内控工作学习手册考试附答案

1、内控工作学习手册考试 您的姓名： 填空题 *_1. 单选属于企业内部控制五原则的是（） 单选题 *A.全面性原则 【正确答案】B.均衡性原则C.唯一性原则D.有效性原则2. 多选监督检查，是企业对其内部控制制度的（）进行监督检查与评估，形成书面报告并作出相应处理的过程，是实施内部控制的重要保证。 *A健全性 【正确答案】B制衡性C合理性 【正确答案】D有效性 【正确答案】3. 多选保险公司的合规管理是指公司通过建立合规管理机制，制定和执行合规政策及制度，开展合规审核、合规检查、合规风险监测、合规考核以及合规培训等工作，（）合规风险的行为。 *A预防 【正确答案】B识别 【正确答案】C评估 【正

2、确答案】D报告 【正确答案】E应对 【正确答案】4. 单选续期内控管理是指由太平人寿（）依据各自的职责，对各项业务和管理工作中可能涉及的续期业务风险进行识别、监测、控制，并努力实现风险最小化的过程。 单选题 *A续收条线各级人员 【正确答案】B续收条线各级品管岗C续收条线品管室D续收条线内勤人员5. 单选保险公司应当（）开展反洗钱内部审计。 单选题 *A每月B每季度C每半年D每年 【正确答案】6. 单选重大风险事件是指因不执行外部法律法规、公司规章制度，造成公司严重恶劣影响或损失金额达到（）万以上的风险事件。 单选题 *A10B20C50D5 【正确答案】7. 单选内控工作档案类型可为纸质版或

3、电子文档，存档期限为（）年。 单选题 *A3B10C2D5 【正确答案】8. 单选保险公司应当以（）为基础，按照客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范的工作原则，切实提高反洗钱内控水平。 单选题 *A保单实名制 【正确答案】B客户利益C合规D客户信息安全9. 多选非转账收费签报附件包含（）等。 *A客户情况说明 【正确答案】B业务人员情况说明 【正确答案】C代理人报告书 【正确答案】D财务问卷 【正确答案】E冻结证明 【正确答案】10. 单选专员申请离职，机构需完成对该专员（）几个月以内的全部失效件进行回访。 单选题 *A3B6C24D12 【正确答案】11. 单选销售误导检查要求是每月抽听

4、每位专员录音（）件。 单选题 *A3 【正确答案】B6C24D1212. 单选新入职续收内、外勤应接受不低于（）学时的内控管理教育，须通过合规考核并签署合规承诺书。 单选题 *A3B6 【正确答案】C1D1213. 单选中支保费部须每月组织开展（）学时的合规制度学习，并保存培训资料备查。 单选题 *A3B6C1 【正确答案】D1214. 单选关于失效保单抽查，对于有主管的专员，按每人不低于( )%的保单比例（不足1件按1件）进行抽查；对于无主管的专员，按每人不低于（）%的保单比例进行抽查。 单选题 *A10,50 【正确答案】B50,10C20,5D5,2015. 单选关于失效保单抽查，收费组

5、主管对组内的专员，按每人不低于（）%的保单比例进行抽查。 单选题 *A10B20C50 【正确答案】D516. 判断单笔非转账收费小于20万（含），由分公司负责人审批。 单选题 *A正确 【正确答案】B错误17. 判断续收员工应接受内控合规专题学习至少12学时/年，专题内容可为内控制度、法律法规及其他合规要求。 单选题 *A正确 【正确答案】B错误18. 判断大额交易是指当日单笔或者累计交易人民币5 万元以上（含5 万元）、外币等值1 万美元以上（含1 万美元）的现金交费、现金领取、现金给付、现金理赔及其他形式的现金收支。 单选题 *A正确 【正确答案】B错误19. 判断保险公司声誉风险是指由

6、于公司的经营管理或外部事件等原因导致利益相关方对公司负面评价，从而造成损失的风险。 单选题 *A正确 【正确答案】B错误20. 判断内、外勤人员个人发布自媒体信息，不可以使用国旗、国徽、天安门、华表等具有强烈国家代表性质的物体或者建筑； 单选题 *A正确 【正确答案】B错误21. 判断内、外勤人员个人发布自媒体信息，不可以使用国家法律法规及监管部门规定禁止使用的宣传用语，包括但不限于：“最”“第一”“顶级”“独家”“特供”“疯抢”“首家”等广告法禁止使用的宣传用语，使用银行术语描述保险，避税避债的说法，“停售”“限时”“限额”“秒杀”等产品销售状态的违规描述等。 单选题 *A正确 【正确答案】

7、B错误22. 判断培训课件内容须秉承客观公正、实事求是的原则。不得套用“本金”、“存入”、“利息”、“保本”、“零存整取”、“理财产品”等银行术语模糊混淆保险产品的概念用语。 单选题 *A正确 【正确答案】B错误23. 判断培训课件中不得出现“银行和保险公司联合推出”、“银行推出”、“银行理财产品”等类似字样，不得出现银行的标志、图案。 单选题 *A正确 【正确答案】B错误24. 判断培训课件中不得使用比率性指标将保险产品与银行存款、国债、基金等进行片面类比。 单选题 *A正确 【正确答案】B错误25. 判断培训课件中对新型产品未来利益给付演示须采用高、中、低三档进行；利益演示所采用的假设投资

8、回报率、结算利率不得超出监管规定的最高限额；利益演示须注明收益的不确定性。 单选题 *A正确 【正确答案】B错误26. 判断培训课件中不得夸大或变相夸大保险产品的收益，不得在课件中出现“收益有保证”、“高额分红”、“分红只高不低”、“上不封顶”的错误描述。 单选题 *A正确 【正确答案】B错误27. 判断保险公司的合规风险是指公司及其员工和代理制营销员因不合规的经营管理行为引发的法律责任、监管处罚、监管措施、财务损失、客户投诉、负面媒体报道或者声誉损失的风险。 单选题 *A正确 【正确答案】B错误28. 判断商业贿赂是指经营者以排斥竞争对手为目的，为争取交易机会，暗中给予交易对方有关人员和能够影响交易的其他相关人员以财物或其他好处的不正当竞争行为。 单选题 *A正确 【正确答案】B错误29. 判断保险代理人、保险经纪人及其从业人员在办理保险业务活动中可以给予或者