2016年金融市场基础知识考前预测押题卷及专家解析第三

1、2021 年金融市场根底知识考前预测押题卷及专家解析第三卷1 、基金管理人与托管人之间是的关系。、相互依赖、相互促进C 、相互竞争D 、相互制衡正确答案： D【专家解析】 基金管理人与托管人的关系是相互制衡的。基金管理人负责基金资产的经营； 托管人由主管机关认可的金融机构担任，负责基金资产的保管。 他们的权利和义务在基金合同或基金公司章程中已预先界定清楚，任何一方有违规之处，对方都应当监督并及时制止，甚至请求更换违规方。、QFII制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地。、证券市场、基金市场 C、信托市场 D、房地产市场正确答案： A【专家解析】 QFII制度是一国地区在货币

2、没有实现完全可自由兑换、资本 工程尚未完全开放的情况下， 有限度地引进外资、 开放资本市场的一项过渡性的制度。这种制度要求外国投资者假设要进入一国证券市场，必须符合一定的条件， 经该国有关部门的审批通过后汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币， 通过严格监管的专门账户投资当地证券市场。、在证券交易市场开展的早期，场外交易的主要形式是。A、证券交易所B、店头市场 C、柜员市场D、代办股份转让市场正确答案： B【专家解析】 在证券交易市场开展的早期，场外交易的主要形式是柜台市场。柜台市场又称“店头市场。、我国在国际市场已发行的金融债券中期限最长的为。、8 年、10 年、12 年、20 年正确答案

3、： C【专家解析】 我国在国际市场已发行的金融债券的期限均为中、长期，最短的为年，最长的为12 年，绝大多数采用公募方式发行。、证券效劳机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与 、上市公司承当连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。、证券投资者、发行人、上市公司、资信评级机构正确答案： B【专家解析】证券效劳机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、 资产评估报告、 财务参谋报告、 资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核 查和验证。其制作、出具的文件有虚假记载、误导

4、性陈述或者重大遗漏，给他人 造成损失的，应当与发行人、上市公司承当连带赔偿责任，但是，能够证明自己 没有过错的除外。、基金一般反映的是 。、债权债务关系、信托关系 C、借贷关系 D、所有权关系正确答案： B【专家解析】 股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的是信托关系，但公司型基金除外。、可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有。A、债权人的权利B、股东的权利 C、债权人的义务D、债权人的责任正确答案： B【专家解析】 可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。可转换公司债券与一般的债券一样， 在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时并不具

5、有股东的权利； 当发行公司的经营业绩取得显著增长时，可转换公司债券的持有人可以在约定期限内， 按预定的转换价格转换成公司的股份，以分享公司业绩增长带来的收益。、严格地说，证券是用来证明证券持有人有权取得相应的凭证。、现金股利和股票股利、投票权和表决权、权益、投资回报正确答案： C【专家解析】 证券是各类财产所有权或债权凭证的通称，是用来证明证券持有人有权依据券面所载内容取得相应权益的凭证。、市价委托的优点是 。、有利于客户实现预期投资方案、成交迅速且成交率高、证券可以更有利的价格成交、证券可以以客户预期的价格成交正确答案： B【专家解析】其他三项为限价委托的优点。、国债在净价交易的情况下，应计

6、利息是根据按天计算的。、同业拆借利率、银行利率C 、市场利率D 、票面利率正确答案： D【专家解析】应计利息额 =债券面值票面利率 365天已计利息天数。11 、基金托管费是支付给的费用。、基金托管人、基金管理人、证券监督管理机构、基金持有人正确答案： A【专家解析】基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计， 按月支付给托管人。、证券公司经营证券承销与保荐和证券自营两项业务，注册资本最低限额为人民币。、5000 万元、1 亿元、2 亿元、5 亿元正确答案： D【专家解析】 证券公司经营证券承销与保荐和证券自营两

7、项业务， 注册资本最低限额为人民币 5 亿元。、我国证券回购的业务主要集中于 。、债券回购、票据回购C 、股票回购D 、基金回购正确答案： A【专家解析】我国证券回购的业务主要集中于债券回购。、按照我国证券交易所对有涨跌幅限制证券的交易的有效竞价范围的规定， 基金在一个交易日的交易价格相对于上一个交易日收盘价格的涨跌幅度不得超 过。A、15%B、10%C、5%D、30%正确答案： B【专家解析】根据现行制度规定，无论买入还是卖出，股票含A 股、B 股、基金类证券在1 个交易日内的交易价格相对于上一交易日收市价格的涨跌幅度不得超过 10%，其中 ST股票和 *ST 股票价格涨跌幅度不得超过5%。

