金融市场学阶段测试

1、金融市场学阶段测试一、判断题基本信息：矩阵文本题 *姓名：_班级：_学号:_1.金融市场媒体(不管是中介机构还是经纪人)参与金融市场活动时，并非真正意义上的货币资金供给者或需求者。 判断题 *对(正确答案)错2金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，是金融市场的深刻内涵和自然发展，其中最核心的是供求机制。 判断题 *对错(正确答案)3金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场调节功能。 判断题 *对错(正确答案)4金融中介性媒体不仅包括存款性金融机构、非存款性金融机构以及作为金融市场监管者的中央银行，而且包括金融市场经纪人。 判断题 *对(正确答案)错5资本市场是指以期限在

2、一年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。 判断题 *对错(正确答案)6金融市场按交易方式分为现货市场、期货市场和期权市场。 判断题 *对错(正确答案)7 议价市场、第三和第四市场，都是需要经纪人的市场。 判断题 *对错(正确答案)8.货币市场的拆借利率一般高于中央银行的再贴现率。 判断题 *对错(正确答案)9.按照票据发票人或付款人的不同，票据可分即期票据和定期票据。 判断题 *对错(正确答案)10.汇票的出票人对付款人来说是债权人，而对收款人来说则是债务人。 判断题 *对(正确答案)错11银行汇票由银行承兑，商业汇票不能由银行承兑。 判断题 *对错(正确答案)12在我国，银行汇票和商业汇

3、票可以是记名汇票也可以是不记名汇票。 判断题 *对错(正确答案)13汇票、本票和支票都是需要承兑后方为有效的票据。 判断题 *对错(正确答案)14任何金融产品的收益性与流动性都是成反比例变动，即收益性越强，流动性越差。 判断题 *对错(正确答案)15股票、债券和证券投资基金都是一种直接的证券投资方式。 判断题 *对错(正确答案)16一般情况下，国民经济情况的好坏是影响汇率的最根本因素。 判断题 *对(正确答案)错17在对公司增资扩股方面，优先股股东享有优先认股权和新股转让权。 判断题 *对错(正确答案)18从本质上看，远期类合约给予持有人的是执行合约的义务，金融远期、金融期货和金融互换都属远期

4、类合约。 判断题 *对错(正确答案)19从本质上说，回购协议是一种抵押贷款，其抵押品为有价证券。 判断题 *对(正确答案)错20回购协议中证券的交付一般采用实物交付的方式。 判断题 *对错(正确答案)21与银行承兑汇票相比，商业票据在二级市场的流动性较差。 判断题 *对(正确答案)错22在银行承兑汇票中，出票人是第一责任人。 判断题 *对错(正确答案)23金融市场中的二级市场是指发行市场。 判断题 *对错(正确答案)24一般而言，债券私募发行多采用直接发行方式，而公募发行则多采用间接发行方式。 判断题 *对(正确答案)错25一般来讲，单利计息的债券，其票面利率应高于复利计息和贴现计息债券的票面

5、利率。 判断题 *对(正确答案)错26债券的发行利率或票面利率等于投资债券的实际收益率。 判断题 *对错(正确答案)27债券的价格与债券的收益率之间有着极为密切的关系，当债券价格下跌时，收益率也同时下降。 判断题 *对错(正确答案)28按买卖双方决定价格的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖。 判断题 *对(正确答案)错29在股市比较发达的国家，股价指数已成为衡量一国经济的“晴雨表”。 判断题 *对(正确答案)错30我国上海证券交易所采用的是美国道琼斯股票价格指数的计算方法来计算股票价格指数。 判断题 *对(正确答案)错31就股票投资而言，风险就是投资者的收益和本金遭受损失的可能性。

6、判断题 *对(正确答案)错32、经过商业银行而实现的资金融通属于直接融资。 判断题 *对错(正确答案)33、金融市场的交易者一般是法人,不包括自然人。 判断题 *对错(正确答案)34、同业拆借是专指商业银行间进行临时的性资金融通，来弥补资金流动性不足 判断题 *对错(正确答案)35、我国回购协议质押的有价证券一般指股票和国债。 判断题 *对错(正确答案)36、回购协议本质上就是质押贷款协议，回购协议的交易参与者一般没有限制。 判断题 *对错(正确答案)37、商业银行用回购协议融入的资金，由于不是存款负债，所以不用交存款准备金。 判断题 *对(正确答案)错38、回购协议可以增强长期债券的变现性，

