2023年证券从业资格考试试题-预测试题

1、2023年证券从业资格考试试题-预测试题1.下列属于政府债券的是（ ）。2016年5月真题中央政府债券地方政府债券公债企业债券A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:中央政府发行的债券被称为中央政府债券或者国债；地方政府发行的债券被称为地方政府债券。有时两者统称为公债。2.按照证券期货投资者适当性管理办法的要求，（ ）专业投资者指的是经有关金融监管部门批准设立的金融机构、金融机构发行的理财产品以及经监管部门批准设立的养老基金、社会公益基金、QFII、RQFII等。A.第一类B.第二类C.第三类D.第四类【答案】:A【解析】:依据证券期货投资者适当性管理办法，专业投资者可以划分为三类。第一

2、类是专业机构投资者，即经有关金融监管部门批准设立的金融机构、金融机构发行的理财产品以及经监管部门批准设立的养老基金、社会公益基金、合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）等。3.下列关于客户身份识别的说话中，正确的有（ ）。证券公司应当遵循“了解你的客户”的原则，开展客户身份识别、重新识别和持续识别工作单位和个人在与证券公司建立业务关系时，应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件证券公司为单位和个人提供一次性金融服务时，单位和个人不需要提供身份证件或其他身份证明文件针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，证券公司应采取相应的措施，通过可

3、靠和来源独立的证明文件、数据信息和资料核实客户身份，了解客户及其交易目的和交易性质A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:项，任何单位和个人在与证券公司建立业务关系或者证券公司为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。4.国务院金融稳定发展委员会的办事机构是国务院金融稳定发展委员会办公室，设在（ ）。A.中国人民银行B.中国银保监会C.中国证监会D.国家外汇管理局【答案】:A【解析】:国务院金融稳定发展委员会的办事机构是国务院金融稳定发展委员会办公室，设在中国人民银行，承担国务院金融稳定发展委员会日常工作，负责推动落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署

4、和金融稳定发展委员会各项工作安排，组织起草金融业改革发展重大规划，提出系统性金融风险防范处置和维护金融稳定重大政策建议，协调建立中央与地方金融监管、风险处置、消费者保护、信息共享等协作机制，承担指导地方金融改革发展与监管具体工作，拟订金融管理部门和地方金融监管问责办法并承担督导问责工作等。5.关于非公开募集基金，以下描述错误的是（ ）。A.可采用讲座、报告会方式向公众宣传推介B.应当向合格投资者募集C.合格投资者累计不得超过二百人D.应当制定签订基金合同【答案】:A【解析】:非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告

5、会、分析会等方式向不特定对象宣传推介。6.股票的收益来源主要有（ ）。来自公益捐赠来自股票流通来自政府补贴来自股份公司A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:股票的收益来源可分成两类：来自股份公司，认购股票后，持有者即对发行公司享有经济权益，其实现形式是公司派发的股息，红利，数量多少取决于股份公司的经营状况和盈利水平；来自股票流通，当股票的市场价格高于买入价格时，股票持有者卖出股票就可以赚取差价收益。7.实践中，金融机构通常采用（ ）等方法来实现投资适当性管理。2017年9月真题客户调查问卷代客投资产品风险评估充分披露A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:实践中，金融机构通常采用

6、客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。8.全国性社会保障基金是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和（ ）要求非常高。2017年6月真题A.收益性B.流动性C.波动性D.规模性【答案】:B【解析】:全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和流动性要求非常高。这部分资金的投资方向有严格限制，主要投向国债市场。9.我国涉及证券投资咨询业务操作规则的现行法律、法规、部门规章或其他规范性文件包括（ ）。2015年11月真题证券法证券、期货投资咨询管理暂行办法证券

7、投资顾问业务暂行规定发布证券研究报告暂行规定A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:我国涉及证券投资咨询业务操作规则的现行法律、法规乃至部门规章或其他规范性文件主要包括（以法律、法规的效力层次为序）：中华人民共和国证券法证券、期货投资咨询管理暂行办法证券、期货投资咨询管理暂行办法实施细则中国证券监督管理委员会关于规范面向公众开展的证券投资咨询业务行为若干问题的通知证券投资顾问业务暂行规定发布证券研究报告暂行规定证券公司内部控制指引会员制证券投资咨询业务管理暂行规定等。10.证券公司代销基金产品，不属于禁止性情形的是（ ）。2016年9月真题A.预测基金的证券投资业绩B.从基金管理人处收取

