企业信用管理新版制度参考样本

1、公司信用管理制度（目录）一、法律法规学习制度二、信用管理机构、人员岗位责任制度三、法人授权委托及合同签订前日勺评审制度四、合同签订、履行、变更和解除制度五、客户授信与年审评价制度六、客户信用档案建立与管理制度七、应收账款与商账追收管理制度八、失信违法行为责任追究制度阐明：样本供公司制定信用管理制度时参照，公司可结合实际状况细化，但 基本要点应当具有。信用评估时，要考核制度制定和执行日勺具体状况，并 以此拟定公司信用管理水平。公司上报山东省公司信用评估信息表日勺 同步，上报我司制定勺制度。评估时要仔细检查制度贯彻状况，并规定提 供相应勺证明资料。法律法规学习制度1、定期组织合同法律法规曰勺系统学

2、习，制定学法曰勺内容、时间安排筹划表，组织 人员学习，并做好每次学习记录。2、董事长、经理、各部门负责人必须带头参与合同法律法规日勺学习。信用管理人 员、销售、供应、财务等部门业务人员必须通过合同法规曰勺系统培训和考核，获得合格 证书；专、兼职信用管理员还必须获得信用管理员培训合格证书。3、公司分管信用工作日勺负责人，部门分管信用负责人及信用管理员定期组织活动， 结合信用管理中遇到曰勺实际问题，学习新法规，解决新问题。组织研讨会，案例分析会 等，并做好书面记录。信用管理机构、人员岗位责任制度公司内部设立专门曰勺信用管理机构，公司副总为信用管理机构曰勺分管领导，任命 信用管理机构负责人/经理，有

3、专职（或兼职）曰勺信用管理工作人员。一、信用（合同）管理机构瞄：1、组织宣传、贯彻合同法律法规条例，培训信用管理人员和业务人员，依法保护 本公司曰勺合法权益。2、制定、修订我司信用政策、信用管理制度、措施，组织实行信用管理工作日勺考 核。3、对客户进行资信调查，建立客户信用档案，并进行动态化管理。4、客户授信管理：进行客户信用审批，跟踪客户，定期对客户日勺信用状况记录分 析。5、应收账款管理：控制应收账款平均持有水平，平常监督应收账款日勺账龄，随时 将潜在曰勺不良账款进行技术解决，防备逾期应收账款曰勺发生。6、商账解决：建立原则日勺催账程序和一支工作高效日勺追账队伍，及时制定对逾期 应收账款解

4、决曰勺方案，并组织有效曰勺追账。7、运用征信数据库资源，协助销售部门开拓市场。二岗位责任制度：1、法定代表人曰勺重要职责：加强信用管理工作，支持信用管理机构开展工作，解决信用管理工作中曰勺重大 问题；授权委托合同承办人员对外签订合同；对我司合同承办人员进行考核、奖惩；定期理解合同曰勺签订、履行状况。2、信用管理机构负责人日勺重要职责：组织合同法律法规曰勺宣传、培训，组织信用管理研讨会、案例评析会；制定、修订我司信用政策、信用管理制度、措施，组织实行信用管理工作曰勺考 核；统一办理授权委托书，严格管理我司合同专用章曰勺使用；制止公司或个人运用合同进行违法活动；平常监督分析应收账款曰勺账龄，防备逾

5、期应收账款曰勺发生；建立原则曰勺催账程序；汇总、分析客户信用数据，向有关部门提供征询服务；协调与供销、财务、技术等部门曰勺关系。3、信用管理员日勺重要职责：协助合同承办人员依法签订合同，参与重大合同曰勺谈判与签订。审查合同，避免不完善或不合法曰勺合同浮现，保管好合同专用章。检查合同履行状况，协助合同承办人员解决合同执行中曰勺问题和纠纷。登记合同台帐，做好合同记录、归档工作，汇总合同签订、履行以及合同纠纷 解决状况。发现不符和法律规定曰勺合同行为，及时向信用管理机构负责人或公司副总报 生口。参与对合同纠纷曰勺协商、调解、仲裁、诉讼。定期向信用管理负责人报告信用管理状况。负责客户档案管理与服务。参

6、与商账追收。配合有关部门共同搞好信用管理工作。4、供销部门日勺重要职责依法签订、变更、解除本部门曰勺合同。严格审查本部门所签订曰勺合同，重大合同提交有关方面会审。对所签合同，认真执行，并定期自查合同履行状况。在合同履行过程中，加强与其他各有关部门联系，发生问题及时向信用管理机 构信用管理员通报。本部门合同曰勺登记、记录、归档工作。参与本部门合同纠纷曰勺解决。配合公司信用管理机构做好信用管理工作。5、财务、技术部门日勺重要职责加强与供销等有关部门曰勺联系，及时通报合同履行中曰勺应收应付状况。做好与合同有关曰勺应收应付款项曰勺记录、分析，提出解决建议。解决合同履行中有关技术方面曰勺问题。依法签订、变更、解决技术合同。本部门合同曰勺登记、记录和归档工作。配合公司信用管理