金融基础知识5-6节

1、金融基础知识5-6节您的姓名： 填空题 *_基本信息：矩阵文本题 *学校：_班级：_电话:_1. 商业银行负债业务的内容包括（）。.自有资金.经营资金.存款负债.借款负债 单选题、(正确答案)、答案解析：（源达提示）选项A正确：商业银行负债业务的内容包括以下三项：第一，自有资金。商业银行的自有资金是银行股东为赚取利润而投入银行的货币和保留在银行中的收益，代表着对银行的所有权。自有资金主要包括股本金、储备资金以及未分配利润。第二，存款负债。存款是银行负债业务中最重要的业务，是商业银行经营资金的主要来源。第三，借款负债。各类非存款性的借款也是商业银行负债的重要组成部分，通过借入短期资金，商业银行既

2、可获得短期的流动性需要，又可持有较高比例的缺乏流动性的高收益资产。2. 商业银行的主要业务包括（）。.负债业务.资产业务.表外业务.表内业务 单选题、(正确答案)答案解析：（源达提示）选项D正确：商业银行在各国金融体系中起着举足轻重的作用，其业务经营活动直接影响实体经济的运行。资产负债表是商业银行业务活动的总括反应。商业银行的主要业务包括负债业务、资产业务和表外业务。3. 根据1998年9月28日国务院办公厅印发的中国证券监督管理委员会职能配置、内设机构和人员编制规定，中国证监会的主要职责是（）。.研究和拟定证券期货市场的方针政策、发展规划.监管股票、可转换债券、证券公司债券和国务院确定由中国

3、证监会负责的债券和其他证券的发行、上市、交易、托管和结算.监管上市公司及其按法律法规必须履行有关义务的股东的证券市场行为.管理证券期货交易所 单选题、(正确答案)、答案解析：（源达提示）选项A正确：中国证券监督管理委员会作为国务院负责证券期货业监督管的正部级事业单位，根据法律、法规和国务院授权，对全国证券、期货市场实行集中统一监督管理。根据1998年9月28日国务院办公厅印发的中国证券监督管理委员会职能配置、内设机构和人员编制规定，中国证监会的主要职责是：（1）研究和拟定证券期货市场的方针政策、发展规划（正确）；起草证券期货市场的有关法律法规；制定证券期货市场的有关规章、规则和办法。（2）垂直

4、领导全国证券监管机构，对证券期货市场实行集中统一监管。管理有关证券公司的领导班子和领导成员，负责有关证券公司监事会的日常管理工作。（3）监管股票、可转换债券、证券公司债券和国务院确定由中国证监会负责的债券和其他证券的发行、上市、交易、托管和结算（正确）；监管证券投资基金活动；批准企业债券的上市；监管上市国债和企业债券的交易活动。（4）监管境内期货合约的上市、交易和清算；按规定监督境内机构从事境外期货业务。（5）监管上市公司及其按法律法规必须履行有关义务的股东的证券市场行为（正确）。（6）管理证券期货交易所（正确）；按规定管理证券期货交易所的高级管理人员；归口管理证券业协会和期货业协会。（7）监

5、管证券期货经营机构、证券投资基金管理公司、证券登记清算公司、期货清算机构、证券期货投资咨询机构、证券资信评级机构；与中国人民银行共同审批基金托管机构的资格并监管其基金托管业务；制定上述机构高级管理人员任职资格的管理办法并组织实施；指导中国证券业、期货业协会开展证券期货从业人员的资格管理。（8）监管境内企业直接或间接到境外发行股票、上市；监管境内机构到境外设立证券机构；监管境外机构到境内设立证券机构、从事证券业务。（9）监管证券期货信息传播活动，负责证券期货市场的统计与信息资源管理。（10）会同有关部门审批会计师事务所、资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格并监管其相关的业务活动；监管律

6、师事务所、律师从事证券期货相关业务的活动。（11）依法对证券期货违法违规行为进行调查、处罚。（12）归口管理证券期货行业的对外交往和国际合作事务。（13）国务院交办的其他事项。4. 经济高质量发展阶段，增强金融服务实体经济能力的方法有（）。.守住不发生系统性金融风险的底线，管控好宏观层面的金融高杠杆率和流动性风险、微观层面的金融机构信用风险以及跨市场、跨业态、跨区域的影子银行和违法犯罪风险.积极缓解金融体系资金空转现象，引导资金“脱虚向实”，保护好金融投资者和消费者的合法权益.健全多层次资本市场体系，补齐各类金融市场的短板.深化金融监管体制改革，加强监管协同，补齐监管空白 单选题、(正确答案)

