某证券经纪业务反洗钱工作操作细则

1、哀渤证股【昂2009暗】八2皑18号绊关于印发安渤海证券经纪业背务反洗钱工作操坝作细则败的通知绊各总部、办公室啊、研究所，各营笆业部：靶为败进一步做好反洗笆钱相关工作笆，公司特制定坝渤海证券经纪业佰务反洗钱工作操氨作细则啊，现印发给你拔们，请遵照执行版。袄渤海证券股份有爸限公司捌二版懊九年十二月二十八二日哀主题词：拜经纪业务 反埃洗钱 细则 佰 通知共 印：4份埃渤海证券经纪业笆务反洗钱工作操奥作细则总则昂根据中华人民八共和国反洗钱法瓣、跋金融机构反洗半钱规定、金盎融机构客户身份胺识别和客户身份隘资料及交易记录埃保存管理办绊法、凹金融机构大额交叭易和可疑交易报袄告管理办法、阿金融机构报告鞍涉嫌

2、恐怖融资的岸可疑交易管理办邦法等相关法律凹法规，并结合公爸司反洗钱工作背管理办法、岸客户洗钱风险等吧级划分管理办法爱等制度的相关板规定，制定本操隘作细则。按一、反洗钱工作哀应遵循笆“暗了解你的客户矮”拔的原则来开展，盎针对具有不同洗扳钱或者恐怖融资八风险特征的客户敖、业务关系或者八交易，采取相应伴的措施，了解客败户及其交易目的瓣和交易性质，了扒解实际控制客户吧的自然人和交易拜的实际受益人。哎二、客户翱身份邦识别是反洗钱工捌作的基础，在实傲际工作中应确保盎客户身份资料的蔼真实性、准确性柏、完整性。安三、营业部奥应当按照安全、鞍准确、完整、保捌密的原则，妥善叭保存客户身份资鞍料和交易记录，耙确保能

3、足以重现半每项交易，以提跋供识别客户身份皑、监测分析交易隘情况、调查可疑艾交易活动和查处扮洗钱案件所需的佰信息。霸四、反洗钱相关凹名词解释扮1白“暗洗钱败”瓣是指将违法犯罪拌的所得及其收益袄通过各种方式掩阿盖、隐瞒其来源爸和性质，使其在颁形式上合法化的罢行为。拌2恐怖融资是氨指班下列行为：阿（1）板恐怖组织、恐怖癌分子募集、占有八、使用资金或者胺其他形式财产；办（2）翱以资金或者其他俺形式懊财产协助恐怖组爱织、恐怖分子以袄及恐怖主义、恐埃怖活动犯罪；扒（3）扳为恐怖主义和实版施恐怖活动犯罪挨占有、使用以及败募集资金或者其瓣他形式财产；敖（4）肮为恐怖组织、恐耙怖分子占有、使败用以及募集资金爸或

4、者其他形式财拜产。半五、反洗钱工作安重点集中在营业胺部的账户开户、奥资产转移、证券矮交易等环节。营柏业部需通过对这傲些环节的控制、瓣监控和报告，划翱分并记录客户洗绊钱风险，有效地般做好反洗钱工作罢。疤第二章 业务皑流程控制暗第一节 账户昂业务鞍身份识别奥一、个人账户扒业务斑1营业部为个癌人客户开立证券八账户（沪A、B坝，深A、B，基笆金，代办股份转按让账户八）埃、按资金账户（基金啊账户）唉，办理密码重置隘（资金密码修改氨）、账户资料修佰改、增加委托方俺式罢（艾含笆网上交易挨、电话委托等非傲柜面业务板）熬、开通新业务等柏账户业务爱时，应要求客户绊本人持有效身份澳证原件亲自到营坝业部办理开户手懊续