8、、股票终止上市后， 股票发行人的代办机构未在规定时间内办理退出登记手续的，可将数据登记资料公证送达该股票发行人或其代办机构。、证券公司、中国结算公司C、证券交易所 D、证监会正确答案： B【专家解析】 股票终止上市后， 股票发行人的代办机构未在规定时间内办理退出登记手续的，中国结算公司可将登记数据资料公证送达该股票发行人或其代办机构。、在资产管理业务中， 负责保管客户委托资产。、证券公司会计核算部门、证监会、证券交易所、资产托管机构正确答案： D【专家解析】 资产托管机构应当平安保管客户委托资产。资产托管机构应当是依法可以从事客户交易结算资金存管业务的商业银行或者证监会认可的其他机构。 17

9、、证券市场的有效性包含两个方面的要求，即。、证券市场的透明度和高效率、证券市场的高效率和低风险C 、证券市场的高效率和低本钱D 、证券市场的透明度和低本钱正确答案： C【专家解析】有效性包括证券市场的高效率和低本钱。、宏观经济风险总是与宏观经济系统相伴而生的，宏观经济开展和运作本身就蕴涵着经济风险。这说明宏观经济风险具有。、累积性、隐藏性、或然性、潜在性正确答案： D【专家解析】 所谓宏观经济风险的潜在性， 指的是宏观经济风险总是与宏观经济系统相伴而生，宏观经济开展和运作本身就蕴涵着经济风险。、企业年金基金财产投资股票的比例，不得高于基金净资产的。A、0.15B、0.2C、0.25D、0.3正

10、确答案： B【专家解析】 企业年金基金财产投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的30%。其中，投资股票的比例不高于基金净资产的 20%。、委托指令有效期一般有当日有效和有效。、结算日、委托日、约定日、成交日正确答案： C【专家解析】委托指令有效期一般有当日有效和约定日有效。、假设货币乘数为3.6 ，如果中央银行希望货币供给量减少1260 亿元，那么，中央银行应该回笼根底货币。、175 亿元、350 亿元C、1260 亿元D、4536 亿元正确答案： B【专家解析】 货币乘数 =货币供给量 / 根底货币， 故中央银行应该回笼的根底货币=1260/3.6=350(

11、 亿元) 。、上海证券交易所证券交易的收盘价为当日该证券。、所有交易的成交量加权平均价、最后一笔交易前1 分钟所有交易的成交量加权平均价含最后一笔交易、最后一小时所有交易的成交量加权平均价、收盘价通过集合竞价的方式产生正确答案： B【专家解析】 上海证券交易所证券交易的收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价含最后一笔交易。、以下金融衍生工具中，属于货币衍生工具的是。、股票期货、股票指数期权C 、远期外集合约D 、利率互换正确答案： C【专家解析】 货币衍生工具是指以各种货币作为根底工具的金融衍生工具，主要包括远期外集合约、货币期货、货币期权、货币互换，以及上述合约的混

12、合交易 合约。 AB两项属于股权类产品的衍生工具；D项属于利率衍生工具。、无记名股票与记名股票的差异主要表现在。、股票名称不同、股票编号不同、股票的记载方式不同、股东权利不同正确答案： C【专家解析】 无记名股票与记名股票的差异不是在股东权利等方面，而是在股票的记载方式上。 无记名股票发行时一般留有存根联，它在形式上分为两局部： 一局部是股票的主体， 记载了有关公司的事项， 如公司名称、股票所代表的股数等；另一局部是股息票， 用于进行股息结算和行使增资权利。 而公司发行的记名股票， 应当置备股东名册， 记载以下事项： 股东的姓名或者名称及住所、 各股东所持股份数、各股东所持股票的编号、各股东取

13、得股份的日期。、尚未具备 2 年股票交易经验的自然人客户申请开通创业板市场交易， 营业部经办交人应易日在后，为其在交易系统中开通创业板交易业务。 T 日为客户申请开通日、T+2、T+3、T+5、T+6正确答案： C【专家解析】营业部经办人应在T+5 交易日后即在第T+6 交易日，为其在交易系统中开通创业板交易业务。、股票的市场价格总是围绕其波动。、内在价值、清算价值C 、票面价值D 、外在价值正确答案： A【专家解析】 股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。 股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。、地方政府一般债券由发行，遵循公开、公平、公正的原那