7、、答案解析：（源达提示）选项C正确：经济高质量发展阶段，增强金融服务实体经济能力的方法有：（1）守住不发生系统性金融风险的底线，管控好宏观层面的金融高杠杆率和流动性风险、微观层面的金融机构信用风险以及跨市场、跨业态、跨区域的影子银行和违法犯罪风险（正确）。积极缓解金融体系资金空转现象，引导资金“脱虚向实”，保护好金融投资者和消费者的合法权益（正确）。（2）健全多层次资本市场体系，补齐各类金融市场的短板（正确）。中国金融部门规模高速膨胀的同时，也存在诸多发展短板。因此，需要改善金融服务，补齐金融短板，疏通资金进入实体经济的管道。在间接融资方面，重点优化商业银行信贷配置结构，深化供给侧结构型改革。

8、在直接融资方面，深化多层次资本市场建设，积极有序发展股权融资和债券市场融资，改革股票发行上市制度，完善各个市场板块的功能定位，提供适合不同类型企业需求的多元化融资工具。（3）深化金融监管体制改革，加强监管协同，补齐监管空白。（正确）5. 商业银行的表外业务主要分为（）。.担保承诺类.代理投融资服务类.中介服务类.其他类 单选题、(正确答案)、答案解析：（源达提示）选项B正确：商业银行的表外业务主要分为担保承诺类、代理投融资服务类、中介服务类、其他类等。6. 下列属于多层次资本市场意义的是（）。.有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济金融风险.有利于调动民间资本的积极性，将储蓄

9、转化为投资，提升服务实体经济的能力.有利于提高我国经济金融的国际竞争力.有利于促进产业整合，缓解产能过剩 单选题、(正确答案)答案解析：（源达提示）选项D正确：多层次资本市场的意义包括：（1）有利于调动民间资本的积极性，将储蓄转化为投资，提升服务实体经济的能力；（正确）（2）有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济金融风险；（正确）（3）有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型；（4）有利于促进产业整合，缓解产能过剩；（正确）（5）有利于满足日益增长的社会财富管理需求，改善民生，促进社会和谐；（6）有利于提高我国经济金融的国际竞争力。（正确）7. 商业银行等金融机构按规定

10、的比率，将所吸收的存款的一部分交存中央银行，本身不得使用，应交存的比率称为（）。 单选题法定存款准备金率(正确答案)贴现率法定贷款准备金率公开市场业务答案解析：选项A正确：商业银行等金融机构按规定的比率，将所吸收的存款的一部分交存中央银行，本身不得使用，应交存的比率称为法定存款准备金率。8. 若法定存款准备率6%，客户提现比率10%，超额准备率9%，则可求出货币乘数为（）。 单选题4.4(正确答案)4.75.35.9答案解析：选项A正确：货币乘数计算公式m=（1+Rc）/（Rd+Re+Rc）。本题中，货币乘数m=（1+10%）/（6%+9%+10%）=4.4。其中，Rc表示现金漏损率（提现率）

11、，Rd表示法定准备金率，Re表示超额准备金率。9. 货币政策指中央银行为实现既定的经济目标，运用各种工具调节（）的一种金融政策和措施。 单选题货币供给和利率(正确答案)货币需求与供给社会需求与供给社会供给和利率答案解析：选项A正确：货币政策指中央银行为实现既定的经济目标而采用的控制和调节货币供应量、信用及利率等方针和措施的总称。10. 若法定存款准备率20%，无现金漏损，无超额准备金，则货币乘数为（）。 单选题4.545(正确答案)20答案解析：选项C正确：现金比率也叫现金漏损率，若没有现金漏损和超额准备金，则货币乘数就等于法定存款准备率的倒数。此题中，法定存款准备金为20%即1/5，1/5的

12、倒数是5，故答案为5。11. 货币政策四大目标之间存在矛盾，任何一个国家要想同时实现是很困难的，但其中（）是一致的。 单选题充分就业与经济增长(正确答案)经济增长与国际收支平衡物价稳定与经济增长物价稳定与充分就业答案解析：选项A正确：货币政策四大目标之间存在矛盾，任何一个国家要想同时实现是很困难的，但其中充分就业与经济增长是一致的。12. 下列属于间接信用控制工具的是（）。 单选题优惠利率利率限制窗口指导(正确答案)流动性比率答案解析：选项C符合题意：信用间接控制工具指中央银行凭借其在金融体制中的特殊地位，通过与金融机构之间的磋商、宣传等，指导其信用活动，以控制信用，其方式主要有窗口指导、道义

13、劝告；选项A不符合题意：优惠利率属于选择性货币政策工具；选项BD不符合题意：利率限制和流动性比率属于直接信用控制工具。13. 中央银行就金融机构对客户购买房地产等方面放款的限制措施是（）。 单选题消费者信用控制证券市场信用控制不动产信用控制(正确答案)直接信用控制答案解析：选项C正确：中央银行就金融机构对客户购买房地产等方面放款的限制措施是不动产信用控制；选项A不符合题意：消费者信用控制是指中央银行对不动产以外的各种耐用消费品的销售融资予以控制；选项B不符合题意：证券市场信用控制是指中央银行对有关证券交易的各种贷款和信用交易的保证金比率进行限制；选项D不符合题意：直接信用控制是指以行政命令或其