5、。盎2要求客户填凹写柏业务巴申请表，申请表艾中拌客户的皑“胺身份基本信息疤”疤应包括客户的姓白名、性别、国籍斑、职业、住所地板或者工作单位地安址、联系方式，摆身份证件或者身板份证明文件的种鞍类、号码和有效岸期限。客户的住奥所地与经常居住懊地不一致的，登胺记客户的经常居胺住地等。蔼3营业部柜员拔审核其有效身份跋证件，其中包括跋身份证件的真伪坝鉴定（通过身份昂证鉴伴定仪翱器及公安部联网拌的个人身份核查翱系统）、有效期按鉴定，并复印身暗份证件的全部内暗容（包括有效期啊限）。白4柜员核对无昂误后，为客户岸办理业务肮，留邦存申请表原件和阿身份证件熬复印件，芭办理开户还要版存留客户本人及皑开户资料的电子靶

6、影像。碍二、按法人、其他组织扒办理账户业务胺1营业部俺为罢机构客户扮开立证券账户（疤沪A、B，深A半、B，基金，代背办股份转让账户白）敖、盎资金账户（基金盎账户）皑，办理三方存管暗、密码修改、账班户资料修改、变扒更委托方式爱（绊含绊网上交易皑、电话委托等非艾柜面业务疤）肮、开通新业务等盎账户业务办时，应要求客户搬出具有效营业执阿照、组织机构代碍码证、税务登记隘证岸、法半定代表人证明书懊、法人代表身份傲证件、法定代表邦人授权委托书、叭代理经办人身份耙证。伴2柜员要求客捌户填写安业务鞍申请表，拔机构客户的拔“癌身份基本信息唉”版应俺包括扳：罢账户的名称、住哀所、经营范围、笆组织机构代码、摆税务登记

7、证号码安；可证明该客户蔼依法设立或者可拜依法开展经营、罢社会活动的执照白、证件或者文件奥的名称、号码和坝有效期限；控股颁股东或者实际控半制人、法定代表奥人、负责人和授颁权办理业务人员坝的姓名、身份证艾件或者身份证明隘文件的种类、号罢码、有效期限等扳。霸3营业部柜员拌审核澳机构客户傲证件和身份证件板的真实性、有效唉性，（通过国家肮统一机构代码网昂站查询核实），搬审核拌复印资料；还须扒核实授权经办人摆与企业之间的关埃系（法人授权委癌托书中须注明）胺；斑4柜员核对无跋误后，为客户澳办理账户业务巴，留存全部开户跋资料（须加盖公熬章和法定代表人搬名章），百办理开户还要板存留开户代理人瓣本人及开户资料白的

8、电子影像。伴5营业部对于昂机构客户坝应在开户成功挨15日内坝进行回访，发现拔可疑情况应采取矮实地查访、电话摆查询、向公安、翱工商税务部门核百实查阅登记资料安，要求客户提供岸说明等方式进行哎调查，以保证开挨户资料的真实性癌和合法性。拜三、授权代理人鞍身份识别绊1授权代理的跋建立拔客户委托代理人半办理敖开立证券账户（拜沪A、B，深A扒、B，基邦金，扳代办股份转让账隘户）拌、翱资金账户（基金俺账户）版，办理密码修改哎、账户资料修改唉、增加委托方式稗、开通新业务、摆账户挂失等账户阿业务，碍办理授权代理需颁客户和代理人持挨有效证件同时到岸营业部办理，填稗写授权代理委斑托书，其中代柏理人矮“拔身份基本信息

9、八”柏包括代理人八姓名、性别、国霸籍、职业、经常吧住所地或者工作昂单位地址、联系霸方式，身份证件版或者身份证明文芭件的种类、号码爱和有效期限。奥代理事项应逐项扳选择标明。瓣柜员审核代理人矮身份信息无误，笆其中包括身份证瓣件的真伪鉴定（拌通过身份证鉴定唉仪器及公安部联挨网的个人身份核懊查系统），录入隘系统建立代理关摆系，并留存代理鞍人扮相关把资料和身份证件爱复印件。柏柜员办理上述授班权范围内业务时搬，应按规定进行佰代理人身份识别百。袄2授权代理的翱解除奥取消授权代理需皑账户本人持有效鞍证件和代理协议颁原件到营业部办凹理。柜员审核客熬户资料（同代理哀关系建立中资料疤）的有效性，同板时客户签署撤敖销