14、么。、中国证监会、财政部 C、地方政府D、国务院正确答案： C【专家解析】?地方政府一般债券发行管理暂行方法?规定，一般债券由各地按照市场化原那么自发自还 , 遵循公开、公平、公正的原那么，发行和归还主体为地方政府。、金融衍生工具的价格取决于价格的变动。、根底金融产品、股票市场C 、外汇市场D 、债券市场正确答案： A【专家解析】 金融衍生工具又称金融衍生产品，是与根底金融产品相对应的一个概念，指建立在根底产品或根底变量之上，其价格取决于根底金融产品价格或数值变动的派生金融产品。、根据我国现行证券交易佣金收取标准的规定，证券经纪商向客户收取的佣金不得高于证券交易的 ，金额也不得低于代收的证券交

15、易监管费和证券交易所手续费等。A、0.2%B、0.3%C、0.5%D、0.1%正确答案： B【专家解析】 根据我国现行证券交易佣金收取标准的规定，证券经纪商向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的0.3%，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。、在网上定价发行新股中，当有效认购数量大于新股发行数量时，应由负责组织摇号抽签，确定新股认购成功者。、证券交易所、证监会 C、证券公司D、主承销商正确答案： D【专家解析】应由主承销商负责组织摇号抽签。、充抵融资融券保证金的有价证券，在计算保证金金额时应当以证券市值按 一定折算率进行折算， 其中交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过。A、

16、80%B、85%C、90%D、95%正确答案： C【专家解析】交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过90%。32 、投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为。、开户、申报、成交、委托正确答案： D【专家解析】投资者需要通过证券经纪商 证券经纪商职能一般由证券公司行使的代理才能在证券交易所买卖证券。 在这种情况下， 投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为委托。、金融衍生工具的价值与根底产品或根底变量紧密相连， 具有规那么的变动关系，这表达了金融衍生工具的 。、跨期性、期限性、联动性、不确定性或高风险性正确答案： C【专家解析】联动性是指金融衍生工具的价值与根底产品或根底变量紧密

17、联系， 规那么变动。 通常，金融衍生工具与根底变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定，其联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表达为非线性函数或者分段函数。、某债券面值为 100 元，票面利率为 6%.每年付息一次， 起息日是 8 月 5 日，交易日是 12 月 18 日，那么已计息天数是136 天。交易日挂牌显示的应计利息额为。A 、 L86 元正确答案： B【专家解析】应计利息额=100*6%/365*136=2.24 元。、在证券经纪业务营销中客户招揽的保证是 。A 、客户关系建立B 、目标市场选择C 、客户促成D 、产品销售正确答案： A【专家解析】客户关系建立是客户招揽的保证。、ET

18、F的申购、赎回与开放式证券投资基金的申购、赎回的本质区别在于 。、ETF既可以在交易所上市交易也可以在场外交易、ETF可以在交易所上市交易、ETF申购、赎回与一篮子股票有关、开放式基金可以在场外交易正确答案： C【专家解析】 ETF申购、赎回与一篮子股票有关。、在我国，证券公司要取得交易席位，应向提出申请。、证券监督管理机构、中国证监会、证券交易所、证券登记结算机构正确答案： C【专家解析】在我国，证券公司要取得交易席位，应向证券交易所提出申请。、股票不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的。、真实资本、债务资金C 、虚拟资本D 、应付账款正确答案： A【专家解析】

19、 发行股票是股份公司筹措自有资本的手段。因此， 股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。但是，股票又不是一种现实的资本，股 份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。 股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。、外汇风险可能发生也可能不发生， 不具有必然性。这说明外汇风险具有。、或然性、不确定性、相对性、隐藏性正确答案： A【专家解析】 外汇风险的或然性是指外汇风险可能发生也可能不发生，不具有必然性。、根据我国现行的证券交易原那么，证券交易所在日常交易中采用连续竞价方式，以下表述中，哪一项为哪一项成交价格确实定原那么。A、卖出申报价格低于

20、即时揭示的最高买入申报价格时，以中间价成交 B、买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以中间价格成交C、次高买入申报与最低卖出申报价格相同，不成交D、最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格成交正确答案： D【专家解析】 卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价；买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。、外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是 营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。这说明汇率风险具有。、或然性、不确定性、相对性、隐藏性正确答案： B【专

21、家解析】外汇风险的不确定性是指外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。、相对其他类型的金融风险而言， 的历史信息和历史数据的易得性较高。、市场风险、汇率风险 C、购置力风险D、利率风险正确答案： A【专家解析】市场风险具有以下特点：(1) 主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。 (2) 种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的根底性风险。 (3) 常常是其他金融风险的驱动因素。(4) 相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。、客户最多可以与证券公司签

