续期的基础知识利益影响关键动作47张幻灯片

1、恋上续期love续期的利益影响提升的关键动作续期的基础知识123目录续期的重要性首期枝繁叶茂续期根深蒂固唯有植根沃土方能拥抱蓝天续期基础概念【续期保费】期缴保单二次及以后的保费【二次保费】有效保单在第二年内应缴的保险费【三次保费】有效保单在第三年内应缴的保险费【四次保费】有效保单在第四年内及以后应缴的保险费某时段新契约保单在经历一段时间后继续有效的比率续收业务的核心 继续率【继续率】 继续率是指某时段新契约保单，在经历一段时间后继续有效的比率 （某时段）第13个月保费继续率=（该时段）第14个月后有效的期缴保单保费之和（该时段）实际承保期缴保单保费之和 100% 继续率算法继续率考核为累计指标

2、：一季度继续率：1-3月累计（应收11-1月）二季度继续率：1-6月累计（应收11-4月）三季度继续率：1-9月累计（应收11-7月）四季度继续率：1-12月累计（应收11-10月）13月继续率计算示例计算理财经理艾*在2018年一季度的13月保费继续率：新契约承保保费50万元2016.11.12017.1.31第二年回收保费48万元则艾*在2018年一季度的13月继续率=48/50*100%=96%2017.11.12017.3.31续期的利益影响提升的关键动作续期的基础知识123目录对公司对客户对网点对自己续期的利益影响对公司 利润与内涵价值指标 核心竞争力指标 生命指标321续期的利益影

3、响对客户 利益最大化 爱与责任体现 保障的延续321续期的利益影响对网点 培养忠诚客户 保持长期合作 打造服务品牌321续期的利益影响对自己 职业发展 方案荣誉 薪资收入321续期的利益影响基本工资01初年度服务津贴02续年度服务津贴03其他奖金04年终奖金05薪资收入主要构成部分主打险种续期佣金比率续期服务津贴是可预期的稳定收入续期服务津贴 = 续期保费续佣比例险种名称交费期续佣比率第2年第3年金生恒赢10年5年财富成长幸福版10年幸福一生10年例：某理财经理2017年共销售期缴保单200万，其中10年期财富成长100万，金生恒赢100万，如果客户持续续保，该理财经理将获得多少续期服务津贴？

4、2018年续期服务津贴=100万*1+100万*3%=4万2019年续期服务津贴=100万*1+100万*1%=2万续期津贴合计：6万元不一样的继续率达成获得不同的激励费用兑现100% 兑现0% 兑现银险13月89% 银险25月92%银险13月89% 银险25月 89%25月继续率 92%总公司各项竞赛分公司各项竞赛银险荣誉体系序号银险荣誉体系总公司财富500强、品质明星等分公司品质明星等中支。品质荣誉方案奖励内容荣誉称号公司客服报中国保险报表彰表彰 华人保险大会中国分会场91%94%我们的目标100% 颗粒归仓续期的利益影响提升的关键动作续期的基础知识123目录提升的关键动作 保单品质控源头

5、 持续经营重细节 困难攻克早收费理财经理保单品质控源头网点传递品质文化管控合规销售合理设计产品提升的关键动作 保单品质控源头 持续经营重细节 困难攻克早收费客户服务需求层级达到认为一般服务水平行业生存的基本服务期待得到、而无人给予的感动的、其他人给予不到的基础的期望的渴求的创新的持续经营重细节 续收专员服务支持 客户经理自身服务 公司服务支持321保全195589短信服务信件服务电话服务.2理赔3通知4互联网公司服务支持基础服务帐户变更生存领取满期领取保单贷款.联名卡网上营业厅微信公众号.全国通赔快速理赔.服务活动1健康体检电话医生紧急救援住院探视.2优先通道3健康关怀公司服务支持增值服务客户

6、服务节生日祝福名家之约手拉手公益.优先承保优先理赔优先预约.等级不同，享受不同层级的增值服务保费部服务支持提升客户服务满意度科学化 系统化6.问题件面访5.转账前及失败回访4.应缴前回访3.前瞻回访1.新契约面访服务保费部作业模式2.前置服务客户档案建立熟识服务项目创建个性服务用心理财经理自身服务客户一切服务数据的来源、职业生涯的重要资源准确及时解答客户的疑问建立自己品牌，提高客户满意度搭建良好的沟通平台 及时高效处理网点需求定期做好产品与规则培训专业理财经理自身服务网点新契约的面访沟通问题保单协助处理续期收费进度协助客户服务活动协助搭建良好的沟通平台123问题客户处理保单信息查询信件保全跟进

7、现场安抚、解决问题、反馈银行信息收集、公司查询、反馈银行保全收集、送达公司、反馈银行动作要求：反馈迅速、信息准确、资料安全及时高效处理网点需求ABC产品培训：产品卖点、客户的重点咨询点、服务过程产生争论点保全培训：产品保全规则、保全项目需要资料、公司服务平台介绍客服培训：公司客户服务项目介绍、续期服务流程介绍、问题保单处理流程定期做好产品与规则培训提升的关键动作 保单品质控源头 持续经营重细节 困难攻克早收费公司客户有利于客户合理的资金安排避免宽限期内发生意外变故造成交费困难或不交费，导致失去保障优质服务的体现，增加信任，有利于销售的开展及时发现问题，解决问题，避免影响个人工作节奏提高继续率，实现续期利益最大化避免同业不正当竞争保单到期缴费的重要性提前服务利用公司客服活动提前3-6个月拜访客户了解客户保单满意度及资金动态网点沟通加强与银行理财沟通，对应缴保单提前一个月从侧面确认客户近期的资金及对产品的意愿动态答疑解惑重点客户提前做好摸底工作，排查问题客户，早发现早解决客户服务前置、把握客户动态观念引导、培养契约精神首期铺垫销售时做好到期缴费铺垫及引导通知提醒服务体现，提前到期提醒、未成功通知确认缴费