招商银行遵义分行反诈知识模拟测试1附答案

1、招商银行遵义分行反诈知识模拟测试1复制您的姓名： 填空题 *_您的部门： 填空题 *_1. 银行为企业开立、变更、撤销一般存款账户、专用存款账户，应按照（）等规定，对企业应当出具的证明文件进行严格审查，防止企业违规开户或随意开立银行账户。 单选题 *A人民币银行结算账户管理办法(正确答案)B企业银行账户管理办法C个人存款账户实名制D联网核查管理办法2. 对于单位批量开户，预留财务人员联系电话等情形的，应当变更为（）的联系电话。 单选题 *A单位负责人B.单位经办人C账户所有人本人(正确答案)D.账户专管员3. 单位银行结算账户的存款人可以在银行开立（）基本存款账户。 单选题 *A、一个(正确答

2、案)B、二个C、三个D、四个4. 开立哪些账户有存款人密码（） 单选题 *A、一般账户B、专用账户C、基本账户(正确答案)D、临时账户5. 金融机构知道或者应当知道新开个人账户情况发生变化导致原有声明文件信息不准确或者不可靠的，应当要求账户持有人提供有效声明文件。账户持有人自被要求提供之日起（）日内未能提供声明文件的，金融机构应当将其账户视为非居民账户管理。 单选题 *A 30B 60C 90(正确答案)D 1206. 鉴于社会保障卡账户、社会医疗保险卡账户、军人保障卡账户等有特殊资金管理需要，业务面向全国，业务开展时间且存量账户数量较多的，银行可将其纳入（）账户管理? 单选题 *A.类户B.

3、类户(正确答案)C.类户D.特殊账户7. 对于连续（）未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务。 单选题 *A、3个月(正确答案)B、4个月C、6个月D、12个月8. 收单机构应当完善可以交易监测模型，发现涉嫌电信网络新型违法犯罪的，应当立即向（）报告。 单选题 *A、当地人民银行B、当地银监局C、公安机关(正确答案)D、银行业协会9. 对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位（）不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户。 单选题 *A、办公地址B、邮寄地址C、注册地址(正

4、确答案)D、联系地址10. 支付机构为单位开立支付账户，要求单位提供相关证明文件，并自主或者委托合作机构以面对面方式核实客户身份，或者以非面对面方式通过至少（）个合法安全的外部渠道对单位基本信息进行多重交叉验证。 单选题 *A、一个B、两个C、三个(正确答案)D、四个11. 银行和支付机构应当至少每（）排查企业是否属于严重违法企业。 单选题 *A、一个月B、季度(正确答案)C、半年D、一年12. 、类户设置支付限额和账户余额，与（）隔离，有效控制风险。 单选题 *A类户(正确答案)B.资金C.单位户D.理财账户13. 自（）起，银行应当为个人提供境内分支机构跨网点办理账户变更和撤销服务。 单选

5、题 *A、2018年1月1日B、2019年1月1日C、2018年6月1日D、2019年6月1日(正确答案)14. 全面推进个人银行账户分类管理，是配合（）号文件相关措施的有效落实。 单选题 *A. 银发 2015 392B.银发 2016 261(正确答案)C. 银发 2016 302D.银发 2019 8515. 银行对本银行行内异地存取现、转账等业务，收取异地手续费的，应当自中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知发布之日起（）内实现免费。 单选题 *A.三个月(正确答案)B.一个月C.二个月D.六个月16. 不得将黑名单中的单位以及由相关个人担任法定代表人或

6、者负责人的单位拓展为特约商户，已经拓展为特约商户的，应当自该特约商户被列入黑名单之日起（）内予以清退。 单选题 *A 15日B. 30日C 60日D. 10日(正确答案)17. 银行依托自助机具为个人开立类户的，应当经银行工作人员（）审核开户人身份。 单选题 *A现场面对面(正确答案)B.通过电子渠道非面对面C委托第三方D.小额支付系统18. 中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知规定（）可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。 单选题 *A类户(正确答案)B.类户C信用卡账户D.类户19. 支付机构应于每年（）前，将前一年度发生的风

7、险事件、客户风险损失发生和赔付等情况在网站对外公告。 单选题 *A1月15日B1月30日(正确答案)C2月30日D3月30日20. 根据支付服务市场发展情况和互联网金融专项整治相关部署，人民银行自（）起未再核发新的支付业务许可。 单选题 *A2014年B2015年C2016年(正确答案)D2017年21. 个人于2016年11月30日前在同一家银行开立多个类户的，且无法核实开户合理性的，银行应当引导存款人（），使存款人运用账户分类机制，合理存放资金，保护资金安全。 *A、引导存款人撤销(正确答案)B、归并账户(正确答案)C、降低账户类别(正确答案)D、继续使用22. 对存在（）对单位经营规模及