22、订融资融券合同。、1 家、2 家、3 家、4 家正确答案： A【专家解析】 客户只能与 1 家证券公司签订融资融券合同，向 1 家证券公司融入资金和证券。、投资者通过深圳证券交易所交易系统认购的，须按照进行认购。、份额、金额、份额和金额、份额或金额正确答案： A【专家解析】投资者通过深圳证券交易所交易系统认购的，须按照份额进行认购。、证券投资基金筹集的资金主要是投向。、实业、有价证券、房地产、第三产业正确答案： B【专家解析】 股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业， 而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。、根据市场开展需要， 可以调整即时行情发布的方式和内容。

23、、证券登记结算公司、证券交易所、证券公司、证券信息公司正确答案： B【专家解析】 根据市场开展需要， 上海证券交易所和深圳证券交易所都可以调整即时行情发布的方式和内容。、证券公司在从事自营业务中可以 。、内幕交易、操纵市场、出借账户、建立内部报告制度正确答案： D【专家解析】证券自营业务应“建立内部报告制度，其他三项是禁止行为。、按照现行代办股份转让业务的有关规定， 股份转让公司的股份在代办股份转让系统挂牌转让， 转让价格实行涨跌幅限制， 涨跌幅比例限制为前一转让日转让价格的。A、3%B、5%C、10%D、20%正确答案： B【专家解析】代办转让系统中股份的涨跌幅比例限制为前一转让日转让价格的

24、5%。、证券公司要从开户环节着手风险提示，向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险，并由客户在上签字确认。A、?证券交易委托代理协议书? B、?证券风险客户提示书 ?、?风险揭示书 ?、?证券客户须知 ?正确答案： C【专家解析】证券公司要从开户环节着手风险提示，向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险，并由客户在 ?风险揭示书 ?上签字确认。50 、从事证券自营业务的证券公司其净资本不得低于人民币。A 、1000 万元B 、5000 万元C 、1 亿元D、5 亿元正确答案： B【专家解析】从事证券自营业务的证券公司其净资本不得低于5000 万元人民币 .、各级政府

25、及政府机构出现资金剩余时，可通过购置投资于证券市场。. 政府债券 . 股份制银行发行的股票. 上市公司股票 . 金融债券、 . 、 . 、 . 、 . 正确答案： B【专家解析】政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购置政府债券、 金融债券投资于证券市场。、我国企业债券经历的阶段包括 。 . 萌芽期 . 开展期 . 整顿期 . 再度开展期、 正确答案： B【专家解析】我国企业债券的开展大致经历了四个阶段： 1萌芽期。19841986年是我国企业债券发行的萌芽期。 2开展期。 19871992 年是我国企业债券发行的第一个高潮期。

26、3整顿期。 1993 1995 年是我国企业债券发行的整顿期。4再度开展期。从1996 年起，我国企业债券的发行进入了再度开展期。53 、在以下选项中，对证券公司自营业务的描述正确的选项是。在自营业务中，证券公司仅充当代理人的角色，证券买卖的时机、价格、数量都由委 托人决定， 由此产生的收益和损失也由委托人承当自营业务是证券公司以营利为目的， 为自己买卖证券、 通过买卖价差获利的一种经营行为在从事自营业务时，证券公司必须使用自有或依法筹集可用于自营的资金自营买卖必须在以自己名义开设的证券账户中进行A、 . . . B、 . . C、 . . D、 . . . 正确答案： C【专家解析】 在代理

27、买卖业务中， 证券公司仅充当代理人的角色，证券买卖的时机、价格、数量都由委托人决定，由此产生的收益和损失也由委托人承当。、以下属于投资风险主要因素的是 。 . 借款方还债的能力和意愿 . 在规定时间和价格范围内买卖证券的难度 . 市场价格 . 人力、系统、流程出错A 、 . . B 、 . . C 、 . . D 、 . . 正确答案： B【专家解析】 投资风险来源于投资价值的波动。 投资风险的主要因素包括： 市场价格市场风险，在规定时间和价格范围内买卖证券的难度流动性风险 ，借款方还债的能力和意愿信用风险 。、以下选项中，不属于收益率曲线的特点。 . 短期收益率一般比长期收益率更富有变化性