7、发展回购协议有助于扩大国债交易规模。 判断题 *对(正确答案)错39、由于信用风险的存在，当所质押的证券价格下跌时，卖方可能会收到损失。 判断题 *对错(正确答案)40、货币市场基金市场中的基金全部都是开放型基金。 判断题 *对(正确答案)错二、单选题1、金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场。（）。 单选题 *A 分配功能B 财富功能C 流动性功能D 反映功能(正确答案)2金融市场的宏观经济功能不包括（）。 单选题 *A分配功能B财富功能(正确答案)C调节功能D反映功能3金融市场的配置功能不表现（）方面。 单选题 *A资源的配置B财富的再分配C信息的再分配(正确答案)D

8、风险的再分配4金融工具的收益有两种形式，其中下列哪项收益形式与其它几项不同（）。 单选题 *A利息B股息C红利D资本利得(正确答案)5一般来说，（）不影响金融工具的安全性。 单选题 *A发行人的信用状况B金融工具的收益大小(正确答案)C发行人的经营状况D金融工具本身的设计6按（）划分为金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。 单选题 *A交易范围B交易方式C定价方式D交易对象(正确答案)7（）是货币市场区别于其它市场的重要特征之一。 单选题 *A市场交易频繁B市场交易量大(正确答案)C市场交易灵活D市场交易对象固定8、货币市场和资本市场的相同点是（） 单选题 *A、期

9、限相同B、资金作用相同C、风险程度相同D、面临市场主体相同(正确答案)9、（）是指没有固定场所、相对分散的市场,双方的买卖要通过直接谈判而自行议价成交。 单选题 *A、公开市场B、议价市场(正确答案)C、第三市场D、第四市场10、金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成可以投入社会再生产的资金集合指的是金融市场的（） 单选题 *A、聚敛功能(正确答案)B、调节功能C、反映功能D、财富功能11下列哪种有价证券的风险性最高（）。 单选题 *A普通股(正确答案)B 优先股C 企业债券D 基金证券12基金证券体现当事人之间的（）。 单选题 *A产权关系B债权关系C信托关系(正确答案)D保证关系13下列哪种

10、金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利（）。 单选题 *A金融期货B金融期权(正确答案)C金融互换D金融远期14同业拆借市场的最重要参与者是（）。 单选题 *A中央银行B商业银行(正确答案)C证券公司D保险公司15回购协议中所交易的证券主要是（）。 单选题 *A银行债券B企业债券C政府债券(正确答案)D金融债券16银行承兑汇票面对的最主要的风险是（）。 单选题 *A信用风险B利率风险(正确答案)C操作风险D违约风险17最早开发大额可转让定期存单的银行是（）。 单选题 *A美洲银行B花旗银行(正确答案)C汇丰银行D摩根银行18一般来说，短期政府债券是以（）进行出售。 单选题 *A溢价方式B平价方

11、式C贴现方式(正确答案)D不确定方式19衡量货币市场基金表现好坏的标准是（）。 单选题 *A 基金投资收益率(正确答案)B 基金净资产值C 基金价格D 基金组合20决定债券内在价值(现值)的主要变量不包括（）。 单选题 *A债券的期值B债券的待偿期C市场收益率D债券的面值(正确答案)21债券投资者投资风险中的非系统性风险是（）。 单选题 *A利率风险B购买力风险C信用风险(正确答案)D税收风险22下列对债券定价的表述中，哪一项是错误的（）。 单选题 *A债券的价格与债券的收益率成反比例关系B当债券的收益率不变，债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成反比关系(正确答案)C随着债券到期时间的临近

12、，债券价格的波动幅度减少，并且是以递增的速度减少D息票率越高，债券价格的波动幅度越小23充当股票承销机构的主要是（）。 单选题 *A中央银行B商业银行C投资银行(正确答案)D财务公司24按（）的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖。 单选题 *A达成交易B买卖双方决定价格(正确答案)C交割期限D交易者需求25股票的买卖双方之间直接达成交易的市场称为（）。 单选题 *A场内交易市场B柜台市场C第三市场D第四市场(正确答案)26我国上海证券交易所目前采用的股票价格指数的计算方法是（）。 单选题 *A算术平均法B加权平均法C除数修正法(正确答案)D基数修正法27从股票的本质上讲，形成股票价格

13、的基础是（）。 单选题 *A所有者权益(正确答案)B供求关系C市场利率D股息收益28（）对股价变动影响最大，也最直接。 单选题 *A利率(正确答案)B汇率C. 股息、红利D. 物价29下列哪项不是市场风险的特征（）。 单选题 *A由共同因素引起B影响所有股票的收益C可以通过分散投资来化解(正确答案)D与股票投资收益相关30、金融工具不包括（） 单选题 *A、票据B、合同(正确答案)C、外汇D、股票三、多选题1、大型商业银行在同业拆借市场中扮演的角色有（） *A资金的供给者(正确答案)B资金的需求(正确答案)C中介机构(正确答案)D市场监管者2、回购协议按质押物可分为（） *A 债券回购协议(正