14、他方式，直接对金融机构尤其是商业银行的信用活动进行控制。14. 中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的（）业务。 单选题政策性公开市场操作(正确答案)投融资保值答案解析：选项B正确：中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的公开市场操作业务。15. 下列不属于选择性货币政策工具的是（）。 单选题消费者信用控制证券市场信用控制不动产信用控制公开市场业务(正确答案)答案解析：选项D符合题意：直接信用控制是补充性工具，主要有信用分配、直接干预、流动性比率、利率限制、贷款限额等。常见的选择性货币政策工具主要包括：（1）消费者信用控制；（2）证券市场信用控制；（3）不动产信用控制；（4）直接信用

15、控制；（5）间接信用控制等。16. 如果中央银行调高再贴现率，则会（）。 单选题使商业银行的借入资金成本降低使商业银行降低贷款利率扩大企业的借贷需求减少贷款量和货币供应量(正确答案)答案解析：选项D正确：再贴现率提高，会提高商业银行向中央银行融资的成本，降低借款意愿，减少向中央银行的借款或需求，减少贷款量和货币供应量。17. 下列会引起货币供给量减少的货币政策操作是（）。 单选题提高法定存款准备金率(正确答案)降低再贴现率降低利率中央银行买入债券答案解析：选项A正确：提高法定存款准备金率会引起货币供给量减少；选项BCD错误：降低利率、降低再贴现率、中央银行买入债券会导致货币供给量增加。18.

16、目前，西方各国运用的比较多而且十分灵活有效的货币政策工具为（）。 单选题法定存款准备金再贴现政策公开市场业务(正确答案)窗口指导答案解析：选项C正确：公开市场业务是目前发达国家运用最多的货币政策工具。19. 货币学派的货币政策传导机制理论的代表人物是（）。 单选题凯恩斯李嘉图费雪弗里德曼(正确答案)答案解析：选项D正确：货币学派的货币政策传导机制理论的代表人物是弗里德曼。20. 美国资本市场体系中，在（）上市的公司具有高科技含量、高风险、高回报、小规模特征。 单选题纳斯达克市场(正确答案)纽约证券交易所美国证券交易所场外交易市场答案解析：选项A正确：美国资本市场体系中，在纳斯达克市场上市的公司

17、具有高科技含量、高风险、高回报、小规模特征。21. 日本证券市场的主板市场是（）。 单选题东京证券交易所(正确答案)纳斯达克市场大阪证券交易所名古屋证券交易所答案解析：选项A符合题意：日本证券市场的主板市场是东京证券交易所；选项B不符合题意：纳斯达克是美国的二板市场；选项CD不符合题意：大阪证券交易所、名古屋证券交易所是日本的二板市场。22. 美国证券市场的主板市场是以（）为核心的全国性证券交易市场。 单选题纳斯达克市场纽约证券交易所(正确答案)美国证券交易所伦敦证券交易所答案解析：选项B正确：美国证券市场的主板市场是以纽约证券交易所为核心的全国性证券交易市场。23. 经国务院同意，中国证监会

18、批准，我国创业板市场于（）在深圳证券交易所正式启动。 单选题2009.06.302009.10.23(正确答案)2010.01.012010.02.20答案解析：选项B正确：经国务院同意，中国证监会批准，我国创业板市场于2009年10月23日在深圳证券交易所正式启动。我国创业板市场主要面向成长型创业企业，重点支持自主创新企业，支持市场前景好、带动能力强、就业机会多的成长型创业企业，特别是支持新能源、新材料、电子信息、生物医药、环保节能、现代服务等新兴产业的发展。24. 代办股份转让系统即俗称的（）。 单选题主板市场二板市场三板市场(正确答案)创业板市场答案解析：选项C正确：代办股份转让系统即俗

19、称的三板市场。三板市场即全国中小企业股份转让系统，是经国务院批准设立的全国性证券交易场所，全国中小企业股份转让系统有限责任公司为其运营管理机构。25. 中国的二板市场特指（）。 单选题中小企业板区域性股权交易市场代办股份转让系统深圳创业板市场(正确答案)答案解析：选项D正确：二板市场又称为创业板市场，是地位次于主板市场的二级证券市场，在中国特指深圳创业板。26. 2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意在（）设立中小企业板块。 单选题深圳证券交易所主板市场内部(正确答案)深圳证券交易所主板市场之外上海证券交易所主板市场内部上海证券交易所主板市场之外答案解析：选项A正确：2004年5月，

