规检查次数监管谈话A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: D【解析】:证券公司违反证券基金经营机构信息技术管理办法规定的，中国证监会及其派出机构可以依法对其采取责令改正、暂停业务、出具警示函、责令定期报告、责令增加合规检查次数、公开谴责等行政监管措施；对直接负责的主管人员和其他责任人员采取责令改正、监管谈话、出具警示函、公开谴责等行政监管措施。41.财务顾问及其财务顾问主办人出现（ ）情形的，中国证监会对其采取监管谈话，出具警示函，责令改正等监管

37、措施。2016年3月真题内部控制机制和管理制度、尽职调查制度以及相关业务规则存在重大缺陷或者未得到有效执行未按照上市公司并购重组顾问业务管理办法规定发表专业意见的在受托报送申报材料过程中，未切实履行组织、协调义务、申报文件制作质量低下未依法履行持续督导义务A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: D【解析】:除、四项外，根据上市公司并购重组顾问业务管理办法第三十九条，财务顾问及其财务顾问主办人出现下列情形之一的，中国证监会对其采取监管谈话、出具警示函、责令改正等监管措施：未按照本办法的规定向中国证监会报告或者公告的；违反其就上市公司并购重组相

38、关业务活动所作承诺的；违反保密制度或者未履行保密责任的；采取不正当竞争手段进行恶性竞争的；唆使、协助或者伙同委托人干扰中国证监会审核工作的；中国证监会认定的其他情形。42.下面关于中国证券业协会的表述正确的有（ ）。中国证券业协会正式成立于1991年8月28日具有独立法人地位、由经营证券业务的证券公司自愿组成是非营利性社会团体法人，是证券业的自律组织采取会员制的组织形式，证券公司应当加入中国证券业协会A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: C【解析】:按照中华人民共和国证券法和社会团体登记管理条例的有关规定，中国证券业协会是具有独立法人地位

39、、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织，是非营利性的社会团体法人。43.根据我国证券法，证券交易必须遵循公开、公平、公正的“三公”原则，其中，按照公开原则，证券交易参与各方应依法（ ）地向社会发布有关信息。2014年3月真题准确完整真实及时A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: C【解析】:公开原则的核心要求是实现市场信息的公开化。根据这一原则的要求，证券交易参与各方应依法及时、真实、准确、完整地向社会发布有关信息。44.关于基金资产估值，表述正确的有（ ）。2014年9月真题我国的封闭式基金、开放式基金均是每个交易日估值只要有

40、市场交易价格的证券，就直接采用市场交易价格估值海外的基金多数也是每个交易日估值估值方法的一致性指基金进行资产估值时均应采用同样的估值方法，遵守同样的估值原则A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: C【解析】:项，当基金只投资于交易活跃的证券时，市场交易价格是可接受的，也是可信的，直接采用市场交易价格就可以对基金资产估值；当基金投资于交易不活跃的证券时，交易价格有可能不可信，在这种情况下，则需要根据不同的情况采取不同的方法，谨慎估值。45.证券公司内部控制应当贯彻（ ）的原则，确保内部控制有效。独立健全制衡合理A. 、B. 

41、;、C. 、D. 、【答案】: D【解析】:证券公司内部控制是指证券公司为实现经营目标，根据经营环境变化，对证券公司经营与管理过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。为确保内部控制有效，证券公司内部控制应当遵循以下原则：健全；合理；制衡；独立。46.证券公司在报送可疑交易报告后，应当根据中国人民银行的相关规定采取相应的后续风险控制措施，包括（ ）。对可疑交易所涉客户及交易开展持续监控提升客户风险等级限制客户交易继续提供服务A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: C【解析】:证券公司在报送

42、可疑交易报告后，应当根据中国人民银行的相关规定采取相应的后续风险控制措施，包括对可疑交易所涉客户及交易开展持续监控、提升客户风险等级、限制客户交易、拒绝提供服务、终止业务关系、向相关金融监管部门报告、向相关侦查机关报案等。47.股票及其他有价证券的理论价格是根据（ ）确定的。A. 预期理论B. 流动性理论C. 合理收益理论D. 现值理论【答案】: D【解析】:股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的。现值理论认为，人们之所以愿意购买股票和其他证券，是因为它能够为它的持有人带来预期收益，因此，它的价值取决于未来收益的大小。将股票的未来股息