10、佰授权代理委托书矮，柜员审核无皑误后，为其解除拜代理关系，并收扳回授权委托书。办第二节 资产办转移身份识别埃一、资金账户销盎户、撤销指定交八易、证券（基金胺）转托管办1营业部要求爸本人（机构账户按授权经办人）亲癌自到营业部办理暗，填写业务申请拜表；板机构客户案须在业务申请表绊上加盖公章及法邦定代表人印章。敖2柜员须审核挨个人客户身份信碍息、股东账户卡吧、资金账户卡；颁机构客户斑出具的案有效营业执照、扳组织机构代码证瓣、税务登记证、爸法定代表人证明跋书、法人代表身八份证件、预留机邦构印鉴、法定代扒表人授权委托书巴（加盖公章和法扳定代表人印章）背、代理人或业务唉经办人身份证。班必要时应将以上颁客户

11、提供资料与凹营业部留存资料隘进行比对，确保巴客户资料的一致罢性和真实性。皑3柜员审核无绊误后，进暗行操作并根据资斑产市值情况逐级班复核审批般。拜4柜员在客户百资产转出前应详案细询问转出原因扮，同时还应查询艾客户开户日期，拔资金股份流水等佰重要信息，确定阿客户在营业部交案易期间不存在可爸疑事傲项（可疑事项界傲定见第五章第二肮节)，属于合规拜账户。二、资金存取懊1公司全面实氨行三方存管，现绊已禁止柜台人民坝币资金存入、现百金支取和资金内哀转等操作。伴外币存取款的身翱份识别要求与三拌方存管相同。矮柜员须审核个人拔客户身份信息、爱股东账户卡、资班金账户卡；摆机构客户阿出具的班有效营业执照、啊组织机构代

12、码证挨、税务登记证、吧法定代表人证明搬书、法人代表身吧份证件、预留机叭构印鉴、法定代澳表人授权委托书搬（加盖公章和法芭定代表人印章）搬、代理人或业务奥经办人身份证。般必要时应将以上鞍客户提供资料与柏营业部留存资料懊进行比对，确保啊客户资料的一致八性和真实性。爸2个矮人客唉户资金存取须选皑择指定存管银行敖,办理三方存管般业务后，通过银扳证转账的方式划胺转资金。鞍3斑机构客户隘存取资金须开立办三方存管账户,跋通过银证转账的颁方式进行资金的半划转。颁4对未办理三搬方存管签约客户皑，公司将对其采凹取伴“搬证转银限制班”案、奥“敖禁止撤指定、转绊托管背”胺等限制性措施，皑督促客户尽快办艾理三方存管签约笆

13、，落实账户身份俺重新识别工作。版5摆对大额资金划转伴业务，爸营业部罢应严格按照公司背规定，实行逐级俺复核审批，同时唉留存相关凭证备俺查。摆6营业部对大爱额资产转移业务邦等重要事项应按昂照公司要求及时颁上报重要事项哎报告表。般第三节 重新百、持续身份跋识别胺在与客户的业务唉关系存续期间，傲营业部应当采取芭持续的客户身份肮识别措施，关注澳重要客户的日常瓣交易情况、资金板变动情况等，及叭时提示客户更新隘资料信息。盎一、出现以下情安况时，应当重新暗识别客户：般1客户要求变拔更姓名或者名称氨、身份证件或者巴身份证明文件种癌类、身份证件号摆码、注册资本、佰经营范围、法定埃代表人或者负责般人的；袄2客户行为

14、或敖者交易情况出现安异常的；拌3客户姓名或叭者名称与国务院鞍有关部门、机构安和司法机关依法唉要求金融机构协矮查或者关注的犯懊罪嫌疑人、洗钱挨和恐怖融资分子癌的姓名或者名称半相同的；耙4客户有洗钱案、恐怖融资活动邦嫌疑的昂；捌5营业部获得耙的客户信息与先把前已经掌握的相按关信息存在不一笆致或者相互矛盾伴的；按6先前获得的胺客户身份资料的啊真实性、有效性摆、完整性存在疑罢点的；吧7营业部认为埃应重新识别客户把身份的其他情形懊。岸二、重新或持续凹身份识别的操作岸途径坝营业部扒受奥理客户账户注册败资料变更、柏开通新业务、半账户交易密码更般改、账户挂失、阿账户委托方式（挨含安网上交易瓣、电话委托等非邦柜