20、经国务院批准，中国证监会批复同意在深圳证券交易所主板市场内部设立中小企业板块。27. 投资人一般都是风险规避或风险中立者的市场是（）。 单选题主板市场(正确答案)纳斯达克市场二板市场场外交易市场答案解析：选项A正确：主板市场上市的公司成熟性好，知名度高，投资人一般都是风险规避或风险中立者。28. 场外市场价格决定的主要方式是（）。 单选题公开竞价集合竞价协商议价(正确答案)连续竞价答案解析：选项C正确：场外交易市场的价格决定机制不是公开竞价，而是买卖双方协商议价。具体地说，是证券公司对自己所经营的证券同时挂出买入价和卖出价，并无条件地按买入价买入证券和按卖出价卖出证券，最终的成交价是在挂牌价基

21、础上经双方协商决定的不含佣金的净价。券商可根据市场情况随时调整所挂的牌价。29. 场外交易市场的组织方式大多采取（）。 单选题经纪制会员制做市商制(正确答案)公司制答案解析：选项C正确：场外市场交易制度通常采用做市商制度。做市商制度也叫报价驱动制度，是指做市商向市场提供双边报价，投资者根据报价选择是否与做市商交易。30. 我国目前的汇率制度是（）。 单选题固定汇率制钉住汇率制联合浮动制度有管理的浮动汇率制度(正确答案)答案解析：选项D正确：自2005年7月21日起，我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。31. 当中央银行提高法定存款准备金率时，在市场上引起

22、的反应为（）。 单选题商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多商业银行可用资金增多，贷款下降，导致货币供应量减少商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多商业银行可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少(正确答案)答案解析：选项D正确：当中央银行提高法定存款准备金率时，商业银行需要上缴中央银行的法定存款准备金增加，可直接运用的超额准备金减少，商业银行的可用资金减少，在其他情况不变的条件下，商业银行贷款或投资下降，导致货币供应量减少。32. 我国逐步改革和完善市场化金融体系的阶段是（）。 单选题19841993年19942003年(正确答案)20042011年2012年至今答

23、案解析：选项B正确：1949-1978年：计划经济时期“大一统”的金融体系；1979-1983年：多元混合型金融体系；1984-1993年：以中央银行为中心，国家专业银行为主体，多种金融机构分工协作的金融体系逐步形成；1994-2003年：逐步改革和完善的市场化金融体系；2004-2011年：多种所有制和多种经营形式、结构合理、功能完善、高效安全的现代金融体系；2012年至今：基本金融制度逐步健全、对外开放程度不断提高的现代金融体系。33. 下列关于汇率的说法，错误的是（）。 单选题在资本安全性与流动性不变时，当一国的利率水平相对高于他国时，该国货币汇率趋于上浮紧缩的财政政策和货币政策通常会使

24、该国货币汇率上升当一国发生国际收支逆差时，通常外汇汇率会下跌，本币汇率会上升(正确答案)从长期看，汇率终将根据货币实际购买力而自行调整到合理的水平答案解析：选项C符合题意：当一国发生国际收支顺差时，通常外汇汇率会下跌，本币汇率会上升。34. 我国多层次资本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用的是（）。 单选题主板市场创业板市场三板市场四板市场(正确答案)答案解析：选项D正确：四板市场又称区域性股权交易市场(区域股权市场)，是为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场，是我国多层次资本市场的重要

25、组成部分。对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用。35. （）的存在相应减少了银行创造派生存款的能力。 单选题法定存款准备金率超额存款准备金率(正确答案)现金比率定期存款与活期存款的比率答案解析：选项B正确：商业银行保有的超过法定存款准备金的准备金与存款总额之比，称为超额存款准备金率。超额准备金率的存在相应减少了银行创造派生存款的能力。36. 下列选项中，不属于场外交易市场主要功能的是（）。 单选题拓宽融资渠道，改善中小企业融资环境为不能在证券交易所上市交易的证券提供流通转让的场所提供风险分层的金融资产管理渠道挂牌标准

26、相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等作要求(正确答案)答案解析：选项D符合题意：挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等作要求属于场外交易市场的特征，不是其功能；场外交易市场的功能包括：（1）扩宽融资渠道，改善中小企业融资环境；（2）为不能在证券交易所上市交易的证券提供流通转让的场所；（3）提供风险分成的金融资产管理渠道。37. 货币政策工具是指中央银行为实现（）所采用的具体方法和手段。 单选题货币政策目标(正确答案)货币供应总量选择性货币政策目标宏观经济政策目标答案解析：选项A正确：货币政策工具是指中央银行为达到货币政策目标所采取的手段。货币政策工具可分为一般性政策工具和选择性政策工

