第十三章金融监管ppt课件

1、 金融学四川农业大学经济管理学院金融系.第十九章 金融监管.一、本章主要内容与构造安排金融监管金融监管的讲解和实际金融监管体制金融国际化与金融监管的国际协调银行国际监管.二、假设干重要概念的识记金融监管financial regulation： 对金融业的监视与管理. 狭义的金融监管是指金融监管当局根据国家法律法规的授权对整个金融业实施的监视管理。.二、假设干重要概念的识记广义的金融监管是在当局监管之外，还包括了金融机构内部控制与稽核的自律性监管、同业组织的互律性监管、社会中介组织和言论的社会性监管等。 各国的金融监管体系通常在广义的范畴下架构。.二、假设干重要概念的识记集中监管体制： 又称为

2、“一元化监管体制,是指把金融业作为一个相互联络的整体一致进展监管，普通由一个金融监管机构承当监管的职责，绝大多数国家是由中央银行来承当。.二、假设干重要概念的识记分业监管体制： 又称多元化监管,是根据金融业内不同的机构及其业务范围的划分, 由多个金融监管机构共同承当监管责任. 普通由中央银行监管银行业；证券监视管理委员会监管证券业；保险监视管理委员会监管保险业. 各监管机构既分工担任，又协调配合，共同组成一个国家的金融监管组织体制。 .二、假设干重要概念的识记金融市场监管： 是指国家政府金融管理当局和有关自律性组织机构对金融市场的各类参与者及他们的融资、买卖活动所作的各种规定以及对市场运转的组

3、织、协调和监视措施及方法。.二、假设干重要概念的识记金融稽核: 是中央银行或监管当局根据国家规定的稽核职责，对金融业务活动进展的审查、监视、核实和检查。.二、假设干重要概念的识记自律性管理机构: 由金融市场参与者自行组织并行使自我监管职能的机构,主要是指证券买卖所和金融系统内各类行业性协会组织。行业协会组织在金融市场中起着承上启下和自我协调的作用.二、假设干重要概念的识记金融监管目的(objective of financial regulation)： 是实现金融有效监管的前提和监管当局采取监管行动的根据。金融监管的目的可分为普通目的和详细目的。 .三、需求重点把握和了解的几个问题(一)金融

4、监管有哪些根本特征?法制性:金融监管属于国家的法定制度，其法律关系的内容表达在被监管者和监管者同受法律约束具有权威性、严肃性和相对确定性。.(一)金融监管有哪些根本特征?系统性:金融监管是一个庞大的系统工程，由监管的根据、体制、客体、目的以及为实现目的而确定的监管内容和采取的手段方法等几大部分共同构成一个完好的系统。.(一)金融监管有哪些根本特征?社会性:指监管是在社会各界协调配合下共同完成.不仅有当局的纵向监管、同业横向监管,而且有被监管者的自律性监管和社会各部门及公众言论的公律性监管，从而构成一个相互联络、相互补充、相互制约的大监管体系及其良好的社会监管环境。 .(二)如何了解金融监管的必

5、要性?是现代市场经济的内在要求. 由于在现实经济运作中，由于存在垄断、价钱粘性、市场信息不对称、外部负效应等情况，竞争有效发扬作用的各种条件在现实中不能得到满足，从而导致经常性的市场失效。因此，需求借助政府的力量，从市场外部经过法令、政策和各种措施对市场主体及其行为进展必要的控制，以弥补市场缺陷。.(二)如何了解金融监管的必要性?金融业在国民经济中的特殊重要位置和作用。金融业的稳定与效率直接影响国民经济的运作与开展，甚或社会的安定，由此决议了必需经过对金融业的严加监管来抑制市场缺陷,控制金融机构的运营风险，防止发生国内外金融风险的“多米诺骨牌效应 ，保证金融体系的平安和有效运转。.(二)如何了

6、解金融监管的必要性?金融业的内在风险。与其他行业相比，金融业是一个特殊的高风险行业，这种特殊性决议了国家特别需求对该行业进展监管。 运营对象和运营关系的特殊性; 金融机构负债、自有资本、资产的特殊性; 金融机构风险管理才干的局限性.(二)如何了解金融监管的必要性?金融业的公共性: 金融业活动面对的是社会公众，金融机构的运营活动及其成果都对社会公众产生影响。 金融业具有相对垄断性, 为了防止能够带来的不公平和信息不对称呵斥的评价、选择及其约束困难，需求经过金融监管约束金融机构的行为，维护公众利益。 .(二)如何了解金融监管的必要性?维护金融次序，维护公平竞争，提高金融效率。良好的金融次序是保证金

7、融平安的重要前提，公平竞争是坚持金融次序和金融效率的重要条件。.(三)金融监管的组织体制有哪些?金融监管组织体制集中监管体制分业监管体制.(四)金融监管的目的有哪些？金融监管目的维护金融业的平安与稳定维护公众的利益维持金融业的运作次序和公平竞争.(四)金融监管的目的有哪些?我国现阶段的金融监管目的可概括为：我国金融监管目的普通目的详细目的防备和化解金融风险，维护金融体系的稳定与平安，维护公平竞争和金融效率的提高，保证中国金融业的稳健运转和货币政策的有效实施。运营的平安性竞争的公平性政策的一致性.(五)金融监管应遵照怎样的原那么?金融监管的根本原那么监管主体的独立性原那么依法监管原那么“内控与“外控相结合的原那么母国与东道国共同监管原那么稳健运转与风险预防原那么.(六)金融监管的主要内容有哪些?金融监管的主要内容市场准入的监管市场运作过程的监管市场退出的监管对金融机构的设立进展审批业务运营的合规性流动性资本充足性资产质量盈利才干管理与内控.(七)国家对金融市场监管的原那么、内容与手段是什么?对金融市场监管的原那么公开、公正、公平原那么制止背信的原那么制止欺诈、支配市场