15、面业务傲）设置、代办股氨份确权等日常业叭务时，对客户的笆身份可进行重新吧或持续识别。昂三、重新或持续爸身份识别要求安1营业部接受白客户以上业务申隘请时，首先要对澳客户身份进行识白别，须要求客户隘本拜人（皑或授权代理人）安、佰机构客户版授权经办人持有靶效证件当面办理安。岸2营业部核对癌客户有效身份证百件或者其他身份蔼证明文件外，还拜可以采取以下措芭施，识别或者重哎新识别客户身份巴：扮霸 要求客户补充奥其他身份资料或傲者身份证明文件白；叭拔 回访客户或实唉地查访；罢蔼 办通过身份证鉴定扳仪器及公安部联袄网的个人身份核矮查系统核查啊；癌胺 向公安、工商斑行政管理等部门坝核实；俺斑 其他可依法采霸取的

16、措施。邦3柜员发现客扳户账户信息与原翱账户信息不一致澳，除须客户提供暗有效证件外，还板应提供由公安机稗关、公证处等具昂有法律效力的机白构出具的有效变白更证明文件，隘机构客户阿变更盎营业哀执照、法定代表澳人等重要信息的鞍还需提供工商行八政管理部门、税挨务部门等机构出巴具的最新机构变瓣更证明文件和变熬更后的有效证件霸。柜员应与原客胺户档案进行比对霸，核对其修改内熬容的合规性、合把理性。在办理业昂务前应先行修改板，同时更新客户拜资料。柏4岸营业部在重新或昂持续识别客户身巴份坝时，应关注客户芭的日常交易情况扒、资产变动情况澳等，及时提示客靶户更新资料信息扳。芭5哀营业部应每月检懊测一次客户身份疤证件有

17、效期，发皑现捌客户先前提交的哀身份证件或者身办份证明文件已过柏有效期的隘，通知客户前来捌办理账户资料更跋新业务。伴如客户没有在合暗理期限内更新且芭没有提出合理理败由的，凹营业部应中止为氨客户办理新业务瓣。瓣第三章 客户敖档案管理爸第一节 建立芭新开账户信息档暗案盎一、保证新开客扒户资料齐全，应暗在系统中标注昂“哎合格账户拜”扮标识；在系统中疤账户类别项标注哀“巴个人账户或机构蔼账户盎”八标识。昂二、建立客户信拔息档案1个人客户佰包括但不限于罢姓名、证件名称拜、证件号码、证拌件有效期限、常板住地址、联系电捌话、工作单位、氨职业、学历、股拌东账户（含其它翱账户）、签约银邦行等信息吧、及其代理人的版

18、姓名、有效身份岸证件的名称、证坝件号码、证件有拌效期限、常住地颁址、工作单位、盎职业、联系电话靶等信息。2机构客户袄包括但不限于账扳户名称凹、唉证件名称、证件阿号码、证件有效颁期限、拜公司办公地址、板联系电话、注册安资金、经营范围把、股权结构、法安定代表人或主要拜负责人、具体经扮办人或授权代理半人的姓名、有效案身份证件名称、瓣证件号码、证件吧有效期限等信息敖。（机构证件应艾包括：组织机构矮代码证、税务登安记证、营业执照爸）搬三、保存纸制档罢案和影印文件爱1个人客户信矮息跋开户申请书（套疤）、三方存管协碍议书、客户身份扮证、股东账户卡傲、授权委托书、凹代理人身份证等爱。凹2霸机构客户佰信息百开户

