金融基础宏观经济风险管理与投资规划习题

1、 蓝海教育咨询有限公司 - 35 -深圳市深南中路2008号华联大厦716室础知识第三章 宏观经济分析一单项选择题（每小题只有一个最恰当的答案）（ ）是指一个国家或地区在某一时期（通常为一年）内运用生产要素所生产的所有最终产品的市场价值，是衡量宏观经济运行规模的重要指标。GDP B、GNP C、农业生产总值 D、工业生产总值GDP是衡量宏观经济运行规模的最重要指标，关于GDP的描述正确的是（ ）。GDP是一个资本价值的概念 B、计算GDP时，中间产品价值应计入计算C、GDP是所销售掉的最终产品价值 D、GDP是流量而不是存量GDP是计算（ ）的，而不是所销售掉的最

2、终产品价值。某个时点所生产 B、一定时期内所生产C、某个时点内所购买 D、某个时点所拥有GDP的变动可能是由于价格变动，也可能是由于数量变动，因此需要区分名义GDP和实际GDP。名义GDP是用生产物品和劳务的（ ）价格计算的全部最终产品的市场价值。而实际GDP是用（ ）的价格为基准计算出来的全部最终产品的市场价值。去年，当年 B、当年，从前某一年C、从前某一年，当年 D、当年，去年对于一国的国民生产总值GNP，下列说法正确的是（ ）。本国GNP比本国GDP大些本国GNP比本国GDP小些美国人在中国创造的收入，应该被记到中国的GNP中美国人在中国创造的收入，应该被记到美国的GNP中凡是本国国民所

3、创造的的收入，不管生产要素是否在国内，都被计入本国（ ）。GDP B、GNP C、国民收入 D、工农业生产总值7、一般用来衡量通货膨胀的指标是（ ）。采购经理指数 B、GDP平减指数C、消费者满意指数 D、居民消费指数8、（ ）是反映一定时期内城乡居民所购买的生活消费品价格和服务项目价格变动趋势和程度的相对数。GDP B、CPI C、PPI D、PPP9、居民消费价格指数是宏观经济学中常用的价格指数，下列说法错误的是（ ）。居民消费价格指数衡量了我国通货膨胀（或紧缩）的程度可以反映一定时期内生产领域价格变动情况可以反映一定时期内城乡居民消费价格变动情况是以某段时间的价格水平为基期来衡量一定时期

4、价格变动的相对程度10、反映一定时期内全部工业品出厂价格总水平的变动趋势和程度的相对数的指标是（ ）。CPI B、PPI C、PMI D、GNP11、（ ）是一个国家流通中的货币总额，是该国家一定时点的，除中央政府或财政部、中央银行或商业银行以外的，非银行机构及民众所持有的货币量。货币使用量 B、货币流通量 C、货币供给量 D、货币创造量12、（ ）是指给定价格、收入和其他经济变量，消费者、企业和政府想要支出的总额。A、总供给 B、总需求 C、总产值 D、总消费13、在其他因素不变的情况下，劳动力的增加会导致长期总供给曲线（ ）A、向右移动 B、向左移动 C、向上移动 D、向下移动14、不属于

5、财政指标的是（ ）。财政收入 B、财政支出 C、公债 D、货币供给量15、在宏观经济财政指标中，（ ）是中央政府为筹集财政资金而发行的一种政府债券。金融债 B、公债 C、地方债 D、央债16、（ ）是指一切生产要素（包括劳动）都有机会以自己意愿的报酬参加生产的状态。充分就业 B、结构性失业 C、零失业率 D、摩擦性失业17、下列不属于宏观经济政策目标的是（ ）。充分就业 B、国际收支平衡 C、经济持续稳定增长 D、居民收入稳定增长当一国经济维持稳定增长时，可能发生的情况不包括（ ）。增加社会福利 B、加剧失业压力C、有可能诱发通货膨胀 D、价格总水平稳定经济学家认为，一国的（ ）不仅反映了这个

6、国家的对外经济交往情况，还反映出该国经济的稳定情况。出口总额 B、国际收支 C、物价状况 D、净出口总额财政制度的自动稳定器功能包括（ ）。维持失业率的自动变化 B、财政的自动变化C、存款利率的自动变化 D、保持农产品物价稳定的政策中央银行控制货币供应量，最常用也是最重要的工具是（ ）。变动法定保证金限额 B、规定第一贷款利率的上限和下限C、道义劝告 D、公开市场业务以下属于我国特殊的货币政策工具是（ ）。贴现政策 B、利率政策 C、变动法定存款准备金库 D、公开市场业务消费增长放缓，减少投资，生产下降，失业增加，消费减少，使企业的投资进一步减少。上述描述的是经济的（ ）。复苏阶段 B、繁荣阶

7、段 C、衰退阶段 D、萧条阶段经济活动处于高水平的时期，就业增加，力量扩大，社会总生产逐渐达到最高水平。上述描述的是经济的（ ）。A、复苏阶段 B、繁荣阶段 C、衰退阶段 D、萧条阶段（ ）是指那些在经济活动中预先上升或下降的经济指标。这一组指标主要与经济未来的生产和就业需求有关，主要包括货币供给量、股票价格指数等。先行指标 B、滞后指标 C、同步指标 D、固定指标国内生产总值属于（ ）。先行指标 B、同步指标 C、滞后指标 D、平行指标以下属于滞后指标的是（ ）。采购经理指数 B、工业生产指数C、居民消费价格指数 D、非农指数 采购经理指标属于（ ）。先行指标 B、同步指标 C、滞后指标 D

