尽职调查知识培训x课件

1、尽职调查知识培训尽职调查知识培训第一章 尽职调查的概述第二章 调查方法、内容及要点第一章 尽职调查的概述一、尽职调查的概念二、尽职调查的目的三、尽职调查的原则 第一章 尽职调查的概述尽职调查的概念一、尽职调查的概念还款能力 现场调查资料分析权属关系 还款意愿 当物价值 第一章 尽职调查的概述尽职调查的目的二、尽职调查的目的发现风险隐患提示风险后果掌握客户情况调查目的第一章 尽职调查的概述尽职调查的原则三、尽职调查的原则原则调查尽职四眼原则三、尽职调查的原则真实性 全面性 重要性 保密性 合法性 调查尽职三、尽职调查的原则业务部门风控部门四眼原则思考一：如何开展尽职调查第二章 调查的方法及重点调

2、查客户当金用途行业背景当物还款来源第二章 调查的方法及重点客户信息一、客户信息的调查自然人个体户企业客户一、客户信息的调查（一）企业法人调查重点五证股东及出资工商资料三报告一、客户信息的调查（一）企业法人注册资金不实主要风险信号一、客户信息的调查（二）自然人主体资格婚否民事行为能力一、客户信息的调查（三）个体工商户相关证照家庭成员第二章 调查的方法及重点当金用途二、当金用途的调查对客户经营范围的审查 通过财务分析甄别借款用途是否真实合理 正确测算资金需求，验证用途的真伪 购销合同真实、合理性审查 第二章 调查的方法及重点还款来源三、还款来源的调查第一还款来源第二还款来源三、还款来源的调查（一）

3、第一还款来源的调查第一还款来源企业财务审查分析 企业现金流分析 资产负债表、现金流量表、利润表、财务比率分析 企业现金流是否真实稳定；通过其他渠道分析判断 三、还款来源的调查（二）第二还款来源的调查第二还款来源保证担保分析 抵质押担保分析 思考二： 用他人房地产抵押或用他人财产权利做质押的，能否办理典当业务 ？第二章 调查的方法及重点当 物四、当物信息的调查基本要求合法合规房屋非一套抵押价值高权属清晰来源无瑕疵四、当物信息的调查土地审查土地性质类型能否抵押审查土地使用证审查土地出让合同及出让金发票审查股东会决议审查土地评估报告思考三： 为什么审查国有土地使用权证之后还要调查出让合同及出让金发票

4、呢？ 四、当物信息的调查房地产审查土地性质类型能否抵押审查房地产的产权状况 审查是否设置其他权利限制 在土地及房产部门分别抵押思考四： 无土地证和房产证的，能否办理抵押典当业务？四、当物信息的调查在建工程三证情况 出让合同及发票 抵押人系借款人 投资比例 是否重复抵押 评估情况 缴税情况 同时抵押思考五： 在建工程抵押中，实现抵押权时，还有谁比抵押权人更“优先”受偿？ 四、当物信息的调查股权审查工商登记资料及章程 审查股东会决议审查股权有无争议或瑕疵审查股权出资是否到位审查股权价值四、当物信息的调查实物抵押合法来源 市场情况实际交付三收风险价值评估思考三：经营权能否办理质押典当业务第二章 调查

5、的方法及重点行业背景五、行业背景的调查调查行业发展国家政策竞争对手市场情况思考三：探矿权能否抵押？采矿权能否抵押？9、青少年是一个美好而又是一去不可再得的时期，是将来一切光明和幸福的开端。7月-227月-22Wednesday, July 27, 202210、人的志向通常和他们的能力成正比例。04:55:0404:55:0404:557/27/2022 4:55:04 AM11、夫学须志也，才须学也，非学无以广才，非志无以成学。7月-2204:55:0404:55Jul-2227-Jul-2212、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。04:55:0404:55:0404:55Wednesday, July 27, 202213、志不立，天下无可成之事。7月-227月-2204:55:0404:55:04July 27, 202214、古之立大事者，不惟有超世之才，亦必有坚忍不拔之志。27 七月 20224:55:04 上午04:55:047月-2215、会当凌绝顶，一览众山小。七月 224:55 上午7月-2204:55July 27, 202216、如果一个人不知道他要驶向哪头，那么任何风都不是顺风。2022/7/27 4:55:0404:55:0427