反洗钱、反非法集资测试试题与答案

1、反洗钱、反非法集资测试1. 银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？ （） 单选题 *A、汇款人工作单位B、汇款人住所(答案)C、汇款行地址D、汇款人身份证明文件2. 对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（） 单选题 *A，外汇申报单；B，提取外币现钞备案表；(答案)C，外汇业务审批表；D，涉外收入申报单(对私)3. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是（） 单选题 *A构成可疑交

2、易的交易发生之日起计算B金融机构人员发现可疑交易之日起计算C金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算D构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算(答案)4. （）对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。 单选题 *A中国人民银行及其分支机构(答案)B中国反洗钱监测分析中心C公安机关D中国银行业监督管理委员会5. 下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（） 单选题 *A证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付C客户频繁办理基金份

3、额的托管且无合理理由(答案)D客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑6. 下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告（） 单选题 *A证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币间的转换(答案)7. 按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理，以下说法正确的是（） 单选题 *A自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑B自然人银行账户一次大额存取现金，金融机构应当报告可疑C自然人客户短期内频繁收取法人、

4、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑(答案)D自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑8. 根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易中的“长期”和“短期”分别为（） 单选题 *A一年以上，3个工作日B一年以上，10个工作日(答案)C三年以上，3个工作日D三年以上，10个工作日9. 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法第八条规定了（）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。 单选题 *A3B7(答案)C8D1310. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的条款中“客户经常存入境外开立旅行支票或者

5、外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指（）。 单选题 *A仅指对公客户B仅指对私客户C包括对公客户和对私客户(答案)D以上都正确11. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十六条规定了（）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。 单选题 *A5(答案)B7C8D1012. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交进行易报告。 单选题 *A13B17C18(答案)D2013. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中明确了由银行业金融机构报告的可疑交

6、易或者行为有（）项。 单选题 *A11B17C18(答案)D2014. 金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎的识别（）交易。 单选题 *A大额交易B现金交易C可疑交易(答案)D转账交易15. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理所称的“频繁”是指（） 单选题 *A交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上(答案)B交易行为营业日每天发生5次以上C交易行为营业日每天发生，且持续5天以上D交易行为营业日每天发生，且持续7天以上16. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部指定的一个机构，在可疑

7、交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。 单选题 *A3B5C7D10(答案)17. A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代理李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后人民币资金取现后存

8、入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型？单选题 单选题 *A 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作(答案)C 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付18. 金融机构“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时（） 单选题 *A年度结束后10个工作日内报告B金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报年度报表时才报告C年度结束后

9、5个工作日内报告D金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构(答案)19. 原则上，（）对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管 单选题 *A中国人民银行(答案)B中国人民银行上海总部C中国人民银行各大分行D中国人民银行各省会(首府)城市中心支行20. 反洗钱非现场监管办法(试行)中填报单位是指（） 单选题 *A中国人民银行总行B金融机构总部C独立承担法律责任的金融机构及其分支机构(答案)D独立承担法律责任的金融机构分支机构21. 金融机构客户身份识别情况统计表中的“其他情形”是否要包括“发现问题”而没有建立业务关系的客户（） 单选题 *A不包括

10、B包括(答案)C金融机构自行决定D随意22. 中国人民银行及其分支行走访金融机构是，反洗钱工作人员不得少于( )人，否则，金融机构有权拒绝（） 单选题 *A5B10C1D2(答案)23. 中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示B证件，否则，金融机构有权拒绝（） 单选题 *A行员证B执法证(答案)C检查证D身份证24. 刑法规定，犯非法吸收公共存款罪的，处几年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处多少罚金？（） 单选题一年二万元以上二十万元以下罚金两年五万元以上二十万元以下罚金。三年二万元以上二十万元以下罚金(答案)五年五万元以上二十万元以下罚金25. 各级公司监察部门在每月第（

11、）个工作日前要向风险管理部提供非法集资案件查处情况。 单选题一三五(答案)七26. 关于防范非法集资组织架构与职责，下列说法不正确的是（） 单选题各级公司人力资源部、销售渠道要加强人员管理，承担人员管控的责任各级公司工作人员要具备针对非法集资的防范意识，一经发现可疑情况，立即向领导及风险管理部、监察部门反映情况业务管理中心通过信息技术手段建立系统的风险预警机制，承担监测预警的责任(答案)风险管理部应协调监察部门、法律与合规部分类施策，积极应对，承担案件风险处置的责任27. 非法吸收公众存款罪中个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象（）人以上，或者数额在（）万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数

