关于个人银行人民币账户管理办法及应知应会证件企业网银的测试

1、关于个人银行人民币账户管理办法及应知应会证件企业网银的测试一、单选题（每题1分，共40题）1.对于个人银行人民币账户管理，分行运营管理部的职责为（） 单选题 *A.牵头本分行个人银行账户管理工作。B.落实、细化本分行个人银行账户开立、变更时的客户准入及身份识别政策。C.配合开展客户尽职调查，核实客户身份，保证客户信息真实、准确。D.负责对本分行个人银行账户柜面及VTM操作进行指导、检查和监督。(正确答案)2.同一个人开立的类、类账户的数量原则上分别不超过（）户. 单选题 *A.3户B.4户C.5户(正确答案)D.6户3.同一个人开立借记卡账户的户数原则上不超过（）户。 单选题 *A.3户B.4

2、户(正确答案)C.5户D.6户4.类银行账户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计（）元，自然年累计限额合计为（）万元。（） 单选题 *A.5万;50万B.5万;100万C.1万;10万D.1万;20万(正确答案)5.同一代理人在本行累计代理开立个人结算账户原则上不超过（ ）户（不含因特殊用途的单位代理）（） 单选题 *A.2B.3(正确答案)C.4D.56.在我行预留的有效身份证件（系统为首选证件）已过期的个人客户，如其未在（ ）个月内进行更新身份证件，本行将中止其名下的所有个人结算账户，信用卡/贷款、理财扣款除外。（） 单选题 *A.1B.2C.3(正确答案)D.47.同一人在我行所有

3、类户资金双边收付金额自开户之日起累计达到（ ）以上时，本人需在7日内到本行柜面提供有效身份证件。（） 单选题 *A.5万元（含）(正确答案)B.5万元（不含）C.10万元（含）D.10万元（不含）8.对开户之日起（ ）个月内无交易记录的个人结算账户，本行暂停其非柜面业务，待客户重新核实身份后，可恢复其业务。（） 单选题 *A.3B.6(正确答案)C.12D.249.对于公安机关认定并纳入涉赌涉诈交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的个人银行账户，如客户未在（ ）内向本行重新核实身份的，将对其名下其他个人银行账户暂停非柜面业务。（） 单选题 *A.3日(正确答案)B.5日C.7日D.10日10.

4、对于公安机构认证的出租、出借、出售、购买银行账户的个人，系统已控制（ ）内暂停其个人银行账户非柜面业务，并不得新开立账户。（） 单选题 *A.1年B.3年C.5年(正确答案)D.10年11.以下哪类账户不属于I类户（） 单选题 *A.活期存折账户B.社会保障卡账户C.个人联名结算账户D.直销银行账户(正确答案)12.个人联名结算账户使用的账户介质是（） 单选题 *A.活期存折(正确答案)B.定期存折C.存单D.借记卡13.类户可办理的业务不包括（） 单选题 *A.支取现金(正确答案)B.购买投资理财产品等金融产品C.限额消费和缴费、向支付账户充值D.发放本行贷款和贷款资金归还14.类户允许配备

5、的账户介质种类为（） 单选题 *A.借记卡账户B.活期存折账户C.电子结算账户(正确答案)D.以上全选15.为个人开立个人银行账户时，应遵循（ ）的原则（） 单选题 *A.了解你的业务B.了解你的客户(正确答案)C.为客户保密D.谁开户谁负责16.（ ）岁以下的中国公民的客户及账户信息变更，应由监护人代理。（） 单选题 *A.14B.16(正确答案)C.18D.2017.因身患重病、行动不便、无自理能力等无法自行前往网点的申请人办理开户业务时，我行可采取（ ）方式办理。（） 单选题 *A.上门服务(正确答案)B.电话核实并录音C.微信视频18.因身患重病、行动不便、无自理能力等无法自行前往网点

6、的申请人办理开户业务时也可由其（ ）凭合法的委托书、关系证明文件、被代理人所在社区居委会（村民委员会）及以上组织出具的特殊情况证明代理办理。（） 单选题 *A.配偶B.父母C.成年子女D.以上全选(正确答案)19.无民事行为能力或限制民事行为能力的开户申请人，由法定代理人或（ ）、有关部门依法指定的人员代理办理。（） 单选题 *A.公安机关B.人民检察院C.人民法院(正确答案)D.社区居委会20.自助机具（VTM等）可为个人开立（） 单选题 *A.个人结算账户(正确答案)B.个人储蓄账户C.个人定期账户21.因身患重病、行动不便、无自理能力等无法自行前往网点的申请人办理开户业务时也可由其法定代

