企业年金业务介绍

1、中国银行企业年金业务引见2021年2月.目录一、根底知识篇二、营销知识篇三、准集合方案签约流程篇四、奖励规范篇.一、根底知识概念 企业年金是企业及其职工在参与国家根本养老保险的根底上，根据国家政策和本单位经济情况自愿建立的，以弥补根本养老保险缺乏、提高职工退休生活保证程度为目的的补充养老保险制度。受托人托管人账管人投资管理人企业.一、根底知识年金方案分类企业年金计划单一年金方案准集合年金方案 由受托人设立的，对单个委托人交付的企业年金基金单独进展管理和投资运营的企业年金方案。普通适用于企业年金基金在1000万元以上的企业年金方案 由受托人设立的，对多个委托人交付的企业年金基金集中一致管理、并按

2、设定投资组合进展投资运营的企业年金方案。截止12月底我行签约单一方案7个，实现托管金额11184万元，账管4993户截止12月底我行签约集合方案27个.一、根底知识为什么做年金？(银行企业年金添加公司存款添加中间业务收入稳定银企关系.一、根底知识为什么做年金？企业保证员工退休生活，缩短与在职时收入差距人力资源战略管理吸引留用鼓励税收优惠企业缴费：工资总额5%内免税企业缴费不超越上年度职工工资总额的十二分之一8.33，企业和员工共同缴费不超越六分之一树立良好企业笼统尤其对上市公司.一、根底知识企业年金管理费用 费用名称收取方式费用比例限制受托费从本计划所设立的企业年金基金财产中扣除年度管理费的提

3、取比例最高为受托管理企业年金基金财产净值的0.2%账户管理费由企业另行支付管理费最高为每户每月5元托管费从本计划所设立的企业年金基金财产中扣除年度管理费的提取比例最高为受托管理企业年金基金财产净值的0.2%投资管理费从本计划所设立的企业年金基金财产中扣除年度管理费的提取比例最高为受托管理企业年金基金财产净值的1.2%.二、营销知识客户企业年金工程的主要目的客户是：垄断行业、国有企业、省、市国资委下属企业、金融同业、大型民营企业以及优质中小企业 。目 标我行案例垄断行业浙江省电力，浙江省盐业集团营销中国有企业杭州钢铁集团已叙做金融同业萧山、温岭农信社已叙做大型民营企业巨石集团营销中优质中小企业民

4、盛纺织有司已叙做.二、营销知识营销技巧 将开展我行企业年金业务当成战略性义务来抓，高层营销和产品效力相结合，并借助协作同伴的技术力量，拓展我行企业年金业务。公司客户企业年金方案积极的营销任务高层营销继续跟踪配套的金融效力授信支持结算效力同伴的技术支持方案设计方案备案协作同伴：中国人寿、中国平安、泰康养老、太平养老等.二、营销知识案例 案例：浙江永联民爆器材遂昌永新分公司企业年金业务集合方案 丽水分行、遂昌支行行指点多次营销公司高层。确定营销对象参与招标第一阶段 第二阶段 第三阶段 多层次营销拟订方案签署效力合同2007年底，丽水遂昌支行得知该公司补充养老保险将转成企业年金时，确定为重点营销对象

5、。 该客户为无贷户，管户客户经理自动上门营销年金业务。 省行金融机构部总经理、分管团队主管、客户经理提供技术支持，宣讲我行企业年金业务，制造个性化方案。2021年底叙做公司企业年金业务，新增托管金额350万元，账管240户。09年双方继续亲密协作新增定期存款600万元.三、准集合年金方案签署流程区别准集合年金计划单一计划委托人多个委托人一个委托人受托人法人受托机构法人委托机构或企业年金理事会投资组合产品提供多个标准化组合产品供选择（可以根据需要增设投资组合）个性化的设计和运行信息披露提供计划和投资组合说明文件；严格的信息披露管理制度；公开的信息披露不进行公开信息披露服务标准化的服务；收费公开透

6、明提供个性化的服务成本有多家委托人共同承担单独承担.三、准集合年金方案产品中国人寿中银永诚企业年金方案中国平安精致人生企业年金方案太平养老中银智汇企业年金方案泰康养老中银永泰企业年金方案“2+2组合方式.三、福利方案产品华宝信托“乐逸人生福利方案引荐客户建立福利方案，也能计入考核和奖励.四、奖励规范(人事费用1、新增企业年金托管账户2021年签署托管合同，进展企业年金托管的账户。人事费用奖励规范：按初次企业年金基金归集额的规模大小进展发放。初次基金归集额低于100万元含，每户奖励2000元；大于100万元少于500万元含，每户奖励15000元；大于500万元，每户奖励30000元；继续跟踪2、新增企业年金账户管理户数 企业年金账户管理户数是指与我行签署企业年金账户管理协议的企业在劳动保证部门报备的参与企业年金方案的职工人数。人事费用奖励规范：初次参与人员低于200人以下含，每户奖励2000元；大于200人少于