12、额在（）万元以上的，即应当依法追究刑事责任。 单选题30;20;10(答案)30;10;2020;30;1040;30;2028. 对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处（）有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。 单选题5年以下(答案)5年以上10年以下10年以上29. 对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由（）依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。 单选题公安机关(答案)行业监管部门工商部门宣传部门30. 所谓非法集资是指违反（）规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。 单选题中国银保监会保险公司相关制度社会舆

13、论国家金融管理法律(答案)31. 各级公司应对辖区所属公司防范和处置非法集资风险工作开展督导抽查，其中省、地市公司对所辖单位抽查面应不少于（）。 单选题0.050.10.150.2(答案)32. 反洗钱识别自然人客户身份基本信息时，不包括下面哪项信息（） 单选题姓名出生日期(答案)性别国籍33. （）或者（）请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如单个被保险人、受益人或者法定继承人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，应认真核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他

14、身份证明文件的复印件或者影印件。 单选题被保险人，受益人(答案)投保人，被保险人被保险人，申请人投保人，申请人34. 新单投保时（）且未在户口登记机关申报出生登记的客户，可暂使用出生医学证明办理业务 单选题未满2周岁仅限2周岁未满3周岁(答案)仅限3周岁35. 对于已确立过风险等级的客户，根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪；原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过（）。 单选题1个月半年(答案)1年9个月36. 客户证件有效期作为客户信息统一纳入（）进行管理，系统检查的证件有效期均从（）中调取，更新证件有效期后，更新的结果写入（）。 单选题反洗钱登记模块；CMDS系

15、统；核心系统CMDS系统；核心系统；反洗钱登记模块核心系统；反洗钱登记模块；CMDS系统CMDS系统；CMDS系统；CMDS系统(答案)37. 下列哪项身份证件有效期不符合系统校验规则： 单选题客户2018年12月20日出生，提供出生医学证明，身份证件有效期至2021年12月19日；客户2015年12月20日出生，提供户口簿，身份证件有效期至2030年12月19日；(答案)客户1995年12月20日出生，提供身份证，身份证件有效期至2028年12月19日；客户1958年12月20日出生，有效期即填写为长期；38. 以下不属于自然人的有效身份证件或者其他身份证明文件的是（）。 单选题港澳居民往来

16、内地通行证外国公民的护照驾驶证(答案)婴幼儿的出生证明39. 机关单位使用的统一社会信用代码证无有效期，那么投保时此证件有效期应填写（） 单选题长期(答案)三年永久无需填写40. 反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（）。 单选题大额和可疑交易数据报送客户身份识别(答案)客户身份资料和交易记录保存反洗钱监督检查41. 非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以（）的方式向社会公众募集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为发行股票、债券(答案)彩票(答案)投资基金证券(答案)其他债权凭证(答案)42. 防范非法集资风险访谈过程中发现问题线索，及

17、时向（）移送上级风险管理部门本级风险管理部门(答案)上级监察部门本级监察部门(答案)43. 非法集资的危害有（）容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐(答案)严重干扰正常的经济、金融秩序极易引发社会风险(答案)面临法律诉讼压力，可能造成巨大的经济损失(答案)影响个人职业前途(答案)44. 非法集资的常见手段有（）承诺高额回报(答案)编造虚假项目(答案)利用亲情诱骗(答案)以虚假理传造势(答案)45. 基层公司销售部门应建立产说会、客户联谊会等客户经营活动的监督检查机制，通过（ ）识别风险。录音录像(答案)明察暗访(答案)晨会夕会定期访谈46. 各级公司客户服务部在接到公司员工或销售人员涉嫌非法集