8、、平行指标下列属于滞后指标的是（ ）。居民消费价格指数 B、工业生产指数 C、个人收入 D、货币供给量（ ）的特征是受经济周期影响较大，当经济繁荣时这些行业会相应扩张，当经济衰退时，这些行业也随之收缩。如黑色、有色金属行业等。周期型行业 B、增长型行业 C、防守型行业 D、发展性行业以下不属于增长型行业的是（ ）。生物科技行业 B、节能减排行业 C、医疗行业 D、计算机行业（ ）指那些在当前和未来经济发展过程中，在国民生产总值和工业总产值中占有举足轻重地位的产业部门，其通常对国民生产总值和工业总产值增长的贡献率较大。支柱产业 B、主导产业 C、瓶颈产业 D、落后产业以下属于主导产业的是（ ）。

9、房地产产业 B、高端设备 C、芯片产业 D、新一代信息技术企业的产品没有差别而不能控制价格，产品的价格和企业利润完全取决于供需关系，这是对（ ）的描述。寡头垄断 B、完全竞争 C、完全垄断 D、不完全竞争啤酒制造业的市场结构应属于（ ）。A、完全竞争 B、不完全竞争 C、寡头垄断 D、完全垄断由单独的一家企业生产某种没有相似及可以替代的产品，这种市场结构是属于（ ）。A、完全竞争 B、不完全竞争 C、寡头垄断 D、完全垄断企业家数很少，产品具有同性或只有微小差别、相互间替代性很强，个别企业对产品价格的控制程度较高。这是对（ ）的描述。A、完全竞争 B、不完全竞争 C、寡头垄断 D、完全垄断汽车

10、制造业属于（ ）市场结构。不完全竞争 B、完全垄断 C、寡头垄断 D、完全竞争老李的儿子小李曾在美国留学，毕业后留在美国工作但并未加入美国国籍。那么小李在美国的工资收入应该被计入我国宏观经济中（ ）的指标内。A、CPI B、GDP C、GNP D、PPI当财政支出大于财政收入的时候，中央政府不可避免的要发行（ ），它是中央政府为弥补国家财政赤字或实施宏观调控的重要经济手段。A、货币 B、公债 C、央票 D、金融债券在投资者选择持有货币的动机中，（ ）是指投资者为了预防生活中发生的各种不测而决定持有现金，放弃其他投资获利机会。A、谨慎动机 B、保本动机 C、交易动机 D、安全动机税收的自动变化具

11、有稳定的特殊功能，它能在经济繁荣时期自动抑制膨胀，在经济衰退时期自动减轻萧条。下列选项中对税收的自动变化描述有误的是（ ）。 A、国家税收制度应实行定额税率以发挥其自动稳定经济的功能B、税收因经济变动而自动发生变化的内在机制具有减轻经济波动的作用C、经济衰退时纳税人收入自动进入较低档次，税收下降的幅度超过收入下降的幅度，从而起到抑制经济衰退的作用D、经济繁荣时纳税人收入自动进入较高档次，税收上升的幅度超过收入上升的幅度，从而起到抑制经济过热的作用 工业生产指数反映的是某一时期工业经济的景气状况和发展趋势，工业生产指数应属于经济周期分析中的（ ）。先行指标 B、平行指标 C、滞后指标 D、同步指

12、标 多项选择题（每题至少有两个最恰当的答案，少选多选均不得分）GDP的计算方法有（ ）。收入法 B、累积法 C、支出法D、加权法 E、生产法对于GDP和GNP的区别，下列选项正确的是（ ）。GDP是与所谓国土原则联系在一起的外国企业在中国子公司的利润应计入中国GDP不管生产要素是否在国内，都被计入本国GNP中国企业在外国创造的收入应计入中国GDP凡是在本国领土上创造的收入，不管是不是本国国民所创造，都被计入本国GDP宏观经济政策的目标有（ ）。充分就业 B、物价稳定 C、经济持续稳定增长 D、国际收支平衡 E、财政盈余价格指数主要有（ ）两种。CPI B、PPI C、GDP D、DNP E、P

13、MI财政制度“内在稳定器”的功能主要体现在（ ）。税收的自动变化 B、政府支出的自动变化 C、保持农产品物价稳定的政策D、抑制过度需求 E、抑制过度消费中央银行主要通过（ ）工具来变动货币供应量。调整再贴利率 B、变动法定存款准备金率 C、公开市场业务D、改变政府收支 E、改变税收下列对于法定准备金的描述，正确的是（ ）。央行如需增加货币供给，可降低法定准备金率央行如需减少货币供给，可降低法定准备金率变动法定存款准备金比率不利于货币供给和经济稳定频繁改变存款准备金率会使金融机构无所适从变动法定存款准备金率是常用的货币政策工具公开市场业务的优点有（ ）。中央银行可以通过买卖政府债券把银行准备金控

14、制在自己期望的规模内这种手段具有主动性这种手段具有灵活性这种手段具有可测性这种手段具有防御性我国特殊的货币工具包括（ ）。变动法定存款准备金率 B、中央银行再贷款政策C、利率政策 D、汇率政策 E、公开市场业务经济周期是国民总产出、总收入和总就业的波动，是国民收入或总体经济活动扩张与紧缩的交替或周期性波动变化，主要包括（ ）阶段。繁荣 B、停滞 C、衰退 D、萧条 E、复苏按照与经济周期变动之间的关系可将经济指标分为（ ）。先行指标 B、同步指标 C、滞后指标D、综合指标 E、计划指标属于先行指标的有（ ）。货币供给量 B、失业率 C、股票价格指数D、工业生产指数 E、个人收入13、关于自然失

15、业率描述正确的有（ ）。A一般为零 B是经济周期自然产生的失业C包含摩擦性失业和结构性失业 D非充分就业状态下的失业率E是经济社会在正常情况下的失业率14、重点发展的产业包括（ ）。支柱行业 B、创新行业 C、主导行业D、瓶颈行业 E、高科技行业可以定位于支柱产业的是（ ）。节能环保行业 B、新一代信息技术行业 C、集成电路行业D、房地产行业 E、高端装备制造行业根据各行业中企业的数量、产品的属性和价格控制等因素，可将行业分为（ ）。完全竞争 B、不完全竞争 C、寡头垄断D、不完全垄断 E、完全垄断17、属于周期型行业的有（ ）。A、有色金属行业 B、公用事业 C、医疗行业D、房地产业 E、航