28、. 收益率曲线一般向下倾斜 . 当利率整体水平较高时， 收益率曲线会呈现向上倾斜形状 . 长期收益率一般比短期收益率更富有变化性A 、 . . B 、 . . C 、 . . D 、 . . 正确答案： A【专家解析】 收益率曲线一般具备以下特点：短期收益率一般比长期收益率更富有变化性； 收益率曲线一般向上倾斜；当利率整体水平较高时， 收益率曲线会呈现向下倾斜甚至是倒转的形状。、我国证券公司监管制度主要包括 。 . 业务许可制度 . 以净资本为核心的经营风险控制制度. 合规管理制度 . 客户交易结算资金第三方存管制度A、 . . B、 . . . C、 . . D、 . . 正确答案： D【专

29、家解析】目前，我国证券公司监管制度包括：(1) 以诚信与资质为标准的市场准入制度。 (2) 以净资本为核心的经营风险控制制度。(3) 合规管理制度。 (4)客户交易结算资金第三方存管制度。(5) 信息报送与披露制度等。、以下关于风险与暴露的描述中，正确的选项是。A、 . . B、 . . C、 . . . D、 . . 正确答案： C【专家解析】风险与暴露如影随形，紧密结合。没有风险暴露就没有风险，也就 无所谓金融风险了。 同时， 暴露与风险又具有不同的内涵，暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态， 而风险是一种可能性。 风险暴露的程度可以用暴露和风险同时加以刻画。、以下关于股票根本特征的说法

30、中，正确的选项是() 。股票的有效期与股份公司的存续期间相联系， 两者是并存的关系 股票的永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的 股票持有者可以通过出售股票而转让其股东身份对于股份公司来说， 由于股东不能要求退股， 所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本A、 . . B、 . . C、 . . D、 . . . 正确答案： A【专家解析】 股票的永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的。股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系。 股票代表着股东的永久性投资，当然股票持有者可以出售股票而转让其股东身份。对于股份公司来说， 由于股东不能要求退股，

31、 所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本。、以下选项中不属于房地产投资信托基金特点的是。. 风险较高 . 抵补通货膨胀效应 . 流动性差 . 信息不对称程度较高A 、 . . B 、 . . C 、 . . D 、 . . 正确答案： B【专家解析】 房地产投资信托基金具有以下特点：流动性强； 抵补通货膨胀效应；风险较低；信息不对称程度较低。、以下哪一种风险属于非系统性风险。. 财务风险 . 经营风险 . 利率风险 . 流动性风险A 、 . . B 、 . . C 、 . . D 、 . . 正确答案： C【专家解析】非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定时间变化引

32、起的不确 定性的加强， 只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险， 主要包括财务风险、经营风险和流动性风险。、基金资产的利息核算包括 。 . 清算备付金利息 . 回购利息 . 债券利息 . 股息A 、 . . B 、 . . C 、 . . D 、 . . 正确答案： D【专家解析】利息主要包括债券的利息、银行存款利息、清算备付金利息、回购利息等。各类资产利息均应按日计提，并于当日确定为利息收入。、以下选项中，属于货币市场的是。 . 同业拆借市场 . 票据市场 .回购市场 . 债券市场A、 . . B、 . . C、 . . . D、 . . 正确答案： A【专家解析】 货币市场主要包括同

33、业拆借市场、票据市场、 回购市场和货币市场基金等。、债券市场属于资本市场。、以下关于证券经纪业务的说法中，正确的选项是() 。经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同 经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节经纪关系的建立说明已形成了实质上的委托关系经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系A、 . . B、 . . C、 . . D、 . . . 正确答案： B【专家解析】 在证券经纪业务中， 经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。 当投资者办理了具体的委托手续，即投资者填写了委托单或自助委托

34、及证券公司受理了委托，两者就建立了受法律保护和约束的委托关系。 经纪业务中的委托单， 性质上相当于委托合同， 不仅具有委托合同应具备的主要内容，而且明确了证券公司作为受托人的代理业务。、在证券公司住所地申请设立证券营业部的，应符合的条件有。. 上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于公司所在的辖区内证券公司的平均水平 . 最近一次证券公司分类评价类别在C类以上( 含 C类) . 上一年度公司代理买卖证券业务净收入位于行业前20 名 . 上一年度公司证券营业部平均代理买卖证券业务净收入位于行业前20 名、 . 、 . C、 . . D、 . 正确答案： B【专家解析】 按照?关于进一步