7、理人凭合法的委托书、关系证明文件、被代理人所在社区居委会（村民委员会）及以上组织或（ ）以上医院出具的特殊情况证明代理办理。（） 单选题 *A.乡镇级B.县级(正确答案)C.市级D.省级22.通过电子渠道非面对面为个人开立类户时，应当通过向绑定账户开户行验证类户与绑定账户为同一人开立且绑定账户须为（） 单选题 *A.I类户B.信用卡账户C.I类户或信用卡账户(正确答案)D.I类户或类户23.通过电子渠道非面对面为个人开立类户时，应当通过向绑定账户开户行验证类户与绑定账户为同一人开立，验证的信息至少包括（） 单选题 *A.开户申请人姓名B.居民身份证号码C.手机号码D.绑定账户E.以上全选(正确

8、答案)24.通过（ ）申请开立/类户，经本行工作人员现场面对面审核个人身份的，可不绑定I类户或信用卡账户。（） 单选题 *A.电子渠道B.电子渠道或自助机具C.电子渠道或柜面D.柜面或自助机具(正确答案)25.代理开立的个人银行账户，在被代理人持本人有效身份证件到网点办理身份确认、密码设（重）置等激活手续前，该账户（） 单选题 *A.可正常收付B.暂停非柜面C.只收不付(正确答案)D.不收不付26.身份证正面有许多的防伪点，缩微文字就是其一。请问身份证有国徽的那一面有几处缩微文字?（） 单选题 *A.2处B.3处(正确答案)C.5处D.4处27.身份证上的防伪点有很多，其中之一便是特殊字体。除

9、了身份号码以外，还有一处在身份证有国徽的那一面，请问是这个特殊字体是哪几个字?（） 单选题 *A.身份证B.中华人民C.居民身(正确答案)D.共和国28.鉴别临时身份证真伪的最简单便捷方法是看什么?（） 单选题 *A.缩微文字B.特殊字体C.字体编排D.光变油墨(正确答案)29.18位统一社会信用代码中第18位数字代表的含义是（） 单选题 *A登记管理部门代码B主体标识码C机构类别代码D校验码(正确答案)30.笔迹是个人（ ）和（ ），通过书写活动外化成的文字符号的形象。（） 单选题 *A.书写能力 书写习惯B.书写技能 书写习惯(正确答案)C.书写技能 书写方法D.书写能力 书写方法31.港

10、澳通行证的背面主景图案是什么?（） 单选题 *A.青马大桥(正确答案)B.凌霄阁C.维多利亚港D.万宜水库32.新版的台湾居民来往大陆通行证，最简单便捷识别真伪的方法是什么?（） 单选题 *A.全息图和缩微文字B.光变油墨和看芯片(正确答案)C.全息图和看芯片D.无色荧光图案和缩微文字33.卡式台湾居民来往大陆通行证背面在紫外灯照射下能够看到龙舟图案，那么有几艘龙舟?（） 单选题 *A.4艘B.5艘(正确答案)C.3艘D.6艘34.下列关于网银操作员管理及设置表述正确的是。（） 单选题 *A.托管方式可以选择“企业管理”或“银行管理”B.选择“企业管理”则企业客户可以在企业操作员中设置管理权限

11、，由企业操作员在网银自助管理企业网银的使用;C.托管方式可以选择“企业管理”的，必须申请两个具有管理权限的操作员才能进行相应操作D.企业日常一笔交易中需至少两个具有相应权限的操作员才能完成。E.以上全选(正确答案)35.关于企业网银收费，下列表述错误的是（） 单选题 *A.企业网银业务收费包含工本费及手续费B.“USB-KEY工本费”、“首年数字证书年费”、“动态令牌工本费”“后续数字证书年费”由系统在客户网银开户满一年后自动扣收;(正确答案)C.“转账交易手续费”在客户使用企业网银转账时，由系统自动扣收D.网银收费经OA审批允许减免。36.企业网上银行分类，错误的是（） 单选题 *A.大众版