8、业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行和支付机构应当加强对单位开户意愿的核查。 *A、法人(正确答案)B、负责人(正确答案)C、股东D、受益所有人23. 银行和支付机构提供转账服务时应当向存款人提供（）等多种转账方式选择，存款人在选择后才能办理业务。 *A、实时到账(正确答案)B、普通到账(正确答案)C、次日到账(正确答案)D、加急到账24. 对于公安机关通过管理平台发起的涉案账户（）业务，符合法律法规和相关规定的，银行和支付机构应当立即办理并及时反馈。 *A、查询(正确答案)B、止付(正确答案)C、冻结(正确答案)D、扣划25. 企业银行结算账户包括 （） 。 *

9、A基本存款账户(正确答案)B一般存款账户(正确答案)C专用存款账户(正确答案)D临时存款账户(正确答案)26. 自然人客户的身份基本信息包括客户的（）职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件种类、号码和有效期限。 *A、职务;B、姓名;(正确答案)C、性别;(正确答案)D、国籍。(正确答案)27. 可以转入个人结算账户的款项是（） *A、工资、奖金收入(正确答案)B、个人贷款转存(正确答案)C、个人债权或产权转让收益。(正确答案)D、销货款、材料款E、证券交易结算资金和期货交易保证金。(正确答案)28. 根据目前国家的法律、法规规定，有权对存款人银行结算账户进行查询、冻

10、结、扣划的执法机关包括（）。 *A人民法院;(正确答案)B、税务机关;(正确答案)C、海关;(正确答案)D、人民检察院。29. 自2019年6月1日起，收单机构拓展特约商户时，应当通过（）的特约商户信息管理系统查询其签约、更换收单机构情况和黑名单信息。 *A、中国支付清算协会(正确答案)B、银行卡清算机构(正确答案)C、金融信用信息基础数据库D、工商管理信息系统30. 企业银行账户管理办法中所称控制账户交易措施，包括哪些控制措施?（） *A暂停账户非柜面业务(正确答案)B限制账户交易规模或频率(正确答案)C只收不付控制(正确答案)D不收不付控制(正确答案)31. 任何单位和个人不得利用银行结算

11、账户（） *A.偷逃税款(正确答案)B.逃废债务(正确答案)C.套取现金(正确答案)D.洗钱(正确答案)32. 存款人开立、撤销银行结算账户，不得有下列行为（） *A、违反本办法规定开立银行结算账户。(正确答案)B、伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户。(正确答案)C、违反本办法规定不及时撤销银行结算账户。(正确答案)D、多头开立银行结算账户33. 存款人使用银行结算账户，不得有下列行为（） *A、违反本办法规定将单位款项转入个人银行结算账户。(正确答案)B、违反本办法规定支取现金。(正确答案)C、利用开立银行结算账户逃废银行债务。(正确答案)D、 从基本存款账户之外的银行结算账户转账存

12、入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。(正确答案)34. 银行在银行结算账户的使用中，不得有下列行为:（） *A、提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户。(正确答案)B、违反本办法第四十二条规定办理个人银行结算账户转账结算。(正确答案)C、违反规定为存款人支付现金或办理现金存入。(正确答案)D、超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料。(正确答案)35. 自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的（）银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，5年内暂停其银行账户非柜面业务，

13、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。 *A、出租(正确答案)B、出借(正确答案)C、出售(正确答案)D、购买(正确答案)36. 为有效抑制跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动蔓延，规范支付服务市场秩序，维护经济社会发展，（）联合开展跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动提供支付结算服务风险排查与整治工作。 *A、人民银行(正确答案)B公安部(正确答案)C、银保监会(正确答案)D、外汇局(正确答案)37. 在开展跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动整治中，应严格按照（）等原则，压实支付服务主体责任，狠抓内控管理与制度落实。 *A、谁开户（卡）谁负责(正确答案)B、谁的用户（商户）谁负责(正确答

14、案)C、谁的清算路径谁负责(正确答案)D、谁的错谁负责38. 对风险排查发现的涉赌涉诈可疑银行账户、支付账户，银行、支付机构应采取（）等控制措施 *A、提升涉赌涉诈当事人风险等级(正确答案)B、增强客户身份识别措施(正确答案)C、限制交易(正确答案)D、拒绝甚至终止业务关系(正确答案)39. 中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知（银发2017117号）规定，根据中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知（银发2016261号）规定哪些情况下，银行和支付机构有权拒绝开户?（） *A.不配合客户身份识别(正确答案)B.有组织同时或分批开户(正确答

15、案)C.开户理由不合理，开立业务与客户身份不相符(正确答案)D.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动(正确答案)40. 个人银行账户分类管理是为了满足银行业务创新需求。 判断题 *对(正确答案)错41. 单位银行结算账户的存款人可以在银行开立多个基本存款账户。 判断题 *对错(正确答案)42. 个人银行账户分类管理是强化银行账户实名管理。 判断题 *对(正确答案)错43. 人民币银行结算账户管理制度对企业开立账户设定了最低金额限制。 判断题 *对错(正确答案)44. 金融机构不可以为客户开立匿名账户或者假名账户。 判断题 *对(正确答案)错45. 个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的账户属个人银行结算账户。 判断题 *对错(正确答案)46. 中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门。 判断题 *对(正确答案)错47. 个人银行账户分类管理是为了满足消费者支付服务需求。 判断题 *对(正确答