18、资的投诉或咨询后，应立即将情况反馈本单位的（ ）相关部门接到信息后应立即开展针对性风险排查及专项舆情监测工作。风险管理部(答案)监察部(答案)品宣部(答案)人力资源部47. 各级公司每年应组织针对员工、销售人员防范非法集资风险的访谈工作。其中，针对员工的访谈，由（）组织。省分公司风险管理部(答案)地市分公司风险管理部省分公司监察部地市分公司监察部门(答案)48. 各级公司要定期针对非法集资风险突出的（ ）进行排查，特别是要加强对基层保险机构、一线业务人员的排查。重点地区(答案)重点机构(答案)重点业务(答案)重点人群(答案)49. 各级公司监察部门在防范和处置非法集资风险管理中的主要职责包括（

19、 ）。每月第五个工作日前要向风险管理部提供非法集资案件查处情况。(答案)在非法集资案件后续处置中要深入查明案发原因，厘清责任并确保责任追究到位。(答案)建立、应用和维护防范和处置非法集资风险关键指标库，监测可能造成损失的各项风险，并采取相应控制措施。定期或不定期组织开展防范和处置非法集资风险管理的宣传教育及相关培训。50. 重新识别客户可以采取的措施主要有？要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件(答案)回访客户，实地查访(答案)向公安、工商行政管理等部门核实(答案)其他可依法采取的措施(答案)51. 收付费反洗钱主要内容包括（）客户身份识别(答案)大额和可疑交易报告(答案)客户资料和交易资料

20、的留存(答案)委托代办业务管理52. 委托办理保全业务时，达到反洗钱工作要求的客户，应（）对委托人采取客户身份识别措施(答案)核对受托人的有效身份证件或者身份证明文件(答案)登记受托人的姓名，联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类，号码(答案)留存其身份证件或者身份证明文件的复印件或者影像件(答案)53. 新契约环节，单个被保险人保险费金额达到反洗钱识别标准，这里的保险费是指（）。保险费按照保险合同约定总保险费计算。(答案)包括客户已交纳的保险费(答案)包括客户应交纳但实际尚未交纳的保险费(答案)不包括客户应交纳但实际尚未交纳的保险费54. 以下关于自然人的各类证件适用对象和条件描述不正确的

21、有（）。已满3周岁且未在户口登记机关申报出生登记的客户，可暂使用出生医学证明办理业务(答案)华侨提供定居国外证明等材料，可使用中国护照香港、澳门居民为港澳居民来往内地通行证或港澳居民居住证已满16周岁的客户，可使用户口簿办理业务，证件号码录入户口薄上的身份证号(答案)55. 客户身份识别对象的范围为我公司客户及保单、交易相关方，包括（）投保人(答案)被保人(答案)受益人(答案)监管要求的所有第三方(答案)56. 各级公司应充分应用客户风险等级信息，应根据不同客户的等级结果，酌情采取强化的控制措施，提供差别化的产品服务。对洗钱风险为一级，以及经持续关注后认为客户基本信息或交易情况存在异常的二级客

22、户，采取如下措施：经反洗钱领导小组批准或授权后再为客户办理业务或建立新的业务关系(答案)采取强化的和持续性的客户尽职调查，进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况，了解客户投保目的、收入状况及保险费资金来源(答案)加强对其交易活动的监测与分析排查(答案)以上说法都正确(答案)57. 保险金是保险人根据保险合同的约定，对申领保险金的权益人进行给付的金额，包括（）等所有给付性质的保险金。理赔金(答案)年金(答案)满期金(答案)生存金(答案)58. 金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息有哪些（） *A反洗钱内部控制制度建设情况(答案)B反洗钱工作机构和岗位设立情况(答案

23、)C反洗钱宣传和培训情况(答案)D反洗钱年度内部审计情况(答案)59. 以下哪些情况将影响金融机构上报信息准确性和完整性（） *A表间数据的对照关系失实(答案)B数据信息无理由徒增、徒降(答案)C所填可疑交易数据少于反洗钱监测分析中心反馈数据(答案)D报表体现分支机构数少于实际数(答案)60. 金融机构境外分支机构和附属机构如何上报非现场监管信息（） *A每半年结束后的10个工作日内，将报告日前半年致信驻在国家(地区)反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送(答案)B每半年结束后的5个工作日内，将报告日前半年执行驻在国间(地区)反洗钱规定的情况以及被境外监