27、具。38. 2012年9月20日，全国中小企业股份转让系统的挂牌公司在国家工商总局注册成立，注册资本（）亿元。 单选题102030(正确答案)40答案解析：选项C正确：2012年9月20日，全国中小企业股份转让系统的挂牌公司在国家工商总局注册成立，注册资本30亿元。39. 我国中小企业板块市场设立在（），创业板市场设立在（）。 单选题上海证券交易所；深圳证券交易所深圳证券交易所；上海证券交易所深圳证券交易所；深圳证券交易所(正确答案)上海证券交易所；上海证券交易所答案解析：选项C正确：2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块市场。2009年10

28、月，经国务院同意、中国证监会批准，我国创业板市场在深圳证券交易所正式启动。40. 一般来说，一国货币政策的最终目标是（）。 单选题稳定物价、促进经济增长、充分就业与平衡国际收支(正确答案)稳定物价、促进经济增长、充分就业与国际收支顺差稳定物价、促进经济增长、充分就业与产业结构升级稳定物价、促进经济增长、充分就业与促进金融改革答案解析：选项A正确：货币政策的最终目标，是指货币政策在一段较长的时期内所要达到的目标，目标相对固定，基本上与一个国家的宏观经济目标相一致，因此最终目标也被称作货币政策的战略目标或长期目标。货币政策最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。41. 下

29、列不属于创业板市场功能的是（）。 单选题承担风险资本的退出窗口作用促进产业升级优化资源配置有“宏观经济晴雨表”之称(正确答案)答案解析：选项D符合题意：创业板市场的功能主要表现在两个方面：一是在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的退出窗口作用；二是作为资本市场所固有的功能，包括优化资源配置、促进产业升级等作用，而对企业来讲，上市除了融通资金外，还有提高企业知名度、分担投资风险、规范企业运作等作用。相对创业板市场而言，主板市场是资本市场中最重要的组成部分，很大程度上能够反映经济发展状况，有“宏观经济晴雨表”之称。42. 长期通货膨胀影响经济市场，导致市场价格上涨，总需求大于总供给，中央银行采取

30、（）。 单选题宽松性货币政策紧缩性货币政策(正确答案)中性货币政策积极性货币政策答案解析：选项B正确：紧缩性的货币政策是通过削减货币供应的增长率来降低总需求水平，在这种政策下，取得信贷较为困难，利息率也随之提高。因此，在通货膨胀较严重时，采用紧缩性的货币政策较合适。43. 二板市场指的是（）。 单选题微型企业板块市场主板市场中小企业板块市场创业板市场(正确答案)答案解析：选项D正确：创业板市场又被称为“二板市场”，是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场。44. 中央银行垄断货币发行权，统一全国货币发行，体现了中央银行是（）的职能。 单选题银行的银行发行的银行(正确答案)政府的

31、银行市场的银行答案解析：选项B正确：发行的银行是指中央银行垄断货币发行权，统一全国货币发行，并通过调控货币流通，稳定币值。45. 金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的，在中央银行的存款被称为（）。 单选题存款准备金(正确答案)基础货币法定盈余公积任意盈余公积答案解析：选项A正确：存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款。46. 一般性货币政策工具属于对货币（）的调节。 单选题总量(正确答案)规模流通时间流通范围答案解析：选项A正确：一般性货币政策工具指中央银行所采用的、对整个金融系统的货币信用扩张与紧缩产生全面性或一般性影响的手段，主要从总量上

32、对货币供应量和信贷规模进行调节。47. 以下不属于我国证券交易所场内市场的是（）。 单选题中小板创业板主板券商柜台(正确答案)答案解析：选项D符合题意：场内市场包括：主板市场（一板市场）、中小企业板块市场（中小板市场）、创业板市场（二板市场）、全国中小企业股份转让系统（新三板）。券商柜台市场属于场外交易市场。48. 由证券交易所组织的，有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是（）。 单选题场内交易市场(正确答案)柜台交易市场场外交易市场店头交易市场答案解析：选项A正确：场内交易市场又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所和交易活动时间，在

33、多数国家它还是全国唯一的证券交易场所，因此是全国最重要、最集中的证券交易市场。49. 在机构间私募产品报价与股份转让系统开展私募产品报价、发行、转让活动的机构，应该满足最近一期经审计净资产不少于人民币500万元，或管理资产不少于人民币（）亿元的条件。 单选题1(正确答案)352答案解析：选项A正确：为了满足各类私募产品报价转让交易的复杂性，报价系统进行了多项流程创新，比如舍弃传统的会员制，改用参与人制度。所谓参与人制度，主要是指最近一期经审计净资产不少于人民币500万元，或管理资产不少于人民币1亿元的合规金融机构与企业，可以作为报价系统参与人进行投资、创设产品发行、产品展示与代理交易等。50.