8、客户维护费C.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金D.挪用基金销售结算资金【答案】:B【解析】:AD两项，根据证券投资基金销售管理办法，基金销售推介中，不得预测基金的证券投资业绩，禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金；C项，根据证券公司代销金融产品管理规定第十四条，证券公司代销金融产品，不得有的行为包括采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品。11.用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是（ ）。2016年10月真题A.机构投资者B.投资银行C.投资公司D.证券公司【答案】:A【解析】:机构投资者，是指用自有资金或者

9、从分散的公众手中筹集的资金，以获得证券投资收益为主要经营目的的专业团体机构或企业。12.下列各项中，现代信用风险的分析的衡量基础包括（ ）。违约概率违约损失率违约风险暴露期限A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:现代信用风险的分析是以信用风险的四个构成要素为衡量基础的，分别是违约概率、违约损失率、违约风险暴露和期限。信用风险构成要素加上各种传统和现代的信用风险衡量方法构成了整个信用风险的衡量方法体系。13.多层次资本市场的意义包括（ ）。有利于调动民间资本的积极性，转储蓄为投资有利于创新宏观调控机制，提高间接融资比重，防范和化解经济风险有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型有利

10、于促进产业整合，缓解产能过剩A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:多层次资本市场的意义包括：有利于调动民间资本的积极性，转储蓄为投资；有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济风险；有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型；有利于促进产业整合，缓解产能过剩；有利于满足日益增长的社会财富管理需求，改善民生，促进社会和谐；有利于提高我国经济金融的国际竞争力。项，提高间接融资比重表述不正确。14.根据首次公开发行股票并上市管理办法，发行人应当符合的条件包括（ ）。2014年6月真题A.最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元，或者最近2个会计年

11、度营业收入累计超过人民币3亿元B.最近一期末不存在未弥补亏损C.发行前股本总额不少于人民币5000万元D.最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币5000万元，净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据【答案】:B【解析】:A项，最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元，或者最近3个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元；C项，发行前股本总额应该不少于人民币3000万元；D项，最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元，净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据。15.以下属于擅自公开发行或变相公开发行证券的情形包括（ ）。2017年4月真题

12、未经证监会或国务院授权部门核准，采用广告、广播、说明会等方式向社会公众发行的向特定对象转让股票，未经证监会或国务院授权部门核准，转让后公司股东累计超过300人的采用电话、短信、信函等方式向超过300人发行的公司股东自行或委托他人以公开方式向社会公众转让股票A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:非公开发行，是指向特定对象发行股票后股东累计不超过200人（不包含依法进行员工持股计划的人数）。非公开发行股票及其股权转让，不得采用广告、公告、广播、电话、传真、信函、推介会、说明会、网络、短信、公开劝诱等公开方式或变相公开方式向社会公众发行。变相公开发行包括任何公司股东自行或委托他人以公开方式向

13、社会公众转让股票。向特定对象转让股票，未依法报经证监会核准的，转让后，公司股东累计不得超过200人（不包含依法进行员工持股计划的人数）。16.按金融资产到期期限，金融市场可分为（ ）。A.交易所市场和场外交易市场B.货币市场和资本市场C.一级市场和二级市场D.长期市场和短期市场【答案】:B【解析】:按金融资产到期期限，金融市场分为货币市场和资本市场；按照发行流通性质，金融市场分为一级市场和二级市场；按组织方式，金融市场分为交易所市场和场外交易市场。17.以下关于货银对付的交收制度的表述，错误的是（ ）。2014年3月真题A.目前中国结算公司仅在基金、权证等品种实行了货银对付制度B.货银对付制度

14、就是“一手交钱、一手交货”C.通过货银对付，保证证券和资金的所有权同时进行实质性交收D.可以有效规避结算参与人交收违约带来的风险【答案】:A【解析】:A项，我国证券市场目前已经在权证、ETF等一些创新品种实行了货银对付制度，但A股、基金等老品种的货银对付制度还在推行当中。18.沪深300指数的成分股的选择空间有（ ）。上市交易时间超过一个季度（流通市值排名前30位的外）非ST、*ST股票、非暂停上市股票公司经营状况良好，最近1年无重大违法违规事件、财务报告无重大问题股票价格无明显的异常波动或市场操纵A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:沪深300指数成分股的选择空间是：上市交易时间超过