16、空业基础知识第四章金融基础一单项选择题（每小题只有一个最恰当的答案）股票作为一种金融工具，体现了货币的（ ）职能。交换媒介 B、价值尺度 C、储藏手段 D、延期支付的标准专卖店里电脑的标价是4999元，此时货币执行的是（ ）职能。价值尺度 B、交换媒介 C、储藏手段 D、延期支付的标准老王用1万元购买了一台笔记本电脑，这个购买行为体现了货币（ ）职能。交换媒介 B、价值尺度 C、储藏手段 D、延期支付的标准贵金属货币流通时一般不会产生通货膨胀，因为它们具有（ ）。交换媒介职能 B、延期支付的标准职能 C、储藏手段职能 D、价值尺度职能货币用来进行借贷并作为各种融资行为的计量标准时发挥的是（ ）

17、。价值尺度职能 B、流通手段职能 C、延期支付的标准职能 D、货币贮藏职能（ ）是最简单也是最基本的货币形式。实质货币 B、金融货币 C、银行券 D、信用货币货币的形态不包括（ ）。实质货币 B、代表实质货币 C、金融货币 D、 信用货币（ ）是指其面值高于其实质的货币。实质货币 B、代表实质货币 C、信用货币 D、金银货币现行信用货币的主要形式不包括（ ）。纸币 B、劣金属铸币 C、银行的支票存款 D、等值存单货币的对内价值是指（ ）。储藏价值 B、购买力 C、反应汇率水平 D、反应利率水平货币的对外价值表现为（ ）。汇率水平 B、进口支付 C、维持进出口均衡 D、利率水平受美国次贷危机影响

18、，2008年底我国经济增速回落。为防止我国经济继续下滑，中央政府推出4万亿投资计划。2010年以来，CPI增幅提高，通胀明显，一些专家认为这次通胀是由于4万亿投资计划导致的。由投资过度导致通货膨胀属于（ ）。需求拉动型通货膨胀 B、成本推动型通货膨胀C、输入型通货膨胀 D、结构型通货膨胀由垄断企业制定垄断商品价格所引起的通货膨胀属于（ ）。 体制障碍型通货膨胀 B、成本推动型通货膨胀C、结构失调型通货膨胀 D、需求拉动型通货膨胀斯堪的纳威亚型通货膨胀属于（ ）。 部门差异型通货膨胀 B、需求结构转移型通货膨胀C、结构型通货膨胀 D、输入型通货膨胀不属于消费信用的是（ ）。 分期付款 B、消费贷

19、款 C、预付定金 D、信用卡16、关于利率分类说法错误的是（ ）。 按计息的时间单位不同，可将利率分为年利率、月利率、日利率按利率是否考虑了通货膨胀的因素，可将利率分为名义利率和实际利率浮动利率在借贷期内随市场利率的变化不定期调整一般利率就是按照正常标准执行的利率关于利率的说法正确的是（ ）。 再贴现率不属于官方利率官方利率是各金融机构必须执行的利率实际利率剔除了预期通货膨胀后就是名义利率市场利率不受资金供求关系和风险收益的影响18、关于外汇的理解，错误的是（ ）。 是以外币表示的用来清偿国际间债权关系的支付手段和工具是一个静态的概念，而不是动态的概念是贸易双方用来清偿债权关系所凭借的手段和工

20、具外汇的价格是汇率19、已知外汇牌价：美元/人民币=1/6.3031，以下说法正确的是（ ）。 若为中国银行的外汇牌价，则为间接标价法若为美国银行的外汇牌价，则为直接标价法若为美国银行的外汇牌价，则为间接标价法以上说法均不正确20、采用间接标价法的国家是（ ）。A、韩国 B、美国 C、日本 D、中国关于我国汇率制度的说法错误的是（ ）。 我国汇率制度经历了固定汇率制度、汇率双轨制时期、有管理的浮动汇率制时期现行人民币汇率制度有市场汇率的特征目前存在与市场汇率并存的官方利率，但作用不明显有管理的浮动汇率是指在规定的区间内浮动我国目前的汇率制度是（ ）。 以市场利率为基础、固定的汇率制度以官方利率

21、为基础、固定的汇率制度以市场供求为基础、有管理的浮动汇率制度以官方利率为基础、有管理的浮动汇率制度关于金融市场概念的理解错误的是（ ）。 金融市场的交易对象是金融工具金融市场的交易主体指金融市场的参与者金融工具是指在金融市场中可交易的金融资产金融市场的交易“价格”是利率一级市场和二级市场是按照金融资产的（ ）划分的。 期限 B、交易层次 C、要求权 D、交易场所按照金融资产的要求权划分，可划分为（ ）。 一级市场和二级市场 B、债务市场和股权市场C、货币市场和资本市场 D、固定收益市场和浮动收益市场融资期限在1年以上的长期金融资产交易的市场称为（ ）。 货币市场 B、债务市场 C、资本市场 D

22、、一级市场不属于商业银行的职能的是（ ）。 支付中介的职能 B、信用中介的职能 C、发行货币的职能 D、金融服务的职能不属于我国政策性银行的是（ ）。 国家开发银行 B、中国进出口银行 C、邮政储蓄银行 D、中国农业发展银行我国目前有三家政策性银行，下列叙述正确的是（ ）。 国家开发银行的资金来源是中国人民银行再贷款中国进出口银行主要用于提供出口信贷中国农业发展银行资金来源是中国人民银行的再贴现中国农业发展银行资金用于工业建设以下属于分业经营模式特点的是（ ）。 银行资本与产业资本关系松散 B、银行与工商企业的关系十分密切C、允许银行经营多样化 D、对短期融资和长期融资不做法律限制商业银行为例