12、B.证书专业版C.令牌专业版D.令牌大众版(正确答案)37.关于我行企业网银增值服务项目的收费标准，下述说法正确的是（） 单选题 *A.大众版目前免费，可小额转账B.专业版网银UKEY工本费38元/个(正确答案)C.专业版网银UKEY证书年费150元/个/年，一般至少需要两个个D.华润E令:动态令牌30元/个，无年费，一般至少需要两个38.专业版网银UKEY证书年费为（） 单选题 *A.150元/个/年B.180元/个/年(正确答案)C.200年/个/年D.免费39.关于企业网银，以下说法不正确的是（） 单选题 *A.动态令牌专业版包含查询、对账、转账、理财、现金管理等所有非协议融资性金融服务

13、。B.数字证书专业版包含查询、对账、转账、理财、电票、现金管理、投融资等所有金融服务。C.企业网上银行客户大众版:不可通过网上自助注册的，只提供查询、对账、通知等服务的网上银行服务。(正确答案)D.企业网上银行客户大众版:可通过网上自助注册的，只提供查询、对账、通知等服务的网上银行服务。40.我行企业网银专业版数字证书的收费标准是（） 单选题 *A.UKEY工本费38元/个，证书年费180元/个/年，一般至少需要两个(正确答案)B.UKEY工本费25元/个，证书年费180元/个/年，一般至少需要两个C.UKEY工本费38元/个，证书年费180元/个/年，一般至少需要一个D.UKEY工本费25元

14、/个，证书年费180元/个/年，一般至少需要一个二、多选题（每题2分，共20题）1.身份证是重要证件，下列行为将由公安机关给予警告，并处二百元以下罚款，有违法所得的，没收违法所得，具体包括哪些行为（） *A.使用虚假证明材料骗领居民身份证的(正确答案)B.出租、出借、转让居民身份证的(正确答案)C.冒用他人居民身份证或者使用骗领的居民身份证的D.非法扣押他人居民身份证的(正确答案)2.身份证联网核查时，发现联网核查相片是空白，包括以下哪种原因（） *A.客户可能正在户口迁移(正确答案)B.客户是犯罪人员C.客户是军人(正确答案)D.客户是警察(正确答案)3.中国居民未成年开户所需材料，包括以下

15、哪种?（） *A.监护关系证明(正确答案)B.监护人证件(正确答案)C.未成年证件(正确答案)D.护照4.新版台胞证的防伪点包括以下哪种?（） *A.芯片(正确答案)B.缩微文字(正确答案)C.光变油墨(正确答案)D.11位管理号5.新版港澳通行证的防伪点包括以下哪种?（） *A.光变油墨(正确答案)B.光变色膜(正确答案)C.芯片D.荧光图案(正确答案)6.统一社会信用代码中，机构类别代码分别有（） *A.企业(正确答案)B.农民专用合作社(正确答案)C.个体工商户(正确答案)D.中外合资E.集体合作社7.关于核心系统账户销户后，相关网银业务表述正确的是（） *A.客户提交核心账户注销申请的

16、，还需提交网银业务申请表，柜员可同时操作该账户在网银系统的删除。B.若该客户所注销账户为网银唯一签约账户的，可注销该客户网银。(正确答案)C.若该客户所注销账户不是网银唯一签约账户的，经办柜员可对该账户操作删除(正确答案)D.撤销企业网银时，已发放的USB-KEY或令牌无需收回。(正确答案)8.以下可以通过企业网上银行申请办理的业务是（） *A.代发工资(正确答案)B.代付费(正确答案)C.供应链业务(正确答案)D.包红包业务(正确答案)9.单位客户在发生下列情况时，我行有权对其电子银行业务采取限制性措施，包括但不限于企业网上银行冻结、注销，下列情况正确的是（） *A.申请开通或使用珠海华润银

17、行电子银行时提供了伪造、无效或虚假信息资料。(正确答案)B.利用电子银行系统故障.差错不当得利或造成他人损失;出于非法目的，利用电子银行进行不正当交易。(正确答案)C.开户之日起12个月内无交易记录的账户。D.发生他人假借客户身份盗用电子银行的事件，或存在发生这种事件的可能。(正确答案)10.网银交易限额:指为防范客户资金安全问题，网上银行对客户资金类交易进行限制，包括（） *A.账户单笔交易限额(正确答案)B.日累计交易限额(正确答案)C.日累计笔数(正确答案)D.年累计交易限额(正确答案)11.对于个人银行人民币账户管理，分行个人金融部的职责为（） *A.牵头本分行个人银行账户管理工作。(