15、一个季度（流通市值排名前30位的除外）；非ST、*ST股票，非暂停上市股票；公司经营状况良好，最近一年无重大违法违规事件、财务报告无重大问题；股票价格无明显的异常波动或市场操纵；剔除其他经专家委员会认定的不能进入指数的股票。19.根据证券公司风险控制指标计算标准规定，证券公司经营证券自营业务的，持有一种权益类证券的成本不得超过（ ）的30%。A.总股本B.净资本C.净资产D.总资产【答案】:B【解析】:根据中国证监会颁布的证券公司风险控制指标计算标准规定，证券公司经营证券自营业务的，必须符合下列规定：自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100%；自营非权益类证券及其衍生品的合计额

16、不得超过净资本的500%；持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%；持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5%，因包销、中国证监会认可的做市业务以及股票质押违约处理等导致的情形及中国证监会另有认定的除外；持有一种非权益类证券的规模不得超过其总规模的20%，不含同业存单，因包销等导致的情形及中国证监会另有认定的除外。20.证券公司代销金融产品，代销的金融产品具有（ ）特征的，证券公司应当以简明、易懂的文字，向客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况，并要求客户签字确认。2018年5月真题流动性较低的透明度较低的不易理解的损失可能超过购

17、买支出的A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:根据证券公司代销金融产品管理规定第十三条，代销的金融产品流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出或者不易理解的，证券公司应当以简明、易懂的文字，向客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配状况，并要求客户签字确认。21.在其他条件不变的情况下，债券到期期限越短、市场利率变动所导致的价格波动幅度（ ）。2018年3月真题A.不变B.不能确定C.越小D.越大【答案】:C【解析】:债券价格的波动性与其到期期限的长短相关，期限越短，市场利率变动时其价格波动幅度也越小，债券的利率风险也越小。22.合约买方向

18、卖方支付一定费用，在约定日期内，享有按事先规定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约，称之为（ ）。A.金融互换B.金融期权C.金融远期合同D.金融期货【答案】:B【解析】:金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用（被称为期权费或期权价格），在约定日期内（或约定日期）享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。金融期权包括现货期权和期货期权两大类。除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权。23.金融互换交易可分为（ ）等类别。2014年6月真题利率互换货币互换信用互换权益互换A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:互换是指两个或两个以上的当事人按共

19、同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、权益互换、信用互换等类别。24.无记名股票持有人出席股东大会的，应当于（ ）将股票交存于公司。A.会议召开3日前至股东大会开幕时止B.会议召开3日前至股东大会闭会时止C.会议召开5日前至股东大会闭会时止D.会议召开5日前至股东大会开幕时止【答案】:C【解析】:公司法第一百零二条规定，无记名股票持有人出席股东大会会议的，应当于会议召开5日前至股东大会闭会时将股票交存于公司。25.资本市场的多层次性体现在（ ）。投资者结构的多层次性中介机构和监管体系的多层次性交易定价的多样性交割清算方式的多样性A.、B.、C.、D.、

20、【答案】:D【解析】:资本市场的多层次特性体现在投资者结构、中介机构和监管体系的多层次，交易定价、交割清算方式的多样性，它们与多层次市场共同构成了一个有机平衡的金融生态系统。26.甲有限责任公司下设分公司A以及子公司B，下列说法错误的是（ ）。2016年9月真题A.A公司设立时应当向公司登记机关申请登记，领取营业执照B.A公司的民事责任应由甲公司承担C.B公司不能以自己的名义对外开展经营活动D.B公司具有法人资格【答案】:C【解析】:C项，子公司是独立的法人，具有独立的法人人格。子公司的独立性主要表现为：拥有独立的公司名称和公司章程；拥有独立的组织机构；拥有独立的财产，能够自负盈亏，独立核算；

21、以自己的名义开展经营活动，从事各类民事活动；独立承担公司行为所带来的后果和责任。27.以下属于中央银行负债类业务的是（ ）。储备货币对其他金融性公司债权不计入储备货币的金融公司存款政府存款A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:中央银行负债业务包括储备货币、不计入储备货币的金融公司存款、发行债券、政府存款、国外负债、自有资金和其他负债。对其他金融性公司债权属于中央银行资产类业务。28.网上申购前披露每位网下投资者的详细报价情况，包括（ ）。投资者名称、申购价格及对应的拟申购数量有效报价和发行价格的确定过程发行价格对应的市盈率网上、网下的发行方式和发行数量A.、B.、C.、D.、【答案】:

22、D【解析】:网上申购前披露每位网下投资者的详细报价情况，包括：投资者名称、申购价格及对应的拟申购数量；剔除最高报价有关情况；剔除最高报价部分后网下投资者报价的中位数和加权平均数以及公募基金报价的中位数和加权平均数；有效报价和发行价格（或发行价格区间）的确定过程；发行价格（或发行价格区间）及对应的市盈率；网上、网下的发行方式和发行数量；回拨机制；中止发行安排；申购缴款要求等。29.证券投资基金的销售人员包括（ ）。主要分支机构负责基金销售业务的部门中从事基金销售业务管理的人员基金销售机构中从事基金宣传推介活动的人员基金销售机构中从事基金理财业务咨询活动的人员取得证券经纪业务营销资格的人员A.、B

23、.、C.、D.、【答案】:A【解析】:证券投资基金的销售人员包括：基金销售机构总部及主要分支机构负责基金销售业务的部门中从事基金销售业务管理的人员，包括部门基金业务负责人；基金销售机构从事基金宣传推介活动、基金理财业务咨询等活动的人员。30.首次公开发行股票的发行人和主承销商应当在发行和承销过程中公开披露的信息包括（ ）。每位网下投资者的详细报价情况剔除最高报价有关情况剔除最高报价部分后网下投资者报价的中位数和加权平均数以及公募基金报价的中位数和加权平均数网下网上的发行方式和发行数量A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:除、四项外，首次公开发行股票的发行人和主承销商应当在发行和承销过程

24、中公开披露的信息还包括：有效报价和发行价格（或发行价格区间）的确定过程；发行价格（或发行价格区间）及对应的市盈率；回拨机制；中止发行安排；申购缴款要求等。已公告老股转让方案的，还应披露老股转让和新股发行的确定数量，老股转让股东名称及各自转让老股数量，并应提示投资者关注，发行人将不会获得老股转让部分所得资金。按照发行价格计算的预计募集资金总额低于拟以本次募集资金投资的项目金额的，还应披露相关投资风险。31.根据公司法的规定，公司董事、监事、高级管理人员每年转让的股份不得超过其持有本公司股份总数的（ ）。A.百分之三十B.百分之三十五C.百分之二十D.百分之二十五【答案】:D【解析】:根据公司法第

25、一百四十一条，发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年内不得转让。公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起一年内不得转让。公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的百分之二十五；所持本公司股份自公司股票上市交易之日起一年内不得转让。上述人员离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股份。32.按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权不包括（ ）。A.美式期权B.修正的欧式期权C.欧式期权D.修正的美式期权【答案】:B【解析】:按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式

26、期权，美式期权和修正的美式期权。欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行；修正的美式期权也被称为百慕大期权或大西洋期权，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。33.根据公司法，公司股东可以在一定的期限内请求人民法院撤销决议的情形包括（ ）。股东会或者股东大会的会议召集程序违反法律、行政法规规定董事会的表决方式违反法律、行政法规规定股东会或者股东大会的决议内容违反公司章程董事会的决议内容违反公司章程A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:我国公司法第二十二条规定，股东会或者股东大会、董事会的会议召集程序、表决方式违反法律、行政法规或者公司章

27、程，或者决议内容违反公司章程的，股东可以自决议作出之日起六十日内，请求人民法院撤销。股东依照前款规定提起诉讼的，人民法院可以应公司的请求，要求股东提供相应担保。公司根据股东会或者股东大会、董事会决议已办理变更登记的，人民法院宣告该决议无效或者撤销该决议后，公司应当向公司登记机关申请撤销变更登记。34.中央银行作为证券发行主体，主要涉及（ ）。2018年3月真题有投票权的股票中央银行股票出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券长期政府债券A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券。第一类是中央银行股票。在一些国家（例如美国），中央银行采取了股份制组织结

28、构，通过发行股票募集资金，但是，中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于优先股。第二类是中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券。35.债券基金对（ ）的投资者具有较强的吸引力。2014年11月真题A.追求短期收益B.追求高收益C.偏好高风险高收益D.追求稳定收益【答案】:D【解析】:债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。36.国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券，除债券发行申请报告、募集说明书、经审计的财务报表及附注、信用