35、标准证券营业网点的规定?，在证券公司住所地申请设立证券营业部的， 上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于公司住所地所在的辖区内证券公司的平均水平，且最近一次证券公司分类评价类别在 C类以上( 含 C类) ，或者最近 3 年分类评价类别均在B类以上( 含 B类) ，且有 1 年为 A 类。、独立衍生工具包括 。. 结构化金融衍生工具. 期货合约 . 期权合约. 互换交易合约A 、 . . B 、 . . C 、 . . D 、 . . 正确答案： A【专家解析】独立衍生工具是指本身即为独立存在的金融合约，例如期权合约、期货合约或者互换交易合约等等。、证券公司从事 IB 业务，不可以。

36、代期货公司、客户收付期货保证金协助办理开户手续利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金 代理客户进行期货交易、结算或者交割A、 . . B、 . . C、 . . D、 . . . 正确答案： C【专家解析】其他三项都是证券公司从事IB 业务禁止的行为。、以下属于系统性风险特征的是 。 . 无法通过分散化投资来回避. 大多数资产价格变动方向往往是相同的. 有同一个因素导致大局部资产的价格变动 . 风险可以分散化A 、 . . B 、 . . C 、 . . D 、 . . 正确答案： D【专家解析】 系统性风险具有以下几个特征：由同一个因素导致大局部资产的价格变动，大多数资产价格变动方向往往

37、是相同的，无法通过分散化投资来回避。68 、金融风险的特征包括 。 . 隐蔽性 . 扩散性 . 可管理性 . 周期性A、 . . B、 . . C、 . . . D、 . . 正确答案： C【专家解析】金融风险的特征包括隐蔽性、扩散性、加速性、不确定性、可管理性和周期性。、以下关于同业拆借的表述，正确的选项是 。. 同业拆借是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通的方式. 同业拆借的期限一般较短，最短的是隔夜拆借， 最长的接近一年 . 同业拆借是有形的交易市场. 同业拆借市场属于银行间市场，起源于存款准备金制度A 、 . . B 、 . . C 、 . . D 、 . . 正确答案： C

38、【专家解析】 同业拆借市场并不是有形的交易市场，而是一个由参与其中的金融机构通过通信设备连接构筑的无形市场。整个交易过程通过中央银行的电子资金转账系统实现。、通常对封闭式混合型基金的财务会计报表分析包括。. 投资风格分析. 盈利能力分析 . 基金份额变动分析 . 持仓结构分析A 、 . . B 、 . . C 、 . . D、 . . 正确答案： C【专家解析】 封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减。对于开放式基金来说，基金的份额会随着申购、赎回活动而变动，基 金在定期报告中一般会披露基金分的变动情况和基金持有人的结构。通过对基金份额变动情况和持有人结构的比拟分析

39、，了解投资者对该基金的认可程度。、以下违规行为属于 ?全国银行间债券市场交易管理方法?中规定的违规行为的是() 。擅自从事借券、租券等融券业务与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易操纵债券交易价格， 或制造债券虚假价格制造并提供虚假资料和交易信息A、 . . B、 . . C、 . . D、 . . . 正确答案： C【专家解析】 与他人串通， 以事先约定的时间、 价格和方式相互进行证券交易属于证券自营业务的禁止行为，属于操纵行为。、可参与证券投资的金融机构包括 。 . 证券经营机构 . 银行业金融机构 . 保险经营机构 . 企业集团财务公司A、 . . B、 . . C、

40、. . . D、 . . 正确答案： C【专家解析】 参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、 银行业金融机构、 保险经营机构以及其他金融机构等。 而其他金融机构包括信托投资公司、 企业集团财务公司、金融租赁公司等。、金融市场的反映功能主要表现在 。 . 金融市场使人们可以及时了解世界经济开展变化的情况. 人们可以随时通过这个有形的市场了解到各种证券的交易行情 . 通过金融市场能了解企业的开展动态. 金融市场交易直接和间接地反映国家货币供给量的变动A 、 . . B 、 . . C 、 . D 、 . 正确答案： B【专家解析】金融市场的反映功能表现在如下几个方面：(1) 由于证券买卖大局部都

41、在证券交易所进行， 人们可以随时通过这个有形的市场了解到各种上市证券的交易行情，并据以判断投资时机。(2) 金融市场交易直接和间接地反映国家货币供给量的变动。 (3) 由于证券交易的需要，金融市场有大量专门人员长期从事商情研究和分析，并且他们每日与各类工商业直接接触，能了解企业的开展动态。(4) 金融市场有着广泛而及时地收集和传播信息的通信网络，整个世界金融市场已联成一体，四通八达，从而使人们可以及时了解世界经济开展变化的情况。、以下关于金融债券的说法正确的选项是。 . 我国政策性银行在银行间债券市场发行的债券属于金融债券 . 非银行金融机构不可以发行金融债券 .商业银行可以发行金融债券 .