24、管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送C重大情况及时报告(答案)D不必向中国人民银行报送任何信息，只接受境外监管部门指导61. 从帐户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易（） *A长期闲置的帐户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提前现金存款，直到所存资金全部提取完毕(答案)B用新成立的法人实体名义开立帐户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平(答案)C同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不相符(答案)D开立帐户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动62. 从客户交易行为分析，以下哪些情

25、形可能涉嫌恐怖融资可疑交易（） *A涉及现金交易的多人地址相同B交易人员所称职业同交易量或交易类型不符(答案)C非盈利组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有符合逻辑的经济目的(答案)D在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾(答案)63. 从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易（） *A外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区，或者经由敏感国家或地区汇到其他国家或地区(答案)B企业往来帐户发生批量汇入和汇出交易而又没有合乎逻辑的业务经营或其他经济目的，尤其是该电汇往返或途经敏感国家或地区(答案)C客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家

26、或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来(答案)D帐户开设于来自敏感国家或地区的金融机构(答案)64. 银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的（） *A客户因素包括个人客户和企业客户(答案)B个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等(答案)C企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素(答案)D被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素65. 银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标（） *A国家或地区因素(答案)B行业因素(答案)C义务因素(答案)D

27、客户因素(答案)66. 以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素（） *A其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户(答案)B长期存在大额交易的客户C与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户(答案)D股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户(答案)67. 应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务 （） *A交易金额单笔人民币1万元以上(答案)B交易金额单笔人民币10万元以上C交易金额单笔外汇等值1000美元以上(答案)D交易金额单笔外汇等值10000美元以上68. 为对私客户办理一次性

28、金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？（） *A军人出具军官证(答案)B武警出具武警警官证(答案)C16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿(答案)D中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证(答案)69. 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？（） *A客户的住所地或者工作单位地址(答案)B客户的联系方式(答案)C客户的身份证件或者身份证明文件的种类(答案)D客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限(答案)70. 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系

29、时，应查看客户哪些身份证明文件？（） *A 经过公证的境外有效商业注册登记证明文件(答案)B 其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件(答案)C 董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书(答案)D 能够证明授权人有权授权的文件(答案)71. 各级公司如发生非法集资重大案件或发现重大风险线索，应及时向监管部门和上级公司报告并开展风险排查，排查结束后5个工作日内向监管部门报送专项风险排查报告。 判断题对(答案)错72. 非法集资具有活动公开、花样翻新、跨区域犯罪的特点。 判断题对(答案)错73. 在亲友或单位内部针对特定对象吸收资金的行为属于非法集资的特征之一。 判断

30、题对错(答案)74. 风险管理部应协调监察部门、法律与合规部分类施策，积极应对，承担案件风险处置的责任。 判断题对(答案)错75. 针对从业人员参与民间借贷、代销非保险金融产品涉嫌非法集资的主导型风险，要重点排查基层机构高管、销售人员等高风险人群社会兼职、代销理财产品的情况。 判断题对错(答案)76. 各级公司指定专人作为防范和处置非法集资工作的第一责任人，要周密部署，定期听取汇报。 判断题对错(答案)77. 防范非法集资风险访谈的员工必须涵盖省、市分公司每个部门，对县支公司员工的访谈统一在督导抽查过程中开展，访谈的员工必须涵盖每个部门。 判断题对(答案)错78. 各级公司针对排查中发现的非法

31、集资风险苗头或案件，要保持高度警惕，采取措施监测排查，将风险处理在苗条阶段，防止风险积累。 判断题对错(答案)79. 按照金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。 判断题对错(答案)80. 客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。 判断题对(答案)错81. 关于证件有效期的登记，客户提供户口簿作为身份证明且公司认可的，证件有效期填写是否正确，如客户2002年12月20日出生，有效期即填写为2018年12月19日。 判断题对(答案)错82. 对受益所有人信息的追溯，应逐层深入并最终明确为掌握控制权或获取收益的自然人，每个非自然人客户至少有一名受益所有人。 判断题对(答案)错83. 对于外国政要，或办理较高风险业务的国际组织高级管理人员等特定自然人，应当进行强化客户身份识别,并在建立或维持现有业务关系前获得本级公司反洗钱领导小组批准或授权。 判断题对(答案)错84. 根据反洗钱相关规定，权益人为未成年人，且由其法定监护人领取保险金的，只需对该实际领款人进行客户身份识别。（） 判断题对错(答案)85.