29、评级报告外，还应提交的材料有（ ）。2017年6月真题为中国境内项目或企业提供贷款和投资情况拟提供贷款和股本资金的项目清单及相关证明文件和法律文件该国际开发机构所在国家或地区政府同意在中国境内发行人民币债券的文件按照中华人民共和国律师法执业的律师出具的法律意见书A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应提交以下材料：人民币债券发行申请报告；募集说明书；近3年经审计的财务报表及附注；人民币债券信用评级报告及跟踪评级安排的说明；为中国境内项目或企业提供贷款和投资情况；拟提供贷款和股本资金的项目清单及相关证明文件和法律文件；按照中华人民共和国律师法执业的

30、律师出具的法律意见书；与本期债券相关的其他重要事项。37.证券交易所归属（ ）直接管理。A.国务院B.中国证监会C.中国证券业协会D.省级人民政府【答案】:B【解析】:1998年4月，国务院证券委撤销，中国证监会成为全国证券、期货市场的监管部门，建立了集中统一的证券、期货市场监管体制。38.注册会计师申请证券许可证，需要取得注册会计师证件（ ）年以上。2016年7月真题A.4B.1C.3D.2【答案】:B【解析】:根据注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定，注册会计师申请证券许可证应当符合下列条件：所在会计师事务所已取得证券许可证，或者符合规定第六条所规定的条件并已提出申请；具有证券、

31、期货相关业务资格考试合格证书；取得注册会计师证书1年以上；不超过60周岁；执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为。39.下列不属于货币政策手段的是（ ）。2014年11月真题A.法定存款准备金比率B.公开市场业务C.再贴现率D.转移支付【答案】:D【解析】:货币政策手段的一般性政策工具主要包括公开市场业务、存款准备金率和再贴现率等。转移支付属于财政政策手段。40.银行间债券市场长期债券信用等级划分为（ ）。2018年12月真题A.三等九级B.四等六级C.三等六级D.四等九级【答案】:A【解析】:银行间债券市场中长期债券信用等级划分为三等九级，银行间债券市场短期债券信用等级

32、划分为四等六级。41.基金首次募集信息披露主要包括（ ）进行的信息披露。A.基金份额发售后至基金合同生效期间B.基金份额发售前C.基金份额发售前至基金合同生效期间D.基金合同生效前【答案】:C【解析】:首次募集信息披露主要包括基金份额发售前至基金合同生效期间进行的信息披露。在基会份额发售前，基金管理人需要编制并披露基金合司、基金招募说明书、基金托管协议、基金份额发售公告等文件。基金管理人还应当在指定报刊和网站上编制并披露基金合同生效公告。42.2018年11月30日，（ ）成为我国首家外资控股证券公司。A.瑞银证券B.野村集团C.摩根大通D.汇丰前海证券【答案】:A【解析】:2017年6月成立

33、的汇丰前海证券的外资股比例已经达到51%，是中国境内首家由境外股东控股的证券公司。2018年11月30日，瑞银证券成为我国首家外资控股证券公司。野村集团、摩根大通紧随其后。43.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（ ）。A.200人B.50人C.300人D.100人【答案】:A【解析】:根据证券投资基金法第八十七条，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。其中，合格投资者是指达到规定资产规模或者收入水平，并且具备相应的风险识别能力和风险承担能力，其基金份额认购金额不低于规定限额的单位和个人。合格投资者的具体标准由国务院证券监督管理机构规定。4

34、4.证券经营与服务机构借助信息技术手段从事证券基金业务活动或提供相关服务，依法受到（ ）的监督管理。A.证券交易所B.中国证监会及其派出机构C.中国证券业协会D.中国证券投资基金业协会【答案】:B【解析】:中国证监会及其派出机构依法对证券经营与服务机构借助信息技术手段从事证券基金业务活动或提供相关服务实施监督管理。证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动，应遵循证券基金经营机构信息技术管理办法等相关规定。45.证券公司内部控制应当贯彻（ ）的原则，确保内部控制有效。独立健全制衡合理A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:证券公司内部控制是指证券公司为实现经营目标，根据经营环境变化，对

35、证券公司经营与管理过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。为确保内部控制有效，证券公司内部控制应当遵循以下原则：健全；合理；制衡；独立。46.下列各项中属于证券经纪业务合规风险的是（ ）。2014年6月真题A.将客户资金账户、证券账户提供给他人使用B.工作人员违规操作导致客户账户管理差错C.交易场地电脑设备不足D.为法人客户开立账户审核资料不严【答案】:A【解析】:BD两项，属于管理风险；C项，属于技术风险。47.法律、行政法规规定禁止参与股票交易的人员，直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票的，责令依法处理非法持有的股票，没收违法所得，并处以（ ）的罚款。2017年