23、，以下关于分业经营模式的说法正确的是（ ）。 不能从事短期中间业务可以经营长期间接性资产业务不可以从事有价证券的买卖活动可以从事保险公司经营范围内的各项业务活动以下不属于混业经营特点的是（ ）。 证券市场相对落后 B、从来没有独立的投资银行C、国际机构很少采用的经营模式 D、商业银行的“全能化”或“综合化”根据银行经营的业务范围和金融机构分工程度的不同，金融业经营模式一般可以分为分业经营和（ ）。 融合经营 B、混业经营 C、合资经营 D、多行业经营（ ）是指金融工具在必要时迅速转变为现金而不致遭受损失的能力。 期限性 B、流动性 C、风险性 D、收益性金融工具的基本特征不包括（ ）。 收益性

24、 B、期限性 C、保值性 D、流动性（ ）是中央银行对商业银行贴现过的票据作抵押的一种放款行为。 贴现 B、再贴现 C、转贴现 D、再贷款贴现的主要票据不包括（ ）。 银行承兑汇票 B、商业票据 C、国库券 D、长期票据在一国的国际收支中占据最基本、最重要的地位的是（ ）。金融项目 B、错误项目 C、经常项目 D、资本项目政府间的经济救助属于（ ）。 商品项目 B、服务项目 C、收入项目 D、经常转移项目反应居民和非居民之间投资和借贷的增加变化的项目是（ ）。 资本项目 B、金融项目 C、经常转移项目 D、服务项目41、信用货币是由国家法律规定的，强制流通不以任何贵金属为基础的独立发挥货币职能

25、的货币。以下不属于现行信用货币的是（ ）。A、国库金券 B、纸币 C、银行的支票存款 D、劣金属铸币42、货币层次的划分是以存款及其信用工具转换为现金所需时间和成本作为标准。现阶段我国货币层次分为四个层次。其中，（ ）层次通常被称为广义货币。A、M0 B、M1 C、M2 D、M3 43、（ ）通货膨胀被形象地描述为“过多的货币追逐过少的商品”，主要表现为一国经济在一定时期内，消费需求和投资需求的增加超过商品与劳务供给量的增加，导致此国商品与劳务供不应求，物价普遍持续上涨。A、 斯堪的纳维亚行 B、 输入性 C、 需求拉动型 D、 成本推动型44、中央银行是国家赋予其制定和执行货币政策，对国民经

26、济进行宏观调控和管理监督的特殊金融机构。以下不属于中央银行职能的是（ ）。A、 提供企业资金融通及个人金融服务B、 组织、参与管理全国范围的资金清算C、 充当政府的金融代理人，代办各种金融事务D、 垄断货币发行权，是全国唯一的现钞发行机构45、（ ）作为一国利率体系中的基准利率，中央银行通过提高或降低此利率来控制商业银行融资成本进而控制货币供应量。A、 贴现率 B、 再贴现率 C、 同行业拆借利率 D、 转贴现率46、（ ）是中央银行对商业银行贴现过的票据作抵押的一种放款行为。A、 贴现 B、再贴现 C、转贴现 D、票据回购47、一国居民与非居民之间的投资收入在该国的国际收支平衡表中应列入（

27、）。A、 平衡项目 B、 经常项目 C、 错误与遗漏项目 D、 资本和金融项目多项选择题（每题至少有两个最恰当的答案，少选多选均不得分）货币的职能包括（ ）。 价值尺度 B、交换媒介 C、储藏手段 D、延期支付的标准 E、流通手段货币的形态包括（ ）。 实质货币 B、代表实质货币 C、虚拟货币 D、信用货币 E、代表信用货币按通货膨胀的原因，可将通货膨胀划分为（ ）。 需求拉动型通货膨胀 B、成本推动性通货膨胀 C、输出型通货膨胀D、结构型通货膨胀 E、输入型通货膨胀以下属于信用的表现形式的是（ ）。 民间信用 B、商业信用 C、消费信用 D、国际信用 E、银行信用按利率是否随市场规律自由变动

28、，可将利率划分为（ ）。 一般利率 B、优惠利率 C、市场利率 D、官方利率 E、浮动利率编制物价指数时通常需要选用具有代表性的商品和劳务价格。物价指数可以划分为（ ）。 批发价格指数 B、零售价格指数 C、市场价格指数D、消费者价格指数 E、劳务价格指数外汇的标价方法中，描述正确的是（ ）。 有直接标价法和间接标价法两种以一定单位的本国货币作为标准，折算成一定数量的外国货币表示的汇率的方法是直接标价法以一定单位的外国货币作为标准，折算成一定数量本国货币表示的汇率是间接标价法绝大多数国家都采用直接标价法直接标价法和间接标价法表示的汇率之间呈倒数关系金融市场的功能包括（ ）。 便利筹资与投资 B

29、、促进资本的部门集中 C、方便资金的灵活转变 D、合理引导资金流向、流量 E、有利于增强中央银行宏观调控的灵活性狭义的金融市场包括（ ）。 货币市场 B、外汇市场 C、资本市场D、黄金市场 E、证券市场广义的金融市场包括（ ）。 货币市场 B、资本市场 C、黄金市场D、外汇市场 E、古董市场中央银行的职能包括（ ）。发行的银行 B、银行的银行 C、管理的银行D、监管的银行 E、政府的银行商业银行的组织形式包括（ ）。单元制 B、总分行制 C、银行控股公司制D、连锁银行制 E、股份制属于非银行金融机构的是（ ）。信托公司 B、典当行 C、财务公司D、金融租赁公司 E、基金管理公司银监会负责监管（