42、证券公司短期融资券也属于金融债券A 、 . . B 、 . . C 、 . . D 、 . . 正确答案： B【专家解析】 金融债券是由银行和其他金融机构经特别批准而发行的债券。金融债券包括政策性金融债、商业银行债券、特种金融债券、非银行金融机构债券、 证券公司债、证券公司短期融资券等。、以下属于另类投资局限性的是 。 . 流动性较差，杠杆率偏高. 不能够分散风险 . 估值难度大，难以对资产价值进行准确评估. 缺乏监管和信息透明度A 、 . . B 、 . . C 、 . . D 、 . . 正确答案： B【专家解析】另类投资的局限性包括： 缺乏监管和信息透明度； 流动性较差， 杠杆率偏高；

43、估值难度大， 难以对资产价值进行准确评估。 另类投资的优点是：提高收益；分散风险。、在证券市场中起中介作用的机构主要有。. 证券登记结算机构 . 证券公司 . 会计师事务所 . 律师事务所A、 . . B、 . C、 . D、 . . . 正确答案： D【专家解析】 在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券效劳机构， 后者主要包括证券登记结算机构、 证券投资咨询机构、 财务参谋机构、 会计师事务所、资产评估机构、律师事务所和资信评级机构等 .、期货市场的功能包括 。 . 价格发现 . 套现 . 风险管理 . 投机A 、 . . B 、 . . C 、 . . D 、 . . 正确答案：

44、B【专家解析】 一般而言， 期货市场的根本功能有以下三种：风险管理、价格发现、投机。、基金的会计核算对象包括 。 . 资产损益共同类 . 损益类 . 资产负债共同类 . 负债类A 、 . . B 、 . . C 、 . . D、 . . 正确答案： A【专家解析】 根据?证券投资基金会计核算业务指引?，基金的会计核算对象包括资产类、负债类、资产负债共同类、所有者权益类和损益类的核算，涉及基金的 投资交易、基金申购和赎回、基金持有证券的上市公司行为、基金资产估值、基 金费用计提和支付、基金利润分配等基金经营活动。、以下关于证券投资基金业务的说法中，正确的有。. 证券投资基金业务包括基金募集与销售

45、、 基金的投资管理和基金营运效劳. 除基金管理公司外， 其他金融机构经授权也可以依法募集基金. 基金管理公司应当按照委托人的要求对基金进行投资管理. 基金管理公司应当按照基金合同的约定对基金进行基金注册登记、核算与估值、基金清算和信息披露等业务、 . 、 . 、 . 、 . 正确答案： B【专家解析】 按照?中华人民共和国证券投资基金法 ?的规定，依法募集基金是基金管理公司的一项法定权利， 其他任何机构不得从事基金的募集活动。 基金管理公司应当按照基金合同的约定， 对基金进行投资管理及基金注册登记、 核算与估值、基金清算和信息披露等业务。、根据有关规定，基金运作费用包括 。. 律师费 . 过户

46、费 . 分红手续费 . 持有人大会费用A 、 . . B 、 . . C 、 . . D 、 . . 正确答案： B【专家解析】基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承当的费用， 包括审计费、律师费、上市年费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。、以下选项中，属于证券金融公司从事转融通业务的权益处理的是。. 证券金融公司开立转融通业务的证券资金账户. 担保证券的记录以及发行人权利的行使 . 投资收益的处分 . 持券信息披露义务A、 . . B、 . . C、 . . . D、 . . 正确答案： D【专家解析】证券金融公司从事转融通业务的权益处理包括：(1) 担保证券的

47、记录以及发行人权利的行使。(2) 投资收益的处分。 (3) 持券信息披露义务。、外汇风险的特征包括 。 . 累积性 . 或然性 . 不确定性 . 相对性A、 . . B、 . . C、 . . . D、 . . 正确答案： B【专家解析】 外汇风险具有或然性、 不确定性和相对性三大特性。累积性属于宏观经济风险的特征。、以下有关现券业务的表述，正确的选项是 。. 从 2001 年 7 月 2 日起， 全国银行间债券市场现券交易采用全价交易. 现券交易的结算按单一券种办理，结算日为T+0 或 T+1，可以选择任意一种结算方式. 市场参与者进行每笔现券交易均应订立书面形式的合同，其书面形式包括全国银