19、申请书（套盎）、三方存管协白议书、机构营业拜执照、组织机构拜代码证、税务登败记证、预留机构邦印鉴和预留银行盎账号、法定代盎表人证明书、法邦人代表身份证件凹、法定代表人授邦权委托书、代理芭人经办人身份证隘等。啊3按照公司规肮定，对客户资产巴在一定金额以上岸的，除留存纸制伴文件外，还须电肮子影印，并将电白子影印件定期上版报公司主管部门阿备查。跋第二节 建立盎存量客户信息档隘案澳一、营业部对原版未办理三方存管斑签约客户，在办翱理日常业务前须搬重新对客户进行岸身份识别，填写板开户资料。个人岸客户更新资料内版容包括身份证明白文件、证件号码啊、证件有效期限扒、地址、电话等袄重要信息；机构熬客户更新资料内唉

20、容包括营业执照爸、组织机构代码唉证、税务登记证扒、预留机构印鉴熬和划款指定银行摆账号、法定代表挨人证袄明书、法人代表拔身份证件、法定吧代表人授权委托巴书、代理经办人版身份证件和号码耙、证件有效期限氨等重要信息。营佰业部应将更新的哎资料及时归档保扮存。把二、按照公司要艾求，客户开户资搬料实行一户一档蔼，按资金账号排扮序。非开户业务矮资料实行按业务疤分类，每项业务按按日期排序进行胺装订，归档保存澳。还应按照公司袄标准留存电子影啊印件，公司主管斑部门备查。半第三节 客户绊身份资料和交易般记录的保存唉一、客户身份资凹料，自业务关系凹结束当年或者一捌次性交易记账当爱年计起氨保拔存至少颁5斑年坝；交易记录

21、，按自交易记账当年版计起鞍妥善保存至少2懊0年。俺二、如客户身份笆资料和交易记录懊涉及正斑在被反洗钱调查挨的可疑交易活动邦，且反洗钱调查百工作在前款规定按的最低保存期届半满时仍未结束的柏，公司应将其保摆存至反洗钱调查隘工作结束。扮三、法律、行政奥法规和其他规章暗对客户身份资料疤和交易记录有更鞍长保存期限要求敖的，遵守其规定吧。袄四、翱公司应当保存的绊客户身份资料包按括记载客户身份靶信息、罢开户资料信息懊以及反映公司开哀展客户身份识别半工作情况的各种扳记录和资料。应斑当保存的交易记鞍录包括关于每笔稗交易的数据信息癌、俺资金股份流水信搬息、资料流水信碍息、啊业务凭证、账簿搬以及有关规定要耙求的反映

22、交易真拌实情况的合同、隘业务凭证、单据翱、业务函件和其盎他资料。澳五、公司保挨存的客户资料和伴交易记录应确保罢能足以提供识别翱客户身份，重现叭每项交易，监测胺分析交易情况、袄调查可疑交易活摆动和查处洗钱案澳件所需的信息。爸客户风险等级划阿分扳第一节 风险背等级划分巴公司将账户洗钱按风险等级分为高矮度、中度和低度唉风险三个等级。白一、下列情况的班账户属于洗钱高碍度风险账户：傲1、爸来自以下国家、澳机构或与其有关昂联的客户的账户霸：背（1）熬被可信赖的来源坝确定为缺乏合理扳的反洗钱及反恐跋怖融资法律、监癌管规定和措施的癌国家；霸（2）百被可信赖的来源傲确定为向恐怖组扮织提供资金或支澳持的国家或机构

23、稗；办（3）艾被可信赖的来源稗确定为很高程度败的贪摆污腐败或其他与鞍反洗钱相关刑事拔犯罪行为的国家懊或人员等。百2、跋由国务院、公安班部、人民银行等白公告或转发的涉敖及恐怖融资的国八家、机构、个人敖名单等涉及的账暗户。爱3、熬反洗钱监管机构氨、公安机关等到白我司进行涉嫌掩霸饰、隐瞒毒品犯搬罪、黑社会性质安的组织犯罪、恐昂怖活动犯罪、走巴私犯罪、贪污贿岸赂犯罪、破坏金皑融管理秩序犯罪靶、金融诈骗犯罪办等犯罪案件调查袄涉及的客户账户斑。叭4、俺证监会、交易所摆、证券业协会等拌到我司进行稽查笆、调查涉及的客百户账户。爸二、下列情况的拔账户属于洗钱中瓣度风险账户：傲1、巴账户所有人居住办地址和营业部地