30、 ）。全国银行 B、金融资产管理公司 C、信托投资公司D、其他存款类金融机构 E、证券市场证券会职责包括监管（ ）。 全国保险市场 B、全国证券市场 C、全国期货市场D、贵金属交易市场 E、外汇市场国际收支平衡表中有（ ）。经常项目 B、资本和金融项目 C、平衡项目D、错误与遗漏项目 E、其他项目17、国际收支逆差的影响包括（ ）。A、本币贬值 B、利率上升 C、外汇储备增加D、失业增加 E、国民收入下降专业能力第一章风险管理与投资规划一、单项选择题（每小题只有一个最恰当的答案）。1、风险管理的目标是（ ）。A、追求最大利益 B、避免或减少风险损失C、将风险控制在可承受的范围内 D、以尽量少的

31、成本保证风险主体安全1、答案:D P1，D选项说法最准确。2、风险管理的成本不包括（ ）。A、实物成本 B、心理成本 C、机会损失成本 D、费用成本2、答案:D P4，风险管理的成本包括：实物成本、机会损失成本，心理成本、损失融资成本、实际损失成本，不包括费用成本。3、在风险管理效果评价中，所谓最佳技术是指在各项可供选择技术中，（ ）最大。A、风险规避效果 B、效益比值C、风险规避费用降低程度 D、机会成本3、答案:B P6，在风险管理效果评价中，从经济效益来讲，所谓最佳技术是指在各项可供选择技术中，效益比值最大。4、关于风险识别途径的说法不正确的是（ ）。A、风险识别可以借助风险主体的外部力

32、量，利用外界的风险信息、资料识别风险B、风险识别可以依靠风险主体自身力量，根据自身特性识别风险C、由于风险识别存在不同的途径，所以有两种不同的识别方法D、风险识别的两种方法，在同一时间只能采用一种4、答案:D P8，同一时间可以采用外部和内部不同的风险识别方法。5、关于流程图分析法的说法错误的是（ ）。A、是将风险主体的全部生产经营过程，按其内在的逻辑联系绘成作业流程图，针对流程中的关键环节和薄弱环节调查和分析风险B、是风险主体用以识别风险最常用的方法之一C、属于外部识别方法D、是针对于特殊性风险分析5、答案:C P8，流程图分析法属于内部识别方法。6、关于控制型风险管理技术，叙述错误的是（

33、）。A、风险回避是各种风险管理技术中最简单，最积极的一种B、损失预防是为了消除或减少可能引起损失的各项因素所采取的具体措施C、损失抑制指采取措施使事故发生时或发生后减少损失发生范围或损失严重程度D、损失抑制的重点在于减少损失发生的程度而不是损失发生的可能性6、答案:A P15，风险回避是各种风险管理技术中最简单，最消极的一种。7、以下风险自留的说法不正确的是（ ）。A、风险自留包括被动风险自留和主动风险自留B、风险自留包括计划性承担和非计划性承担C、在风险损失过小的情况下应采用主动风险自留的管理方法D、由于疏忽导致的风险管理对应于被动风险自留7、答案:C P18，在风险损失过小的情况下应采用被

34、动风险自留的管理方法。8、财务型非保险转移的方法不包括（ ）。A、中和 B、免责约定 C、保证合同 D、转移8、答案:D P19，财务型非保险转移的方法包括中和、免责约定、保证合同。9、有关现代资产管理业务的运作管理过程说法错误的是（ ）。A、过程包括契约管理、委托权限、账户管理、收益分配管理、费用管理、资产清偿B、费用管理的方法主要有固定收费和比例提取两种C、收益分配管理应遵循利益共享、风险自担的原则D、委托权限大至全权委托，小至单纯执行客户的指令9、答案:C P29，收益分配管理应遵循利益共享、风险共担的原则。10、我国资产管理业务的相关政策中说法错误的是（ ）。A、证券投资基金管理公司子

35、公司管理暂行规定发布时间为2012年10月31日B、关于保险资产管理公司有关事项的通知实施时间为2012年10月12日C、证券公司客户资产管理业务管理方法实施的时间为2012年10月18日D、期货公司资产管理业务试点方法颁布施行时间为2012年10月1日10、答案:D P31，期货公司资产管理业务试点方法颁布施行为2012年9月1日。11、有关网贷的说法错误的是（ ）。A、网贷平台运营模式主要有传统P2P模式和债权转让模式两种B、网贷平台有资质、管理、资金、技术等风险C、网贷有年复合收益高、操作简单、有效监管等优点D、网贷有无抵押，高利率，风险高等缺点11、答案:C P39，网贷有年复合收益高

36、、操作简单、开拓思维等优点，缺乏有效监管手段是网贷的缺点。12、私募基金是指通过非公开方式，面向少数人或机构投资者募集资金而设立的投资基金，由于私募基金的销售和赎回都是通过（ ）私下协商来进行的，因此它又被称为向特定对象募集的基金。A、基金管理人和投资者 B、基金公司和机构投资者C、基金公司和投资管理人 D、投资管理人和投资者12、答案:A P39，私募基金是指通过非公开方式，面向少数人或机构投资者募集资金而设立的投资基金，由于私募基金的销售和赎回都是通过基金管理人和投资者私下协商来进行的，因此它又被称为向特定对象募集的基金。13、关于私募基金的特点说法不正确的是（ ）。A、在募集对象上，只针

37、对少数特定的投资者，圈子小，门槛低B、基金的发起人、管理人必须以自有资金投入基金管理公司C、私募基金的投资具有隐蔽性D、募集方式是通过非公开方式来募集资金13、答案:A P40，在募集对象上，只针对少数特定的投资者，圈子小，门槛高。14、私募基金的存在形式不包括（ ）。A、工作室 B、委托理财C、“投资精英”理财 D、网上理财14、答案:D P42，私募基金的存在形式包括：工作室、委托理财、一些以股市投资为主要业务的投资公司、“投资精英”理财。15、我国私募基金的组织形式不包括（ ）。A、公司式 B、契约式C、组合式 D、无限合伙式15、答案:D P43私募基金从总体上可以分为五种主要的组织形

