加强执行力建设 提高基层金融机构案防水平

1、.：.；加强执行力建立，提高基层金融案件防控程度 近年来，银行业案件防控制度建立不断完善，但不少制度没有得到很好执行，存在着重制定、轻执行景象。有道是三分制度七分执行，没有执行力的制度，往往流于方式，成为摆设。注重执行力、提高执行力，是我们当前案件防控任务的当务之急，更是银行内控管理的重点所在。因此，如何加强执行力建立，提高银行、特别是基层金融单位案件防控程度，曾经成为摆在我们面前的一项非常迫切课题，值得研讨讨论。一、当前基层金融单位案防现状及存在的问题从目前看，基层金融单位在案件防控任务中尚有许多薄弱环节和盲点，主要表达在以下几方面：一案防认识有待于进一步加强。做好案防任务就必需使银行业内控

2、机制成为本单位从业人员的自觉行为，并使之持之以恒地融入到业务操作和运营管理的各个环节和领域中去。但是，目前有部分人员对基层金融单位内控和案防任务的重要性和易发性认识缺乏，案防缺乏详细措施方法。任务中讲开展的多，强调内控的少；讲市场营销的多，强调风险防备的少；讲建章立制的多，强调很好执行的少。有的即使认识到风险防备的重要性，也仅以信贷风险防控取代案件防控任务，致使防控案件的力度大为减弱。二业务流程还需进一步整合优化，提高内控与案防管理才干。案件防控政策及规章，对基层金融单位案防管理有要求，但实践落实有难处。终究要做什么，怎样做，不是很清楚，可操作性不强。任务主要是根据上级安排进展，有部分单位处于

3、被动的应付形状，流于方式。还有些单位以不变应万变，沿袭一切原来的业务流程，比如授信方面，不论是新业务、高风险业务，还是某些低风险或无风险业务，都按一个方式授信，导致任务效率低，市场竞争才干不强，而风险无法管控，容易呵斥损失。三相关职责不落实，多部门沟通协调存在问题。很多基层金融机构对内控和案防管理职能没有明确规定，导致信贷、会计、安保等各条线责任不落实，不同部门间沟通交流和协调配合不够，信息共享程度差，还有的以为内控与案防是内审和合规部门的职责，与本人无关，任务推诿。再那么，相关考核机制不配套，业绩考核目的单一，方法简单，使案件防控执行力遭到严重冲击。大部分基层金融单位业绩考核体系依然存在重存

4、贷款等市场份额目的，轻资产质量和操作风险的景象，致使部分分支机构任务留意力过多地集中在扩展规模上，忽视和放松风险和案件防备。还有些单位虽对内控和案防有考核，但力度欠大。四缺乏相应的信息系统技术支撑。当前，在基层金融机构内控与案防管理中存在的另一个难点是计算机运用程度落后，不能做到对银行整体运营业务的全面覆盖，大部分任务方法原始，手段远远跟不上快速开展的业务需求，呵斥内控与案防管理效率不高，效果不佳，也离全面内控和案防体系的要求相差甚远。二、提高基层金融机构案件防控执行力的对策大家知道，案件防控是一项长期的的、精细的系统工程，既要有针对性地处理详细问题，更要透过问题抓根本抓关键；既要治本，更要治

5、本；既要重他律，更要重自律。笔者以为，从当前情况来看，如何提高案件防控执行力，可以从下面几方面入手。 一加强执行力认识，让认识与行动一致同来。执行力实践上表达的是一种HYPERLINK wiki.mbalib/wiki/)%14Gg%3C%1C&8任务态度，它需求精神信仰，需求热情和动力，需求耐心和毅力。因此，要加强员工执行力，就要发扬HYPERLINK wiki.mbalib/wiki/;,%3F%5BEnF%3E)%14Gg思想政治任务的优势，加大对员工情势义务教育力度，让员工清醒地认识到，案件防控不是某个层级、某个部门的事情，是全局统筹、全盘发动的事情，是贯穿于银行各个业务领域和环节、浸

6、透于每个员工思想和任务中的事情，要把案件防备变成每个人的自觉行动。要经过广泛、深化、长期的宣传教育，要引导干部员工摆脱个人和小团体狭隘利益的束缚，使宽广干部员工领会制度精神、熟知制度内容，不断加强迫度认识，结实树立严厉按制度办事的观念，养成自觉执行制度的习惯，把制度转化为干部员工的行为准那么、自觉行动。可以说，对案件防控任务不抓认识不行，思想不明确，行动就不自觉，提高执行力就失去了动力，成为一句空谈。但只抓认识，没有真实可行的措施来抓执行，最终也处理不好认识问题。因此，必需把抓认识与抓行动一致同来，加强全员防备案件的执行力。二明确职权优化流程，让制度建立与制度执行一致同来。为使基层金融机构内控