34、 在中国，市场代码以“002”开头的是（）。 单选题主板创业板中小板(正确答案)第四板答案解析：选项C正确：中小板块即中小企业板，是指流通盘大约在1亿元以下的创业板块，中小板市场是创业板的一种过渡，在中国的中小板市场上，市场代码是以“002”开头的。51. 国际结算银行是一个旨在加强各国（）与国际金融机构合作的组织。 单选题中央银行(正确答案)清算机构银行业协会证券交易所答案解析：选项A正确：国际结算银行是一个旨在加强各国中央银行与国际金融机构合作的国际组织。52. 金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。这体现了金融衍生工具基本特征中的（）

35、。 单选题跨期性杠杆性(正确答案)联动性不确定性或高风险性答案解析：选项B正确：杠杆性是指金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。53. 有的债券附有一定的选择权，即发行契约中赋予债券发行人或持有人具有某种选择的权利。关于有选择权的债券，下列说法有误的是（）。 单选题附有赎回选择权条款的债券表明债券发行人具有在到期日之前买回全部或部分债券的权利附有可转换条款的债券表明债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行公司普通股股票的选择权附有新股认购权条款的债券表明债券持有人具有按约定条件购买债券发行公司新发行的普通股股票的选择权附有出售选择权条款的债

36、券表明债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券在市场上出售的权利(正确答案)答案解析：选项D说法错误：附有出售选择权条款的债券表明债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券卖回给发行人的权利。54. 根据证券公司参与股指期货、国债期货交易指引规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资。下列说法错误的是（）。 单选题在资产管理合同中明确约定参与股指期货、国债期货交易的目的、比例限制、估值方法、信息披露、风险控制、责任承担等事项在本指引实施前，证券公司已签署的资产管理合同未约定可参与

37、股指期货、国债期货交易的，仍可继续投资股指期货、国债期货(正确答案)拟变更合同投资股指期货、国债期货的，应当按照资产管理合同约定的方式及有关规定取得客户、资产托管机构同意并履行有关报批或报备手续证券公司应当在资产管理合同中明确约定股指期货、国债期货保证金的流动性应急处理机制，包括应急触发条件、保证金补充机制、损失责任承担等答案解析：选项B说法错误：根据证券公司参与股指期货、国债期货交易指引规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资。（1）在资产管理合同中明确约定参与股指期货、国债期货交

38、易的目的、比例限制、估值方法、信息披露、风险控制、责任承担等事项。证券公司应当在资产管理合同中明确约定股指期货、国债期货保证金的流动性应急处理机制，包括应急触发条件、保证金补充机制、损失责任承担等。（2）在本指引实施前，证券公司已签署的资产管理合同未约定可参与股指期货、国债期货交易的，原则上不得投资股指期货、国债期货。拟变更合同投资股指期货、国债期货的，应当按照资产管理合同约定的方式及有关规定取得客户、资产托管机构同意并履行有关报批或报备手续。55. 在我国，设立证券公司必须经（）审查批准。 单选题中国证券监督管理委员会证券交易所中国证券业协会国务院证券监督管理机构(正确答案)答案解析：选项D

39、正确：在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准。国务院证券监督管理机构由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。56. 公司今年的净利润为500万元，折旧（摊销）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性负债增加15万元，新增付息债务45万元，偿还债务80万元，因此当年的股权自由现金流为（）万元。 单选题420450(正确答案)460510答案解析：选项B正确：股权自由现金流（FCFE)是可以自由分配给股权拥有者的最大化的现金流。股权自由现金流的计算公式为：股权自由现金流（FCFE)=净利润+折旧+摊销-营运资金的增加+长期经营性负债的增加-长期经营性资产的增加-资本性

40、支出+新增付息债务-债务本金的偿还=500+20-50+15+45-80=450万元。57. 中央银行采取宽松性货币政策，（）货币供给，促使股价（）。 单选题增加；下降增加；上升(正确答案)减少；下降减少；上升答案解析：选项B正确：中央银行采取宽松性货币政策，增加货币供给，股市资金增加，对股票的需求增加，立即促使股价上升；反之，中央银行采取紧缩性货币政策，减少货币供应，股市资金减少，对股票的需求减少，股价下跌。58. 投资者委托中国香港经纪商，经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票，该描述指的是（）

41、。 单选题沪股通(正确答案)港股通深股通中证通答案解析：选项A正确：沪股通，是指投资者委托香港经纪商，经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票。59. 按照保险资金运用管理办法规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，不包括（）。 单选题资产证券化产品文化投资资金(正确答案)创业投资基金保险私募基金答案解析：选项B正确：按照保险资金运用管理办法规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，分别是资产证券化产品、创业投资基金、保险私募基金。60. 社会经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个周期一般都要经