38、式，即公司式、契约式、虚拟式、组合式、有限合伙式。16、私募基金按交易方式划分，不包括（ ）。A、开放式基金 B、半开放式基金C、封闭式基金 D、半封闭式基金16、答案:D P46，私募基金按交易方式划分，包括开放式私募基金、封闭式私募基金和半开放式私募基金。17、私募基金所面临的风险不包括（ ）。A、财务风险 B、利率风险C、市场风险 D、道德风险17、答案:D P47，私募基金所面临的风险包括：财务风险、利率风险、市场风险、机构风险、法律风险、到期无法兑现的风险、运行制度设计风险。18、（ ）是指金融期货、金融期权等金融衍生工具与金融组织组合后以高风险投机为手段以盈利为目的的金融基金。A、

39、私募基金 B、公司基金C、对冲基金 D、公募基金18、答案:C P49，对冲基金是指金融期货、金融期权等金融衍生工具与金融组织组合后以高风险投机为手段以盈利为目的的金融基金。19、关于对冲基金的结构和运作说法错误的是（ ）。A、对冲基金本质上是集体性质的投资工具，不具有法人地位B、对冲基金既可以用公司企业的形式，也可以采用合伙企业的形式C、对冲基金采用合伙企业形式一般在美国比较常见D、合伙制的对冲基金通常采用有限合伙形式19、答案:A P50，对冲基金本质上是集体性质的投资工具，它们具有法人地位。20、关于风险投资说法错误的是（ ）。A、风险投资也称创业投资，一般是指投资主体参与企业管理并通过

40、出售股权的方式获得长期资本增值的一种投资方式B、风险投资的本质是创造风险投资机制承认、识别和回避高风险，追逐和获取高收益C、风险投资具有高风险高收益的特点，以投资为主，投融资结合D、投资方式表现为渐进式的股权投资20、答案:C P56，风险投资具有高风险高收益的特点，以融资为主，投融资结合。21、属于风险投资的特点是（ ）。A、是一种债权投资 B、是一种低风险、高收益的投资C、是一种流动性较大的短线投资 D、企业收益实现的最佳形式是IPO上市21、答案:D P56，是一种股权投资，高风险、高收益、流动性较小的中长期投资。22、风险投资的参与者不包括（ ）。A、投资者 B、风险投资公司 C、风险

41、企业 D、风险监管机构22、答案:D P57，风险投资的参与者包括投资者、风险投资公司、风险企业。23、风险投资过程中，各阶段的正确顺序是（ ）。A、建立、筹资、识别与筛选、评估、发展、退出B、识别与筛选、筹资、建立、评估、发展、退出C、识别与筛选、建立、筹资、评估、发展、退出D、建立、筹资、评估、识别与筛选、发展、退出23、答案:A P62，风险投资过程中主要分为以下六个主要阶段：建立风险投资基金和寻找投资机会；筹集风险基金以供投资；识别和筛选有潜力的投资项目；评估、谈判和达成投资协议；风险投资家和创业家通力合作发展风险企业和策划、实施风险投资退出风险企业等。24、有关香港二板市场的运作模式

42、，说法错误的是（ ）。A、国际上二板市场的运作通常采用非独立的附属市场模式和独立模式两种B、二板市场是相对于主板市场而言，它是以发行风险企业的股票、债券为主C、二板市场只接受熟悉投资技巧的投资者D、二板市场为较小型及新型公司筹集资金24、答案:B P73，二板市场是相对于主板市场而言，它是以发行风险企业的股票为主。25、有关私募股权投资基金的说法错误的是（ ）。A、私募股权投资基金是向未上市高成长公司进行股权投资，并参与公司管理、中介服务机构等B、私募股权投资基金来源包括个人资本、政府资本、保险公司等C、私募股权投资资金具有筹集资金的私募性和广泛性D、私募股权投资资金属于流动性较差的中长期投资

43、25、答案:A P74，私募股权投资基金是向未上市高成长公司进行股权投资，并参与公司管理，以期所投资企业发育成熟后通过股权转让实现资本增值。26、有关私募股权投资的说法错误的是（ ）。A、私募股权投资的主要参与者包括投资者、基金管理公司、中介服务机构等B、私募股权投资运行程序包括项目筛选、评估、调查、投资、经营管理、投资退出C、私募股权投资主要分为创业风险投资、夹层投资、上市前投资等D、Pre-IPO投资其退出方式一般是上市后从非公开资本市场上出售股票26、答案:D P79，Pre-IPO投资其退出方式一般是上市后从公开资本市场上出售股票。27、私募股权投资资金的退出渠道不包括（ ）。A、首次

44、发行股票 （IPO） B、协议退出C、出售（股权转让） D、清算27、答案:B P81，私募股权投资资金的退出渠道包括首次股票公开发行（IPO）、出售（股权转让）、清算。28、VC与PE的区别说法错误的是（ ）。A、VC投资阶段相对较早，PE主要投资拟上市公司B、VC视项目需求和投资机构而定，PE对单个项目的投资规模一般较大C、VC强调高风险高收益，PE一般是协助投资对象上市后套现退出D、PE和VC在实际业务中有明显的界限28、答案:D P87，PE和VC在实际业务中界限模糊。29、关于兼并与收购的说法，错误的是（ ）。A、兼并的交易方式主要有股权合集、统一兼并等B、兼并的类型主要有吸收兼并和

45、新设兼并C、收购的方式主要有购买、股票交易等D、收购的类型有资产收购和股份收购29、答案:C P87，收购的方式主要有现金交易、股票交易、混合交易。30、股份收购的三种情况不包括（ ）。A、参股收购 B、换股收购 C、控股收购 D、全面收购30、答案:B P89，股份收购的三种情况包括参股收购、控股收购、全面收购。31、关于并购划分的说法错误的是（ ）。A、按出资方式划分，包括现金购买资产式并购、现金购买股票式并购、股票换取资产式并购、股票互换式并购B、按并购态度划分，分为善意并购和敌意并购C、按是否经过证交所公开交易划分，包括标购、协议收购、交易收购D、并购的特殊类型包括委托书收购、杠杆收购

