松峰山事实确认书电子版

1、稽核事实确认书被稽核（人）：信用联社山（分社）储蓄所（柜）稽核中发现问题一、基本情况截至 2014 年 8 月 22 日检查日， 山 共计 百万元以上 5 户，5 笔，余额 1695 万元。其中按风险状况划分，正常类 5 户，5 笔，余额 1695 万元， 类 0 户，0 笔，余额 0 万元；按借款人类型划分，个人类 5 户，5 笔，余额 1695万元，企业类 0 户，0 笔，余额 0 万元；按 金额划分，100-1000万元 5 户，5 笔，余额 1695 万元；按实际用款人划分，单户贷款 5 户，5 笔，余额 1695 万元；按担保方式划分，保证 3 户，3笔，余额 1230 万元（其中、

2、；担保公司 3 户，3 笔，余额 1230 万元），抵押 2 户，2 笔，余额 465 万元，信用 0 户，0 笔，余额 0万元。通过现场检查，上述上报的大额报表数据真实；资料齐全、完整；借款人、担保人及担保物符合要求；一、正常类合规性检查方面存在问题（一）支付说明没有。5 户，5 笔，金额 1695 万元，其中：（1）借款人马金金，在 125402 科目于 2012 年 9 月 19 日在松峰山270 万元，借据到期日为 2015 年 9 月 16 日，用途工矿工程建筑，利率 9，担保方式抵押循环类，五级分类为正常类。人：国、郑立言、人：，审批人：国；责任人:国。支付说明没有。（2）借款人，

3、在 125402 科目于 2012 年 9 月 12 日在山195 万元，借据到期日为 2015 年 9 月 10 日，用途购文化、体育用品及器材专门零售，利率 9，担保方式抵押循环类贷款，五级分类为正常类。人：郑立言、国、人：鹏，审批人：国；责任人:国。支付说明没有。（3） 在 123402 科目于 2013 年 9 月 12 日在山130 万元，借据到期日为 2014 年 9 月 15 日，用途其他仓储，利率7,。92，均信担保公司担保，五级分类为正常类。人：秋、那铸民、人：佛景权，审批人：白立新；责任人: 白立新。无支付说明。（4）借款人，在 124402 科目于 2013 年 12 月

4、 13 日在山600 万元，借据到期日为 2015 年 12 月 12 日，用途食品制造，利率 7,。92，均信担保公司担保，五级分类为正常类。人：那铸民、人：无，审批人：白立新；责任人:白立新。支付说明没有。（5）借款人，在 124402 科目于 2012 年 9 月 10 日在山500 万元，借据到期日为 2014 年 9 月 6 日，用途购置汽车，利率 7,。92，均信担保公司担保，五级分类为正常类。人：郑立言、国、人：，审批人：国；责任人:国。支付说明没有。（二）贷后检查表未签字或借款人未签字 5 户，5 笔，金额万元。根据年月日信贷部下发的信贷方面需要明确的几个事项，其中：（1）借款

5、人马金金，在 125402 科目于 2012 年 9 月 19 日在山270 万元，借据到期日为 2015 年 9 月 16 日，用途工矿工程建筑，利率 9，担保方式抵押循环类，五级分类为正常类。人：国、郑立言、人：，审批人：国；责任人:国。贷后检查表未签字或借款人未签字。（2）借款人，在 125402 科目于 2012 年 9 月 12 日在山195 万元，借据到期日为 2015 年 9 月 10 日，用途购文化、体育用品及器材专门零售，利率 9，担保方式抵押循环类贷款，五级分类为正常类。人：郑立言、国、人：鹏，审批人：国；责任人:国。贷后检查表未签字，借款人未签字。（3）借款人，在 123

6、402 科目于 2013 年 9 月 12 日在山130 万元，借据到期日为 2014 年 9 月 15 日，用途其他仓储，利率 7,。92，均信担保公司担保，五级分类为正常类。调查人：、那铸民、人：佛景权，审批人：白立新；责任人: 白立新。贷后检查借款人没有签字。（4）借款人，在 124402 科目于 2013 年 12 月 13 日在山600 万元，借据到期日为 2015 年 12 月 12 日，用途食品制造，利率 7,。92，均信担保公司担保，五级分类为正常类。人：那铸民、人：无，审批人：白立新；责任人:白立新。贷后检查表未签字，借款人未签字。（5）借款人，在 124402 科目于 20

7、12 年 9 月 10 日在山500 万元，借据到期日为 2014 年 9 月 6 日，用途购置汽车，利率 7,。92，均信担保公司担保，五级分类为正常类。人：郑立言、国、人：，审批人：国；责任人:国。贷后检查表未签字，借款人未签字。（三）均信担保公司担保没有签订承担经济责任保1 户，1 笔，金额 130 万元，其中：（1）借款人，在 123402 科目于 2013 年 9 月 12 日在山130 万元，借据到期日为 2014 年 9 月 15 日，用途其他仓储，利率 7,。92，均信担保公司担保，五级分类为正常类。调查人：、那铸民、人：佛景权，审批人：白立新；责任人: 白立新。没有签订承担经济责任保。（四）借款凭证（借据）人未签字 1 户，1 笔，金额 600 万元，其中：（1）借款人，在 124402 科目于 2013 年 12 月 13 日在山600 万元，借据到期日为 2015 年 12 月 12 日，用途食品制造，利率 7,