42、过（）四个阶段，即所谓的景气循环。 单选题繁荣、萧条、衰退、复苏繁荣、衰退、萧条、复苏(正确答案)复苏、繁荣、萧条、衰退萧条、繁荣、衰退、复苏答案解析：选项B正确：金融市场运行受到经济所处不同周期的影响，金融市场随着经济周期的复苏、繁荣、衰退、萧条等不同阶段呈现出同期甚至超前的变化，金融市场是经济周期的直接构成者和最为敏感的反射物。61. 在我国，政府机构类投资者参与证券投资的主要目的通常不包括（）。 单选题调剂资金余缺实施宏观调控谋求高盈利(正确答案)实行特定的产业政策答案解析：选项C符合题意：政府机构类投资者的特点是，通常很少考虑盈利，参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺、实施宏观调控

43、、实行特定产业政策等要求。62. 下列说法中，正确的是（）。 单选题证券交易所在任何情况下都不能调整交易时间交易时间内因故停市，交易时间需要顺延国家法定节假日证券交易所无须休市上海证券交易所规定交易日为每周一至周五(正确答案)答案解析：选项D正确：经中国证监会批准，证券交易所可以调整交易时间；交易时间内因故停市，交易时间不作顺延；国家法定节假日和证券交易所公告的休市日，证券交易所市场休市。63. （）是健全证券公司内部约束机制、实现内部约束与外部监管有机互动的重要措施，有利于推动监管机制从行政监管为主向行政监管、行业自律和公司自我约束有机结合转变。 单选题信息报送与披露制度业务许可制度分类监管

44、制度合规管理制度(正确答案)答案解析：选项D正确：合规管理制度是健全证券公司内部约束机制、实现内部约束与外部监管有机互动的重要措施，有利于推动监管机制从行政监管为主向行政监管、行业自律和公司自我约束有机结合转变。64. （）通常由投资银行发行，该权证所认兑的股票不是新发行的股票，而是已在市场上流通的股票，不会增加股份公司的股本。 单选题认股权证备兑权证(正确答案)认购权证认沽权证答案解析：选项B正确：备兑权证通常由投资银行发行，备兑权证所认兑的股票不是新发行的股票,而是已在市场上流通的股票，不会增加股份公司的股本。65. SPV是对（）的简称。 单选题发起人承销商受托人特殊目的机构(正确答案)

45、答案解析：选项D正确：特殊目的机构（SPV)是以资产证券化为目的而特别组建的独立法律主体，其负债主要是发行的资产支持债券，资产则是向发起人购买的基础资产。SPV是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人。SPV是一个法律上的实体，可以采取信托、公司或者有限合伙的形式。66. 上海证券交易所的股价指数不包括（）。 单选题上证综指上证50上证500(正确答案)上证180答案解析：选项C符合题意：上海证券交易所的股价指数是反映上海证券交易所上市股票价格整体水平和变动趋势的指标，包括上证综指、上证50、上证180、上证380指数、上证100指数、上证150指数等为核心的沪证指数体系

46、，并衍生出大量行业、主题、风格、策略指数。67. 按照基金会管理条例规定，基金会开展保值、增值活动，应当遵循的原则不包括（）。 单选题合法安全谨慎(正确答案)高效答案解析：选项C符合题意：按照基金会管理条例规定，基金会开展保值、增值活动，应当遵循合法、安全、高效的原则，确定投资风险控制机制。68. 对于债券市场来说，不同市场的债券分别由不同机构负责托管和结算，关于债券的托管，以下说法正确的是（）。 单选题银行间市场对应中央国债登记公司(正确答案)上海证券交易所对应中央国债登记公司深圳证券交易所对应中央国债登记公司银行间市场对应中国证券登记结算总公司答案解析：选项A正确：上海证券交易所对应于中国

47、证券登记结算公司上海分公司，深圳证券交易所对应于中国证券登记结算公司深圳分公司，银行间市场对应于中央国债登记公司，国债柜台市场实行二级托管制度，一级托管在中央国债登记结算公司，二级托管在商业银行。69. 首次公开发行股票采用询价方式定价的说法中，错误的是（）。 单选题网下投资者的报价应当包含每股价格和该价格对应的拟申购股数网下投资者应当给出三个不同报价供主承销商参考(正确答案)网下机构和个人投资者可以自主决定是否报价网下投资者不得协商报价答案解析：选项B符合题意：网下投资者报价应当包含每股价格和该价格对应的拟申购股数，且只有一个报价。70. 证券公司为与特定交易对手在集中交易场所之外进行交易或

48、为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台的是（）。 单选题区域性股权市场券商柜台市场(正确答案)机构间私募产品报价与服务系统私募基金市场答案解析：选项B正确：券商柜台市场是指证券公司为与特定交易对手在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台。71. QFII制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地（ ）。 单选题证券市场(正确答案)基金市场信托市场房地产市场答案解析：选项A正确：QFII制度要求外国投资者若要进入一国证券市场，必须符合一定的条件，经该国有关部门的审批通过后汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监