14、确答案)B股票回购协议(正确答案)C正回购协议D逆回购协议3、下列属于回购协议市场的特点的是（） *A.安全性高(正确答案)B流动行强(正确答案)C收益稳定且超过同业拆借D商业银行回购协议融资不交存款准备金(正确答案)4、影响回购协议利率的主要因素有（） *A用于回购的证券质地好坏(正确答案)B回购期限的长短(正确答案)C同业拆借市场利率水平高低(正确答案)D回购质押证券种类不同5、货币市场基金市场的特征主要有（） *A基金单位的资产净值是不变的(正确答案)B货币市场基金市场的风险较低(正确答案)C投资成本低(正确答案)D货币市场基金市场中的基金均为开放式基金(正确答案)6、货币市场基金的投资

15、对象有（） *A现金(正确答案)B 1年以内的银行定期存款、大额存单(正确答案)C剩余期限在397天以内的债券(正确答案)D期限在一年以内的债券回购(正确答案)E期限在一年以内的可转换债券7、金融市场的交易者包括（） *A、政府(正确答案)B、企业(正确答案)C、存款性金融机构(正确答案)D、中央银行(正确答案)8、金融市场的媒体包括（） *A、证券公司(正确答案)B、证券交易所(正确答案)C、企业D、政府9、银行承兑汇票的二级市场流通交易的方式有（） *A 直接买卖交易(正确答案)B 贴现(正确答案)C 转贴现(正确答案)D 再贴现(正确答案)10、与传统的定期存单相比，大额可转让定期存单所

16、不同的是（） *A 它可以在二级市场流通转让(正确答案)B 其面额一般是固定的(正确答案)C 它在未到期前不能领取本息(正确答案)D 其利率既有固定利率，也有浮动利率(正确答案)11 以下货币市场金融工具中通常采用贴现方式发行的是（） *A 银行承兑汇票B 商业票据(正确答案)C 短期政府债券(正确答案)D 大额可转让定期存单12、债券票面的基本要素包括（） *A 债券的票面价值(正确答案)B 债券的偿还期限(正确答案)C 债券的票面利率(正确答案)D 债券发行者名称(正确答案)13、按发行主体分类，债券一般分为（） *A 政府债券(正确答案)B 企业债券(正确答案)C 金融债券(正确答案)D

17、 可赎回债券14、债券市场除了它的融资功能还具有的功能是（） *A 资源配置功能(正确答案)B 宏观调控功能(正确答案)C 提供基准利率(正确答案)D 防范金融风险(正确答案)15、政府发行债券的通常原因是（） *A 弥补财政赤字(正确答案)B 归还前期债务本息(正确答案)C 解决临时性资金需求(正确答案)D 扩大政府公共投资(正确答案)16、金融机构发行债券的一般目的是（） *A 扩大资产业务工作(正确答案)B 促使负债来源多样化，增强负债的稳定性(正确答案)C 实行资产管理D 实行负债管理(正确答案)17、根据债券发行价格与其票面金额的关系，债券的发行方式可分为（） *A 平价发行(正确答

18、案)B溢价发行(正确答案)C折价发行(正确答案)D 市价发行18、下列哪些是影响债券价格的因素（） *A 市场利率发生变化(正确答案)B 货币政策发生变化(正确答案)C 汇率出现变化(正确答案)D 宏观经济情况发生变化(正确答案)19、下列债券中属于欧洲债券的有（） *A 苏黎世金融市场发行的美元债券(正确答案)B 在新加坡金融市场发行的港元债券(正确答案)C 武士债券D 扬基债券20、商业票据的参与者有（） *A发行者(正确答案)B 投资者(正确答案)C 中介机构(正确答案)D 中央银行和金融监管机构(正确答案)21、下列属于金融机构的是（） *A 证券公司(正确答案)B 证券交易所(正确答案)C投资银行(正确答案)D 中国银行(正确答案)22、以下属于优先股票特征的有（） *A 优先按规定方式领取股息(正确答案)B 不嫩参与经营决策(正确答案)C 享有公司利润增长的收益D 优先清偿(正确答案)23 我国股票根据有关法律规定对股份有限公司的股票按投资主体不同分为（） *A 国家股票(正确答案)B 法人股票(正确答案)C 社会公众股票(正确答案)D 记名股票24、开放式基金和封闭式基金的区别有（） *A 开放式基金规模不固定，封闭式基金规模固定(正确答案)B 开放式基金是公司型基金，