43、收入、资本利得收入按必要收益率和有效期限折算成今天的价值，即为股票的现值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的理论代价。48.下列关于知情人从事内幕交易，给投资者造成损失，承担行政责任和民事责任的说法正确的是（ ）。2016年9月真题A. 内幕信息知情人财产不足时，先缴纳罚款、罚金B. 只承担民事责任C. 只承担行政责任D. 内幕信息知情人财产不足时，先承担民事赔偿责任【答案】: D【解析】:证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前，不得买卖该公司的证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券等。内幕交易行为给投资

44、者造成损失的，行为人应当依法承担赔偿责任。赔偿责任属于民事责任。根据证券法，违反本法规定，应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付时，先承担民事赔偿责任。49.商业银行是经营（ ）为主要业务的金融企业。2017年6月真题负债业务资产业务代理客户买卖证券表外业务A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: C【解析】:商业银行的主要业务包括负债业务、资产业务和表外业务。负债业务是商业银行组织资金来源的业务活动，是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础。资产业务是指商业银行运用资金的业务，也就是商业银行将其吸收的资金贷放或投资出

45、去赚取收益的活动。表外业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。50.证券金融公司开展转融通业务，可以使用的资金和证券包括（ ）。2016年11月真题自有资金和证券通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券通过证券金融公司的业务平台融入的资金通过发行公司债券筹集的资金A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: A【解析】:根据转融通业务监督管理试行办法第二十七条，证券金融公司开展转融通业务，可以使用下列资金和证券：自有资金和证券；通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券；通过证

46、券金融公司的业务平台融入的资金；依法筹集的其他资金和证券。51.证券公司自营业务的内部制度应重点防范（ ）等风险。2014年6月真题变相自营规模失控内幕交易决策失误A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: A【解析】:证券公司自营业务内部控制应加强自营业务投资决策、资金、账户、清算、交易和保密工作等的管理，重点防范规模失控、决策失误、超越授权、变相自营、账外自营、操纵市场、内幕交易等的风险。52.下列关于证券公司柜台市场发行、销售与转让产品的说法，正确的有（ ）。除金融监管部门明确规定事后备案的私募产品外，证券公司在柜台市场发行、销售与转让的

47、私募产品，直接实行事后备案证券公司不得采取做市、拍卖竞价等方式发行、销售与转让私募产品证券公司在柜台市场发行、销售与转让的产品包括但不限于证券公司以非公开募集方式承销的公司债务融资工具等产品证券公司在柜台市场发行、销售与转让的产品包括但不限于银行、保险公司、信托公司等其他机构设立并通过证券公司发行、销售与转让的产品A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: A【解析】:项，除金融监管部门明确规定必须事前审批、备案的私募产品外，证券公司在柜台市场发行、销售与转让的私募产品，直接实行事后备案。项，证券公司可以采取协议、报价、做市、拍卖竞价、标购竞价

48、等方式发行、销售与转让私募产品，不得采用集中竞价方式，法律法规有明确规定的除外。53.关于股票和证券投资基金的表述，错误的是（ ）。2017年6月真题收益都具有不确定性都是所有权凭证反映的都是信托关系均为直接投资工具A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: B【解析】:证券投资基金与股票有以下几点区别：资金的投资方向不同。证券投资基金是间接投资工具，而股票是直接投资工具；反映的经济关系不同。除公司型基金外，基金反映的是信托关系，而股票反映的是所有权关系；收益的风险状况不同。股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，具有很强的不确定性，因而风险较

49、大。证券投资基金主要投资于有价证券，投资方式比较灵活，从而使基金的投资风险有可能小于股票，而收益又可能高于债券。54.下列关于上市公司向不特定对象公开募集股份的特别规定，表述正确的有（ ）。2014年3月真题上市公司原有股东可以参与认购新发股份拟增发股份数量须不超过本次增发股份的股本总额的百分之五十除金融类企业外，最近一期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形最近三个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于百分之六，扣除非经常性损益后的净利润与扣除的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: D【解析】:除