48、行间同业拆借中心交 易系统生成的成交单，或者合同书、信件和数据电文等形式. 现券业务，即债券的即期交易，是指交易双方以约定的价格转让债券所有权的交易行为A 、 . . B 、 . . C 、 . . D 、 . . 正确答案： A【专家解析】从2001 年 7 月 2 日起，全国银行间债券市场现券交易采用净价交易。、国家股从资金来源上看，主要有 。. 现有国有企业改制时所拥有的净资产 . 现有国有企业改制时所拥有的总资产. 政府部门向新建股份公司的投资 . 经授权代表国家投资的各种机构向新建股份公司的投资A 、 . . B 、 . . C 、 . . D 、 . . 正确答案： B【专家解析】

49、国家股从资金来源上看，主要有三个方面：(1) 现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产。(2) 现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资。 (3) 经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。、西方货币传导机制理论中，货币学派的货币政策传导机制为MEI Y， 其中， E、I 分别表示。 . 收入 . 货币供给 . 产出 . 投资、 正确答案： B【专家解析】货币学派的货币政策传导机制：MEI Y，其中， M为货币供给量， E为产出， I 为投资， Y为国民收入。、用以反映货币市场基金风险的指标包括。. 融资比例 . 投资组合平均剩

50、余期限 . 日每万份基金净收益 . 浮动利率债券投资情况A 、 . . B 、 . . C 、 . . D 、 . . 正确答案： C【专家解析】 用以反映货币市场基金风险的指标有投资组合平均剩余期限、融资比例、浮动利率债券投资情况等。、以下关于基金资产估值，表述不正确的选项是。. 我国封闭式基金每周估值一次 . 估值方法的一致性指基金进行资产估值时均应采用同样的估值方法，遵守同样的估值原那么. 对有市场交易价格的证券，直接采用市场交易价格估值 . 海外的基金多数不是每个交易日估值A 、 . . B 、 . . C 、 . . D 、 . . 正确答案： B【专家解析】封闭式基金每周披露一次基

51、金份额净值，但每个交易日也进行估值。当基金只投资于交易活泼的证券时，对其资产进行估值较为容易。这种情况下， 市场交易价格是可接受的， 也是可信的， 直接用市场交易价格就可以对基金资产估值。海外的基金多数也是每个交易日估值，但也有一局部基金是每周估值一次，有的甚至每半个月、每月估值一次。、以下属于集合资产管理方案中客户义务的是。. 至少 3 个月查询一次资产的配置状况 . 保证委托资产来源及用途的合法性. 按合同约定支付管理费、托管费及其他费用. 按合同约定承当投资的风险A 、 . . B 、 . . C 、 . . D 、 . . 正确答案： A【专家解析】证券公司应当至少每3 个月向客户提供

52、一次资产管理报告对资产的配置状况等做出详细说明。、以下行为中，可能引发操作风险的有。 . 员工操作失误 . 系统存在缺陷 . 物价水平波动 . 外部事件的影响A 、 B 、 C 、D 、 正确答案： B【专家解析】 操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。、以下属于证券经纪业务的特点的是。 . 交易对象的特定性 . 客户资料的保密性 . 客户指令的权威性 . 证券经纪商的中介性A 、 . . B 、 . . C 、 . .D 、 . . 正确答案： A【专家解析】 证券经纪业务的特点之一是业务对象的广泛性而不是特定性。 证券经纪业务的特点

53、包括： 1、业务对象的广泛性；2、证券经纪商的中介性；3、客户指令的权威性； 4、客户资料的保密性 .、以下选项中，属于 RQFII 试点业务与 QFII 的主要区别。的有 . 募集的投资资金是人民币而不是外汇.RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券 公司的香港子公司 . 投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场 . 在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII 的投资额度及跨境资金收支管理A、 . . B、 . C、 . . . D、 . . 正确答案： C【专家解析】 RQFII 试点业务与 QFII 的主要区别在于： (1) 募集的投资资金是人民币而不是外汇。 (2)RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子 公司。 (3) 投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场。(4) 在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII 的投资额度及跨境资金收支管理。、契约型基金与公司型基金的区别有。 . 资金性质不同 . 投资者的地位不同 . 基金的营运依据不同 . 发行规模不同A、 . B、 . . . C、 . D、 . . 正确答案： D【专家解析】契约型基金与公司型基金的区别主要有以下三点：(1) 资金的性质不同。 (2) 投资者的地位不同。 (3) 基金的营运依据不同。、以下属于基金业绩评价需考虑的