36、6月真题A.买卖股票等值以下B.三万元以上五十万元以下C.十万元以上五十万元以下D.三万元以上十万元以下【答案】:A【解析】:依据证券法第一百八十七条，法律、行政法规规定禁止参与股票交易的人员，直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票或者其他具有股权性质的证券的，责令依法处理非法持有的股票、其他具有股权性质的证券，没收违法所得，并处以买卖证券等值以下的罚款；属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。48.给出下列选项中（ ）的数据，可以计算出基金负债。2016年6月真题基金总份额基金份额净值申购基金份额基金资产总值A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:基金份额净值和基金资产净值的计算

37、公式如下：基金份额净值基金资产净值基金总份额；基金资产净值基金资产总值基金负债。由上述公式可得：基金负债基金资产总值基金总份额基金份额净值。49.甲控股的上市公司有15名董事，与甲有关联关系的董事为8人，上市公司拟与甲共同设立有限责任公司投资房地产，在上市公司的决策行为中，（ ）属于错误的判断。2017年2月真题A.如7名无关联关系董事出席了董事会会议，决议须经4名以上无关联关系董事通过B.出席董事会的无关联关系董事人数不足3人的，应将该事项提交股东大会审议C.8名关联董事不得对该项决议行使表决权D.如由董事会决议，须有5名以上无关联关系董事出席董事会会议【答案】:D【解析】:根据中华人民共和

38、国公司法第一百二十四条规定，上市公司董事与董事会会议决议事项所涉及的企业有关联关系的，不得对该项决议行使表决权，也不得代理其他董事行使表决权。该董事会会议由过半数的无关联关系董事出席即可举行，董事会会议所作决议须经无关联关系董事过半数通过。出席董事会的无关联关系董事人数不足三人的，应将该事项提交上市公司股东大会审议。50.在订单匹配原则方面，我国采用（ ）原则。价格优先时间优先客户优先数量优先A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:传统的交易所债券市场通常只采用竞价撮合的交易方式，即按照时间优先、价格优先的原则，由交易系统对投资者买卖指令进行匹配，最后达成交易。我国上海证券交易所和深圳证

39、券交易所沿用了传统的竞价撮合交易方式。51.下列关于证券公司和客户之间清算交收的说法，错误的是（ ）。2018年5月真题A.证券公司与客户之间的证券清算交收由客户根据成交记录按照业务规则自动办理B.目前，我国证券市场采用的是法人结算模式C.在资金存取和结算流程中，指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易D.证券公司与客户之间的资金清算交收，需要由证券公司与资金存管银行配合完成【答案】:A【解析】:目前我国证券市场采用的是法人结算模式。法人结算是指由证券公司以法人名义在证券登记结算机构开立证券交收账户和资金交收账户，其接受客户委托代理的证券交易的清算交收均通过此账户办理。证券公司与其

40、客户之间的资金清算交收由证券公司自行负责完成。证券公司作为结算参与人与客户之间的清算交收，是整个结算过程不可缺少的环节。在客户交易结算资金第三方存管制度框架下，证券公司与客户之间的资金清算交收，需要由证券公司与指定商业银行配合完成。52.（ ）年7月，深圳证券交易所正式开业。2017年2月真题A.1992B.1990C.1993D.1991【答案】:D【解析】:深圳证券交易所于1989年11月15日开始筹建，1990年12月1日开始集中交易，1991年4月11日经中国人民银行批准成立并于1991年7月3日正式开业。53.以下不属于我国场外市场的是（ ）。2015年9月真题A.私募基金市场B.券

41、商柜台市场C.新三板D.区域性股权交易市场【答案】:C【解析】:我国的场外交易市场主要包括区域性股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统和私募基金市场。C项，2015年7月，中国证券业协会发布的场外证券业务备案管理方法中明确指出，全国中小企业股份转让系统（又称“新三板”）不再属于场外交易市场。54.关于公司送股的说法错误的有（ ）。2015年3月真题股东持有的股份数量因此而增长股东在公司中占有的权益比例增加股东账面价值增加送股实质上是留存利润的凝固化和资本化A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:股票股利也被称为送股，是指股份公司对原有股东无偿派发股票的行为。、两项，送股时，股