EASV703典型业务解决方案资金管理(1)

1、资金管理703业务解决方案 EAS资金管理系统部金蝶软件（中国）有限公司目 录业务场景解决方案产品实现应用价值债券融资业务场景场景一：债券融资方式下，如何通过软件记录过程与跟踪结果，并提供科学数据分析？融资速度更快，融资成本更低、资金使用限制更少 银行信贷从紧、宏观调控趋严，更多的非金融企业开始通过直接融资而非银行贷款来满足资金需求，越来越多的企业通过发行融资券、中期票据等银行间债券市场融资方式打通资金“输血”瓶颈，缓解企业资金压力 ，但是债券融资融资程序复杂，融资金额大，时间跨度长，如何通过软件进行管理，同时为融资成本、融资效益等提供科学的数据分析？银团贷款业务场景场景二：银团贷款，债权人一

2、般为多家，贷款周期长、贷款发放形式多样，相对普通的单笔贷款，如何满足银团贷款对贷款过程管理与融资风险分析提出的更高的要求 ？随着中国经济的迅猛发展和综合国力的不断加强，银团贷款业务发展较快，被广泛应用于商用核电工程、重大水利工程、电网、高速公路等关乎国计民生的重大基础工程项目建设，并成为为这些重大项目建设提供信贷资金支持的重要融资方式 。对于超过10亿元的融资，银行最好通过银团贷款的方式进行发放 ，、 电子商业汇票业务场景场景三：人民银行要求电子商业汇票系统正式上线运行后，要求财务公司必须接入该系统，想通过直连方式接入人民银行的财务公司该如何操作 ？人民银行要求电子商业汇票系统正式上线运行后，

3、为了更加安全、方便，避免二次录入，财务公司以直连的方式与其对接，该如何操作 ？目 录业务场景解决方案产品实现应用价值债券融资解决方案发行计划债券品种中介机构发行方式承销方式基 础 资 料信用评级费用类型承销协议征信评级法律意见书接受注册通知书发行公告发行情况公告募集收款费 用 管 理承销费 登记托管费兑付服务费信用评级费审计费律师费利息单兑付公告兑付结算单发行准备募集管理到期兑付账务系统预算管理债券融资分析募集说明书注册收款付息预提银团贷款解决方案预算管理贷款合同还款融资申请融资费用提款利息贷款合同以贷款合同为核心，提款、还款、预提、付息、融资费用录入等业务均根据贷款合同进行，同时业务发生后反

4、写贷款合同最新状态电子商业汇票解决方案报文接收与发送标准报文发送运行监控数据信息交换报文登记与储存公共管理功能定时设置业务权限参与者关系身份认证电子商业汇票业务处理纸质汇票登记与查询公开报价系统信息业务处理电票业务处理业务核对管理票据登记业务处理票据查询业务处理公开报价与询价 人 行 电 子 商 业 汇 票 系 统资金预算融资额度账务处理自定义报表分析目 录业务场景解决方案产品实现应用价值债券融资基础设置包括中介机构、承销方式、评级等级、历史发行情况公告发行准备包括发行计划、接受注册通知书募集管理包括发行情况公告到期处理兑付结算处理主要功能银团贷款基础设置包括贷款人性质、历史借款合同银团贷款业

5、务处理借款申请、借款合同、提款、借款合同还款主要功能电子商业汇票企业端库存票据、背书、贴现、质押、提示付款、逾期提示付款、追索、追索同意清偿、出票登记、撤销出票、保证申请、汇票签收、承兑信息查询、票据兑付信息、质权信息查询、质押解除财务公司端核心系统、贴现贴入登记、转贴贴入登记、质权登记、承兑登记、结清登记、出票登记、提示承兑、提示收票、背书转让、贴现处理、质押申请、质押解除申请、提示付款、逾期提示付款、追索、汇票签收主要功能目 录业务场景解决方案产品实现应用价值债券融资应用价值债券融资一般发行周期长（短期融资券除外），涉及中间券商众多，导致跟踪管理时间跨度大，通过系统提供了基于债券融资方（发

6、行方）的债券发行全过程管理，可以在未来很长时间实现业务跟踪，保证业务信息完整性 通过对发行全过程的跟踪管理，通过系统可根据债券融资的到账明细、资金用途分析、融资费用分析，为决策者对每笔融资业务提供决策分析数据 ；实现与银行授信、预警平台、预算管理的高度集成，有助于企业债券融资过程的内部管控；银团贷款方案价值提供融资流程监控平台以融资合同为核心，提供融资申请、合同签订、提款、还款、利息计算等关键流程提供到期预警提高集团融资管控能力，提供竞争对手暂时没有的功能，提高产品未来竞争力提供融资决策分析平台提供融资费用跟踪提供融资决策分析报表电子商业汇票运用价值帮助财务公司满足人民银行对财务公司的监管要求

7、：人民银行要求电子商业汇票系统正式上线运行后，办理纸质商业汇票业务的财务公司必须接入该系统，而电子商业汇票的处理功能则由财务公司自行选择。通过电子商业汇票系统的运用，客户可通过系统实现实物、电子票据从签发到兑付，整个生命周期各个业务环节的操作和管理，规避假票、克隆票、抢劫、遗失等票据使用风险。系统提供了电票系统与融资授信、预算管理、总账等系统的高度集成，帮助企业建立全面票据内部控制体系 金蝶软件（中国）有限公司谢 谢!没有金蝶软件（中国）有限公司的特别许可，任何人不能以任何形式或为任何目的复制或传播本文档的任何部分。本文档中包含的信息如有更改，恕不另行通知。 由金蝶软件（中国）有限公司和其分销

8、商所销售的某些软件产品包含有其它软件供应商版权所有的软件组件。Microsoft、WINDOWS、NT、EXCEL、Word、PowerPoint 和SQL Server 是微软公司的注册商标。IBM、DB2、DB2 通用数据库、OS/2、Parallel Sysplex、MVS/ESA、AIX、S/390、AS/400、OS/390、OS/400、iSeries、pSeries、xSeries、zSeries、z/OS、AFP、Intelligent Miner、WebSphere、Netfinity、Tivoli、Informix 和Informix 动态ServerTM 是IBM 公司在

9、美国或其他公司的商标。ORACLE 是ORACLE 公司的注册商标。UNIX、X/Open、OSF/1 和Motif 是Open Group 的注册商标。Citrix、Citrix 徽标、ICA、Program Neighborhood 、MetaFrame 、WinFrame 、VideoFrame 、MultiWin以及此处引用的Citrix 产品名是Citrix Systems 公司的商标或注册商标。HTML、DHTML、XML 和XHTML 是W3C、World Wide Web 协会、计算机科学实验室的商标或注册商标。JAVA 是Sun Microsystems 公司的注册商标。JAVASCRIPT Sun Microsystems 公司的注册商标，由其技术开发和实施商N