18、正确答案)B.落实、细化本分行个人银行账户开立、变更时的客户准入及身份识别政策。(正确答案)C.配合开展客户尽职调查，核实客户身份，保证客户信息真实、准确。(正确答案)D.开展业务培训与宣传等各项工作。(正确答案)E.负责对本分行个人银行账户柜面及VTM操作进行指导、检查和监督。12.我行个人银行账户可分为（） *A.个人结算账户(正确答案)B.个人定期账户(正确答案)C.个人储蓄账户(正确答案)D.个人联名账户13.个人结算账户按介质可分为（） *A.借记卡账户(正确答案)B.活期存折账户(正确答案)C.电子结算账户(正确答案)14.本行对三年以上（含）不使用且余额为0的个人结算账户，符合以

19、下条件的可纳入自动销户范围:（） *A.I类户、类户、类户。B.I类户（社会保障卡账户除外）、类户、类户。(正确答案)C.个人结算账户余额及关联定期存款余额均为零，且不存在任何未结清利息，同时账户持有人三年以上（含）未主动发起任何交易（包括但不限于ATM取款、POS消费、转账等交易）。(正确答案)D.个人结算账户未处于挂失（口头/正式挂失）、冻结（行内冻结、司法冻结）状态，且没有未结清贷款。(正确答案)15.类户可办理的业务范围包括（） *A.限额消费和缴费(正确答案)B.向支付账户充值(正确答案)C.发放本行贷款和贷款资金归还，额度不限D.限额向非绑定账户转出资金业务(正确答案)16.有下列

20、情形之一的，银行有权拒绝开户。（） *A.对个人身份信息存在疑义，要求其出示辅助证件，其拒绝出示的。(正确答案)B.个人组织他人同时或者分批开立账户的。(正确答案)C.个人开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符，但暂无明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。D.较高风险客户、黑名单客户开立账户的。E.不配合客户身份识别的。(正确答案)F.采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或经过评估超过本行风险管理能力的。(正确答案)17.可以配备借记卡的账户种类为（） *A.I类户(正确答案)B.类户(正确答案)C.类户D.个人联名结算账户18.关于类户的转账限额，以下说法正确的是（） *A.类户非绑定

21、账户转入资金、存入现金日累计限额合计1万元，自然年累计限额合计为20万元;(正确答案)B.类户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为5万元，自然年累计限额合计为100万元;C.类户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为1万元，自然年累计限额合计为20万元;(正确答案)D.向类户发放贷款资金、贷款资金归还等受转账限额规定。19.军人、武装警察尚未领取居民身份证的，在银行办理业务时需出具的证件资料为（） *A.出具军人和武装警察身份证件(正确答案)B.户口簿C.社会保障卡D.出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料(正确答案)20.关于类户

22、的转账限额，以下说法正确的是（） *A.类户任一时点账户余额不得超过1000元B.非绑定账户资金转入日累计限额为2000元，自然年累计限额为5万元;(正确答案)C.消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金日累计限额合计为2000元，自然年累计限额合计为5万元;(正确答案)D.发放贷款和贷款资金归还，应当遵守类户余额限制规定，但贷款资金归还不受出金限额控制。(正确答案)三、判断题（每题1分，共20题）1.统一社会信用代码营业执照上面的缩微文字是“GJGSXZGLZJ”。（） 单选题 *A.是(正确答案)B.否2.二代居民身份证有效期包含5年、10年、20年、长期。（） 单选题 *A.是(正确答案)B

23、.否3.居民身份证有效期为20年，其对应发放的持证人年龄为46周岁以上（） 单选题 *A.是B.否(正确答案)4.耳朵是一个人一生中永远都不会发生形状特征改变的身体器官之一。（） 单选题 *A.是(正确答案)B.否5.我国签证的样式中，境外签发的签证是不带国徽的。（） 单选题 *A.是B.否(正确答案)6.企业网上银行客户专业版:指通过我行网点柜面申领我行USB-KEY（或动态令牌），使用数字证书（或动态令牌）进行安全认证的企业网上银行服务。数字证书专业版包含查询、对账、转账、理财、电票、现金管理、投融资等所有金融服务。（） 单选题 *A.是(正确答案)B.否7.客户申请企业网上银行业务，须在开户行办理。在多个网点均开立结算账户的客户，需选择客户号建立开户行办理。（） 单选题 *A.是B.否(正确答案)8.18位统一社会信用代码中第二位为“2”代表的机构类别是企