49、管的专门账户投资当地证券市场。72. 下列关于全国性社会保障基金的表述中，错误的是（ ）。 单选题全国性社会保障基金主要投向国债市场全国性社会保障基金主要用于支付失业救济和退休金在大多数国家，社保基金只含全国性社会保障基金(正确答案)全国性社会保障基金是社会福利网的最后一道防线答案解析：选项C说法错误：在大多数国家，社保基金分为两个层次：（1）国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金；（2）由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。73. 证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务被称为（ ）。 单选题证券经纪业务(正确答案)资产管理业务融资融券业务投资银行业务答案解析：选项

50、A正确：证券经纪业务又称“代理买卖证券业务”，是指证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务。资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，根据有关法律法规与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务，以实现资产收益最大化的行为。融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。74. （ ）是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。 单选题证券经纪业务证券自营业务证券承销业务证券投资咨询业务(

51、正确答案)答案解析：选项D正确：根据我国证券、期货投资咨询管理暂行办法的规定，证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。证券经纪业务又称“代理买卖证券业务”，是指证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务。证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，以获取盈利的行为。证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。75. 证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银

52、行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取营利的行为，称为（ ）。 单选题资产管理业务证券自营业务(正确答案)财务顾问业务证券代理业务答案解析：选项B正确：证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为。资

53、产管理业务是指证券公司作为资产管理人，根据有关法律法规与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务，以实现资产收益最大化的行为。财务顾问业务主要包括与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务。76. 证券公司申请融资融券业务资格，其客户资产必须安全、完整，客户交易结算资金实行（ ）。 单选题集中管理第三方存管(正确答案)有效控制统一存管答案解析：选项B正确：证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件之一是：客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实。77. 向客户出借资金供其买入上

54、市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于（ ）。 单选题证券承销与保荐业务证券经纪业务融资融券业务(正确答案)证券自营业务答案解析：选项C正确：融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。证券经纪业务又称“代理买卖证券业务”，是指证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务。融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的

55、证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为。78. 下列关于证券公司申请IB业务资格应当符合的条件的说法中，不正确的是（ ）。 单选题具有满足业务需要的技术系统申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度配备必要的业务人员，公司总部至少有3名具有期货从业人员资格的业务人员(正确答案)答案解析：选项D说法错误：配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格

56、的业务人员。79. （ ）及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。 单选题中国证监会(正确答案)国务院财政部中国证监会与财政部答案解析：选项A正确：为了加强对证券、期货投资咨询活动的管理，保障投资者的合法权益和社会公共利益，经国务院批准，国务院证券委员会于1997年12月发布证券、期货投资咨询管理暂行办法。中国证监会及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。80. 下列选项中，不属于证券金融公司从事转融通业务的权益处理的是（ ）。 单选题证券金融公司开立转融通业务的证券资金账户(正确答案)担保证券的记录以及发行人权利的行使投资收益的处分持券信息披露义务

57、答案解析：选项A符合题意：证券金融公司从事转融通业务的权益处理包括：（1）担保证券的记录以及发行人权利的行使；（2）投资收益的处分；（3）持券信息披露义务。81. 整个证券市场的核心是（ ）。 单选题证券发行人证券交易所(正确答案)中国证监会国务院答案解析：选项B正确：证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。82. 下列选项中，不属于中国证券业协会的自律管理职责的是（ ）。 单选题组织证券从业人员水平考试推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识推动行业诚信建设，开展行业诚信评价保护投资者利益(正确答案)答案解析

58、：选项D符合题意：根据2011年6月24日中国证券业协会第五次会员大会审议通过的中国证券业协会章程，协会依据行业规范发展的需要，行使下列自律管理职责：（1）推动行业诚信建设，开展行业诚信评价，实施诚信引导与激励，开展行业诚信教育，督促和检查会员依法履行公告义务；（2）组织证券从业人员水平考试；（3）推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识；（4）推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科学技术奖励，组织制订行业技术标准和指引；（5）组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国际组织，推动相关资质互认；（6）其他涉及自律、服务、传导的

59、职责。83. 中华人民共和国证券法规定，与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量的行为属于（ ）。 单选题操纵市场行为(正确答案)欺诈客户行为内幕交易行为虚假陈述行为答案解析：选项A正确：操纵市场行为包括：（1）单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量；（2）与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量；（3）在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量；（4）以其他手段操纵证券市场。84. IB制度起源于（ ），目前在金融

60、期货交易发达的国家和地区(美国、英国、韩国、我国台湾地区等)得到普遍推广，并取得了成功。 单选题日本中国香港美国(正确答案)德国答案解析：选项C正确：IB制度起源于美国。IB即介绍经纪商，是指机构或者个人接受期货经纪商的委托，介绍客户给期货经纪商并收取一定佣金的业务模式。85. 申请同时从事证券和期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件之一是有（ ）名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。 单选题10(正确答案)152025答案解析：选项A正确：申请同时从事证券和期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件之一是有10名以上