46、31、答案:C P96，按是否经过证交所公开交易划分，包括标购、协议收购。32、关于资本成本率的说法错误的是（ ）。A、资本成本率，表明使用不同的融资方式筹集相同数量的资金所需付出的不同代价B、资本成本率=资金占用率（融资总额融资费率）C、资金成本包括支付给股东的股利、红利和支付债权人的利息等D、企业的全部资金由股东权益和债务资本两部分组成32、答案:B ，资本成本率=资金占用额【融资总额*（1-融资费率）】33、有关企业并购实施策略的说法中错误的是（ ）。A、主动收购又称为积极收购，基本做法就是行动有计划、专业性问题有专业性机构参与解决的方式B、机会收购又称为被动收购，属于随机决策C、控股收

47、购的方式能实现企业效益最大化D、完全收购包括独立运营和统一运营33、答案:C P101，在决定收购情况下还要考虑收购多少股权能够实现企业效益最大化的问题，至少要考虑部分收购还是完全收购的问题。34、价值评估的标准不包括（ ）。A、重置成本 B、现行市价 C、收益现值 D、预期市价34、答案:D P105，价值评估的标准包括重置成本、现行市价、收益现值、清算价格。35、价值评估的方法不包括（ ）。A、折现现金流法 B、相对比较法 C、重置成本法 D、或有要求权法35、答案:C P106，价值评估的方法包括折现现金流法、相对比较法、或有要求权法。36、（ ）等于每股市价除以每股收益。A、市净率 B

48、、市销率 C、市盈率 D、溢价比率 36、答案:C P110，市盈率等于每股市价除以每股收益。37、（ ）反映了普通股愿意为每一元净利润支付的价格。其较低的值代表投资者能够以较低的价格购入股票以取得回报。A、市销率 B、市盈率 C、溢价比率 D、市净率37、答案:B P111，市盈率反映了普通股愿意为每一元净利润支付的价格。其较低的值代表投资者能够以较低的价格购入股票以取得回报。38、评估公司价值时常用的比率不包括（ ）。A、市销率 B、市盈率 C、溢价比率 D、市净率38、答案:C P110，评估公司价值时常用的比率包括市盈率、市净率、市销率。39、（ ）反映每只普通股票创造的销售收入。A、

49、市销率 B、市盈率 C、溢价比率 D、市净率39、答案:A P111，市销率反映每只普通股票创造的销售收入。 40、三阶段红利贴现模型不包括（ ）。A、保持高增长率的初始阶段 B、增长率上升的中间阶段C、增长率下降的过渡阶段 D、稳定的增长阶段40、答案:B P120，三阶段红利贴现模型包括保持高增长率的初始阶段、增长率下降的过渡阶段、稳定的增长阶段。41、企业兼并往往是现代市场竞争中企业发展的必然结果，那么处于同一或者相识产品不同生产经验阶段的企业之间的兼并行为称为（ ）。A、纵向兼并 B、横向兼并 C、互补兼并 D、混合兼并 41、答案：A P95，纵向并购实质上是处于生产同一产品，不同生

50、产阶段的企业间的并购。 42、（ ）是以评估基准日为前提，以资产处于在用状态所耗费的成本作为资产估价依据的一种方法。A、重置成本法 B、比较市价法 C、现行市价法 D、收益现值法42、答案：A P105，重置成本法是以评估基准日为前提，以资产处于在用状态所耗费的成本作为资产估价依据的一种方法。43、（ ）是指收购公司利用目标公司资产的经营收入，来支付并购价款或作为一种支付的担保，一般不需要收购公司拥有巨额资金。A、标购 B、协议收购 C、委托书收购 D、杠杆收购 43、答案：D P97，杠杆收购是指收购公司利用目标公司资产的经营收入，来支付并购价款或作为一种支付的担保，一般不需要收购公司拥有巨

51、额资金，只需要准备少量现金（用以支付收购过程中的律师、会计师费用），加上以目标公司的资产及营运所得作为融资担保、还款还源所贷得的金额，即可并购任何规模的公司。44、（ ）指目标公司同意收购公司提出的收购条件并承诺给予协助，若目标公司对收购条件不完全满意，则双方可以就此进一步讨价还价，最终达成双方都可以接受的收购协议。A、善意收购 B、控股收购 C、敌意收购 D、机会收购44、答案：A P96，善意收购指目标公司同意收购公司提出的收购条件并承诺给予协助，若目标公司对收购条件不完全满意，则双方可以就此进一步讨价还价，最终达成双方都可以接受的收购协议。改革开放与经济全球化，要求人们的思想观念做出相应

52、的转变，以适应市场经济条件下现代资产经营与管理的要求。因此，资产管理人员除应坚持资产管理的基本原则外，还应树立资产损耗的观念，以更好的进行企业资产管理。关于资产的损耗下列说法错误的是（ ）A、固定资产和流动资产都有无形损耗 B、有形损耗是指资产物质实体的使用损耗和自然损耗C、资产在适用周期内由于生产技术的进步而引起的价值贬值属于有形损耗D、效能更好的资产的出现迫使正在使用资产提前报废而导致的损失属于无形损耗 45、答案：C P25，由于科技进步和劳动生产技术的提高，生产同样资产的社会必要劳动时间减少，致使正在使用资产的价值相应降低，属于无形损耗。46、（ ）组织形式的私募基金是当基金规模达到私