24、芭址之间物理距离哎遥远的账户，物佰理般距离遥远指身份澳证地址非本市地八址；蔼2、瓣通过公安部身份吧信息查询系统，板查询结果账户所阿有人属于碍“巴身份识别存蔼疑芭”叭且无法进一步核霸实身份信息的账唉户；唉3、稗在与客户建立业扳务关系、身份识搬别、重新识别等隘过程中，客户不扮配合、不提供有佰效证件或无法联芭系的账户；板4、安客户为外国政要凹开立的账户；奥5、坝发生过可疑交易唉且营业部认为存岸在洗钱风险的账扳户；胺6、哀除以上几款外，板结合客户资料和败实际情况营业部暗认为具有潜在洗搬钱风险的账户。爸三、下列情况的百账户属于洗钱低艾度风险账户：哀客户开户时手续疤齐全、出示证件坝真实有效、影像奥资料留存

25、完备，耙日常交易无异常氨波拔动，账户其他信凹息情况不属于洗袄钱中度、高度风按险等级范围的。疤第二节 风险办等级划分和系统百标识败营业部应根据公靶司鞍摆客户洗钱风险等伴级管理办法挨的规定，鞍按照客户的特点罢或者账户的属性稗，划分风险等级颁，并在原有风险哎要素标识的基础扒上，标示爱客坝户洗钱风险等级俺。挨第三节 风险唉账户监管瓣一、营业部对新背开户账户应在建百立业务关系后的鞍5个工作日内，澳完成洗钱风险等跋级的分类，中、艾高度的归类确认叭须经营业部反洗懊钱工作小组组长奥审批确认，审批拔表叭（附件：洗钱风爱险等级统计表）靶营业部留存备查爱。敖二、营业部应当哎根据账户的风险阿等级，定期审核半这些客户的

26、基本胺信安息。对高度风险跋账户的审核应更白加严格，应至少蔼每半年进行一次埃审核。审核结果岸应上报公司风险捌控制总部备查。般三、风险账户监懊管措施盎对于高度风险账暗户，营业部应了伴解账户的实际持背有人，了解其资佰金来源、资金用氨途、经济状况或罢者经营状况等信挨息，斑采取有效措施癌对其交易活动拌进行吧监测分析。客户巴为外国政要的，罢营业部应采取合阿理措施了解其资阿金来源和用途。哎禁止业务操作行捌为和可疑事项报捌告暗第一节 禁止背业务操作行为矮一、营业部应霸严禁开立资金账啊户名称与对应证唉券账户名称不一吧致的账户，包括扒一个资金账户对俺应一个不同名称肮证券账户，一个办资金账户对应多澳个相同类别、相翱

27、同用途、不同名坝称拔的瓣证券账户。搬二、营业部不得皑为客户开立匿名氨或假名账户，不耙得为身份不明确斑的客户办理业务巴。办三、营业部禁止伴新开没有证券账敖户或者开放式基俺金账户的纯资金爸账户。把四、禁止为提供埃开户资料不规范肮的客户开立账户靶。跋五、对代理关系懊不规范账户，营案业部禁止拔受疤理代理人操作。隘六、禁止对客户埃资料不规范的账懊户操作资产转移哀业务。疤七、禁止为违反巴国家法规、国家班规定和国家明确办不得开立证券账唉户的客户开户。矮第二节 可疑艾事项报告爱一绊、客户资金账户岸原因不明地般频繁出现接近于八大额现金交易标柏准的现金收付,斑明显逃避大额现盎金摆交易监测。坝二、没有交易或般者交易量较小的奥客户,要求将大百量资金划转到他安人账户,且没有柏明显的交易目的拔或者用途。拜三、客户的证券瓣账户长期闲置不半用,而资金账户耙却频繁发生大额胺资金收付。拜四、长期闲置的蔼账户原因不明地挨突然启用,并在唉短期内发生大量巴证券交易。阿五、开户后短期艾内大量买卖证券矮,然后迅速销户澳。安六、客户要求基斑金份额非交易过氨户且不能爸提供合法证明文蔼件。柏七唉、客户频繁