7、与案防管理有方案、有步骤、有的和矢地开展起来，落到实处，应进一步明确职权、优化业务流程。首先，需求对现有的规章制度包括岗位职责、业务流程进展再评价，看看这些制度能否与实际相符合，信贷、会计、安保等各业务条线的岗位职责和业务流程要进展重点评价。要根据社会变化趋势和基层实践情况，进展制度清理、修订、完善和补充，使操作流程成为保证业务规范开展、躲避风险案件的“筛子与“保险，使其可以覆盖全部能够出现的风险，防患于未然。其次，规章制度完善后，就要强调制度的执行力。一要进展必要的培训和学习，让干部员工正确了解规章制度。有好的了解力，才会有好的执行力。经过培训沟通，群策群力，集思广益，可以在执行中分清战略的

8、条条框框，经过自上而下的合力达使企业执行更顺畅！二要分解规章制度，根据实践情况将规章制度分解到各个部门、各个环节、各个岗位，使每个员工知道哪些是不应该做的，哪些是应该做的，哪些是必需坚持做的，哪些是该当回绝做的。 三建立健全监视约束和鼓励机制，保证制度执行力的提高。没有监视约束，制度就成了不带“电的高压线，更谈不上执行力。只需健全的执行监视HYPERLINK wiki.mbalib/wiki/D,%3Ah+jF6约束机制和鼓励机制，才干构成规范、耐久的执行力。一是要建立健全有力的监视约束机制，包括制度执行的责任、考评、问责等机制，完善保证制度执行的程序性规定和违反制度的惩戒性规定，对制度执行进

9、展责任分解，明确责任部门和详细责任人，把制度执行情况作为员工立功受奖、提拔运用和公司评先评优的重要根据，对在任务中有令不行、有禁不止、随意变通、肆意躲避、冷、慢、卡、推、糊等行为，坚决清查直接责任人和有关指点的责任。注重发扬内审、合规等部门的监视作用，积极为他们发明可以监视、方便监视的平台和条件；建立健全制度执行问责机制，对执行制度不力的坚决清查责任。二是对制度落实情况定期进展分析，检查结果及时通报，考核结果及时反响，对倾向性和关键性问题，早发现、早纠正、早处置，尤其对违反制度的人和事，敢于揭露，敢于较真，顶住压力、一查究竟。营造良好的监视气氛，真实加强监视的实效，这样也必将强化制度的执行力。

10、三是建立健全一个有效的绩效考核机制。内控和案件防控应该经过HYPERLINK wiki.mbalib/wiki/,%18%17/,*;绩效考核来实现，而不仅仅只是从单纯的品德上来约束。要从客观上构成一种阳光下进展的奖惩制度，才干不会使执行作无用功。首先是各个管理岗位，包括机构担任人、各条线主管、网点担任人的绩效考核方法必需表达内控与案件防备的要求，强迫加压，变被动为自动，使责任与权限对等，与奖惩挂钩，让管理人员抑制“管理疲劳、“见怪不怪的景象，确保内控与案防任务落到实处。其次，对普通员工的考核方法中也应表达内控和案防精神，引导每一位员工严厉遵守诚信耿直和公平买卖的行为准那么，在此根底上，综合运

11、用多种手段兑现奖惩方法，引导员工自觉执行制度。 四营造执行文化气氛，打造风险与案件防控的长效机制。文化管理是企业管理的最高层次，它经过企业文化培育、管理方式推进，使员工构成共同的价值观和共同的行为规范。要着力从理念、知识、规范、规范、环境等各个层次，协调推进全面风险管理文化的建立。一要加强教育，大力灌输“风险调整收益的观念，警示“案件就在身边，使每个员都结实树立起风险与案件防控认识。二是以“内控优化为原那么，对风险和案防执行文化实行目的管理，调动全员积极性。三要加强员工业务培训，提高业务素质，加强条线管理和条块制衡，加强前台业务稽核和后台业务监控，把执行文化建立落实到每一个岗位、每一个人的身上。五加快计算机技术的开发和运用，为内控和案防提供有力保证。内控和案防任务要继续、规范、系统、有效地开展，离不开系统技术保证，当前比较重要的有四项。一是对综合业务系统进展定期晋级改造，加强电脑病毒及人为要素的干扰破坏，尤其是要完善系统分级授权管理和系统操作方式，加强对重要敏感买卖的流程控制，提升科技避险程度和案件防控才干。二是在办公自动化系统建立起条块结合的合规与内控管理信息平台，使相关信息的报告、交流、反响逐渐到达规范化、系统化的要求。三是抓紧开发运用风险识别和评价模块，实现动