53、募基金管理者所能有效运营规模时，基金可以封闭一段时间，不再进行基金的扩募，但允许赎回。A、开放式 B、半开放式 C、封闭式 D、封闭调整式 46、答案：B P47，半开放式私募基金有多种类型，其中包括：当基金规模达到私募基金管理者所能有效运营规模时，基金可以封闭一段时间，不再进行基金的扩募，但允许赎回。47、以最小的成本获得最大的安全保障，是风险主体风险管理的宗旨。当企业风险不能确定时，必须制定应急计划，采购应急物资，这就产生了（ ）。A、机会成本 B、损失融资成本 C、实物成本 D、实际损失成本 47、答案：C P4，当企业风险不能确定时，制定应急计划，采购应急物资就成为必须的，这就产生了实

54、物成本。48、在进行风险控制与管理前，需要对经济单位进行风险识别。下列关于风险识别的说法错误的是（）A、风险识别只需要识别经济单位所面临的风险B、风险识别是一项具有持续性和系统性的工作C、风险识别应依靠会计、统计、经营资料和风险记录进行分析、归纳和整理；D、风险识别包括对该单位的人员构成和资产分布以及业务活动进行全面的分析与归类； 48、答案：A P5，风险识别是风险管理的第一步，是指风险主体对所面临的风险以及潜在的风险加以判断、归类和鉴定的过程。49、（ ）是利用外部学术团体的专业人员就风险主体可能遭遇的风险进行详尽调查与分析，并形成报告书，从而进行风险管理的方法。A、保单对照法 B、风险因

55、素预先分析法C、财务报表分析法 D、风险分析调查法 49、答案：D P9，风险分析调查法是利用外部学术团体的专业人员就风险主体可能遭遇的风险进行详尽调查与分析，并形成报告书，从而进行风险管理的方法。50、（ ）是指各经济单位通过识别风险、衡量风险、分析风险，并在此基础上有效控制风险，用最经济合理的方法来综合处置风险，以实现最大安全保障的科学管理方法。A、风险评估 B、风险管理 C、投资管理 D、价值评估50、答案：B P1，风险管理是指各经济单位通过识别风险、衡量风险、分析风险，并在此基础上有效控制风险，用最经济合理的方法来综合处置风险，以实现最大安全保障的科学管理方法。51、财务型非保险转移

56、方法中，由保证人对被保证人因行为的不忠实或不履行契约义务所致权利人的损失予以赔偿的契约属于（ ）。A、转移条款 B、中和 C、免责约定 D、保证合同51、答案：D P20，财务型非保险转移方法中，由保证人对被保证人因行为的不忠实或不履行契约义务所致权利人的损失予以赔偿的契约属于保证合同。 52、保监会于（ ）发布实施了关于保险资产管理公司有关事项的通知，允许保险资材管理公司作为委托人，可以设立资产管理产品，开展资产管理业务。A、2012年9月1日 B、2012年9月26日C、2012年10月12日 D、2012年10月18日52、答案：C P31，保监会于2012年10月12日发布实施了关于保

57、险资产管理公司有关事项的通知，允许保险资材管理公司作为委托人，可以设立资产管理产品，开展资产管理业务。 53、各个国家和地区在私募基金组织形式的选择上各有不同，其中美国私募基金的组织形式主要是（ ）。A、公司式 B、契约式 C、虚拟式 D、有限合伙式53、答案：D P45，有限合伙企业是美国私募基金的主要组织形式。54、投资者选择放弃对风险较大的股票的投资，而选择风险较小的股票，这种做法属于（ ）。A、风险回避 B、风险预防 C、风险抑制 D、风险自留54、答案：A P15，风险回避是指风险主体企图设法回避损失发生的可能性。55、某上市公司，红利增长速度稳定在8%，假设下一年的预期红利为1.2

58、元，而投资者要求的股权资本收益率为12%，该公司股票的合理价值应为（ ）。A、3元 B、30元 C、10元 D、36元55、答案：B P116，股票价值=下一年的预期红利/（投资者要求的股权资本收益率-稳定的红利增长率）=1.2/（12%-8%）=30元二、多项选择题（每题至少有两个最恰当的答案，少选多选均不得分）1、风险管理损前目标包括（ ）。A、经济合理的目标 B、安全系数的目标C、社会责任的目标 D、稳定收益的目标E、实现持续发展的目标1、答案:ABC P2，风险管理损前目标包括经济合理的目标、安全系数的目标、社会责任的目标。2、风险管理的损后目标包括（ ）。A、维持生存的目标 B、保持

59、正常生产经营的目标C、维持稳定收益的目标 D、实现持续发展的目标E、履行社会职责的目标2、答案:ABCDE P3，风险管理的损后目标包括维持生存的目标、保持正常生产经营的目标、维持稳定收益的目标、实现持续发展的目标、履行社会职责的目标。3、风险管理的程序包括（ ）。A、风险识别 B、风险衡量C、风险管理技术选择 D、风险管理效果评价E、风险损失补偿 3、答案:ABCD P5，风险管理的程序包括风险识别、风险衡量、风险管理技术选择、风险管理效果评价等。 4、控制型风险管理技术内容包括（ ）。A、风险回避 B、损失预防C、损失抑制 D、损失补偿E、损失冲抵4、答案:ABC P6，控制型风险管理技术

60、内容包括风险回避、损失预防、损失抑制。5、财务型风险管理技术内容包括（ ）。A、风险自留 B、财务型非保险转移C、财务型保险转移 D、风险预算E、风险回避5、答案:ABC P6，财务型风险管理技术内容包括风险自留、财务型非保险转移、财务型保险转移。6、一般性风险识别的方法有（ ）。A、风险因素预先分析法 B、事件树分析法C、风险事故事后分析法 D、风险分析调查法E、保单对照法6、答案:ABCDE P8，一般性风险识别的方法有风险因素预先分析法、事件树分析法、风险事故事后分析法、风险分析调查法、保单对照法。7、保险公司承担的风险必须具备（ ）的性质。A、损失的发生是意外的 B、纯粹风险且具有不确